永康转贷资金管理办法

永康转贷资金管理办法总则目的与依据为加强永康转贷资金的管理，规范转贷资金的使用行为，防范资金风险，提高资金使用效益，支持实体经济发展，根据国家有关法律法规和政策规定，结合本市实际，制定本办法。定义与适用范围本办法所称转贷资金，是指由政府设立，专项用于帮助企业按时归还银行贷款，缓解企业资金周转困难，降低企业融资成本，促进经济平稳健康发展的专项资金。本办法适用于在永康市行政区域内注册登记、具有独立法人资格、符合国家产业政策和环保要求、正常经营且有转贷资金需求的企业。基本原则1.专款专用原则：转贷资金必须专项用于企业归还银行贷款，不得挪作他用。2.封闭运行原则：转贷资金实行封闭运行，确保资金安全和周转顺畅。3.风险可控原则：在确保转贷资金安全的前提下，合理控制资金规模和使用风险。4.效益优先原则：注重提高转贷资金的使用效益，促进企业发展和经济增长。管理机构与职责管理机构设置成立永康转贷资金管理委员会（以下简称“管委会”），作为转贷资金的决策机构。管委会由市政府分管领导任主任，市财政局、市经信局、市金融办、人民银行永康市支行、永康银监办等相关部门负责人为成员。管委会下设办公室，设在市财政局，负责转贷资金的日常管理工作。管委会职责1.审议转贷资金管理办法、操作规程等重要制度。2.审定转贷资金年度预算、使用计划和重大资金安排。3.协调解决转贷资金管理工作中的重大问题。4.监督检查转贷资金的使用和管理情况。管理办公室职责1.负责转贷资金的日常管理和具体操作。2.受理企业转贷资金申请，对申请材料进行审核。3.与合作银行签订合作协议，办理转贷资金的发放、回收等手续。4.建立转贷资金使用台账，定期向管委会报告资金使用情况。5.负责转贷资金的财务管理和会计核算。6.协助相关部门对转贷资金使用情况进行监督检查。资金来源与规模资金来源1.市财政预算安排的专项资金。2.上级财政部门拨付的专项扶持资金。3.转贷资金使用企业缴纳的资金占用费。4.其他合法来源的资金。资金规模根据本市经济发展状况、企业转贷资金需求等因素，合理确定转贷资金规模，并根据实际情况适时进行调整。申请与审批申请条件申请使用转贷资金的企业应具备以下条件：1.生产经营正常，具有按期还本付息能力。2.无不良信用记录，在人民银行征信系统和其他金融信用信息基础数据库中信用状况良好。3.符合国家产业政策和环保要求，不属于淘汰类、限制类产业。4.企业提出的转贷资金使用计划合理，还款来源明确。申请材料企业申请转贷资金时，应提交以下材料：1.永康转贷资金使用申请表。2.企业营业执照副本复印件。3.企业法定代表人身份证明书及身份证复印件。4.企业近期财务报表（资产负债表、利润表、现金流量表）。5.原贷款合同及还款凭证复印件。6.转贷资金使用计划及还款计划。7.其他需要提供的材料。审批流程1.企业向管理办公室提出转贷资金申请，并提交相关材料。2.管理办公室对企业申请材料进行初审，初审合格后报管委会审批。3.管委会对转贷资金申请进行审议，作出是否同意的决定。4.管理办公室根据管委会的决定，通知企业办理相关手续。资金使用与管理资金使用方式转贷资金采用委托银行贷款的方式发放给企业，由管理办公室与合作银行签订委托贷款协议，明确双方的权利和义务。资金使用期限转贷资金使用期限一般不超过[X]个工作日，具体期限根据企业实际情况和银行贷款审批进度确定。资金占用费企业使用转贷资金应按照规定缴纳资金占用费，资金占用费费率根据市场情况和资金成本合理确定，原则上不高于同期银行贷款基准利率的[X]倍。资金管理1.管理办公室应建立健全转贷资金管理制度，加强对转贷资金的财务管理和会计核算，确保资金安全。2.转贷资金应专户存储、专款专用，严格按照规定的用途和程序使用，不得截留、挪用。3.管理办公室应定期对转贷资金使用情况进行检查和监督，发现问题及时督促企业整改。4.合作银行应按照委托贷款协议的约定，加强对转贷资金的管理和监督，确保资金按时足额收回。回收与处置资金回收1.企业应按照转贷资金使用计划和还款计划，按时足额归还转贷资金本金和资金占用费。2.合作银行应在转贷资金到期前[X]个工作日，通知企业筹集还款资金，并协助管理办公室做好资金回收工作。3.如企业未能按时足额归还转贷资金，管理办公室有权从企业缴纳的风险保证金中扣除相应款项，不足部分依法追偿。资金处置1.对于逾期未归还的转贷资金，管理办公室应及时进行跟踪催收，并采取必要的法律措施，维护转贷资金的安全。2.如企业确实无法偿还转贷资金，经管委会批准后，可按照相关规定进行核销处理。风险防控风险评估管理办公室应建立转贷资金风险评估机制，定期对转贷资金的使用情况进行风险评估，及时发现和预警潜在风险。风险防控措施1.加强对企业的信用审查，严格筛选申请转贷资金的企业，确保企业具备还款能力和信用状况良好。2.与合作银行签订合作协议，明确双方在转贷资金管理中的责任和义务，共同做好风险防控工作。3.要求企业提供风险保证金，用于在企业逾期未归还转贷资金时抵扣相应款项。4.建立健全转贷资金监督检查制度，加强对转贷资金使用情况的监督检查，及时发现和纠正违规行为。监督检查与责任追究监督检查1.管委会应定期对转贷资金的使用和管理情况进行监督检查，确保转贷资金安全、规范使用。2.审计部门应依法对转贷资金进行审计监督，确保资金使用合法合规。3.财政、经信、金融办等相关部门应按照各自职责，加强对转贷资金的管理和监督。责任追究1.对违反本办法规定，截留、挪用转贷资金的单位和个人，依法追究责任。2.对在转贷资金申请过程中提供虚假材料、骗取转贷资金的企业，取消其申请资格，并