证券从业考试试题及答案

证券从业考试试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）1.证券市场的核心是（）A.证券发行人B.证券交易所C.证券投资者D.证券公司2.股票是一种（）A.债权证券B.物权证券C.综合权利证券D.设权证券3.普通股票股东享有的权利不包括（）A.公司决策参与权B.优先分配权C.优先认股权D.剩余资产分配权4.证券投资基金的资金主要投向（）A.实业B.邮票C.有价证券D.珠宝5.可转换债券在转换前是（）A.股票B.债券C.权证D.基金6.证券交易市场通常分为（）A.证券交易所市场和场外交易市场B.一级市场和二级市场C.主板市场和创业板市场D.股票市场和债券市场7.我国证券公司的设立实行（）A.登记制度B.备案制度C.审批制度D.注册制度8.证券市场监管的原则不包括（）A.依法监管原则B.保护发行人原则C.三公原则D.监督与自律相结合原则9.证券服务机构不包括（）A.会计师事务所B.证券业协会C.资产评估机构D.律师事务所10.以下属于场内交易市场特点的是（）A.交易活动分散B.交易规则简单C.集中交易D.无固定场所二、多项选择题（每题2分，共10题）1.证券的特征包括（）A.收益性B.风险性C.流动性D.期限性2.按股东享有权利的不同，股票可分为（）A.普通股票B.优先股票C.记名股票D.无记名股票3.债券的基本要素有（）A.票面价值B.偿还期限C.票面利率D.发行者名称4.证券投资基金的特点有（）A.集合理财、专业管理B.组合投资、分散风险C.利益共享、风险共担D.严格监管、信息透明5.金融衍生工具的基本特征包括（）A.跨期性B.杠杆性C.联动性D.不确定性或高风险性6.证券交易所的职能有（）A.提供证券交易的场所和设施B.制定证券交易所的业务规则C.接受上市申请、安排证券上市D.组织、监督证券交易7.证券公司的主要业务包括（）A.证券经纪业务B.证券投资咨询业务C.与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务D.证券承销与保荐业务8.证券市场监管的手段有（）A.法律手段B.经济手段C.行政手段D.自律手段9.证券业协会的职责有（）A.教育和组织会员遵守证券法律、行政法规B.依法维护会员的合法权益C.制定和组织实施证券行业自律规则D.对会员之间、会员与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解10.场外交易市场的特点有（）A.挂牌标准相对较低B.信息披露要求较低C.交易制度通常采用做市商制度D.交易分散性三、判断题（每题2分，共10题）1.证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证。（）2.股票的永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的。（）3.债券的偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金。（）4.契约型基金依据基金合同营运基金，公司型基金依据基金公司章程营运基金。（）5.金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有联动性。（）6.证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场。（）7.证券公司可以接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格。（）8.证券市场监管的目标是保护投资者合法权益、保障证券市场的公平、效率和透明、降低系统性风险。（）9.证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告等文件，应当勤勉尽责，对所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。（）10.场外交易市场是一个以议价方式进行证券交易的市场。（）四、简答题（每题5分，共4题）1.简述证券市场的功能。答案：证券市场具有筹资-投资功能，为资金需求者和供给者提供渠道；定价功能，确定证券合理价格；资本配置功能，引导资金流向效益好的部门；分散风险功能，投资者可通过组合投资分散风险。2.股票和债券有哪些区别？答案：股票是所有权凭证，债券是债权凭证；股票收益不固定，债券收益相对固定；股票无偿还期限，债券有固定偿还期；股票风险大于债券；股东拥有公司决策参与权，债权人一般无此权利。3.简述证券投资基金与股票、债券的区别。答案：基金与股票、债券反映的经济关系不同，分别是信托、所有权、债权关系；所筹资金投向不同，基金主要投向有价证券；收益风险水平不同，股票风险大、收益高，债券较稳定，基金风险、收益适中。4.简述证券市场监管的意义。答案：能保障广大投资者合法权益，防止欺诈等行为；维护市场良好秩序，防止市场过度投机；健全市场体系，促进资源合理配置；利于防范金融风险，保障经济稳定发展。五、讨论题（每题5分，共4题）1.讨论金融衍生工具对金融市场的影响。答案：积极影响：增强市场流动性、提供风险管理工具、促进金融市场创新。消极影响：具有高风险性，可能引发巨大损失；其复杂结构可能导致监管困难，易引发系统性风险。2.分析证券交易所对证券市场的重要作用。答案：提供集中交易场所，保证交易有序进行；制定交易规则，规范交易行为；对上市公司进行监管，保障投资者权益；形成合理价格，引导资金配置；反映经济动态，为宏观决策提供参考。3.探讨证券公司在证券市场中的角色和作用。答案：证券公司是证券市场重要中介。作为经纪商，为投资者提供交易通道；作为承销商，协助企业发行证券；作为自营商，活跃市场交易；还提供投资咨询、财务顾问等服务，促进市场资源优化配置。4.论述如何加强证券市场投资者教育。答案：普及证券知识，通过多种渠道传播基础知识；宣传投资法规，增强投资者法律意识；开展风险教育，让投资者了解投资风险；提供投资咨询，引导理性投资，从而提高投资者素质和风险应对能力。答案一、单项选择题1.B2.C3.B4.C5.B6.A7.C8.B9.B10.C二、多项选择题1.ABCD2.