2019反洗钱考试试题及答案

2019反洗钱考试试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共20分）1.我国规定金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，客户身份识别义务不包括（）A.了解客户身份B.了解客户交易目的和交易性质C.了解客户收入来源D.留存客户身份资料和交易记录答案：C2.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。A.3B.5C.7D.10答案：B3.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（）A.反洗钱刑事诉讼B.反洗钱行政调查C.反洗钱民事诉讼D.金融监管答案：B4.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15答案：B5.以下哪种不属于金融机构反洗钱义务（）A.建立客户身份识别制度B.建立客户身份资料和交易记录保存制度C.建立客户交易保密制度D.建立健全反洗钱内部控制制度答案：C6.（）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。A.中国人民银行B.银保监会C.证监会D.税务总局答案：A7.金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。这里“确保能足以重现每项交易”体现的是（）原则。A.完整性B.准确性C.保密性D.安全性答案：A8.义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并最终明确客户的（）A.控股股东B.实际控制人C.法定代表人D.股东结构答案：B9.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（）等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。A.现金汇款B.现钞兑换C.票据兑付D.以上都是答案：D10.反洗钱工作的核心是（）A.客户身份识别B.客户身份资料和交易记录保存C.大额和可疑交易报告D.反洗钱内部控制答案：C二、多项选择题（每题2分，共20分）1.金融机构反洗钱工作的原则包括（）A.合法审慎原则B.保密原则C.与司法机关、行政执法机关全面合作原则D.安全原则答案：ABC2.客户身份识别的措施包括（）A.核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件B.了解客户的职业或者经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源C.登记客户身份基本信息D.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件答案：ABCD3.金融机构应当保存的交易记录包括（）A.每笔交易的数据信息B.业务凭证C.账簿D.有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务函件、单据、业务凭证以及其他资料答案：ABCD4.下列属于可疑交易的有（）A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付C.客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由D.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付答案：ABCD5.反洗钱内部控制制度的内容包括（）A.客户身份识别制度B.客户身份资料和交易记录保存制度C.大额交易和可疑交易报告制度D.反洗钱培训和宣传制度答案：ABCD6.金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款（）A.未按照规定履行客户身份识别义务的B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的C.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的D.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的答案：ABCD7.义务机构应当根据风险状况差异化确定客户身份识别措施的程度和方式，可采取的措施包括（）A.加强对客户及其实际控制人、实际受益人身份信息的收集B.合理延长客户身份资料的更新周期C.适当增加客户身份识别的频率D.提高对客户身份资料和交易记录保存的要求答案：ACD8.金融机构反洗钱宣传培训的对象包括（）A.高级管理人员B.一线柜台人员C.新入职员工D.后台管理人员答案：ABCD9.客户身份资料和交易记录保存的目的有（）A.可以作为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明B.可以为掌握客户真实身份、再现客户资金交易过程提供依据C.可以为反洗钱调查和监督管理提供基础数据D.可以为打击洗钱犯罪活动提供有力证据答案：ABCD10.反洗钱调查的措施包括（）A.询问B.查阅C.复制D.封存答案：ABCD三、判断题（每题2分，共20分）1.反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照法律规定采取相关措施的行为。（）答案：对2.金融机构仅在与客户初次建立业务关系时，应当进行客户身份识别。（）答案：错3.客户身份识别中的禁止性要求是指，金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。（）答案：对4.金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向中国人民银行报备。（）答案：对5.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。（）答案：对6.金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。（）答案：对7.反洗钱内部控制的目标是确保金融机构的经营管理和业务发展符合反洗钱法律法规要求，有效识别、评估、监测和控制洗钱和恐怖主义融资风险。（）答案：对8.金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。（）答案：对9.金融机构委托其他金融机构或第三方识别客户身份的，受托方应当承担未履行客户身份识别义务的责任。（）答案：错10.反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。（）答案：对四、简答题（每题5分，共20分）1.简述客户身份识别的含义答案：客户身份识别指金融机构在与客户建立业务关系或进行规定金额以上一次性交易时，核对客户有效身份证件等，了解职业、交易目的等，登记身份基本信息并留存证件复印件等，以确认客户真实身份。2.简述反洗钱内部控制制度的作用答案：有助于金融机构合法合规经营，避免因反洗钱违规受处罚；能有效识别、评估、监测和控制洗钱风险，保护金融机构声誉，维护金融秩序稳定。3.大额交易报告的标准包含哪些要点答案：不同金融业务有不同标准，如现金交易单笔或当日累计5万元以上；非现金交易中单位账户间200万元以上等。具体依各金融机构业务类型按规定执行。4.可疑交易报告的流程是什么答案：金融机构发现可疑交易后，先进行内部分析判断，确认可疑后将相关信息整理，通过系统或规定渠道在10个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。五、讨论题（每题5分，共20分）1.讨论金融机构在反洗钱工作中面临的挑战及应对策略答案：挑战有客户身份识别难度大、交易监测复杂、合规成本高。策略包括利用新技术提升识别和监测效率，加强员工培训，建立完善内部控制制度，与监管部门、其他机构合作等。2.如何提高公众对反洗钱工作的认识和参与度答案：金融机构、监管部门等可多渠道宣传，如线上线下活动、媒体报道。开展专题讲座普及知识，强调危害。鼓励公众举报可疑行为，保护举报人权益，营造良好社会氛围