证券期末考试题及答案

证券期末考试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）1.世界上最早的证券交易所是（）A.纽约证券交易所B.伦敦证券交易所C.阿姆斯特丹证券交易所D.东京证券交易所2.以下属于有价证券的是（）A.购物券B.邮票C.股票D.洗衣券3.证券交易的核心环节是（）A.开户B.委托C.成交D.结算4.股份公司向股东转增股本是（）A.红利分配B.增发新股C.减少资本D.扩大经营5.股票的市场价格一般是指（）A.股票的发行价格B.股票的账面价值C.股票在二级市场上的交易价格D.股票的票面价格6.下列哪种债券利率一般较高（）A.国债B.金融债券C.企业债券D.地方政府债券7.债券市场价格与市场利率（）A.正相关B.负相关C.无关D.不确定8.开放式基金的基金份额总额（）A.固定不变B.不固定C.在一定期限内固定D.视市场情况而定9.中证指数有限公司成立于（）A.2005年8月B.2006年8月C.2007年8月D.2008年8月10.证券投资分析的目标不包括（）A.实现资产增值B.降低投资风险C.获取无风险收益D.实现投资决策的科学性二、多项选择题（每题2分，共10题）1.证券市场的基本功能有（）A.筹资-投资功能B.资本定价功能C.资本配置功能D.宏观调控功能2.以下属于股票基本特征的有（）A.收益性B.风险性C.流动性D.永久性3.债券的基本要素包括（）A.票面价值B.票面利率C.偿还期限D.发行价格4.证券投资基金的特点有（）A.集合投资B.分散风险C.专业理财D.收益共享、风险共担5.证券市场监管的原则有（）A.依法监管原则B.保护投资者利益原则C.公开、公平、公正原则D.监管与自律相结合原则6.宏观经济对证券市场的影响途径有（）A.企业经营效益B.居民收入水平C.投资者对股价的预期D.资金成本7.按证券发行主体不同，可分为（）A.政府证券B.金融证券C.公司证券D.国际证券8.股票发行的目的包括（）A.筹集资金B.改善经营理念C.并购重组D.扩大知名度9.金融衍生工具的特征有（）A.跨期性B.杠杆性C.联动性D.不确定性或高风险性10.影响债券利率的因素有（）A.借贷资金市场利率水平B.债券期限长短C.债券的信用级别D.发行者的资金需求期限三、判断题（每题2分，共10题）1.证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证。（）2.股票没有期限，可以视为长期证券。（）3.债券票面利率越高，债券价格越容易受市场利率变化的影响。（）4.证券投资基金通过发行基金单位集中的资金，交由基金托管人管理和运用资金。（）5.证券市场监管的手段主要有法律手段、经济手段和行政手段。（）6.股票发行价格可以等于票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。（）7.开放式基金一般无固定期限。（）8.场内交易市场就是证券交易所。（）9.中央银行提高法定存款准备金率，证券市场价格通常会上升。（）10.期货合约的交易双方都有义务在到期日进行实物交割。（）四、简答题（每题5分，共4题）1.简述证券市场的作用。答：为企业筹资投资提供平台；合理分配资本；发现证券价格；促进企业改善经营管理；分散风险，是宏观调控的重要场所。2.简述股票和债券的区别。答：股票是所有权凭证，债券是债权债务凭证。股票无固定期限，债券有偿还期。股票收益不确定且风险高，债券收益相对固定、风险低。分配顺序上，债券优先于股票。3.简述证券投资基金的费用构成。答：主要有管理费，支付给基金管理人的报酬；托管费，给基金托管人的费用；销售服务费用于市场营销等；还有交易费用、运作费等。4.简述宏观经济政策对证券市场的影响。答：财政政策通过税收、政府购买等影响企业利润和居民投资，货币政策调整货币供应量和利率影响资金成本与流向，产业政策引导资金向特定产业流动，影响证券价格。五、讨论题（每题5分，共4题）1.讨论股票投资的风险及应对策略。答：风险包括市场风险、行业风险、企业经营风险等。应对策略有合理分散投资，配置不同行业、规模股票；做好投资分析，了解公司基本面和市场趋势；控制投资比例，避免过度投入，设置止损止盈点。2.论述债券投资和股票投资在收益与风险方面的差异及原因。答：收益上，债券有相对固定利息，股票收益随公司经营和市场波动。风险上，债券低于股票。原因在于债券有固定期限和利率，本息支付有顺序；股票回报依赖公司业绩且求偿权靠后，受市场因素影响更大。3.谈谈证券市场监管的必要性及主要方面。答：必要性在于维护市场公平、高效、透明，保护投资者，降低系统性风险。主要方面有对证券市场主体、交易行为、上市公司、发行与上市环节等的监管，规范市场准入与运行。4.若你进行证券投资，如何构建自己的投资组合？答：首先根据风险偏好、投资目标和资金状况确定组合目标。分配资金到不同类型资产，如股票、债券、基金等。依市场趋势和资产表现调整比例，保持组合的合理性与有效性。答案一、单项选择题1.C2.C3.C4.A5.C6.C7.B8.B9.A10.C二、多项选择题1.ABC2.ABCD3.ABC