2024基金从业法规基金销售宣传合规练习题

2024基金从业法规基金销售宣传合规练习题单项选择题（每题2分，共20题）1.基金销售机构的宣传推介材料应当报（）备案。A.中国基金业协会B.中国证监会派出机构C.证券交易所D.基金托管人答案：B。解析：基金销售机构的宣传推介材料应当报经营活动所在地中国证监会派出机构备案。2.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）的除外。A.3个月B.6个月C.9个月D.12个月答案：B。解析：基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。3.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载（）。A.最近1个完整会计年度的业绩B.最近3个完整会计年度的业绩C.最近5个完整会计年度的业绩D.最近10个完整会计年度的业绩答案：D。解析：基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。4.基金宣传推介材料对不同基金的业绩进行比较，应当使用（）。A.可比的数据来源B.自行编造的数据C.行业平均数据D.任意选取的数据答案：A。解析：对不同基金的业绩进行比较，应当使用可比的数据来源、统计方法和比较期间，并且有关数据来源、统计方法应当公平、准确，具有关联性。5.基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有（）情形。A.预测基金的证券投资业绩B.登载过往业绩C.介绍基金产品特点D.揭示投资风险答案：A。解析：基金宣传推介材料不得预测基金的证券投资业绩，登载过往业绩、介绍产品特点、揭示投资风险等是允许的。6.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（）原则。A.投资人利益优先B.公司利益优先C.基金管理人利益优先D.基金托管人利益优先答案：A。解析：基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持投资人利益优先原则。7.基金宣传推介材料登载基金过往业绩，业绩表现数据应当经（）复核。A.基金托管人B.基金管理人C.中国基金业协会D.证券交易所答案：A。解析：基金宣传推介材料登载基金过往业绩，业绩表现数据应当经基金托管人复核。8.基金销售机构制作的宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规管理的高级管理人员检查，出具（）意见。A.保留B.同意C.反对D.中立答案：B。解析：应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规管理的高级管理人员检查，出具同意意见。9.基金宣传推介材料可以使用（）表述。A.“业绩稳健”B.“坐享财富增长”C.“尽享牛市”D.“基金有风险，投资须谨慎”答案：D。解析：基金宣传推介材料不得使用“业绩稳健”“坐享财富增长”“尽享牛市”等片面强调收益的表述，“基金有风险，投资须谨慎”是合规表述。10.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C。解析：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年。11.基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明（）与股东之间实行业务隔离制度。A.基金托管人B.基金管理人C.基金销售机构D.基金份额持有人答案：B。解析：登载基金管理人股东背景时，应当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度。12.基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于（）年。A.10B.15C.20D.25答案：B。解析：保存期不少于15年。13.基金宣传推介材料中可以出现的是（）。A.对未来业绩的保证B.诋毁其他基金管理人C.宣传基金公司品牌形象D.夸大基金收益答案：C。解析：基金宣传推介材料不得对未来业绩保证、诋毁其他基金管理人、夸大基金收益，但可以宣传基金公司品牌形象。14.基金销售机构在销售基金产品时，应向投资人充分揭示（）。A.基金产品的基本信息B.基金产品的过往业绩C.基金产品的风险D.基金产品的投资策略答案：C。解析：应向投资人充分揭示基金产品的风险。15.基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，应当遵守的规定不包括（）。A.按照规定登载基金业绩表现数据B.对过往业绩进行合理评价C.可以引用未经核实的数据D.不得片面夸大过往业绩答案：C。解析：不能引用未经核实的数据。16.基金销售机构对基金销售人员的（）等进行日常管理。A.销售行为B.家庭情况C.社交活动D.兴趣爱好答案：A。解析：对销售行为等进行日常管理。17.基金宣传推介材料登载的基金业绩表现数据应当以（）为依据。A.基金定期报告B.基金管理人估计C.基金托管人预测D.任意数据答案：A。解析：应当以基金定期报告为依据。18.基金销售机构应当建立完善的（），规范销售业务流程。A.销售管理制度B.人员招聘制度C.财务管理制度D.风险管理制度答案：A。解析：应建立完善的销售管理制度。19.基金宣传推介材料不得登载单位或者个人的推荐性文字，以下哪种情况除外（）。A.行业知名专家推荐B.基金管理人推荐C.基金托管人推荐D.没有除外情况答案：D。解析：基金宣传推介材料不得登载单位或者个人的推荐性文字，没有除外情况。20.基金销售机构在销售基金产品过程中，应当注重根据（）销售基金产品。A.基金管理人喜好B.投资人风险承受能力C.基金托管人要求D.自身盈利目标答案：B。解析：应根据投资人风险承受能力销售基金产品。多项选择题（每题2分，共10题）1.基金宣传推介材料禁止使用的词汇包括（）。A.“名列前茅”B.“净值归一”C.“尽享收益”D.“安稳获利”E.“业绩优良”答案：BCD。解析：“净值归一”“尽享收益”“安稳获利”等词汇属于片面强调收益，是基金宣传推介材料禁止使用的；“名列前茅”“业绩优良”需按规定使用。2.基金销售机构在制作基金宣传推介材料时，需要遵循的原则有（）。A.真实性B.准确性C.完整性D.及时性E.盈利性答案：ABC。解析：基金宣传推介材料应遵循真实性、准确性、完整性原则，盈利性不是其制作需遵循的原则，及时性也不是主要原则。3.以下属于基金销售机构应履行的义务有（）。A.建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度B.建立健全档案管理制度C.明确投资人投诉的受理、处理程序D.按照规定进行宣传推介材料的报备E.自行修改基金合同条款答案：ABCD。解析：基金销售机构不能自行修改基金合同条款，其他选项都是其应履行的义务。4.基金宣传推介材料中关于基金产品风险提示的内容应包含（）。A.投资有风险B.基金过往业绩不预示未来表现C.不保证基金一定盈利D.可能出现本金亏损E.基金管理人承诺保本答案：ABCD。解析：基金管理人不能承诺保本，其他选项都是基金产品风险提示应包含的内容。5.基金销售机构对基金宣传推介材料的检查内容包括（）。A.内容合规性B.格式合规性C.语言表述准确性D.宣传效果评估E.印刷质量检查答案：ABC。解析：主要检查内容是内容合规性、格式合规性、语言表述准确性；宣传效果评估和印刷质量检查不是对宣传推介材料重点检查内容。6.基金销售机构在销售基金过程中，禁止的行为有（）。A.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平B.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金C.以低于成本的销售费用销售基金D.挪用基金销售结算资金E.向投资人充分揭示风险答案：ABCD。解析：向投资人充分揭示风险是正确行为，其他选项都是基金销售过程中禁止的行为。7.基金宣传推介材料的形式包括（）。A.公开出版资料B.宣传单C.海报D.电视、电影、广播E.互联网资料答案：ABCDE。解析：基金宣传推介材料形式多样，这些都属于其形式。8.基金销售机构应当建立健全的内控制度包括（）。A.销售业务制度B.销售人员持续培训制度C.客户投诉处理制度D.反洗钱制度E.信息系统管理制度答案：ABCDE。解析：这些制度都是基金销售机构应建立健全的内控制度。9.基金宣传推介材料登载过往业绩时，应当（）。A.真实、准确、合理地表述B.按照规定选取业绩表现数据C.注明基金的种类和业绩比较基准D.对过往业绩进行全面、客观的评价E.可以随意选择比较期间答案：ABCD。解析：不能随意选择比较期间，要按照规定进行，其他选项都是登载过往业绩时应做到的。10.基金销售机构在销售基金产品时，对投资人的风险提示应做到（）。A.清晰B.醒目C.易懂D.详细E.简单忽略答案：ABCD。解析：对投资人风险提示要清晰、醒目、易懂、详细，不能简单忽略。重点知识归纳1.基金宣传推介材料备案：报经营活动所在地中国证监会派出机构备案。2.过往业绩登载规定：合同生效不足6个月不得登载；生效