农行现金机具管理制度

农行现金机具管理制度一、总则（一）目的为加强中国农业银行现金机具的管理，规范现金机具的选型、采购、配置、使用、维护、报废等流程，确保现金机具安全、稳定、高效运行，保障现金业务的正常开展，特制定本制度。（二）适用范围本制度适用于中国农业银行各级机构所使用的各类现金机具，包括但不限于自动取款机（ATM）、自动存款机（CDM）、存取款一体机（CRS）、清分机、点钞机、扎把机等。（三）基本原则1.合规性原则：严格遵守国家法律法规、监管要求以及农业银行内部规章制度，确保现金机具管理工作合法合规。2.安全性原则：把保障现金机具的安全运行放在首位，采取有效措施防范各类风险，确保现金交易安全。3.实用性原则：根据业务需求和实际情况，合理选型、配置现金机具，提高现金业务处理效率和质量。4.效益性原则：优化现金机具管理流程，降低运营成本，提高资源利用效率，实现经济效益和社会效益的统一。二、职责分工（一）总行相关部门职责1.运营管理部门负责制定全行现金机具管理制度、操作规范和技术标准。统筹规划全行现金机具的选型、采购、配置和布局。监督指导各级机构现金机具的使用、维护、报废等管理工作。2.财务部门负责现金机具采购、维护等费用的预算编制、审核和支付。会同相关部门对现金机具采购项目进行财务审计。3.科技部门负责现金机具相关系统的开发、维护和升级，保障系统与现金机具的兼容性和稳定性。提供现金机具技术支持，协助解决技术问题。4.安全保卫部门负责制定现金机具安全防范制度和措施，指导各级机构做好现金机具的安全保卫工作。监督检查现金机具的安全防范设施建设和运行情况。（二）分行相关部门职责1.运营管理部门贯彻执行总行现金机具管理制度，结合本地实际情况制定实施细则。负责辖内现金机具的选型推荐、配置申请、使用管理和日常监督。组织开展现金机具的维护保养、故障报修和性能检测等工作。2.财务部门负责辖内现金机具采购、维护等费用的核算和管理。配合运营管理部门做好现金机具采购项目的招标、评标等工作。3.科技部门负责辖内现金机具相关系统的安装、调试和维护，保障系统正常运行。协助运营管理部门解决现金机具技术问题，提供技术支持。4.安全保卫部门负责辖内现金机具的安全保卫工作，落实安全防范措施。配合运营管理部门做好现金机具的安全检查和隐患排查。（三）支行相关部门职责1.运营管理部门具体负责本支行现金机具的日常使用、维护和管理。按照分行要求做好现金机具的选型推荐、配置申请等工作。及时反馈现金机具使用过程中出现的问题，配合做好故障维修和性能检测。2.财务部门负责本支行现金机具采购、维护等费用的报销和管理。3.安全保卫部门负责本支行现金机具的安全保卫工作，确保现金机具安全。（四）营业网点职责1.负责现金机具的日常操作使用，严格按照操作规程进行业务处理。2.做好现金机具的清洁、保养工作，及时发现并报告机具故障。3.配合相关部门做好现金机具的安全检查、维护维修等工作。三、现金机具选型与采购（一）选型原则1.符合业务需求：根据现金业务量、业务类型、客户群体等因素，选择能够满足业务处理要求的现金机具。2.技术先进可靠：优先选用技术先进、性能稳定、质量可靠的现金机具，确保其具备较高的安全性、准确性和效率。3.兼容性好：现金机具应与农业银行现有业务系统、网络环境等兼容，便于系统集成和数据传输。4.易于维护管理：选择结构简单、操作方便、维护成本低的现金机具，便于日常维护和管理。5.符合安全标准：现金机具应符合国家相关安全标准和农业银行安全防范要求，具备完善的安全防护措施。（二）采购流程1.需求申报各级机构运营管理部门根据业务发展需要和现金机具现状，提出现金机具采购需求，填写《现金机具采购申请表》，详细说明采购原因、机具型号、数量、技术参数等信息。采购申请表经本机构负责人审核签字后，报上级行运营管理部门。2.选型论证上级行运营管理部门收到采购申请后，组织相关部门和专家对采购需求进行选型论证。选型论证应综合考虑业务需求、技术性能、价格、售后服务等因素，形成选型论证报告，提出推荐选型意见。3.采购审批总行运营管理部门根据选型论证报告，按照农业银行采购管理相关规定，履行采购审批手续。采购审批通过后，由总行采购部门负责组织实施采购工作。4.采购实施总行采购部门按照采购审批确定的采购方式和流程，开展现金机具采购工作。采购过程中应严格遵守法律法规和农业银行采购管理规定，确保采购活动公开、公平、公正。采购合同签订后，采购部门应及时将合同副本交运营管理部门备案。四、现金机具配置与布局（一）配置原则1.合理规划：根据各级机构业务规模、业务类型、客户分布等因素，合理规划现金机具的配置数量和种类，确保满足业务需求。2.因地制宜：结合本地实际情况，充分考虑地域特点、市场需求等因素，合理配置现金机具，提高服务效率和质量。3.动态调整：根据业务发展变化，及时调整现金机具配置，确保资源合理利用。（二）配置标准1.总行根据全行现金业务发展规划和业务需求，制定现金机具配置标准，明确不同类型机构、不同业务场景下现金机具的配置数量和种类。2.分行应根据总行配置标准，结合本地实际情况，制定本分行现金机具配置实施细则，并报总行运营管理部门备案。3.支行应按照分行配置实施细则，结合本支行实际情况，合理配置现金机具，并报分行运营管理部门备案。（三）布局要求1.现金机具应布局合理，便于客户使用和操作。2.营业网点内应根据业务流量和客户需求，合理安排现金机具的摆放位置，确保客户办理现金业务顺畅。3.自助银行等区域应根据客户分布和业务需求，合理配置现金机具，提高自助服务能力。五、现金机具使用与操作（一）使用前准备1.营业网点在现金机具启用前，应确保机具安装调试完毕，各项功能正常。2.检查现金机具的外观是否完好，显示屏、键盘、出钞口、入钞口等部件是否清洁无异物。3.按照操作规程进行开机自检，检查机具是否能够正常启动，各项参数是否正确。4.装入适量的现金、凭条等耗材，确保现金机具能够正常开展业务。（二）操作规范1.营业网点工作人员应严格按照现金机具操作规程进行业务操作，不得违规操作。2.在办理现金业务过程中，应认真核对客户身份信息，确保业务办理的真实性和准确性。3.按照规定的流程进行现金收付、清分、整点等操作，确保现金质量和交易安全。4.及时处理现金机具出现的故障和异常情况，如遇重大问题应立即报告上级行。（三）日常管理1.营业网点应建立现金机具使用登记簿，详细记录现金机具的启用时间、使用情况、维护维修记录等信息。2.定期对现金机具进行清洁、保养，确保机具外观整洁、性能良好。3.按照规定对现金机具进行巡检，检查机具的运行状态、安全防范设施等是否正常。4.及时更新现金机具的软件程序和密钥，确保机具的安全性和稳定性。六、现金机具维护与维修（一）维护保养1.总行制定现金机具维护保养标准和规范，明确不同类型现金机具的维护保养周期、内容和要求。2.分行应按照总行维护保养标准和规范，组织辖内现金机具的维护保养工作。3.支行和营业网点应定期对现金机具进行维护保养，确保机具正常运行。维护保养内容包括清洁、润滑、紧固、检查等。4.对于重要部件和易损件，应按照规定的更换周期及时进行更换，确保机具性能稳定。（二）故障报修1.营业网点在现金机具出现故障时，应及时填写《现金机具故障报修单》，详细描述故障现象、发生时间等信息。2.将故障报修单提交给本支行运营管理部门，由支行运营管理部门负责联系维修人员进行维修。3.对于复杂故障或无法及时修复的故障，支行运营管理部门应及时向上级行运营管理部门报告，并配合做好故障排查和维修工作。（三）维修管理1.总行建立现金机具维修服务体系，选择具有资质和良好信誉的维修服务提供商，签订维修服务协议。2.分行应加强对维修服务提供商的管理和监督，确保维修服务质量。3.维修人员在接到故障报修后，应及时到达现场进行维修。维修过程中应做好维修记录，详细记录故障原因、维修措施、更换部件等信息。4.维修完成后，维修人员应向营业网点和支行运营管理部门反馈维修情况，并由营业网点对维修质量进行验收。七、现金机具安全管理（一）安全防范设施建设1.现金机具应安装必要的安全防范设施，如监控设备、报警装置、门禁系统等，确保现金机具的安全。2.安全防范设施应符合国家相关安全标准和农业银行安全防范要求，具备防盗窃、防抢劫、防破坏等功能。3.营业网点应定期对现金机具的安全防范设施进行检查和维护，确保设施正常运行。（二）安全管理制度1.各级机构应建立健全现金机具安全管理制度，明确安全管理责任，加强对现金机具安全的监督和检查。2.营业网点工作人员应严格遵守现金机具安全操作规程，不得违规操作现金机具。3.在现金机具使用过程中，如发现异常情况或安全隐患，应立即采取措施，并及时报告上级行。4.加强对现金机具存放场所的安全管理，确保场所安全。（三）应急处置1.各级机构应制定现金机具安全应急预案，明确应急处置流程和责任分工。2.营业网点在遇到现金机具被盗、被抢、发生故障等紧急情况时，应立即启动应急预案，采取相应的应急措施，并及时向上级行报告。3.上级行应及时组织力量进行应急处置，配合公安机关等相关部门做好案件调查和处理工作。八、现金机具报废管理（一）报废条件1.现金机具已超过规定的使用年限，且性能严重下降，无法满足业务需求。2.现金机具因技术淘汰、损坏严重等原因，无法修复或修复成本过高。3.现金机具因自然灾害、意外事故等原因，造成严重损坏，无法正常使用。（二）报废审批1.支行运营管理部门根据现金机具报废条件，对拟报废的现金机具进行初步审核，填写《现金机具报废申请表》，详细说明报废原因、机具型号、购置时间、使用情况等信息。2.将报废申请表提交给本支行负责人审核签字后，报分行运营管理部门。3.分行运营管理部门收到报废申请后，组织相关部门进行审核。审核通过后，报总行运营管理部门审批。4.总行运营管理部门根据分行上报的报废申请，履行报废审批手续。审批通过后，由总行运营管理部门下达报废批复。（三）报废处理1.支行应按照总行报废批复要求，及时对报废的现金机具进行处理。2.报废现金机具的处理方式包括报废销毁、拍卖、捐赠等，具体处理方式应按照国家相关规定和农业银行资产处置管理办法执行。3.在报废现金机具处理过程中，应做好记录，确保处理过程合规、透明。九、监督检查与考核评价（一）监督检查1.各级机构运营管理部门应定期对现金机具管理工作进行监督检查，检查内容包括现金机具的选型采购、配置布局、使用操作、维护维修、安全管理等方面。2.监督检查可采取现场检查、非现场检查等方式进行。现场检查应查阅相关资料、实地查看现金机具运行情况等；非现场检查可通过系统数据监测、报表分析等方式进行。3.对于监督检查中发现的问题，应及时下达整改通知书，要求相关机构限期整改。整改完成后，应进行复查，确保问题得到彻底解决。（二）考核评价1.总行建立现金机具管理考核评价体系，对分行现金机具管理工作进行考核评价。2.考核评价指标包括现金机具配置合理性、使用效率、维护质量、安全管理等方面。3.分行应根据总行考核评价体系，结合本地实际情