09-杜蕴姗《交易攻心术-从富人思维到高净值客户资产配置（1天）》_第1页
09-杜蕴姗《交易攻心术-从富人思维到高净值客户资产配置（1天）》_第2页
09-杜蕴姗《交易攻心术-从富人思维到高净值客户资产配置（1天）》_第3页
09-杜蕴姗《交易攻心术-从富人思维到高净值客户资产配置（1天）》_第4页
全文预览已结束

下载本文档

版权说明：本文档由用户提供并上传，收益归属内容提供方，若内容存在侵权，请进行举报或认领

文档简介

课程名称：《交易攻心术-从富人思维到高净值客户资产配置》主讲：杜蕴姗老师6课时课程背景：我们的业务人员不仅要面对巨大的市场竞争，还需面对与客户在年龄、职业、经济条件、心理感受等等各方面的巨大落差，业务人员需要能够有意识地提高对客户生活经历及内心世界的理解，其中包括并不仅限于需求心理、沟通心理、富人心理、投资心理、谈判心理等等。《交易攻心术》系列课程旨在帮助业务人员通过对客户全方位的了解，配以适当的沟通及营销技巧，一方面能够与客户加速建立信任关系，深度挖掘客户的金融需求和痛点，适当引导客户在财富管理方面的行为和决策；另一方面能够在市场波动的情况下疏导客户及自己的情绪，帮助客户重建投资信心，并合理管理客户预期。课程收益：解读不同类型高净值客户的心路历程，理解他们的偏好和禁忌，并使用相应的沟通技巧；为喜欢“选择”和“掌控”的高净值客户提供配置方案选项，分析利弊，确定最合适自己的投资方式和资产配置策略；通过案例的阐述，激发高净值客户关注自己在实现“财务自由”和“财富传承”时需特别注意的规划要点。课程大纲/要点：富人心理（2.0小时）中国典型的高净值客群心理特征家庭权威型财务恐惧型独立创新型高净值客群的共同点及相应营销策略价格敏感度–【场景】利用高客体检来增进客户好感度绩效敏感度–【场景】行情不好时我们的心态决定客户的态度风险承担意愿度–【场景】客户问“行外高收益产品我能不能投一点”我的回应是往哪个方向推波助澜？高净值客群的不同点及相应营销策略不同类型客户的需求和痛点【讨论】“对症下药”如何向不同类型的客户介绍“全委账户的好处”或“家族信托的重要性”资产配置（2.0小时）换个角度聊资产配置挑战人性弱点–自主决策中的非理性心理陷阱不采用资产配置，其他的投资方式孰优孰劣？耶鲁基金的启示怎么做资产配置？-投资不完全相关的资产通过分散投资，优化投资组合整体回报了解经济周期和资产轮动–美林时钟，结合经济周期与资产轮动看各大类资产配置建议如何选取投资标的（资产）？如何决定资产权重（配置）？-大师级的资产配置模型-斯文森/懒人组合/60/40/伯恩斯坦/常青藤组合怎么解说宏观经济和市场趋势？说什么？（WIIFM）为什么说？（引申–从类固收产品向风险收益型产品过渡）怎么说？（四步聊）财富传承（2.0小时）传财过程中财产流失的原因中国本土高净值人士财富传承误区家族财富传承工具利与弊（引用3个国内案例）传承工具一:法定继承复杂继承关系法定继承的弊端传承工具二:遗嘱继承遗嘱效力分析遗嘱继承过七关传承工具三:生前赠与生前赠与的风险与陷阱传承工具四:人寿保险保险传承效力分析传承工具五:家族信托信托的优劣势分析民事信托传承架构传承工具六:保险金信托保险金信托架构家族财富保障与传承（总结）【作业】根据今天的课程内容为某位重要客户制作客户画像、分析沟通要素、设计符合客户需求和痛点的资产配置方案、并就客户可能会提

人人文库> 全部分类> 教育资料 > 辅导培训

温馨提示

  • 1. 本站所有资源如无特殊说明，都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
  • 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等，如果需要附件，请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
  • 3. 本站RAR压缩包中若带图纸，网页内容里面会有图纸预览，若没有图纸预览就没有图纸。
  • 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
  • 5. 人人文库网仅提供信息存储空间，仅对用户上传内容的表现方式做保护处理，对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑，并不能对任何下载内容负责。
  • 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容，请与我们联系，我们立即纠正。
  • 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。

最新文档

评论

0/150

提交评论