财产保险公司合规培训

主动合规

稳健开展合规部2021年10月一、合规的背景〔一〕国际背景〔二〕国内背景〔三〕行业背景〔四〕行业监管的合规性要求〔五〕行业监管形势〔六〕当前监管重点及措施二、合规与合规管理概述三、公司合规管理的标准性要求四、公司合规文化内涵目录合规的背景〔二〕国内背景：2004年，中国证监会发布?证券公司高级管理人员管理方法?，对证券业的合规工作做出要求，明确界定公司合规负责人为公司高管2005年9月，中国银监会发布?商业银行个人理财业务风险管理指引?，要求商业银行依法合规地开展个人理财业务2005年11月，上海银监会发布?上海银行业金融机构合规风险管理机制建设的指导意见?，要求设立独立的合规管理部门合规的背景合规的背景合规的背景合规的背景监管数据：2021年上半年检查情况表合规的背景监管数据：2021年上半年行政处分情况表合规的背景合规的背景合规的背景1、继续严格执行保监会70号文件，着重治理数据不真实问题重点治理：虚假列支中介费、虚假理赔、虚假列支营业费用、虚假计提准备金、农险虚假承保、条款费率报行不一等问题。2、加强对总公司的监管加强：总公司对分支机构的管控责任、对总公司的质询及通报、对公司内控的监管、继续落实监管责任人列席公司董事会、股东会制度、对公司违法违规信息对外公开披露力度、对公司信息系统建设和数据集中管控监管。

合规的背景合规的背景一、合规的背景二、合规与合规管理概述〔一〕合规的概念〔二〕合规风险〔三〕合规管理〔四〕合规管理的意义三、公司合规管理的标准性要求四、公司合规文化内涵目录合规与合规管理概述合规与合规管理概述合规与合规管理概述合规与合规管理概述〔四〕合规管理的意义对公司——标准经营、科学开展、提高公司核心竞争力对个人——提升素质、生涯规划、稳健一生合规与合规管理概述一、合规的背景二、合规与合规管理概述三、公司合规管理的标准性要求〔一〕公司合规管理制度体系〔二〕公司合规风险管理体系四、公司合规文化内涵目录公司合规管理的标准性要求〔二〕公司合规风险管理体系1、管理目标公司合规管理的目标是通过建立健全合规管理组织架构和制度，实现对合规风险的有效识别和管理，切实防范合规风险，培育全员主动合规文化，追求合规创造价值，确保公司稳健运营和持续健康开展。

公司合规管理的标准性要求公司合规管理的标准性要求3、管理框架公司合规管理的标准性要求4、管理责任公司董事会对公司经营活动的合规性负最终责任高级管理层应对公司合规经营和公司合规风险管理体系的有效性负责合规管理部门作为协助公司高级管理层有效管理合规风险的独立职能部门，应对其未履行尽职责任尤其是对发现违规问题隐瞒不报等承担相应的责任内部审计稽核部门作为应当对其在内控审计检查中发现的问题隐瞒不报、上报虚假情况或检查监督不力等承担相应的责任各业务部门或业务条线应当及时纠正合规风险管理和内部控制方面存在的问题，并对发生的违规问题和损失负有直接责任公司每一位员工和营销员都应当对与自己的岗位职责相关的违规问题和损失负直接责任公司合规管理的标准性要求5、管理程序公司合规管理的标准性要求A：制度建设公司各职能管理部门应结合公司实际，制订相关工作管理制度、工作流程。公司重要的内部管理制度和业务规程应在合规管理部门审查、合规负责人同意后发布，确保其合规性。B：合规自查公司各部门和分支机构应当主动进行日常经营行为的合规性自查，及时识别和评估合规风险，并及时改进和上报。5、管理程序公司合规管理的标准性要求C：合规检查合规管理部门或者合规岗位应当按照公司总经理室的要求，遵循独立、客观、公正、有效的原那么，每年至少牵头组织开展一次全面合规检查，识别、评估风险，提出建议，完善制度，改进流程。D：整改被检查单位应当根据合规自查、检查的结果，根据相关制度进行整改，并把整改情况进行上报。5、管理程序公司合规管理的标准性要求E：合规考核公司应当建立有效的合规考核方法，将合规管理作为考核的重要指标，对各级管理人员的合规职责履行情况进行考核和评价。F：合规建议合规管理部门或者合规岗位根据公司风险管理现状、外部法律法规及监管环境的变化情况，持续识别、分析和评估合规风险，提出风险解决建议方案。G：合规问责公司应当建立有效的问责制度，对违法违规违纪人员分别追究相应责任。一、合规的背景二、合规与合规管理概述三、公司合规管理的标准性要求四、公司合规文化内涵〔一〕合规理念〔二〕合规文化〔三〕合规建设

“三道防线〞目录〔一〕合规理念诚信正直是行为准那么合规经营是第一要务控制风险是根本原那么认真履行社会责任公司合规文化内涵

〔二〕合规文化合规从高层做起合规人人有责主动合规合规创造价值公司合规文化内涵

〔三〕合规建设

“三道防线〞强化公司全员的合规责任理念，增强经营前端，尤其是一线员工的合规自觉性强