2025国家开放大学本科《个人理财》期末题库

2024最新国家开放大学本科《个人理财》期末题库一、单选题(20题)1.员工福利计划安排的税收筹划方式不包括：()A.分月发放奖金、分次支付劳务报酬B.将福利纳入工资、薪金中集中发放C.将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化D.试行年薪制2.行为税不包括：()A.车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场D.新加坡国际期货交易所A.有价证券B.房屋C.继承权D.专利权5.开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以()工作日后向基金销售网点进行查询。6.比较适合退休养老理财的渠道不包括：()A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假8.黄金期货的交易单位为1手等于()9.在各种类型的证券投资工具中，()风险相对较小，投资回报率也相对A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具10.保费支出的适当比重应为家庭年收入的()。A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货12.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为()A.升水B.贴水C.升值D.贬值13.家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的()倍。14.下列几组投资产品中流动性最差的是()A.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债券D.外汇、股票、基金15.在我国多层次的养老保险体系中，()可称为第一层次，也是最高层A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最低生活保障16.一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，(具有保值增值的作用。A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄17.用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表A.未来资产负债报表B.未来现金流量报表C.资产负债表D.现金流量表A.尽可能多地储备资产、积累财富B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险C.愿意承担一些高风险投资D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强19.下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：()A.CFP的全称是注册金融理财师B.CFP最先产生于英国C.1990年CFP国际理事会成立D.全世界的CFP人数已超过8.2万人20.信托关系当事人不包括()A.受益人B.受托人C.委托人D.债务人二、多选题(15题)21.信托的设立条件有()A.信任基础B.信托财产C.书面契约D.特定目的22.房产税的纳税筹划方式包括：()A.合理确定房产原值B.合理安排房产修理、更新改造C.投资、出租行为的选择D.隐性赠与筹划法A.保值增值B.转移风险C.经济补偿D.量力而行24.资产配置的步骤包括：()A.制订投资策略，确定不同资产的投资比率是多少B.选择时机，即在什么时候完成投资组合C.选择具体的理财产品，构建投资组合D.评估自身风险承受能力25.金融市场可以分为货币市场和资本市场，其中A.资金融通期限短B.高流动性C.高收益性D.低风险E.交易量小26.收藏书画艺术品应该掌握的要点有：()A.大师作品具体较高的收藏价值B.作品必须有鲜明的独特的风格C.作品必须有高难度的技巧D.投资画作须有精品意识A.家庭成熟期B.家庭成长期C.家庭建立期D.家庭形成期E.家庭衰老期28.委托这一环节一般分为哪几种形式?()A.柜台委托B.代理委托C.网上交易D.电话委托29.由于风险承受能力的不同，外汇投资者可以分为：()A.保守型B.乐观型C.悲观型D.进取型30.个人外汇买卖的风险主要有()A.汇率风险B.利率风险C.政策风险D.信用风险31.委托交易品种主要包括：()。A.股票B.债券C.基金D.国债回购32.保险具有()功能。A.保值增值B.经济补偿C.资金融通D.社会管理33.契约型投资基金与公司型投资基金的主要区别有()A.法律依据不同B.法人资格不同C.投资者的地位不同D.融资渠道不同34.信托可以将财产的所有权与()分离。A.使用权B.受益权C.管理权D.债权35.按照保险标的不同，保险可以分()A.人身保险B.财产保险C.责任保险D.医疗保险36.出现十字星的K线往往暗示着行情要反转。(A.正确B.错误A.正确B.错误38.按照证券投资分析的理论，股票价格有其一定的运行规律。(A.正确B.错误39.个人理财就是投资。()A.正确B.错误40.开放式基金的认购和申购是一回事。()A.正确B.错误41.某投资人用10000元买入5年期凭证式国债，2年后要求提前兑付国债，一年至二年提前兑付的利率水平为1.98%,债券手续费为0.1%,其持有期收益是多少?42.赵女士想在5年后的到20000元供孩子上学现在存款年利率为3%,问她应在银行存入多少钱?五、简答题(1题)43.退休养老投资的原则有哪些?41.若投资者持有凭证式国债一段时间后将其卖掉，其收益计算公式为：凭证式国债持有期总收益=(相对应利率一手续费率)×债券金额=(1.98%—0.1%)×2×10000元=376元42.已知：FV=20000,i=3%,t=5PV=FV/(1+i)t=17252.18元43.理财的通用原则也适用于退休养老投资理财，最重要的是安全稳健、流动性较强、投资方法简单易行。1、本金安全最重要。退休养老投资应以保证本金安全为第一要义，不能选择高风险的投资工具。2、保证有充足的现金以备急用。要保证日常生活开支及日常医疗保健所需要的现金充足，通常一个家庭的应急准备金不可低于可投资资产的10%,不能为了投资而降低眼前的生活质量。3、量入为出养成习惯。要养成储蓄