保险任职资格管理办法

保险任职资格管理办法总则制定目的为加强保险行业人才队伍建设，规范保险机构从业人员任职资格管理，提高保险从业人员素质，保障保险行业稳健运营，根据相关法律法规及行业标准，制定本办法。适用范围本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的保险公司、保险专业代理机构、保险兼业代理机构、保险经纪机构及其分支机构（以下统称“保险机构”）中从事保险业务活动的人员。基本原则1.依法合规原则：保险机构从业人员的任职资格管理应当符合国家法律法规和保险监管部门的规定。2.德才兼备原则：注重从业人员的品德修养和专业能力，选拔任用德才兼备的人员担任保险机构的重要职务。3.分类管理原则：根据保险业务的不同性质和岗位要求，对从业人员实行分类管理，明确各类人员的任职资格条件。4.动态管理原则：对保险机构从业人员的任职资格实行动态管理，及时更新和调整相关信息，确保从业人员具备持续胜任工作的能力。任职资格条件基本条件1.具有中华人民共和国国籍。2.年满十八周岁，具有完全民事行为能力。3.品行良好，具有良好的职业道德和诚信记录。4.具有履行职责所需的专业知识、技能和工作经验。5.法律、行政法规和中国保监会规定的其他条件。学历与从业经历要求1.保险公司高级管理人员董事长、执行董事和高级管理人员：应当具有大学本科以上学历或者学士以上学位；从事金融工作5年以上或者从事经济工作8年以上。总公司级管理人员：应当具有大学本科以上学历或者学士以上学位；从事金融工作3年以上或者从事经济工作5年以上。分公司级管理人员：应当具有大学本科以上学历或者学士以上学位；从事金融工作2年以上或者从事经济工作4年以上。2.保险专业代理机构高级管理人员董事长、执行董事和高级管理人员：应当具有大学专科以上学历；从事金融工作3年以上或者从事经济工作5年以上。分支机构高级管理人员：应当具有大学专科以上学历；从事金融工作2年以上或者从事经济工作3年以上。3.保险兼业代理机构从事保险代理业务的人员：应当具有高中以上学历。4.保险经纪机构高级管理人员董事长、执行董事和高级管理人员：应当具有大学本科以上学历；从事金融工作3年以上或者从事经济工作5年以上。分支机构高级管理人员：应当具有大学专科以上学历；从事金融工作2年以上或者从事经济工作3年以上。专业资格证书要求1.保险销售从业人员：应当通过中国保监会组织的保险销售从业人员资格考试，取得《保险销售从业人员资格证书》。2.保险经纪从业人员：应当通过中国保监会组织的保险经纪从业人员资格考试，取得《保险经纪从业人员资格证书》。3.保险公估从业人员：应当通过中国保监会组织的保险公估从业人员资格考试，取得《保险公估从业人员资格证书》。4.保险公司高级管理人员：除具备上述学历、从业经历要求外，还应当取得中国保监会颁发的《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格证书》。任职资格申请与审批申请材料1.个人申请表：申请人应当如实填写《保险机构从业人员任职资格申请表》，包括个人基本信息、学历、从业经历、专业资格证书等内容。2.身份证明材料：申请人的身份证、学历证书、学位证书等相关证明材料的原件和复印件。3.从业经历证明材料：申请人的工作经历证明、劳动合同、离职证明等相关材料。4.专业资格证书证明材料：申请人的《保险销售从业人员资格证书》、《保险经纪从业人员资格证书》、《保险公估从业人员资格证书》等相关证书的原件和复印件。5.个人信用报告：申请人的个人信用报告，以证明其品行良好，无不良信用记录。6.其他相关材料：根据不同岗位要求，可能需要提供的其他相关材料，如培训证明、业绩报告等。申请流程1.申请人提交申请材料：申请人应当向拟任职的保险机构提交任职资格申请材料，并对申请材料的真实性、完整性负责。2.保险机构初审：保险机构应当对申请人提交的申请材料进行初审，核实申请材料的真实性、完整性和有效性。初审合格的，保险机构应当在申请材料上加盖公章，并将申请材料报送中国保监会派出机构或者中国保监会指定的机构。3.中国保监会派出机构或者中国保监会指定的机构审核：中国保监会派出机构或者中国保监会指定的机构应当对保险机构报送的申请材料进行审核，必要时可以进行实地考察或者面谈。审核合格的，中国保监会派出机构或者中国保监会指定的机构应当出具审核意见，并将审核意见报送中国保监会。4.中国保监会审批：中国保监会应当对中国保监会派出机构或者中国保监会指定的机构报送的审核意见进行审批。审批合格的，中国保监会应当颁发《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格证书》或者其他相关任职资格证书；审批不合格的，中国保监会应当书面通知申请人，并说明理由。审批期限中国保监会派出机构或者中国保监会指定的机构应当自收到保险机构报送的申请材料之日起20个工作日内完成审核工作，并将审核意见报送中国保监会。中国保监会应当自收到审核意见之日起20个工作日内完成审批工作。因特殊情况需要延长审批期限的，中国保监会应当书面通知申请人，并说明理由。任职资格管理证书管理1.证书颁发：《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格证书》或者其他相关任职资格证书由中国保监会统一印制和颁发。2.证书有效期：《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格证书》或者其他相关任职资格证书的有效期为3年。有效期届满，需要继续任职的，应当在有效期届满前30日内向中国保监会派出机构或者中国保监会指定的机构申请延续。3.证书换发：申请人应当在《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格证书》或者其他相关任职资格证书有效期届满前30日内向中国保监会派出机构或者中国保监会指定的机构提交延续申请材料。申请材料包括个人申请表、身份证明材料、从业经历证明材料、专业资格证书证明材料、个人信用报告等。中国保监会派出机构或者中国保监会指定的机构应当对申请人提交的延续申请材料进行审核，审核合格的，予以换发证书；审核不合格的，不予换发证书，并书面通知申请人。信息变更1.变更事项：保险机构从业人员的姓名、性别、出生日期、身份证号码、学历、学位、专业资格证书编号、从业经历等信息发生变更的，应当自变更之日起30日内向中国保监会派出机构或者中国保监会指定的机构申请办理信息变更手续。2.变更申请材料：申请人应当提交《保险机构从业人员任职资格信息变更申请表》、身份证明材料、学历证书、学位证书、专业资格证书等相关证明材料的原件和复印件。3.变更审批：中国保监会派出机构或者中国保监会指定的机构应当对申请人提交的信息变更申请材料进行审核，审核合格的，予以办理信息变更手续；审核不合格的，不予办理信息变更手续，并书面通知申请人。注销管理1.注销情形：保险机构从业人员有下列情形之一的，中国保监会派出机构或者中国保监会指定的机构应当注销其任职资格证书：辞职、退休或者被解聘。丧失民事行为能力。被依法追究刑事责任。中国保监会规定的其他情形。2.注销程序：保险机构应当自上述情形发生之日起30日内向中国保监会派出机构或者中国保监会指定的机构提交注销申请材料。申请材料包括个人申请表、身份证明材料、相关证明材料等。中国保监会派出机构或者中国保监会指定的机构应当对保险机构提交的注销申请材料进行审核，审核合格的，予以注销；审核不合格的，不予注销，并书面通知保险机构。监督管理监督检查1.检查内容：中国保监会及其派出机构应当依法对保险机构从业人员的任职资格管理情况进行监督检查，检查内容包括：任职资格申请材料的真实性、完整性和有效性。任职资格证书的颁发、换发、信息变更和注销情况。保险机构对从业人员的任职资格管理情况。其他与任职资格管理有关的事项。2.检查方式：中国保监会及其派出机构可以采取现场检查、非现场检查等方式对保险机构从业人员的任职资格管理情况进行监督检查。现场检查可以采取查阅资料、实地考察、面谈等方式进行；非现场检查可以采取数据分析、风险监测等方式进行。违规处理1.违规行为：保险机构从业人员有下列情形之一的，中国保监会及其派出机构应当依法予以处罚：隐瞒有关情况或者提供虚假材料申请任职资格。以欺骗、贿赂等不正当手段取得任职资格证书。伪造、变造、出租、出借