银行合规考试：银行合规考试必看题库知识点

银行合规考试：银行合规考试必看题库知识点

1、问答题《劳动合同法》对用人单位与劳动者在劳动合同中约定保守用人单

位的商业秘密和与知识产权相关的保密事项有什么规定？

正确答案：对负有保密义务的劳动者，用人单位可以在劳动合同

或者保密协议中与劳动者约定竞业限制条款，并约定在解除或者终止劳动合同

后，在竞业限制期限内按月给予劳动者经济补偿。劳动者违反竞业限制约定

的，应当按照约定向用人单位支付违约金。

2、单选下列哪些是银行不能自行开立的账户()?

A、资本项目-自营外汇贷款专户

B、外币股票交易账户

C、暂存户-开证、付汇保证金户

D、资本金账户

正确答案：D

3、单选金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书

面形式向中国人民银行当地分支机构和当地()机关报告。

A、国家外汇管理局

B、中国人民银行

C、监察机构

D、公安机关

正确答案：D

4、多选按照中国银行固定资产管理的部门分工，与固定资产管理相关的部门

包括OO

A、财务管理部门

B、条线管理部门

C、集中采购部门

D、实物管理部门

E、会计核算部门

F、使用部门

正确答案：A,B,D,E,F

5、单选从流程上，授信业务部门经办客户经理与授信执行部发放审核人员之

间在授信首次发放审核前履行第一次移交，发放审核人员与授信档案员之间在

授信发放审核完毕后()履行第二次移交。

A、2个工作日

B、3个工作日

C、4个工作日

D、5个工作日

正确答案：D

6、单选、追索权是持票人在票据不获承兑或不获付款时，可以向其()请求偿

还票据金额、利息及有关费用的一种票据权利

A、出票人和背书人

B、承兑人

C、保证人

D、以上皆有

正确答案：D

7、问答题窃取或故意泄漏客户银行卡密码，盗取或协助他人盗取客户资金

的，给予哪些处理？

正确答案：给予相关责任人撤职处分或解除劳动合同，并移送司法机关追究刑

事责任。

8、问答题朋友请你帮忙查询其亲属的账户余额，你会怎样处理？

正确答案：拒绝。请客户本人来柜台办理，并推荐电话银行、网上银行等服

务。

9、问答题违约的定义。

正确答案：符合下述条件之一即认定违约：

（一）截止到评级时点，客户在中行授信资产风险分类为可疑类或损失类；

（二）截止到评级时点，客户在中行授信本金逾期90天（含）以上；

（三）截止到评级时点，客户在中行利息逾期90天（含）以上。

10、填空题钙可消除土壤溶液中（）、（）、（）和（）等离子过多对作物

的危害。

正确答案：氢、铝、钠、镂

11、问答题员工应如何爱护银行财产？

正确答案：员工应爱护银行财产，按照工作需要节约使用交通工具、通讯器

材、办公设施、纸张文具、水、电等办公资源，不得浪费、滥用或者损坏。

12、多选费用报销凭证的内容必须具备（）。

A、凭证的名称

B、填制凭证的日期

C、经济内容

D、经办人员签章

E、数量、单价和金额

F、填制和接收凭证单位名称

正确答案：A,B,C,D,E,F

13、多选以风险为本的合规管理计划，包括以下哪些内容？（）

A、特定政策和程序的实施与评价

B、合规风险评估

C、合规性测试

D、合规培训与教育

正确答案：A,B,C,D

14、多选根据公司授信审批流程，下列属于公司授信必备材料的是（）o

A、授信项目审报表

B、授信项目资料

C、业务发起单位申请授信的正式行发文（如为省行业务部门，则在审批表上加

盖部门公章）

D、授信调查报告

正确答案：A,B,C,D

15、问答题新组建企业的标准。

正确答案：（1）成立未满两个会计年度、新设合并、分立后名称变更的企业法

人客户，吸收合并不视为新组建企业。

（2）到评级时点为止，成立已经超过两个会计年度，由于在前一个会计年度内

企业尚未开始经营或处于项目建设期，未编制前一年度会计报表或无法提供前

一年度完整的会计报表的企业法人客户。以上情况主要适用于建设期超过2年

的大型生产企业、公共基础设施建设项目等。

（3）对于改制企业，无论企业改制采用何种方式，应遵循〃实质重于形式〃原

则，如果企业的经营实质未发生根本变化，两年的财务报表数据能有效衔接，

则不采用新建类企业模型评级。

16、单选与企业对账应区分重点客户与非重点客户确定对账周期，重点客户

是指满足下列O条件的客户。

A、存款余额在等值人民币200万元（含）以上的客户

B、存款账户中，近三个月内发生单笔等值人民币100万元（含）以上支付的客

户

C、提供上门服务（含上门收送款、上门取送单等）的客户

D、贷款余额在等值人民币500万元（含）以上的客户

正确答案：C

17、单选《中国银行股份有限公司员工守则》总则的二十字规范包括以下内

容（）。

A、依法合规

B、效率第一

C、利润至上

D、服从上级

正确答案：A

18、多选以下哪些财产不得作为银行信用业务抵押物（）o

A、所有权、使用权不明或者有争议的财产

B、巳纳入城市拆迁、改造范围或违法、违章的建筑物和土地使用权，城市规划

区内的集体所有土地

C、以出让方式取得土地使用权满两年未动工开发，可以无偿收归国有的土地使

用权

D、依法被查封、扣押、监管或者以其他形式限制的财产

E、国家明令禁止、列入淘汰落后生产能力的机器设备，专用性强且在本地未形

成产业集群的设备

正确答案：A,B,C,D,E

19、多选风险分类信息可披露的范围是（）。

A、银监局

B、普华永道会计师事物所

C、按照有关规定可提供数据的行内相关部门

D、银行同业

正确答案：A,B,C

20、问答题请解释“远期结售汇业务”。

正确答案：“远期结售汇业务”是指我行与客户协商签订远期结售汇合同，约

定将来办理结汇或售汇的外币币种、金额、汇率和期限；到期外汇收入或支出

发生时，即按照该远期结售汇合同订明的币种、金额、期限、汇率办理结汇或

售汇。

7、曲答题企业所得税的计算原则是什么？

正确答案：应纳税所得额的计算以权责发生制为原则，属于当期的收入和费

用，不论款项是否收付，均作为当期的收入和费用。不属于当期的收入和费

用，即使款项已经在当期收付，均不作为当期的收入和费用。

22、单选单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过

O的,—应按规定向其开户银行提供付款依据。

A、5万元

B、50万元

C、100万元

D、200万元

正确答案：A

23、多通联行监控时，下列核算码哪些是应该满足发生额金额相同、方向相

反。（）。

A、5226-6128

B、7092-8064

C、5259-6161

D、7434-8444

正确答案：A,B,C,D

24、多选验资帐户的管理，应遵从以下规定（）o

A、验资帐户验资期间款项只收不付

B、注册资金汇缴人必须与出资人一致

C、验资成功后将验资帐户按申请人要求转入其指定帐户

I）、验资不成功将资金原路退回

正确答案：A,B,D

25多段,套后正督工作针对风险分类结果为（）的所有公司授信。

、

常

A正

、

注

B关

、

级

c次

、

疑

D可

、

正确答案：A,B

26、单选关丁授权卜和柜员k的表述，正确的是（）.

A、在同一系统中，经批准一人可同时持有柜员卡和授权卡

B、工作需要时，本人的柜员卡或授权卡可交由他人偶然使用

C、营业机构负责人休假期间可将自己的授权卡交下属代保管

D、柜员离柜时必须妥善保管好自己的柜员卡

正确答案：D

27、多选在为客户办理正式挂失业务时，应注意哪些事项？（）

A、正式挂失业务必须在原开户行办理。柜员和业务授权人应审核确认身份及该

笔存款未被支取或冻结；核对5万元以上大额挂失的真实性

B、挂失均应提供申请挂失人有效身份证件的复印件，若为代办挂失，连同存款

人有效身份证件复印件一并作附件备查（若存款人死亡须提供死亡证明、财产

继承书、遗嘱；若存款人不在当地可提供有效身份证件复印件、委托书、授权

书等具有法律效力的证书或证明。）

C、对凭密码支取或非凭密码支取帐户，根据累计金额控制要求，应及时对挂失

业务进行调查核实，若发现申请挂失人是假冒的，应立即报保卫部门及公安部

门查处

D、挂失帐户金额大于5万元（不含）的密码挂失必须挂失满七天处理

正确答案：A,B,C

28、单选授信执行部门押品的首次现场核查自收到授信业务部门移交的押品

权属证书之日起的（）内组织进行。

A、一个月

B、两个月

C、三个月

D、四个月

正确答案：C

29、单选柜员尾箱的现金交接，必须（），交接经办员与押运员按规定办理

交接手续。

A、由负责人监交

B、双人交接并签收

C、在监控下进行

I）、书面签收

正确答案：B

30、问答题哪些特殊岗位工作的员工应遵守银行专门的考勤和休假规定？

正确答案：在银行营业网点和银行资金交易、信用卡授权、安全保卫、系统维

护等特殊岗位工作的员工应遵守银行专门的考勤和休假规定。

31、单选根据中国人民银行银发(2003)121号文《关于进一步加强房地产信

贷业务管理的通知》的有关规定，借款人申请个人商业用房贷款所购买的商业

用房应为()的房屋。

A、主体结构封顶

B、竣工验收

C、综合验收

D、获得预销售许可证

正确答案：B

32、问9题接待客户“三声”是指什么？

正确答案：来有迎声，问有答声，走有送声。

33、单选对省外客户类和国际收付报文来帐强制宕帐，各网点应在次日检查

()账户发生额及余额，并在()系统中及时转销。

A、7419、NACS

B、7419>RTS

C、9051、RTS

D、9051、NACS

正确答案：C

34、多选代兑旅行支票时，柜员应负责验证代兑的旅行支票，同时().

A、复印客户有效证件

B、鉴别旅行支票的真伪

C、严格执行当面复签制度

D、按规定收取买卖差价和扣除贴息

正确答案：A,B,C,D

35、单选各类解除挂失及撤销挂失均(),如遇存款人为未成年人、不在国

内、限制民事行为能力人、无民事行为能力人、死亡等特殊情况确需代办时，

代办人除提供本人有效身份证件外，还需提交Oo

A、可委托他人代办；代办人身份证件

B、可委托亲属代办；书面授权委托书

C、须由客户本人办理；具有法律效力的相关文件正本

D、须由客户本人办理；本人身份证件及授权书

正确答案：C

36、单选严禁在()授权卡和柜员卡。

A、同一系统同时持有

B、同时持有不同系统

C、不同时期持有同一系统

D、不同时期持有不同系统

正确答案：A

37、多选办理冲正业务时，应遵守以下规定()

A、及时冲正，纠正差错

B、当日的业务差错须经授权后办理冲正

C、冲正业务不得隔日

D、隔口的差错须报告上级主管部门，查明原因，经授权后方可冲正

正确答案：B,D

38、多选在100%保证金质押的授信业务中，保证金出质人应为()

A、具备完全民事行为能力的自然人

B、法人组织

C、个体工商户

D、依法经核准登记的非法人组织

正确答案：A,B,C,D

39、问答题什么是社会保险？社会保险的有哪些特征？

正确答案：社会保险是指国家通过立法强制执行的，对社会全体公民或一定范

围内的劳动者的生、老病、死、伤残、失业以及在生活中出现的其他困难，依

法给予的物资帮助，保障公民和劳动者的基本生活需要的一种社会制度。社会

保险是社会保障体系中最重要的项目，是社会保障的核心。

社会保险具有4个特征：社会保险的强制性、社会保险的保障性、社会保险的

福利性、社会保险的互济性。

40、单选理财产品经理不得接受客户委托，替客户保管存折、存单、()、

钥匙、()、协议书、()等文件和物品。()

A、存款、债券、股票

B、存款、密码、保管箱

C、密码、股票、印鉴

D、密码、有价证券、印章

正确答案：D

41、单选对等值()万美元以上的信开证需联系开证行以押符电证实。

A、10

B、20

C、50

D、100

正确答案：C

42、单选应当根据在汇款业务操作中承担的不同职责，实行业务经办、业务

复核、()三级管理制度。

A、业务主管

B、网点负责人管理

C、业务授权

D、密押控制

正确答案：C

43、单选应当妥善保管和正确使用业务用章，做到()o

A、双人保管、审批使用

B、人在章在，人离章锁

C、领导授权，登记备查

正确答案：B

44、多选以下哪些情形，不得担任商业银行的董事、高级管理人员()o

A、因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判

处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利的

B、担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，并对该公

司、企业的破产负有个人责任的

C、担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的

D、个人所负数额较大的债务未清偿的

正确答案：A,B,C

45、多选办理挂失业务时，应审核().

A、挂失人身份证件是否、有效

B、提供的欲挂失账户资料与系统中储户的存款资料是否一致，账户是否为正常

状态

C、代办挂失必须同时提供代办人的身份证件

D、挂失申请人是否为本人

正确答案：A,B,C

46、单选RTS系统支持100万元以下的收费业务，可以在收费代码或会计摘要

域输入()，则在会计系统内每月进行批量收费。

A、07

B、04

C、DH

正确答案：B

47、单选()交易逋过建立本资料库，nJ以提高系统对各类核心业务的自动

化处理程度。

A、9209

B、9201

C、9206

D、9301

正确答案：A

48、单选依法合规保证了竞争的()，使发展更加有序而持久。

A、充分性

B、正确方向

C、地域性

D、激烈程度

正确答案：B

49、多选金融机构应该履行反洗钱的义务包括（）o

A、建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的奂责人应当对反洗钱内部控制制

度的有效实施负责

B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

C、按照规定建立客户身份识别制度

D、按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度

E、按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度

F、按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作

正确答案：A,B,C,D,E,F

50、多选根据中国银行出纳尾箱监管员管理制度，下列属于监管员的职责是

（）.

A、营业终了，对尾箱的现金核卡大数，防止尾箱现金大额短缺或被挪用

B、每天监管尾箱经管人盘点库存、核对帐款，对尾箱加二锁（二把锁的钥匙分

别由两人掌管）一封人库保管

C、坚持每星期对尾箱的现金、实物进行一次彻底的检查、清点，保证帐款、帐

实相符

D、监督尾箱限额的执行情况，督促尾箱经管人将超限额的现金及时缴交库房

正确答案：A,B,C,D

51、问答题请解释依法合规的内涵？

正确答案：依法合规既是银行有效防范风险的需要，也是银行持续发展的内在

要求。中国银行一贯严格遵守国家法律法规和国际惯例，遵循公平竞争原则。

全体员工要共同塑造中国银行良好的企业形象，牢固树立合规意识，熟练掌握

岗位合规要求，一切活动都以国家法律法规和银行各项规章制度为准绳和界

限。

52、问答题对员工从事跨部门（岗位）工作时，有什么要求？

正确答案：员工从事跨部门（岗位）工作，应当相互协作配合，并服从车头部

门（人员）的协调指挥。

53、单选下列理财产品当中，哪一类理财产品仅面向对私客户销售而不允许

向对公客户销售的（）・

A、博弈理财

B、中银货币市场增值理财

C、人民币结构性理财

D、中银平稳收益理财

正确答案：A

54、单选客户要求预留密码的，须由()输入，不得()。

A、客户本人亲自，代输

B、柜员，委托他人代输

C、本人或其亲属，由柜员代输

正确答案：A

55、问W题尾箱经管人领取尾箱后应做什么？

正确答案：尾籍经管人领取尾箱后应对尾箱现金、实物进行盘点、核对。

56、单选在RTS系统中发出的往帐如果复核与经办不符，当经办在输入金

额、货币符号、付款帐号中任一项出现错误时，复核必须选择().

A、退会计修改

B、退非会计

C、退报文

D、以上都不是

正确答案：A

57、单选财务报表编制人员属于会计从业人员，每年的会计继续教育不得少

于()小时。

A、22

B、23

C、24

D、25

正确答案：C

58、单选RTS系统根据金额进行交易查询使用的交易码().

A、9301

B、9302

C、9303

D、9305

正确答案：B

59、单选理财客户经理不得进行业务交易的操作，不能代客办理存款、汇

款、()、不得拥有()，更不得临柜操作，严禁挪用客户资金。

A、交易；授权卡

B、投资交易；柜员卡和授权卡

C、买卖；柜员卡

D、贷款；密码

正确答案：B

60、多选任一业务柜员签到后，输入6488进入“查询统计一报表打印”画

面，报表日期输入前一工作日日期，报表编号处按“CTRL+/”，有如下六种报

表：()报表打印完后，应将前一工作日往来清单发生额与打印的业务复式传

票进行逐笔勾对、对于核对不符的数据应查明原因解决。

A、CBRPTD01业务复式传票（帐户行）

B、CBRPTD02客户回单（贷记入帐）

C、CBRPTD03客户回单（借记入帐）

D、CBRPTD04扣款通知

E、CBRPTD05业务复式传票（交易行）

F、CBRPTD06来帐宕帐报表。

正确答案：A,B,C,D,E,F

61、问答题离岗时现金箱（柜）不加锁，或非营业时间现金不入库的，给予

经办人什么处理？

正确答案：给予经办人员警告处分；造成损失的，给予主管人员和其他责任人

员记过至撤职处分或解除劳动合同。

62、问答题用人单位在什么情况下可以解除劳动合同？

正确答案：劳动者有下列情形之一的，可以解除劳动合同：

（1）在试用期间被证明不符合录用条件的；

（2）严重违反劳动纪律或者用人单位规章制度的；

（3）严重失职，营私舞弊，对用人单位利益造成重大损害的；

（4）被依法追究刑事责任的。

63、问答题贷款成为关注类贷款之后，公司业务部门、授信执行部门和风险

管理部门的管理职责。

正确答案：贷款成为关注类贷款之后，公司业务部门、授信执行部门和风险管

理部门的管理职责：公司业务部门应在一个月之内对该笔贷款对应客户进行一

次现场贷后检查，包括对客户的经营、管理、财务、外部环境、贷款担保（包

括保证、抵押、质押等），对外担保、与银行往来（包括银行同业）等情况的

深入调查，并按照《中国银行公司业务贷后管理操作手册》的要求形成贷后检

查报告，报同级风险管理部门，抄送同级授信执行部门。

授信执行部门应按照《中国银行授后监督工作管理办法》督促公司业务部门完

成对该笔关注类贷款对应客户的现场贷后检查工作，并对公司业务部门的贷后

检查报告进行评价。授信执行部门还应同时完成对该笔关注类贷款对应客户项

下授信档案的检查。

风险管理部门应将该笔关注类贷款对应客户项卜的所有贷款加入关注类贷款监

控库进行监控；及时审核公司业务部门报送的贷后检查报告，并结合授信执行

部门意见，最终审核确定该笔关注类贷款对应客户的风险状况（低风险、风险

可控或高风险）和授信管理措施，通知公司业务部门和授信执行部门。

64、问答题在集中采购过程中以权谋私、弄虚作假、徇私舞弊、收受贿赂、

回扣或非法索取其他好处的，应怎样处理？

正确答案：给予主管人员和其他责任人员记大过至撤职处分；情节严重的，解

除劳动合同。

65、多选公司业务人员须检查抵（质）押物的状态、完好程度、经济寿命及

安全和完整性，并根据抵（质）押物性质及风险程度的不同，确定所适用的保

管措施，实施区别监控。下列采取的监控措施正确的是（）

A、股票/股权等特殊质物，公司业务人员需随时关注股票公司的经营动态、股

票及股票市场的整体走势，以规避质权风险

B、收费权作为质押物的，公司业务人员要严格管理收费账户的资金，监控用

途，确保还款

C、出口退税账户质押的，应控制账户封闭运行、专款专用，确保账户的唯一

性，在贷款封闭运行期间，公司业务人员应实行严格监管，在贷款未获清偿

前，不得挪作它用或账户转移，保障我行对出口退税款法定的优先受偿权

D、对民营企业法人以其财产设定抵（质）押的，应适当加大检查频度，关注抵

（质）押物的品质及抵（质）押人的资质和清偿能力

正确答案：A,B,C,D

66、单选在处理RTS系统B231报文时，将本行“业务编号”（如：票据托收

业务“TCxxx、Cxxx”，贸易结算业务“BPxxx”等我行内部业务编号）输入

O栏位内，“国外业务行编号”和“其他编号”栏位内输入一个“0”。

A、国外账户行编号

B、国外账户行记账编号

C、国外业务行编号

D、其他编号

正确答案：A

67、单选商业银行各业务条线和分支机构的（）应对本条线和本机构经营活动

的合规性负首要责任。

A、合规管理人员

B、负责人

C、高管人员

D、全体员工

正确答案：B

68、单选经办柜员对业务的处理必须做到（），不得积压；对于大额业务或

有特殊要求的加急业务必须优先处理，并及时通知和督促复核人员根据原始凭

证进行处理。否则将对汇款的延迟承担主要责任。

A、实时处理、及时传递和及时修改

B、看我的心情

C、定时处理

D、下班前处理

正确答案：A

69、单选对有疑点的汇票，不能（），应当向有关主管人员及时汇报并查

询，作同相应处理。确属假票的，应（）。如公安机关办案需要提供票据的，

应当向其索要证明(或收条)。()

A、兑付；退回持票人

B、扣留；及时报案

C、退回持票人；扣留票据

D、押票;没收

正确答案：C

70、填空题严禁开具()证明.

正确答案：虚假资信

71、多选营业网点安保工作“人防、物防、技防”中的技防包括()o

A、防弹玻璃

B、防尾随门

C、自卫工具

D、电视监控

E、报警设施

正确答案：D,E

72、多选员工违规有哪些处理种类？()

A、扣减绩效工资、降低薪酬等级

B、责令辞职或免职

C、处分，包括警告、记过、记大过、撤职(解除聘任职务)

D、解除劳动合同

正确答案：A,B,C,D

73、多总营户’向易行提出叙做人民币结构性理财业务的需求后，需由业务受

理行客户经理与客户单位财务人员先行敲定叙做业务的()等交易细节.

A、交易期限

B、预期利率

C、交易金额

D、委托日

E、起息日

F、到期日

正确答案：A,B,C,D,E,F

74、多选按照营业税的有关规定，卜列说法错误的有()。

A、委托金融机构发放贷款，以受托发放贷款的金融机构为扣缴义务人

B、金融机构如果将委托方的资金转给经办机构，由经办机构将资金贷给谁用单

位或个人的，则应该以金融机构为扣缴业务人

C、银行金银买卖业务应按照金融业缴纳营业税

D、境外机构向我行提供相关服务取得的收入，需在中国境内缴纳营业税。若此

类机构在中国境内无代理人，需由我行代扣代缴营业税

正确答案：A,B,C

75、单选人民币结构性理财业务完成后，业务受理行需做怎样的账务处理

().

A、起息日当天，业务受理行需做0526表外科目

B、起息日第二天，业务受理行需做0526和0626的表外科目

C、起息日当天，省行运营部需做0526和0626的表外科目

D、起息日第二天，省行运营部需做0526表外科目

正确答案：C

76、多选下列属于贷款准备金核算码的有()o

A、6601

B、6602

C、6652

D、6651

正确答案：A,B,C

77、多选柜员管理中，下列哪说法是正确的().

A＞柜员卡必须一人一~卡随人走

B、调离柜员应及时上报，并在系统中将其柜员号注销即可

C、柜员不能同时持有授权卡和柜员卡，不能同时承担授权角色和柜员角色

D、柜员和授权人员的密码必须每月更换一次，密码设貉应本着方便记忆、简便

操作的原则

正确答案：A,C

78、单选严禁按照()的管理规定领用、核销汇票，不得预签空白汇票。

A、现金

B、出纳

C、重要空白凭证

D、有价证券

正确答案：C

79、多选客户查询当日汇入款项的正常处理方法()o

A、会计系统8412交易查询

B、RTS系统9302等交易查询

C、向省行寻求帮助

D、将省行电话告知客户

正确答案：A,B,C

80、多选外来人员进入网点现金柜台要落实的“三证一陪”制度包括()o

A、外来人员身份证

B、外来人员工作证

C、外来人员的介绍信

D、本行保卫人员陪同

E、本行领导陪同

F、本行其他人员

正确答案：A,B,C,D,E

81、单选应严格按照实名制规定开户，对不出示本人身份证件或不使用本人

身份证件上的姓名的，不得为其开立存款账户。严禁开立（）和（）。

A、过渡账户，临时账户

B、假名账户，匿名账户

C、非本人账户，虚假账户

正确答案：B

82、单选（）根据经接柜部门审核的有效原始凭证，对不同的栏目分别采用

屏幕浏览法和二次输入法，对经办柜员在系统中输入的汇款信息的正确性进行

检查，并承担主要责任。

A、二级授权

B、复核柜员

C、一级授权柜员

D、普通主管

正确答案：B

83、多选根据《xx分行国内结算业务操作风险控制管理实施细则》，人民币

单位银行结算账户风险控制要点的表述正确的是（）

A、基本存款账户实行核准制度，经中国人民银行核准并颁发开户许可证后方可

办理开户

B、非预算单位专用存款帐户实行备案制度，开户行审核同意后，在5个工作日

内通过“人民币银行结算账户管理系统”（以下简称“账户管理系统”）向人

民银行当地分支行报备，无须报送纸质资料

C、开户行可以为符合开户条件的单位开立两个及两个以上的基本存款账户

D、一般存款账户用于办理单位客户借款转存、借款归还和其他结算的资金收

付。该账户可以办理现金缴存，也可以办理现金支取

正确答案：A,B

84、单选代售基金时哪种营销行为是合规的（）.

A、充分营销亲友并在征得其同意的前提下代其购买基金

B、基金交易账户未关闭时，不得先关闭相应资金账户

C、基金份额申购、赎回价格，按照申购、赎回日净值计算

D、采用积极有效的营销策略，按承诺收益大力宣传

正确答案：B

85、单言授信资产风险分类时，应将授信的逾期状况作为一个重要因素考

虑。如有足额保证金或足额国债、存单及银行承兑汇票作为质押，或以我行可

接受的银行保函或备用信用证作足额担保，当授信本金或利息逾期超过90天，

可认定为O；超过360天，应至少认定为（）o

A、关注类；次级类

B、次级类；可疑类

C、次级类；损失类

B、正常类；次级类

正确答案：A

86、单选个人持有出票人为()的支票向开户银行委托收款，将款项转入其

个人银行结算账户的，应按规定出具有关收款依据。

A、自然人

B、居民

C、非居民

D、单位

正确答案：D

87、填空题严禁利用()账户过渡本人资金，或通过本人/他人账户过渡银行

/客户资金。

正确答案：客户

88、单选两个以上的有权机关或部门对同一存款冻结时，应根据()办理冻

结手续。

A.最后收到的协助协行通知书

B.最先收到的协助协行通知书

C.由有权机关协商决定

D.由两个有权机关的共同上机决定

正确答案：B

89、问W题未经授权擅自对客户、柜员资料进行修改、增删或在业务用机上

进行与业务工作无关的操作，给予哪些处理？

正确答案：给予主管人员及其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予

记大过至撤职处分或解除劳动合同。

90、单选收到客户类来报，收款人帐号为18位，户名完全相符而系统没有自

动入帐，那么网点可以要求省行在()交易下建对应关系。

A、9209

B、9230

C、9206

D、9288

正确答案：B

91、问答题员工不得组织、参与哪些非法组织和活动？

正确答案：(一)员工不得组织、参与、支持非法的罢工、罢课、集会、聚

众、游行示威等活动，不得参加非法组织、团体或为之提供场所、资金等便

利。

(二)员工不得组织、参与八色情、赌博、吸毒、贩毒、迷信等违法犯罪活

动，也不得为他人从事上述活动提供场所、资金等便利。

92、单选下列哪项不属于商业银行应及时向银监会备案的内部制度？

A、合规风险管理计划

B、合规政策

C、合规管理程序

D、合规指南

正确答案：A

93、多选严禁出纳兑换人员从事以下()活动。

A、严禁参与任何形式的的赌博

B、严禁参与经商和违规炒股

C、严禁非法套取外汇，外汇旅行支票

D、严禁违规办理收付业务

正确答案：A,B,C,D

94、单选以下哪种挂失行为可以由代办人办理().

A、密码挂失

B、解挂

C、口头挂失

D、撤销挂失

正确答案：C

95、单选()来帐退划使用直接宕帐再退报或，已处理的报文需通过CMT108

报文格式退划。

A、TE类

B、LZ类

C、CI类

D、TL类

正确答案：D

96、多选银监会《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行所承担的市

场风险水平应当与其()相匹配。

A、员工素质

B、市场风险管理能力

C、资产规模

D、资本实力

正确答案：B,D

97、问答题中国银行营业柜员十个“严禁”是什么？

正确答案：一、严禁复制、共用、超权限持有柜员卡/授权卡/密码，或在同一

系统中同时持有柜员卡和授权卡；

二、严禁在未签退系统、未保管好柜员卡/授权卡/密码、个人名章、业务印

章、现金、有价单证、重要空白凭证等物品情况下离柜/岗；

三、严禁未履行交接手续，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证

等重要物品交给他人使用；

四、严禁利用客户账户过渡本人及金，或通过本人/他人账户过渡银行/客户资

金；

五、严禁代客签名、设貉/重络密码(代发薪业务除外)、操作电话/网上银行

业务等；

六、严禁私自代客保管存单/折/卡、票据、印鉴、证件；

七、严禁借银行名义私自代客投资理财.；

八、严禁泄露客户信息；

九、严禁本人经办自己的业务；

十、严禁复核柜员、授权柜员、业务经理、理财经理等非临柜人员到前台操作

柜员业务。

98、多选RTS资料库维护柜员的职责()o

A、负责建立和维护本网点的999柜组定义表。

B、负责维护本网点的客户资料库。

C、负责开关机

D、负责办理查询业务

正确答案：A,B

99、单选《金融机构营业场所和金库安全防范设施建设许可实施办法》适用

与()营业场所和金库。

A、所有

B、新建

C、新建、改建

正确答案：C

100、单选下列不能出质的是().

A、本票

B、提单

C、汽车合格证

D、股权

正确答案：C

10k单选根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，如遇工作职责交叉

或模糊的事项，为避免难以挽回的损失，员工应当()O

A、避免在职责明确以前擅自作主

B、及时向上级汇报请示

C、先行予以合理处理，事后应及时向上级汇报，不得以职责不明为由推诿

D、立即要求有关部门澄清职责

正确答案：C

102、多选下列会导致会计文本“竖不平”的有()。

A、表内核算码之间窜户

B、表外核算码之间窜户

C、表内核算码窜户表外

D、表外核算码账务单边

E、表内核算码账务单边

正确答案：C,D

103、多选营业结束后“安全保卫”工作管理中除必须将抽屉、保险柜等全部

落锁，钥匙随身携带外，还应注意().

A、必须切断电源、关闭水源，熄灭火种，关好窗户

B、必须填写好当日安全情况登记簿

C、必须针有关技防设施辂于布防状态

D、必须锁好通勤门，拉(卷)闸门

正确答案：A,B,C,D

104、问答题违反审批规定发行银行卡的，给予什么处理？

正确答案：给予主管人员及其他责任人员警告至记过处分。

105、单选实施内部评级法初级法的银行需要有()年违约概率数据的积累。

A、3

B、5

C、8

D、10

正确答案：B

106、多选银监会对商业银行合规风险现场检查的主要内容包括()

A、商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性

B、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用

C、商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性

D、商业银行合规管理职能的适当性和有效性

正确答案：A,B,C,D

107、单选各级法律与合规部门有权对本行各部门的规章制度和操作流程的

()情况进行监督检查。

A、合规性、充分性和完善性

B、合规性、可行性和完善性

C、合规性、充分性和保密性

D、公开性、充分性和完善性

正确答案：A

108、问答题员工在工作时间接打私人电话有什么规定？

正确答案：员工在工作时间不得长时间或过于频繁拨打和接听私人电话，不得

利用银行电话拨打私人长途。

109、多选以下各类型的暂付款项属于常规类挂账的有()o

A、ATM清机时发现的短款

B、经批准的递延资产项目未办理竣工决算之前的预付款

C、营业网点因“9990临时存欠”没有套平时发生的需要暂挂账务

D、待处理出纳短款及其他差错短款或错款

E、待处理固定资产盘亏

正确答案：A,B,C

110、问答题简述突发事件处络的一般原则。

正确答案：①、快速反应、及时到位；

②、确保重点，减少损害；

③、因事实策，区别对待；

④、控制局势、争取外援；

⑤、独立处络、高度负责；

⑥、依法处谿、讲究政策。

111、单选以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件

()

A、资质

B、经验

C、专业技能

D、个人关系网

正确答案：D

112、多选境外个人可以到银行办理购汇的是()o

A、凭水单兑回

B、国内工资购汇

C、凭护照购汇

D、养老金购汇

正确答案：A,B,C

113、单选根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据上的签章只能采取

()的形式。

A、签名

B、盖章

C、签名或者盖章，或者签名加盖章

D、签名加盖章

正确答案：C

114、单选可疑资金交易，系指交易的金额、频率、来源、流向和用途等有

()交易行为。

A、明显特性的

B、违反操作的

C、异常特征的

D、不符合行内规定的

正确答案：C

115、多选支票业务管理有什么规定？()

A、支票必须在会计系统中登记号码，支付时由系统进行号码校验核销，以防止

支票诈骗等风险

B、退票必须在规定时间内办理，严禁银行垫款

C、对空头支票或印鉴不符支票按规定向人民银行报告后进行处罚

D、柜面受理支票必须审核支票与进帐单填写的要素是否相符。严禁柜员涂改进

帐单的内容，严禁柜员撤换进帐单

正确答案：A,B,C,D

116、多选查询查复经办柜员在处理查询查复业务时\必须根据业务发生的原

始凭证为依据，确保所查()o

A、背景真实

B、凭证有效

C、信息要素齐全准确

D、报文金额

正确答案：A,B,C

117、单卷版或《中华人民共和国票据法》的规定，支票是出票人签发的，

()在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。

A、委托某一法人单位

B、委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构

C、承诺出票人自己

D、委托某一企业法人或事业单位、社会团体

正确答案：B

118、单选活期一本通存折特殊补发一般用于()o

A、存折遗失

B、存折满页

C、存折破损

D、存折关户后冲正

正确答案：D

119、单选以下支取方式中，可以进行通存通兑的为()o

A、凭存折支取

B、凭密码支取

C、凭印鉴支取

D、凭证件支取

正确答案：B

120、单选商业银行在合规负责人离任后的()个工作日内，应向银监会报告

离任原因等有关情况.

A、五

B、十

C、十五

D、二十

正确答案：B

121、问答题银行员工违法贪污、挪用、私分、侵占银行资金或财产的，应给

予什么处理？

正确答案：解除劳动合同。

122、单选次口打卬RTS批量报表(不含小额业务)的交易码是()

A、9351

B、9353

C、9355

D、9357

E、9270

F、9278

正确答案：E

123、单星行内小额系统实行准7*24小时连续运行，人行小额支付系统日切

后发生的往帐业务经办日期、委托日期和清算日期分别为()o

次

当

A日

、

日

次

B次

、

日

当

c当

、

日

当

D次

、

D

124、问答题简述中国银行安全保卫工作的基木任务。

正确答案：防范和查办金融诈骗、盗窃、抢劫、涉枪案件(以下简称四类案

件)以及银行卡、计算机等案件，防范和查办绑架、爆炸、投毒等案件，防范

和处辂挤兑、群体上访等重大突发事件和自然灾害，保障中国银行员工人身安

全和银行资金财产安全。

125、多选营业前“安全保卫”工作应做到().

A、第一个到达网点的人立即开门进入室内

B、随后解除“110”报警装貉

C、检查网点内水、气、电线、电源、电话线路是否正常

D、开启、检查监控录像是否处于良好工作状况

正确答案：B,C,D

126、填空题各机构应指定相对固定人员操作反洗钱系统，在有人员调整时做

到()交接，明确责任。

正确答案：书面

127、单萩安全检查工作必须建立健全责任制，坚持()的原则，明确检查单

位和被查单位各自责任。

A、“一把手负总责”

B、“分管领导负责”

C、“谁检查，谁负责”

正确答案：C

128、单选以下有关依法合规的看法中，错误的是()o

A、依法合规也是银行的价值增值活动

B、依法合规是商业银行经营内在规律的要求

C、依法合规与改善公司治理机制、加强风险管理具有同样的重耍性和紧迫性

D、依法合规是单纯的成本负担

正确答案：D

129、多选无故违反重要岗位分岗作业规定，有()之一给予警告至记大过处

分；情节严重的，给予该机构或部门负责人撤职处分或解除劳动合同。

A、重要业务操作岗位、重要业务流程设辂没有做到相互监督制约的

B、安排重要岗位员工混岗、串岗、交叉操作，或未能督促执行分岗作业的有关

规定，造成重要岗位人员违规操作的

C、不能分岗作业的重要部位，没有采取双人临岗或其他必要监控防范措施的

正确答案：A,B,C

130、多选违反RTS系统密码管理规定，有下列()违规行为的，给予主管人

员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解

除劳动合同？

A、借用、串用用户名及密码的

B、保管密码不善被他人盗用的

C、盗用他人密码的

正确答案：A,B,C

131、单选已知报文的系统编号和子号进行查询时使用本交易，RTS系统使用

的交易码()o

A、9301

B、9302

C、9303

D、9305

正确答案：八

132、多选贷款减值准备计提各业务发起部门职责()o

A、及时启动贷款减值准备工作

B、按照审慎、准确的原则对每一笔减值贷款的预期损失进行测算

C、保证作为测算依据的所有资料的真实性

D、保证测算模板填写信息的准确性和完整性

正确答案：A,B,C,D

133、单选各级机构可疑交易报告人员、反洗钱岗位人员应当妥善保存其报送

的可疑交易报告及其他相关资料和文件。保存期限为自可疑交易报告之日起至

少()年。

A、6

B、10

C、3

D、5

正确答案：D

134、多选在计算增值税应纳税额的时间界定时，下列说法正确的有()o

A、销项税额的确定不得滞后，进项税额的抵扣不得提前

B、一般纳税人申请抵扣的防伪系统开具的增值税专用发票，必须自该发票开具

之日起90天内到税务机关认证，否则不予以抵扣进项税额

C、销售额为纳税人销售货物或应税劳务向购买方收取的全部价款和价外费用

D、在计算应纳税额时，如果当期销项税额小于当期进项税额不足抵扣的部分，

不可结转下期继续抵扣

正确答案：A,B,C

135、单选根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列有关本票与支票的表

述中不正确的是()O

A、《中华人民共和国票据法》所称本票指银行本票

B、《中华人民共和国票据法》所称本票包括银行本票和商业本票

C、支票限于见票即付，不得另行记载付款日期

D、支票可以背书转让

正确答案：B

136,单选代理外卡柜台取现时的授权要求().

A、不需要进行授权

B、对超过等值1万美元的交易进行授权

C、对超过等值3万美元的交易进行授权

D、柜台取现必须笔笔授权

正确答案：D

137、单选RTS系统现有复式传票装订顺序为().

A、复式传票，往帐清单，原始凭证

B、往帐清单，原始传票，复式传表

C、原始传票，复式传票，往帐清单

D、随意

正确答案：A

138、单选下列属于或有资产/负债类的有().

A、公司卡保证金

B、汇入汇款

C、应收催收利息

D、汇出汇款

正确答案：C

139、问答题员工违反哪些保密规定，可以解除劳动合同？

正确答案：（一）以盈利为目的，泄露国家秘密和本行商业秘密的；

（二）泄露本行商业秘密次数较多或数量较大的；

（三）以盗窃、利诱、胁迫或其他不正当手段，获取、使用或披露国家秘密、

本行商业秘密，并造成不可挽回损失的。

140、问答题在处理长款、短款时，哪些违规行为给予经办人员警告至记过处

分。

正确答案：有以长补短、错款不报、擅自追款或其他违规行为的。

141、单选单笔或者当日累计人民币交易（）以上或者外币交易等值（）以上

的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及

其他形式的现金收支，应做为大额交易上报。（）

A、25万元，1万美元

B、30万元，8000美元

C、20万元，1万美元

D、20万元，8000美元

正确答案：C

142、单选《中国银行湖南分行财会工作非现场监控考评办法（2007年版）》

规定、大额损益差错是指（）万元以上的单笔差错。

A、1000

B、10

C、100

D、50

正确答案：C

143、问答题在为客户办理临时挂失业务时，有什么要求？

正确答案：对挂失人进行资格审核，确认身份及该笔存款未被支取或冻结。储

蓄帐户临时挂失业务属代办挂失的，应对代办人的证件进行详细登记，密码挂

失不得代办；借记卡挂失须手工登记挂失登记簿；严格控制临时挂失的5天有

效期。

144、多选有权查询单位存款，但无权冻结、扣划的机构是（）o

A.监狱

B.海关

C.国家安全部门

D.监察机关

E.审计机关

正确答案：D,E

145、单选按照《中国银行营业柜员十个严禁》的规定：严禁代客户填写重要

客户信息(姓名、金额、证件号码、客户签名等)，或利用工作之便私自

()O

A、泄露客户信息

B、查阅客户和交易资料

C、涂改客户信息

D、向外提供客户交易记录

正确答案：B

146、单选国际收支中报业务中，汇入汇款业务的《涉外收入统“表》必须丁

O通过国际收支申报系统向外汇管理局报送。

A、收到报文的当天

B、入账的当天

C、收到报文的3日内

D、入账的3日内

正确答案：B

147、判断题商业银行操作风险包括法律风险、策略风险和声誉风险，

正确答案：错

148、多选中国人民银行为执行货币政策，可以运用下列货币政策工具，包括

()

A、要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金

B、为在中国人民银行开立账户的非银行金融机构办理再贴现

C、确定中央银行基准利率

D、在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇

正确答案：A,C,D

149、多选我行房地产开发贷款不支持()

A、产权式酒店

B、写字楼

C、商业市场项目

D、纯别墅项目

正确答案：A,B,C,D

150、多选下列事项属于合规部门职能的是()o

A、对各部门制定的规章制度和操作流程的合规性进行审查

B、进行合规培训

C、就合规工作问题与监管部门进行沟通

D、对全行经营管理活动及各项业务执行情况进行事中、事后的审计监督

正确答案：A,B,C

151、单选对于单位保证金存款，按以下()利率计息、结息。

A、按活期存款

B、按定期存款

C、按协定利率

D、按单位存款相应期限档次

正确答案：D

152、问答题上级机构发现辖内机构的处理决定存在哪些问题，有权责成下级

机构予以纠正？

正确答案：程序违法、定性不准、量纪不当等问题。

153、多选客户办理远期结售汇业务在具体进行业务操作时，必须逐笔提交申

请书，申请书上应注明()O

A、办理何种业务

B、交易金额

C、交割日期

D、交割汇率

E、办理业务的依据

正确答案：A,B,C,D,E

154、多选债务重组的主要原则是指通过债务重组，达到()目的。

A、达到债务人能改善财务状况，增强偿债能力

B、弥补授信法律手续方面的重大缺陷

C、追加或完善担保条件

D、减少其他方面的银行风险

E、使中行债务能先行得到部分偿还

正确答案：A,B,C,D,E

155、单选开证行发出函开信用证次日发现L/C有缮打错误，立即向通知行补

发电文(SW1FTMT799)更正。以下哪种说法正确？()

A、此更正电是信用证不可分割的一部分，只要先于函开的原证到达通知行，即

可有效

B、此更正电只要在受益人收到函开的原证前到达通知行，由通知行与原证一起

向受益人通知，即可有效

C、此更正电视同信用证的修改，受益人有权拒绝接受

D、此更正电只要在受益人交单前通知给受益人，即可有效

正确答案：C

156、单选()是指国内异地中行通过交换平台汇给本行、由本行在RTS主机

版进行解付入账的汇入业务。

A、国内联行汇入汇款

B、辖内汇入汇款

C、国内联行间银行类来帐

D、国内跨行汇入汇款(CNAPS)

正确答案：A

157、多选小额支付系统查询交易类型有哪些？()

A、按单笔业务查询

B、按金额查询(多笔)

C、按帐号查询(多笔)

D、按户名查询(多笔)

正确答案：A,B,C,D

158、单选银行计提的一般准备按《巴塞尔资本协议》的有关原则，纳入银行

()O

A、一级资本

B、二级资本

C、核心资本

D、附属资本

正确答案：D

159、多选授信执行部门的押品现场核查分为()o

A、首次现场核查

B、定期现场核查

C、专项现场核查

D、不定期现场核查

正确答案：A,B,C

160、单选借记卡取款业务必须通过()方式办理，严禁无卡或手工输入卡号

方式办理，持卡取款时核对卡面上的卡号与刷卡时显示的卡号是否一致。

A、刷卡

B、卡折对应

C、验证密码

D、授权

正确答案：A

16k单选以下会计档案属于保管十五年期限的是()o

A、原始凭证、记账凭证、附件

B、存、贷开销户记录

C、会计系统柜员资料

D、会计档案销毁清册

正确答案：A

162、单选《中国银行营业网点安全监督检查登记簿》保存()年。

A、1

B、2

C、3

正确答案：B

163、单选各网点执行()网点签到交易。

A、9102

B、9101

C、9351

D、9100

正确答案：B

164、多选汇入汇款需要遵守的规定有()o

A、汇入汇款以“收妥头寸”为解付原则

B、收妥头寸的电汇解付，应坚持“随到随解、谁款谁收”的原则

C、耍审核受益人户名与账号完全一致后才能入账

D、付款指示受益人账号币别与汇款币别不符的，不能立即办理解付

正确答案：A,B,C,D

165、问答题违反结算规章制度，对票据、凭证、密押、证明文件等操作处理

不当或审查不严，造成哪些后果，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处

分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同？

正确答案：透支、挪用、冒领、被骗的，或受理之初未经客户背书的票据经办

人员擅自作替代背书，造成的退票追索。

166、单选储户要求挂失存款时，以下那种操作行为不当().

A、为确保储户存款安全，经办柜员先要冻结账户

B、审核账户资料与客户挂失内容是否一致

C、非本行开户的客户，应要求其去开户银行办理挂失，在本机构不做任何操作

D、大额挂失、大额密码挂失、代办挂失、有疑问存单挂失等，经办网点必须在

七日内按照大额挂失的有关规定执行

正确答案：C

167、多选客户具备以下任何一条，中行均可为其办理外汇买卖业务()°

A、客户具有相应的进出口贸易背景或其他经济背景

B、客户自有的现汇资金能确保其进行实盘交割

C、客户自有的现汇营运资金等能确保其进行实盘交割

D、客户账上有足额保证金

正确答案：A,B,C

168、问答题银行员工利用职务之便，挪用客户资金炒股，应该对其如何处

理？

正确答案：解除劳动合同。

169、多选押品评估人员在进行押品评估时应坚持()的原则。

A、独立性

B、客观性

C、科学性

D、审慎性

正确答案：A,B,C,D

170、单选国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设

分支机构时，应当审查新机构（）的方案；对于不符合本法规定的设立申请，

不予批准。

A、人员构成

B、准备金提取

C、反洗钱内部控制制度

D、应急预案

正确答案：C

171、问答题分支行办理完一笔人民币结构性理财业务后，哪些业务资料需耍

留底归档？

正确答案：（1）省行回传的有客户、受理行、省行资金业务部三方签章的委托

书；

（2）省行回传的交易证实书。

172、单选我行个人投资经营贷款的抵押物范围不含（）o

A、自然人所拥有的商业用房和住房

B、公司所拥有的商业用房和住宅

C、土地为出让性质的标准厂房

D、公司股票

E、公司存单和国债

正确答案：D

173、单选如遇业务未处理完离岗，接通知后（）o

A、不理等明天处理

B、看完电视后再回单位

C、速回单位处理

D、将密码交给他人使用，自己好好休息

正确答案：C

174、单选已经知道某笔报文的我方业务编号，应使用什么交易码查询这笔报

文的详细情况最快捷。O

A、9301

B、9302

C、9303

D、9304

E、9305

正确答案：A

175、填基题严禁离柜时未签退系统、未办理交接或未妥善保管柜员卡授权卡

/密码及已用凭证、未锁（）、重要空白凭证、有价单证、公私印章。

正确答案：现金

176、多选以下关于收取保证金处理要点的表述正确的是（）o

A、保证金币别与保函币别相同，收取相应金额的保证金

B、缴纳人民币保证金开立外汇保函的，按当时牌价换算应缴纳的人民币保证金

金额，可以提前购汇

C、缴纳外汇保证金开立以另一种外币计价的外汇保函的，按当时牌价换算应缴

纳的外币保证金金额

D、缴纳外汇保证金开立人民币保函的，按当时牌价换算应缴纳的外汇保证金金

额

正确答案：A,C

177、多选2004年5月21口张三在某中行零售贷款8万元，期限8年，约定

每月(21日自动扣款)归还本金833.34元，利息366.66元。2005年2月份

起，张三支付约定的贷款未付本息，下列那些做法正确()o

A、2月21日，扣本息时对未收到的利息：借7452,贷5186

B、2月21日，扣本息时，对未收到的本金转入非应计贷款：借7308,贷

7250；对未收到的利息:借7452,贷5186

C、5月21日，对当期未收到的利息使用0790、0890表外核算，对2——4月已

入损益的未收利息366.66=3=1099.98从表内转入表外核算，即：借0790、贷

0890,借5186,贷7452。同时,对未收回的本金80000-833.34=

8=733333.28,转入非应计贷款，借7308、贷7250,并划转相应贷款的专项准

备金，借8508,贷8662

D、5月21日，对当期未收到的利息使用0790、0890表外核算，对2月已入损

益的未收利息366.66从表内转入表外核算,即：借0790、贷0890,借5186,

贷