证券公司水平评价测试题及答案

证券公司水平评价测试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）1.证券公司设立子公司，要求最近（）年净资本不低于12亿元。A.1B.2C.3D.52.证券公司从事自营业务，持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的（）。A.20%B.30%C.40%D.50%3.下列不属于证券公司经纪业务内部控制重点的是（）。A.防范挪用客户交易结算资金B.防范非法融入融出资金C.防范结算风险D.防范决策失误风险4.证券公司应当自每月结束之日起（）个工作日内，报送月度报告。A.3B.5C.7D.105.证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，对单一客户融资业务规模不得超过净资本的（）。A.5%B.10%C.15%D.20%6.证券公司开展资产管理业务，投资主办人须具有（）年以上证券投资、研究、投资顾问或类似从业经历。A.1B.2C.3D.57.证券公司风险控制指标不符合规定，整改期限最长不超过（）个工作日。A.10B.20C.30D.608.证券公司设立集合资产管理计划，应当报（）批准。A.中国证券业协会B.中国证监会C.证券交易所D.证券登记结算机构9.证券公司从事中间介绍业务，应当在其经营场所显著位置公示的信息不包括（）。A.客户开户和交易流程B.交易结算结果查询方式C.证券公司期货保证金账户信息D.从事介绍业务的管理人员和业务人员的名单和照片10.证券公司申请融资融券业务资格，要求公司最近（）年各项风险控制指标持续符合规定。A.1B.2C.3D.5二、多项选择题（每题2分，共10题）1.证券公司的主要业务包括（）。A.证券经纪业务B.证券投资咨询业务C.与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务D.证券承销与保荐业务2.证券公司风险控制指标体系以（）为核心。A.净资本B.净资产C.风险覆盖率D.资本杠杆率3.下列属于证券公司自营业务禁止行为的有（）。A.内幕交易B.操纵市场C.假借他人名义或者以个人名义进行自营业务D.将自营业务与代理业务混合操作4.证券公司从事客户资产管理业务，不得有下列行为（）。A.挪用客户资产B.向客户做出保证其资产本金不受损失或者取得最低收益的承诺C.以欺诈手段或者其他不当方式误导、诱导客户D.将集合资产管理计划资产用于可能承担无限责任的投资5.证券公司合规负责人的职责包括（）。A.组织拟定合规管理的基本制度和其他合规管理制度B.对合规检查出的问题，督促相关部门及时整改C.对公司经营管理行为的合法合规性和风险管理状况进行监督检查D.处理涉及公司和工作人员违法违规行为的投诉和举报6.证券公司开展融资融券业务，客户的选择标准包括（）。A.从事证券交易时间B.账户状态C.信誉状况D.资产状况7.证券公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应当设（）。A.薪酬与提名委员会B.审计委员会C.风险控制委员会D.合规委员会8.证券公司申请融资融券业务资格应具备的条件有（）。A.具有证券经纪业务资格B.公司最近2年内不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形C.财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定D.客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施9.证券公司的监管制度包括（）。A.业务许可制度B.以净资本为核心的风险监控与预警制度C.合规管理制度D.客户交易结算资金第三方存管制度10.证券公司从事中间介绍业务，应当提供的服务有（）。A.协助办理开户手续B.提供期货行情信息、交易设施C.代期货公司、客户收付期货保证金D.代理客户进行期货交易、结算或者交割三、判断题（每题2分，共10题）1.证券公司可以为其股东或股东的关联人提供融资或担保。（）2.证券公司经营证券资产管理业务的，必须为单一客户办理定向资产管理业务。（）3.证券公司开展融资融券业务，客户融资买入证券的，应当以买券还券或者直接还券的方式偿还向证券公司融入的资金。（）4.证券公司风险控制指标不符合规定标准的，中国证监会及其派出机构应当责令其限期改正。（）5.证券公司合规负责人可以兼任与合规管理职责相冲突的职务。（）6.证券公司设立集合资产管理计划，应当对客户的条件和集合资产管理计划的推广范围进行明确界定。（）7.证券公司从事自营业务，应当以公司名义建立证券自营账户，并报中国证监会备案。（）8.证券公司申请融资融券业务资格，应当向中国证券业协会提交相关材料。（）9.证券公司经营证券经纪业务的，其净资本不得低于人民币2000万元。（）10.证券公司从事中间介绍业务，不得代理客户进行期货交易、结算或者交割。（）四、简答题（每题5分，共4题）1.简述证券公司合规管理的目标。答：确保公司经营管理行为合法合规，防范和化解合规风险，切实保护客户合法权益，保障公司稳健运营和持续发展。2.融资融券业务中对客户征信调查的内容有哪些？答：包括客户基本资料，如身份、财产与收入状况等；投资经验，如交易频率、品种等；诚信记录，有无违约等不良记录；融资融券需求，如融资融券规模、期限等。3.证券公司自营业务的特点有哪些？答：决策的自主性，可自主选择投资品种、时机等；交易的风险性，收益与风险并存；收益的不确定性，受市场多种因素影响，收益不稳定。4.简述证券公司客户资产管理业务的种类。答：分为定向资产管理业务，为单一客户办理；集合资产管理业务，为多个客户办理，又分限定性和非限定性；专项资产管理业务，针对特定目的和资产。五、讨论题（每题5分，共4题）1.讨论证券公司在防范内幕交易方面可采取哪些措施？答：建立健全内幕信息管理制度，明确内幕信息范围、知情人登记等；加强员工培训教育，提高合规意识；强化监督检查，对交易行为实时监控；完善举报机制，鼓励内部监督，发现问题及时处理。2.分析证券公司加强风险管理的重要性。答：可保障自身稳健经营，降低因市场、信用等风险导致的损失；提升行业竞争力，增强投资者信心；维护金融市场稳定，避免风险扩散引发系统性危机，保障经济正常运行。3.探讨如何提升证券公司的客户服务质量。答：加强员工培训，提高专业素养与服务意识；利用科技手段，优化服务流程，如线上开户、交易等；建立完善的客户反馈机制，及时解决问题；提供个性化服务，满足不同客户需求。4.说说证券公司在金融创新中面临的机遇与挑战。答：机遇有开拓新业务领域、增加收入来源，满足客户多样化需求。挑战在于创新业务风险难测，监管要求高，需投入大量资源研发和合规运营，还面临人才竞争和市场接受度考验。答案一、单项选择题1.A2.B3.D4.C5.A6.C7.B8.B9.C10.B