资金管理-账户管理办法

账户管理办法第一章总则第一条为加强XX(集团)公司对资金的集中管理与监控,实行严格的账户管理,特制定本办法。第二条本办法适用于结算中心及集团公司本部、直属项目部、全资子公司、控股子公司(以下简称成员单位)。第三条结算中心对成员单位的所有银行账户的资金实行监控,对成员单位的除关联账户外的账户资金实行统一调度、集中管理。第二章资金账户分类第四条按在银行开设和在结算中心开设,资金账户分为外部账户与内部账户。1.外部账户:指结算中心及成员单位在商业银行开立的账户。2、内部账户：指为实行资金集中管理,成员单位在结算中心开立的账户。第五条外部账户为总账户、分账户、关联账户。1.总账户:指结算中心在商业银行开立的集团账户的主账户,每家银行每个币种开立一个主账户,用于上划成员单位收入账户资金、给成员单位支出账户拨付资金以及办理结算中心的日常结算。2.分账户:指成员单位在商业银行以自身名义开立的账户,与结算中心的总账户共同构成集团账户体系。分账户按功能可分为:(1)收入账户:用于接收成员单位的日常业务收入款项和向总账户上划资金,该账户除向总账户上划资金外,不得有其他款项的支出。(2)支出账户：用于成员单位向外支付生产经营性款项和接收从总账户拨付款项,该账户除接收总账户的拨款外,不得有其他款项的收入。(3)收支合一账户:既可用于收入又可用于支出的外部银行账户。3.关联账户:成员单位未纳入集团账户体系的外部账户。如成员单位根据相关法律法规的要求,对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。结算中心对该类账户的收支业务进行监控。该类账户不强制进行资金收入上划,其资金的流入流出也不会产生内部结算账户的联动。该类账户与集团总账户之间不直接发生资金划拨的往来业务。第六条内部账户按开立用途分为内部结算账户和其他内部账户1.内部结算账户:成员单位的内部活期存款账户,用于成员单位的内部结算。2、其他内部账户:成员单位因内部贷款、内部定期存款、汇票等业务需要开立的内部账户。第三章账户管理方式第七条对于不同的行业,采取不同的账户管理模式房地产业和工业实行收支两条线管理,设立收入账户和支出账户；服务业实行限额管理,设立收支合一账户。第八条结算中心对所有外部账户采用监控的方式进行管理监控方式是结算中心借助网络系统等多种工具,及时采集外部账户的余额及明细数据,实时或定时监控此类账户的资金流动、盘存情况。第九条对于成员单位的收入账户和支出账户,采用统一调度、集中结算的管理方法。1.收款:成员单位所有对外收款均收到收入账户,商业银行根据银企服务协议,将收入账户的余额上划至总账户,同时结算中心增加其相应的内部结算账户的余额。2.拨款:成员单位填报资金收支计划,各级审批通过后,结算中心将款项由总账户拨付成员单位支出账户,同时结算中心减少其相应的内部结算账户的余额。3、付款:成员单位对外支付,由成员单位可以直接从本单位支出账户支出,或委托结算中心代为支付；单笔付款额度超过集团规定范围,需要经过结算中心负责人或集团领导审批方能支付。4.成员单位之间的内部结算,通过结算中心内部转账。第十条收支合一账户：收支合一账户的限额由集团公司核定。超过限额部分,每日定时自动上划至总账户。第四章外部账户管理第十一条结算中心按照银行账户管理办法的相关规定和集团公司与银行之间的合作协议,开立集团总账户。第十二条成员单位在集团公司选定的并且和本单位有信贷关系的商业银行,遵循银行账户管理办法的相关规定,开立外部账户。原则上,每家成员单位只有一个支出账户。第十三条外部账户开立的程序:1.各成员单位新开立的外部银行账户,须向结算中心递交书面申请。2.经审查符合开户条件后,按银行有关规定开立账户。成员单位开立的账户应申请开通网银服务,并向结算中心授权。第十四条成员单位在商业银行开立外部账户后,应将相关信息反馈给结算中心进行登记、备案。第十五条成员单位的外部账户,发生销户和变更时,必须上报结算中心,由结算中心统一登记备案。第十六条成员单位外部账户的管理:本着稳定的原则,对于成员单位已开立的银行账户一般不作调整。如有特殊情况,确需调整的,按新开户处理。第十七条成员单位必须按照集团公司认定的账户类型使用账户。第五章内部账户管理第十八条成员单位均须在结算中心开立内部结算账户。第十九条内部账户的开立程序:1.成员单位填写开户申请表,集团公司结算中心进行审批。2.审批通过后,成员单位在结算中心留存印鉴卡片、资金业务相关人员的职责分工名单。3.结算中心根据各成员单位资金业务相关人员的职责名单,登记和发放资金管理系统的安全证书及系统操作密码。4.结算中心在结算软件系统增加成员单位内部账户,设置成员单位的人员操作权限。第二十条结算中心指派专人进行开户登记,详细记录开户单位名称、账号、开户人员等信息,登记开(销）户登记簿,并妥善保管各开户单位的开户申请、人员职责名单等。第二十一条内部借款、内部定期存款、票据等其他内部业务账户的开设根据实际业务的发生由结算中心直接开立,并通知成员单位。第二十二条成员单位在结算中心开立的内部结算账户,因故销户和变更时,须报集团公司结算中心审批后,分别办理下列手续:1.销户:成员单位申请销户时与结算中心核对存、贷和应收账户余额,全部无误时交回各种空白重要凭证,给予办理销户手续,并在开(销)户登记簿上注明销户日期,收回的空白重要凭证作废。2、账户名称变更:成员单位名称更改时由成员单位向结算中心提供账户变更申请、账户信息和人员职责名单,经结算中心审查符合要求后,撤消原账户开立新账户,填写开(销）户登记簿,并将更改情况通知有关单位。3、更换印鉴:成员单位因人员变动或其他原因需更换印鉴时,必须向结算中心递交企业法人出具证明的新印鉴卡片和变更申请,并在新印鉴卡片背面加盖全部原印鉴,填明注销和启用日期。第二十三条结算中心及成员单位应严格根据内部账户开立时规定的用途、权限,使用内部账户,进行资金业务处理,不得挪用、转借、出租账户。第二十四条结算中心应加强内部账户的管理,主动向开户单位提供回单（借/贷记通知书）、对账单,协助、督促开户单位进行内部对账。第六章罚则第二十五条若未经集团允许开立银行账户或开立银行账户不在结算中心备案,一经查出,集团将对相关责任人进行行政处分及经济处罚。第二十六条对于违反内部账户使用规定的行为,视情节轻重予以经济和行政处罚。第七章附则第二十七条本办法由XX(集团)公司计划财会部负责解释。第二十八条本办法自颁布之日起实施。个人工作业务总结本人于2009年7月进入新疆中正鑫磊地矿技术服务有限公司(前身为"西安中正矿业信息咨询有限公司"),主要从事测量技术工作,至今已有三年。在这宝贵的三年时间里,我边工作、边学习测绘相专业书籍,遇到不懂得问题积极的请教工程师们,在他们耐心的教授和指导下,我的专业知识水平得到了很到的提高,并在实地测量工作中加以运用、总结,不断的提高自己的专业技术水平。同时积极的参与技术培训学习,加速自身知识的不断更新和自身素质的提高。努力使自己成为一名合格的测绘技术人员。在这三年中,在公司各领导及同事的帮助带领下,按照岗位职责要求和行为规范,努力做好本职工作,认真完成了领导所交给的各项工作,在思想觉悟及工作能力方面有了很大的提高。

在思想上积极向上,能够认真贯彻党的基本方针政策,积极学习政治理论,坚持四项基本原则,遵纪守法,爱岗敬业,具有强烈的责任感和事业心。积极主动学习专业知识,工作态度端正,认真负责,具有良好的思想政治素质、思想品质和职业道德。

在工作态度方面,勤奋敬业,热爱本职工作,能够正确认真的对待每一项工作,能够主动寻找自己的不足并及时学习补充,始终保持严谨认真的工作态度和一丝不苟的工作作风。

在公司领导的关怀以及同事们的支持和帮助下,我迅速的完成了职业角色的转变。一、回顾这四年来的职业生涯,我主要做了以下工作:1.参与了新疆库车县新疆库车县胡同布拉克石灰岩矿的野外测绘和放线工作、点之记的编写工作、1:2000地形地质图修测、1:1000勘探剖面测量、测绘内业资料的编写工作,提交成果《新疆库车县胡同布拉克石灰岩矿普查报告》已通过评审。2.参与了库车县城北水厂建设项目用地压覆矿产资源评估项目的室内地质资料编写工作,提交成果为《库车县城北水厂建设项目用地压覆矿产资源评估报告》,现已通过评审。3.参与了《新疆库车县巴西克其克盐矿普查》项目的野外地质勘查工作,参与项目包括:1:2000地质测图、1:1000勘查线剖面测量、测绘内业资料的编写工作;最终提交的《新疆库车县康村盐矿普查报告》已通过评审。4.参与了新疆哈密市南坡子泉金矿2009年度矿山储量监测工作,项目包括:野外地质测量与室内地质资料的编写,提交成果为《新疆哈密市南坡子泉金矿2009年度矿山储量年报》,现已通过评审。6.参与了《新疆博乐市五台石灰岩矿9号矿区勘探》项目的野外地质勘查工作,项目包括:1:2000地质测图、1:1000勘探剖面测量、测绘内业资料的编写工作,并绘制相应图件。7.参与了《新疆博乐市托特克斜花岗岩矿详查报告》项目的野外地质勘查工作,项目包括:1:2000地质测图、1:1000勘探剖面测量、测绘内业资料的编写工作,并绘制相应图件。通过以上的这些工作,我学习并具备了以下工作能力:

1、通过实习,对测绘这门学科的研究内容及实际意义有了系统的认识。加深对测量学基本理论的理解,能够用有关理论指导作业实践,做到理论与实践相统一,提高分析问题、解决问题的能力,从而对测量学的基本内容得到一次实际应用,使所学知识进一步巩固、深化。2.熟悉了三、四等控制测量的作业程序及施测方法,并掌握了全站仪、静态GPS、RTK等测量仪器的工作原理和操作方法。3、掌握了GPS控制测量内业解算软件(南方测绘Gps数据处理)以及内业成图软件(南方cass)的操作应用。能够将外业测量的数据导入软件进行地形图成图和处理。4.在项目技术负责的指导下熟悉了测量技术总结的编写要求和方法,并参与了部分项目测量技术总结章节的编写工作。5.在项目负责的领导下参与整个测量项目的组织运作,对项目的实施过程有了深刻理解。通过在项目组的实习锻炼了自己的组织协调能力,为以后的工作打下了坚实基础。二、工作中尚存在的问题

从事测绘工作以来