基金从业人员资格考试模拟题2025含答案

基金从业人员资格考试模拟题2025含答案一、单项选择题（每题1分，共20题）1.根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》（2025年修订），下列关于开放式基金份额申购与赎回的表述，正确的是（）。A.基金管理人应在申购赎回开放日的前2个工作日，公告开放日的具体时间B.投资者申购基金份额时，应全额交付申购款项，款项到账前申购成立C.货币市场基金的申购赎回申请可以在基金合同约定的时间后撤销D.基金管理人应在收到赎回申请的3个工作日内，对该申请的有效性进行确认答案：D解析：根据2025年修订的《运作管理办法》，基金管理人应在收到赎回申请的3个工作日内确认有效性（D正确）；申购赎回开放日的公告需在开放日前3个工作日发布（A错误）；申购款项未到账前申购不成立（B错误）；货币市场基金的申购赎回申请在当日交易时间结束前可撤销（C错误）。2.某私募基金管理人拟发行一只主要投资于未上市科技企业股权的基金，其投资者需满足的合格投资者标准中，以下不符合要求的是（）。A.净资产1200万元的有限责任公司B.金融资产800万元且最近3年个人年均收入50万元的自然人C.持有公募基金份额600万元的合伙企业D.社会保障基金作为LP的契约型基金答案：C解析：私募基金合格投资者需满足：机构净资产≥1000万元（A符合）；自然人金融资产≥300万元或最近3年年均收入≥50万元（B中金融资产800万元+收入50万元符合）；社会保障基金、企业年金等视为合格投资者（D符合）；合伙企业需穿透核查最终投资者是否为合格投资者，仅持有公募基金份额600万元不能直接认定为合格投资者（C不符合）。3.关于基金销售适用性的“双录”要求（录音录像），下列说法错误的是（）。A.双录内容应包括产品风险等级与投资者风险承受能力匹配情况B.个人投资者购买非货币市场基金需双录，机构投资者无需双录C.双录资料保存期限自基金合同终止之日起不得少于20年D.销售机构应在销售过程中明确告知投资者双录的必要性答案：B解析：根据2025年《证券期货投资者适当性管理办法》修订，机构投资者购买高风险产品仍需双录（B错误）；双录内容需涵盖风险匹配情况（A正确）；保存期限不低于20年（C正确）；需提前告知投资者（D正确）。4.某基金管理公司拟变更旗下一只混合型基金的投资范围，将原“股票资产占比60%95%”调整为“股票资产占比40%80%”，需履行的程序是（）。A.只需向中国证监会备案，无需召开持有人大会B.需经基金份额持有人大会决议通过，并报中国证监会备案C.由基金管理人自行决定，无需备案或召开持有人大会D.需经托管人同意后，报中国证监会批准答案：B解析：根据《证券投资基金法》，改变基金的投资范围、投资策略等对基金份额持有人权利义务产生重大影响的事项，需召开基金份额持有人大会决议，并报中国证监会备案（B正确）。5.关于基金估值的责任主体，下列表述正确的是（）。A.基金托管人对估值结果承担主要责任B.基金管理人应确保估值程序和技术符合法律法规要求C.第三方估值机构对估值结果承担最终责任D.当估值出现重大差异时，以基金托管人的估值结果为准答案：B解析：基金管理人是估值的第一责任主体，需确保估值程序和技术合规（B正确）；托管人负责复核，不承担主要责任（A错误）；第三方估值机构仅提供参考，责任仍由管理人承担（C错误）；重大差异需共同核查，无强制以托管人为准（D错误）。6.根据《基金中基金（FOF）指引》（2025年修订），下列关于FOF投资的表述，错误的是（）。A.投资于货币市场基金的比例不得超过基金资产的15%B.持有单只基金的市值不得超过FOF资产净值的20%C.不得投资于分级基金、可转换债券基金等复杂品种D.需披露所投基金的名称、代码及占比等详细信息答案：A解析：2025年修订的FOF指引取消了货币市场基金投资比例限制（A错误）；单只基金持仓不超过20%（B正确）；禁止投资分级基金等复杂品种（C正确）；需详细披露底层基金信息（D正确）。7.某基金销售机构在宣传材料中使用“本基金过去3年收益率连续排名同类前5%，未来必将为投资者带来稳定回报”的表述，违反了（）。A.不得承诺收益或承担损失的规定B.不得使用“最佳”“首只”等绝对化用语的规定C.需揭示过往业绩不预示未来表现的规定D.需明确基金风险等级的规定答案：C解析：宣传材料中“未来必将带来稳定回报”未提示过往业绩不预示未来表现（C正确）；虽隐含承诺收益，但核心违规点是未揭示业绩与未来的关系（A非最直接）。8.关于基金份额登记机构的职责，下列不属于其义务的是（）。A.建立并管理投资者基金份额账户B.确认基金交易申请的有效性C.保管基金份额持有人名册D.代理发放红利答案：B解析：基金交易申请的有效性确认由基金管理人或其委托的销售机构负责（B不属于登记机构义务）；登记机构负责账户管理、名册保管、红利发放（A、C、D属于）。9.某QDII基金投资于美国上市的科技股，其面临的外汇风险主要来源于（）。A.美元对人民币汇率波动B.美国科技股价格波动C.美国市场利率变化D.美国证券交易税调整答案：A解析：QDII基金以人民币计价，投资外币资产需承担汇率波动风险（A正确）；B是市场风险，C是利率风险，D是政策风险。10.下列关于基金职业道德中“客户至上”的要求，错误的是（）。A.优先考虑客户利益，不得利用职务之便牟取私利B.当客户利益与机构利益冲突时，以客户利益为先C.向客户推荐产品时，只需推荐高收益产品D.不得泄露客户资料和交易信息答案：C解析：“客户至上”要求根据客户风险承受能力推荐合适产品，而非仅高收益（C错误）；其他选项均符合要求。11.根据《私募投资基金备案须知》（2025年更新），下列私募基金备案材料中，无需提交的是（）。A.基金合同（含风险揭示书）B.基金托管协议（如有托管）C.基金管理人最近1年审计报告D.投资者适当性匹配文件答案：C解析：2025年备案须知取消了管理人审计报告的强制提交要求（C无需）；需提交基金合同、托管协议（如有）、投资者适当性文件（A、B、D需提交）。12.某开放式基金的基金合同约定：“基金管理费按前一日基金资产净值的1.5%年费率计提”。若某交易日基金资产净值为50亿元，当日应计提的管理费为（）。A.50亿×1.5%÷365B.50亿×1.5%÷360C.50亿×1.5%÷250（交易日）D.50亿×1.5%答案：A解析：我国基金管理费通常按日计提，年费率除以365天（A正确）。13.关于基金信息披露的“重大性”标准，下列说法正确的是（）。A.影响投资者决策的事项均属于重大事项B.仅指对基金资产净值产生5%以上影响的事项C.由基金管理人自行认定，无需监管机构审核D.重大事项需在事件发生后10个工作日内披露答案：A解析：重大性标准采用“影响投资者决策”和“影响基金份额价格”的双重标准（A正确）；B缩小了范围，C错误（需按法规认定），D错误（重大事项应在2个交易日内披露）。14.某基金经理在管理公募基金期间，私下接受客户委托管理其个人资产，该行为违反了（）。A.专业审慎B.忠诚尽责C.保守秘密D.客户至上答案：B解析：忠诚尽责要求基金从业人员不得从事损害所在机构利益的行为，私下接受委托违反了对机构的忠诚（B正确）。15.根据《证券投资基金销售管理办法》（2025年修订），基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C解析：2025年修订后，客户身份资料保存期限延长至15年（C正确）。16.关于ETF的申购赎回，下列表述错误的是（）。A.申购赎回的最小单位为100万份B.申购赎回采用一篮子股票加现金替代的方式C.申购赎回的办理时间与交易所交易时间一致D.投资者需用组合证券申购ETF份额答案：A解析：ETF申购赎回的最小单位（创设单位）通常为50万份或100万份，但非强制统一（A错误）；其他选项正确。17.某债券基金的久期为5年，若市场利率上升1%，则该基金资产净值约（）。A.上升5%B.下降5%C.上升1%D.下降1%答案：B解析：久期反映利率变动对基金净值的影响，久期为5年时，利率上升1%，净值约下降5%（B正确）。18.下列属于基金运作信息披露文件的是（）。A.基金合同B.招募说明书C.季度报告D.基金份额发售公告答案：C解析：运作信息披露包括季度报告、半年度报告、年度报告等（C正确）；A、B、D属于基金募集信息披露文件。19.关于基金托管人的职责，下列表述错误的是（）。A.安全保管基金财产B.监督基金管理人的投资运作C.编制基金财务会计报告D.办理与基金托管业务相关的信息披露事项答案：C解析：基金财务会计报告由基金管理人编制，托管人复核（C错误）；其他选项属于托管人职责。20.某投资者通过场外申购某股票型基金，申购日基金份额净值为1.200元，申购费率为1.5%，申购金额10万元，该投资者可获得的份额为（）。A.100000÷(1+1.5%)÷1.200B.100000×(11.5%)÷1.200C.100000÷1.200×(11.5%)D.100000÷1.200÷(1+1.5%)答案：A解析：场外申购采用“金额申购、份额赎回”，净申购金额=申购金额÷(1+申购费率)，申购份额=净申购金额÷份额净值（A正确）。二、组合型选择题（每题1.5分，共10题）21.关于基金份额持有人大会的召开，下列符合规定的有（）。①代表基金份额10%以上的持有人提议召开②基金管理人未按规定召集时，由基金托管人召集③召开前30日公告会议时间、地点和审议事项④持有人大会可采用现场、通讯或网络投票方式A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④答案：C解析：基金管理人未召集时，应由代表10%以上份额的持有人自行召集（②错误）；①③④正确（C正确）。22.下列属于私募基金禁止行为的有（）。①向非合格投资者募集资金②承诺最低收益“年化不低于8%”③未对投资者进行风险评估④投资于基金合同约定的投资范围A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④答案：A解析：④是合规行为，①②③违反私募基金监管要求（A正确）。23.关于基金销售机构的反洗钱义务，正确的有（）。①对客户进行身份识别②报告大额和可疑交易③保存客户身份资料和交易记录④对客户风险等级进行划分A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D解析：反洗钱义务包括身份识别、大额可疑交易报告、资料保存、风险等级划分（D正确）。24.某基金管理公司存在以下行为，其中违反合规管理要求的有（）。①投资决策委员会成员包括控股股东推荐的外部专家②合规部门负责人由投资总监兼任③未将合规考核纳入员工绩效考核④合规部门独立于投资、销售等业务部门A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④答案：A解析：合规部门负责人需独立，不能由投资总监兼任（②错误）；未将合规纳入考核（③错误）；①违反独立性要求（控股股东推荐专家可能影响决策独立性）；④是合规要求（A正确）。25.关于货币市场基金的投资范围，允许投资的有（）。①剩余期限397天的中期票据②期限1年的银行定期存款③可转换债券④信用等级AAA的同业存单A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④答案：B解析：货币市场基金不得投资可转换债券（③错误）；①②④符合投资范围（B正确）。26.关于基金的流动性风险管理，正确的措施有（）。①限制单一投资者持有基金份额的比例②设定巨额赎回时的延期支付条款③保持一定比例的现金类资产④投资高流动性的大盘蓝筹股A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D解析：①②③④均为流动性风险管理的合理措施（D正确）。27.下列属于基金信息披露禁止行为的有（）。①对投资业绩进行预测②登载其他基金的过往业绩③诋毁竞争对手④披露基金经理的个人投资情况A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④答案：A解析：