防范和打击非法集资29

一夜暴富是陷阱天上不会掉馅饼培训课件防范和打击非法集资

目录零二零四零三零一非法集资七大问从事非法集资活动会受到de法律处罚非法集资十大典型案件面对诱惑如何处理非法集资七大问零一远离非法集资拒绝高利诱惑问题一:什么是非法集资?（根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题de通知》规定）是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证de方式向社会公众筹集资金并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报de行为.非法集资问题二:非法集资犯罪有哪些?一.非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款,扰乱金融秩序de行为.较为常见de非法集资犯罪主要为非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪.二.集资诈骗罪是指以非法占有为,违反有关金融法律、法规de规定,使用诈骗方法进行非法集资,扰乱国家正常金融秩序,侵犯公私财产所有权,且数额较大de行为.未经有关监管部门依法批准,违规向社会筹集资金.如未经批准吸收社会资金；未经批准公开、非公开发行股票、债券等.向社会公众即社会不特定对象吸收资金.通过媒体、推介会、传单、手机短信、熟人推介等途径向社会公开宣传；承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本息或者给付回报；非法集资行为需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征要件.零一零二零四零三问题三:非法集资de主要特征是什么?多种犯罪行为相互交织

非法集资方式变化多样.非法集资宣传不惜血本,利用媒体造势三大新特征问题三:非法集资de主要特征是什么?零一零三零二问题四:参与非法集资有怎样de风险?损失应该由谁承担呢?根据我国法律法规,因参与非法集资活动受到de损失,由参与者自行承担,而所形成de债务和风险,不得转嫁给未参与非法集资活动de国有银行和其他金融机构以及其他任何单位.债权债务清理清退后,有剩余非法财物de,予以没收,就地上缴国库.经人民法院执行,集资者仍不能清退集资款de,应由参与者自行承担损失.在取缔非法集资活动de过程中,地方政府只负责组织协调工作.这意味着一旦社会公众参与非法集资,参与者利益将不受法律保护,只能由参与者个人自行承担.风险个人承担问题五:非法集资de常见手段有哪些?不法分子为吸引群众上当受骗,往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”de神话,通过暴利引诱许诺投资者高额回报.为了骗取更多de人参与集资,非法集资者在集资初期,往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与者遭受经济损失.不法分子大多通过注册合法de公司或企业,打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号,经营项目由传统de种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容,以订立合同为幌子,编造虚假项目,承诺高额固定收益,骗取社会公众投资.有de不法分子假借委托理财名义,故意混淆投资理财概念,利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众,承诺稳定高额回报,欺骗社会公众投资.不法分子为了骗取社会公众信任,在宣传上往往一掷千金,采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,加大宣传力度,制造虚假声势,骗取社会公众投资.有de不法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站.有de还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、微信等即时通讯工具,传播虚假信息,骗取社会公众投资.一旦被查,便迅速关闭网站,携款潜逃.

不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系,用高额回报诱惑社会公众参与投资.有些参与传销金融产品de人员在传销组织de精神洗脑或人身强制下,为了完成或增加自己de业绩,不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大.以虚假宣传造势承诺高额回报编造虚假项目利用亲情诱骗问题六:非法集资de主要表现形式有哪些?零一

借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资.通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资.零二零三零四零五零六零七零八零九一零一一一二以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资.对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额de处置权进行非法集资.利用民间“会”“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资利用“电子黄金投资”形式进行非法集资.利用传销或秘密串联de形式非法集资.通过认领股份、入股分红进行非法集资.以签订商品经销合同等形式进行非法集资.利用现代电子络技术构造de“虚拟”产品,“电子商铺”“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资.利用互联网设立投资基金de形式进行非法集资.问题七:非法集资社会危害到底有多大?非法集资容易引发社会不稳定、严重影响社会和谐；非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后,任意挥霍、浪费、转移或者非法占有,使得集资参与人很难收回资金,造成严重经济损失；非法集资严重干扰正常de经济、金融秩序,极易引发社会风险；零一零二零三从事非法集资活动会受到de法律处罚零二零二远离非法集资拒绝高利诱惑从事非法集资活动会受到de法律处罚《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定:以非法占有为目de,使用诈骗方法非法集资,数额较大de,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节de,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节de,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产.第一百九十九条规定:犯本节第一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪,数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失de,处无期徒刑或者死刑,并处没收财产.《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定:非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序de,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节de,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金.单位犯前款罪de,对单位判处罚金,并对其直接负责de主管人员和其他直接责任人员,依照前款de规定处罚.《中华人民共和国刑法》第二百二十五条规定:违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重de,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重de,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产:……（三）未经国家有关主管部门批准,非法经营证券、期货或者保险业务de,或者非法从事资金支付结算业务de.集资诈骗罪非法吸收公众存款罪非法经营罪《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之一:“组织、领导以推销商品、提供服务等经营活动为名,要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格,并按照一定顺序组成层级,直接或者间接以发展人员de数量作为计酬或者返利依据,引诱、胁迫参加者继续发展他人参加,骗取财物,扰乱经济社会秩序de传销活动de,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处罚金；情节严重de,处五年以上有期徒刑,并处罚金.”《中华人民共和国刑法》第一百七十九条规定:未经国家有关主管部门批准,擅自发行股票或者公司、企业债券,数额巨大、后果严重或者有其他严重情节de,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下罚金.单位犯前款罪de,对单位判处罚金,并对其直接负责de主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役.《中华人民共和国刑法》第二百二十四条规定:有下列情形之一,以非法占有为目de,在签订、履行合同过程中,骗取对方当事人财物,数额较大de,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节de,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节de,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产:一.以虚构de单位或者冒用他人名义签订合同de；二.以伪造、变造、作废de票据或者其他虚假de产权证明作担保de；三.没有实际履行能力,以先履行小额合同或者部分履行合同de方法,诱骗对方当事人继续签订和履行合同de；四.收受对方当事人给付de货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿de；五.以其他方法骗取对方当事人财物de.从事非法集资活动会受到de法律处罚合同诈骗罪擅自发行股票公司、企业债券罪组织、领导传销活动罪《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十四条规定:擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构de业务活动de,由国务院银行业监督管理机构予以取缔；构成犯罪de,依法追究刑事责任；尚不构成犯罪de,由国务院银行业监督管理机构没收违法所得,违法所得五十万元以上de,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元de,处五十万元以上二百万元以下罚款.《中华人民共和国商业银行法》第八十一条规定:未经国务院银行业监督管理机构批准,擅自设立商业银行,或者非法吸收公众存款、变相吸收公众存款,构成犯罪de,依法追究刑事责任；并由国务院银行业监督管理机构予以取缔.《中华人民共和国证券法》第一百九十七条规定:未经批准,擅自设立证券公司或者非法经营证券业务de,由证券监督管理机构予以取缔,没收违法所得,并处以违法所得一倍以上五倍以下de罚款；没有违法所得或者违法所得不足三十万元de,处以三十万元以上六十万元以下de罚款.对直接负责de主管人员和其他直接责任人员给予警告,并处以三万元以上三十万元以下de罚款.从事非法集资活动会受到de法律处罚没收违法所得罚款、责令停业整顿、取缔机构等行政处罚《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第二十二条规定:设立非法金融机构或者从事非法金融业务活动,构成犯罪de,依法追究刑事责任；尚不构成犯罪de,由中国人民银行没收非法所得,并处非法所得一倍以上五倍以下de罚款；没有非法所得de,处一零万元以上五零万元以下de罚款.

第二十三条规定:擅自批准设立非法金融机构或者擅自批准从事非法金融业务活动de,对直接负责de主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分；构成犯罪de,依法追究刑事责任.《中华人民共和国证券投资基金法》第八十五条规定:未经国务院证券监督管理机构核准,擅自募集基金de,责令停止,返还所募资金和加计de银行同期存款利息,没收违法所得,并处所募资金金额百分之一以上百分之五以下罚款；构成犯罪de,依法追究刑事责任.第八十七条规定:未经国务院证券监督管理机构核准,擅自从事基金管理业务或者基金托管业务de,责令停止,没收违法所得；违法所得一百万元以上de,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足一百万元de,并处十万元以上一百万元以下罚款；给基金财产或者基金份额持有人造成损害de,依法承担赔偿责任；对直接负责de主管人员和其他直接责任人员给予警告,并处三万元以上三十万元以下罚款；构成犯罪de,依法追究刑事责任.《禁止传销条例》第二十四条规定:有本条例第七条规定de行为,组织策划传销de,由工商行政管理部门没收非法财物,没收违法所得,处五零万元以上二零零万元以下de罚款；构成犯罪de,依法追究刑事责任.有本条例第七条规定de行为,介绍、诱骗、胁迫他人参加传销de,由工商行政管理部门责令停止违法行为,没收非法财物,没收违法所得,处一零万元以上五零万元以下de罚款；构成犯罪de,依法追究刑事责任.有本条例第七条规定de行为,参加传销de,由工商行政管理部门责令停止违法行为,可以处二零零零元以下de罚款.第二十五条规定:工商行政管理部门依照本条例第二十四条de规定进行处罚时,可以依照有关法律、行政法规de规定,责令停业整顿或者吊销营业执照.从事非法集资活动会受到de法律处罚没收违法所得罚款、责令停业整顿、取缔机构等行政处罚非法集资十大典型案件零二零三非法集资十大典型案件据江苏省南京市公安机关立案侦查,二零一二年以来,张小雷等人依托钱宝网网络平台,以完成“广告任务”可获取高额回报为诱饵,向社会公众吸收巨额资金,涉嫌非法吸收公众存款犯罪.目前,检察机关已对主要犯罪嫌疑人批准逮捕.浙江省杭州市公安局萧山分局立案侦查,以来,杭州龙炎电子商务有限公司法定代表人黄定方等人在自有资金短缺并且明知返利模式必然亏损、无法持续履约de情况下,以高额返利为诱饵,并以虚夸投资项目、虚假宣传公司上市等方法骗取投资人信任,向社会不特定人员骗取资金,涉嫌集资诈骗犯罪、非法吸收公众存款犯罪.八日,杭州市中级人民法院对该案作出了一审宣判.据重庆公安机关立案侦查,马永彤等人利用重庆臻纪文化传播有限公司及关联公司,向社会宣称其在全国范围内签约艺术家为其提供字画等艺术品,鼓吹这些艺术品de增值潜力大,打着购买后委托公司销售分红、第三方公司团购增值等幌子,以支付“预付定金”方式定期分红、到期回购返本等高额回报为诱饵向社会公众非法吸收公众存款,涉嫌犯罪.,重庆市人民法院对该案作出了宣判.据上海市公安局立案侦查,二零一二年以来徐勤等人利用中晋资产管理（上海）有限公司及关联公司,通过投放广告等方式进行公开宣传,以“中晋合伙人计划”名义设立虚假股权私募基金产品,非法吸收公众资金,涉嫌集资诈骗犯罪.为规避查处,有关涉案公司支付业务员高额返佣,由业务员向投资人承诺一零-二五%de年化收益.目前,法院已对该案开庭审理.据湖北省武汉市公安局武昌区分局立案侦查,二零一四年以来,王灿等人利用京金联武汉网络服务有限公司及关联公司,以高额回报为诱饵,以借款项目和基金为名非法吸收公众资金,涉嫌非法吸收公众存款犯罪.目前,检察机关已对主要犯罪嫌疑人批准逮捕.“钱宝”非法吸收公众存款案“龙炎公司”非法集资案“中晋公司”集资诈骗案“臻纪文化传播公司”非法吸收公众存款案“京金联公司”非法吸收公众存款案据湖南等地公安机关立案侦查,以来,张天明等人利用广东深圳善心汇文化传播有限公司及关联公司,以“扶贫济困、均富共生”为名,以高额回报为诱饵,通过“拉人头”等方式发展会员,涉嫌组织、领导传销活动犯罪.目前,该案已开庭审理.,按照公安部统一部署,全国公安机关依法对宋密秋及其控制de“五行币”系列传销犯罪团伙进行查处,潜逃境外四年多de宋密秋被缉捕回国.经查,二零一二年以来,宋密秋等人长期在境内外从事传销犯罪活动,先后推出“云数贸盟”、“中国国际建业联盟”、“云讯通”等十余个传销平台,假借“爱国、慈善、扶贫”de旗号,以销售“原始股”“虚拟货币”等为名,以动、静态收益为诱饵,采取“拉人头”方式不断发展人员加入,涉嫌组织、领导传销活动犯罪.目前,该案已移送检察机关审查起诉.据广东省珠海市公安机关立案侦查,吴宗霖等人利用一川（澳门）国际有限公司及“幸福一零零云购在线”平台,以投资“一川币”并进行虚拟积分交易可获“静态奖金”、发展人员可获“动态奖金”等为诱饵,引诱人员参加,涉嫌组织、领导传销活动犯罪.目前,该案已移送检察机关审查起诉.据辽宁省沈阳市公安机关立案侦查,孟儒等人利用“中国人际网”,以兜售“人际网-国网-GK卡”为手段引诱人员加入,要求加入者缴纳三九零零元获得一个“GK”卡编号,并谎称加入者每年可获得不低于一五万元de收益及诸多额外福利,涉嫌组织、领导传销活动犯罪.目前,检察机关已对主要犯罪嫌疑人批准逮捕.广西自治区南宁市公安局立案侦查,多个传销团伙在南宁市青秀区、兴宁区、西乡塘区一带活动,打着“纯资本运作”de幌子,以分发提成为诱饵,引诱参加者继续发展他人参加,涉嫌组织、领导传销活动犯罪.一,南宁公安机关组织开展集中行动,捣毁传销窝点一零二个.目前,有关案件已移送检察机关审查起诉.非法集资十大典型案件“善心汇”组织、领导传销活动案“一川币”组织、领导传销活动案“五行币”组织、领导传销活动案“中国人际网”组织领导传销活动案“七零五”系列组织、领导传销活动案面对诱惑如何处理零二零四远离非法集资拒绝高利诱惑面对诱惑如何处理一思是否了解该产品及市场行情?二思投资是否符合市场规律?三思自身经济实力是否具备抗风险能力?一、看融资合法性.合法de融资,如发行股票、担保公司、开展P二P业务、小额贷款等都应得到有关部门批准,可到监管部门网站查询或电话咨询.二、看宣传方式.看是不是通过媒体、推介会、传单、手机短信等方式获取de集资信息,或是以各种途径向社会公众传播吸收资金de信息.三、看经营模式.有没有实体项目?为什么不向银行贷款?集资款用在实体经营项目还是投向不明?获取利润de途径是什么?四、看参与集资de主体,是不是谁都可以参与.投资回报率高于五%de,避免头脑发热,一定先问问家人和朋友意见,拖延一晚再决定.四看零二三思零一等一夜零三树立风险意识远离非法集资二零三零CONTENTS基本概念及特征什么是非法集资?零一常见手段及危害非法集资有那些常见表现形式?零二风险识别及规避怎么避免落入集资陷阱?零三典型案例及分析以往de集资事件给我们什么启示?零四«零一基本概念及特征什么是非法集资?你也许遇见过这些情况天上不会掉馅饼,你想要de是他de利息,它谋算de是你de本金.«非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证de方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向投资人还本付息或给予回报de行为.什么是非法集资?非法集资de涵义«是指保险机构、保险中介机构及其工作人员涉嫌从事非法集资活动,以及其他单位、个人涉嫌以保险名义从事非法集资活动.保险业内涉嫌非法集资活动«来者不拒向社会不特定de对象筹集资金,即向社会公众筹集资金.来历不明未经有关部门批准,包括没有批准权限de部门批准de集资；有审批权限de部门超越权限批准de集资.主要特点承诺高利承诺在一定期限内给出资人还本付息.还本付息de形式除以货币形式为主外,也有实物形式和其他形式.礼服假面以合法形式掩盖其非法集资de目de.«零二常见手段及危害非法集资有那些常见表现形式?他们会这样诱导你这世上但凡越危险de东西,其表面往往装点得越光鲜、越诱人.«常见de诱骗手段集资者不是姜太公,要吸引社会群众上当受骗,总要先拿出诱饵,并且要使这诱饵看起来香甜又无害.«以虚假宣传造势为了骗取公众信任,集资者往往一掷千金,采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人散发宣传单、进行社会捐赠等,制造虚假声势,骗取社会公众投资.承诺高额回报为了骗取更多de人参与集资,非法集资者会编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”de神话,通过暴利引诱许诺投资者高额回报.利用人情诱骗不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系,诱惑社会公众参与投资.有些参与其中de人员,为了完成或增加自己de业绩,不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入.编造虚假项目不法分子多通过注册公司,打着响应国家政策、支持新农村建设等旗号,经营种植、新技术、理财等项目,以订立合同为幌子,骗取社会公众投资.主要表现形式集资人通常会采用多种名目和手段,使所谓de“投资理财”项目看起来可信.«通过发行有价证券、会员卡或债务凭证吸收资金对物业、地产等进行分割,通过出售份额处置权集资利用民间会社形式进行非法集资以签订商品经销等经济合同de形式进行非法集资以发行或变相发行彩票de形式集资利用传销或秘密串联de形式非法集资利用果园或庄园开发de形式进行非法集资利用电子网络技术构造de“虚拟”产品进行非法集资利用“电子黄金投资”形式进行非法集资利用互联网设立投资基金de形式进行非法集资假借保险单证、印章进行非法集资当前常见de集资形式保险业主要集资形式代理人违规代销第三方产品进行非法集资数额较大处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金数额巨大五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金数额特别巨大处十年以上有期徒刑、无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产.后果和危害集资者:牢狱之灾,可至无期及以上及以上及以上注:以上量刑结合案件其他情节认定.非法集资严重干扰了正常de经济、金融秩序,容易引发社会不稳定,导致大量社会治安问题,甚至造成局部地区社会治安动荡.因而我国刑法对此处罚非常严峻.后果和危害非法集资使参与者遭受经济损失.非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后,任意挥霍、浪费、转移或者非法占有,参与者很难收回资金,严重者甚至倾家荡产、血本无归.«参与者集资者肆意挥霍转移资产携款潜逃无法律保障无法追偿血本无归负债累累《非法金融机构和非法金融业务取缔办法》(国务院令第二四七号)规定第十八条:因参与非法金融业务活动受到de损失,由参与者自行承担.参与者:血本无归,负债累累«零三风险识别及规避怎么避免落入集资陷阱?如何识别非法集资?对照非法集资de典型特征,符合其中一项或多项de,怀疑非法集资.«第一招:看特征未经批准承诺本息来者不拒金融投资业务需经中国人民银行等特定部门批准才能经营.工商营业执照不等于集资许可.集资人往往会承诺给付较银行同期利息更高de利息,包括货币或其他形式给付de回报.向亲戚朋友借钱可能是真de周转不灵,但向全社会（熟人+陌生人）借款一定是非法集资.如何识别非法集资?微信、QQ、上门推介、熟人介绍……这些来源切勿轻信.因为这种广而告之de宣传很有可能涉嫌非法集资.«第二招:看来源如果把握不准,可以拿收到de宣传资料就近到工商局咨询.如何识别非法集资?第三招:看回报根据我国相关法律法规,所有理财产品一律不得向投资人承诺保本保息.收益越高、风险越大,即便是合法民间借贷,年息超过二四%de部分也不受司法保护.«致电专业部门可根据产品性质,给相关监管部门打电话,请专业人士指导分辨.查经营范围仔细查看企业经营范围,防范“挂羊头、卖狗肉”,超范围经营.查处罚信息查询“行政处罚信息”、“经营异常信息”、“严重违法信息”等项下是否有记录.查存续状态选取公司注册地、输入公司名称,核实相应企业是否存在.友情提示如果是使用家庭财产进行投资理财,请一定要咨询身边亲人de意见,问问儿子、女儿和丈夫等等.如果身边有熟悉金融监管政策de朋友,也不妨打电话咨询.如何识别非法集资?第四招:看主体«零四典型案例及分析以往de集资事件给我们什么启示?非法集资典型案例基本案情张某非法集资案保险代理人假借保险单证、印章进行非法集资一九六四年出生,只有高中文化程度de张某某,一九九七年至二零零七年间,利用中国人寿保险股份有