银保外勤日常管理办法

银保外勤日常管理办法总则目的为加强银保外勤人员管理，规范工作行为，提高工作效率，提升服务质量，促进银保业务健康发展，特制定本管理办法。适用范围本办法适用于本公司银保外勤人员，包括但不限于银保客户经理、渠道经理等。基本原则1.合规经营原则：严格遵守国家法律法规、监管要求以及公司各项规章制度，确保银保业务合法合规开展。2.客户至上原则：以客户需求为导向，提供优质、高效、专业的金融服务，维护客户合法权益。3.绩效导向原则：建立科学合理的绩效考核体系，激励外勤人员积极拓展业务，提升业绩。4.风险防控原则：加强风险管理，识别、评估和控制业务风险，确保公司稳健运营。人员招聘与入职招聘标准1.基本条件具备良好的职业道德和职业操守，无违法违纪记录。具有大专及以上学历，金融、经济、市场营销等相关专业优先。年龄在[具体年龄范围]之间，身体健康，能适应外勤工作强度。2.专业能力熟悉银保业务知识，了解保险产品、银行理财产品等相关信息。具备较强的沟通能力、销售能力和客户服务能力。能够熟练使用办公软件和相关业务系统。招聘流程1.发布招聘信息：通过公司官网、招聘平台、社交媒体等渠道发布招聘信息，明确招聘岗位、职责、要求等。2.报名与筛选：收集应聘者简历，对应聘者进行初步筛选，确定符合条件的候选人进入面试环节。3.面试：组织面试，包括人力资源部门面试和业务部门面试，全面了解应聘者的综合素质、专业能力和职业素养。4.背景调查：对拟录用人员进行背景调查，核实其学历、工作经历、违法违纪等情况。5.录用：根据面试和背景调查结果，确定录用人员，发放录用通知，办理入职手续。入职培训1.公司概况与企业文化：介绍公司发展历程、组织架构、业务范围、企业文化等，帮助新员工了解公司。2.银保业务知识：讲解银保业务基础知识、保险产品特点、销售技巧、客户服务要点等。3.法律法规与合规要求：培训国家法律法规、监管政策以及公司合规制度，强调合规经营的重要性。4.业务系统操作：熟悉公司银保业务系统的功能和操作流程，确保能够熟练运用系统开展工作。5.团队建设与沟通技巧：组织团队建设活动，帮助新员工融入团队，提升沟通协作能力。考勤与请假管理考勤制度1.工作时间：银保外勤人员实行[具体工作时间]，每周工作[X]天，休息[X]天。2.考勤方式：采用打卡考勤或其他经公司认可的考勤方式，记录员工的出勤情况。3.迟到、早退与旷工迟到或早退[X]分钟以内，每月累计不超过[X]次的，视为正常出勤。迟到或早退超过[X]分钟的，按旷工半天处理；旷工半天以上的，按旷工一天处理。旷工期间扣除相应的工资、奖金和绩效分数。请假制度1.请假类型：包括病假、事假、年假、婚假、产假、陪产假、丧假等。2.请假流程员工请假需提前填写请假申请表，注明请假类型、原因、起止时间等，按照审批权限提交审批。病假需提供医院诊断证明或病历。事假需提前[X]天申请，特殊情况除外。年假、婚假、产假、陪产假、丧假等按照国家法律法规和公司相关规定执行。3.审批权限请假[X]天以内的，由部门主管审批。请假[X]天以上[X]天以内的，由部门经理审批。请假[X]天以上的，由公司分管领导审批。业务管理客户拓展与维护1.客户拓展制定客户拓展计划，明确目标客户群体，通过多种渠道开展客户拓展工作，如银行网点拜访、电话营销、社交媒体推广等。收集客户信息，建立客户档案，对客户进行分类管理，为客户提供个性化的金融服务方案。2.客户维护定期回访客户，了解客户需求和满意度，及时解决客户问题，提升客户忠诚度。为客户提供保险咨询、理财规划、理赔协助等全方位服务，增强客户粘性。业务销售1.产品销售深入了解公司银保产品特点、优势和适用客户群体，熟练掌握产品销售技巧。向客户推荐合适的银保产品，详细介绍产品条款、收益情况、风险提示等内容，确保客户充分了解产品信息。协助客户办理投保手续，确保投保资料真实、完整、合规。2.销售业绩考核设定销售业绩考核指标，包括保费收入、新客户数量、客户资产规模等。定期对销售业绩进行统计和分析，对完成业绩目标的外勤人员给予奖励，对未完成业绩目标的进行辅导和督促。业务合规1.销售行为规范严格遵守银保业务销售行为规范，不得误导客户、夸大产品收益、隐瞒产品风险等。向客户充分揭示保险产品的条款、责任、免除责任、退保费用等重要信息，确保客户知情权。2.合规培训与教育定期组织合规培训和教育活动，提高外勤人员的合规意识和风险防范能力。及时传达国家法律法规、监管政策以及公司合规要求的变化，确保外勤人员了解并遵守最新规定。3.合规检查与监督建立合规检查机制，定期对外勤人员的业务操作进行检查，发现问题及时整改。设立举报渠道，鼓励员工对违规行为进行举报，对违规行为严肃处理。绩效考核与激励绩效考核指标1.业绩指标：包括保费收入、新客户数量、客户资产规模等。2.服务指标：客户满意度、投诉率、理赔时效等。3.合规指标：合规经营情况、违规次数等。4.团队协作指标：团队合作精神、沟通协作能力等。绩效考核周期绩效考核周期为[具体考核周期]，如月度考核、季度考核、年度考核等。考核方式1.定量考核：根据业绩指标、服务指标、合规指标等数据进行量化考核。2.定性考核：通过上级评价、同事评价、客户评价等方式对团队协作指标等进行定性考核。激励措施1.薪酬激励：根据绩效考核结果，发放绩效奖金，绩效奖金与考核得分挂钩，考核得分越高，绩效奖金越高。2.晋升激励：对绩效考核优秀的外勤人员，提供晋升机会，晋升至更高层级的管理岗位或专业岗位。3.荣誉激励：对表现突出的外勤人员，授予“优秀员工”“销售冠军”等荣誉称号，并进行公开表彰。4.培训与发展激励：为绩效考核优秀的外勤人员提供更多的培训机会和职业发展规划指导，帮助其提升专业能力和综合素质。培训与发展培训计划1.新员工培训：新员工入职后，参加公司组织的入职培训，培训内容包括公司概况、银保业务知识、法律法规等。2.业务技能培训：定期组织业务技能培训，如销售技巧培训、产品知识培训、客户服务培训等，提升外勤人员的专业能力。3.合规培训：加强合规培训，确保外勤人员了解并遵守国家法律法规、监管政策以及公司合规制度。4.领导力培训：为有潜力的外勤人员提供领导力培训，培养其管理能力和团队协作能力。培训方式1.内部培训：由公司内部培训师或业务专家进行授课，培训内容针对性强，贴合实际工作需求。2.外部培训：选派优秀外勤人员参加外部专业培训机构举办的培训课程，拓宽视野，学习先进的管理经验和业务知识。3.在线学习：搭建在线学习平台，提供丰富的学习资源，方便外勤人员随时随地进行学习。职业发展规划1.职业发展通道：为外勤人员提供管理和专业两条职业发展通道，满足不同人员的发展需求。2.岗位晋升标准：明确各层级岗位的晋升标准，包括业绩表现、专业能力、管理能力、团队协作等方面的要求。3.职业发展指导：为外勤人员提供职业发展指导，帮助其制定个人职业发展规划，明确发展方向和目标。团队建设与沟通团队文化建设1.价值观塑造：倡导公司核心价值观，如诚信、专业、创新、共赢等，引导外勤人员树立正确的价值观。2.团队活动组织：定期组织团队活动，如户外拓展、聚餐、文体比赛等，增强团队凝聚力和员工归属感。3.文化宣传与推广：通过公司内部刊物、宣传栏、微信群等渠道，宣传团队文化建设成果，营造积极向上的工作氛围。沟通机制1.内部沟通建立定期的工作例会制度，部门主管与外勤人员之间、外勤人员之间进行工作汇报、交流和沟通，及时解决工作中存在的问题。搭建内部沟通平台，如即时通讯工具、电子邮件等，方便员工之间的信息传递和交流。2.外部沟通加强与银行等合作渠道的沟通与