公积金骗提管理办法

公积金骗提管理办法总则目的与依据为加强住房公积金管理，维护住房公积金制度的正常运行，防止住房公积金骗提行为的发生，保障住房公积金所有者的合法权益，根据《住房公积金管理条例》及相关法律法规，结合本地区实际情况，制定本办法。适用范围本办法适用于本地区行政区域内住房公积金骗提行为的防范、查处及相关管理工作。基本原则1.依法管理原则：严格依据法律法规开展公积金骗提管理工作，确保管理行为合法合规。2.预防为主原则：加强宣传教育，提高缴存职工对公积金政策的认知，从源头上预防骗提行为的发生。3.查处从严原则：对发现的公积金骗提行为，依法严肃查处，绝不姑息迁就。4.信息共享原则：建立与相关部门的信息共享机制，及时掌握可能涉及骗提的信息，提高管理效率。骗提行为的认定常见骗提行为类型1.虚构购房行为骗提：通过伪造购房合同、发票等资料，虚构购房事实，骗取住房公积金。2.虚假租房骗提：提供虚假的租赁合同、租金支付凭证等，以租房名义骗提公积金。3.伪造离职、退休等证明骗提：编造虚假的离职、退休手续，骗取公积金用于非规定用途。4.利用他人身份信息骗提：冒用他人身份资料，进行公积金骗提操作。骗提行为的认定标准1.主观故意：骗提行为人具有骗取住房公积金的主观故意，明知其行为违反公积金管理规定。2.实施骗提行为：通过提供虚假资料、虚构事实等手段，实际完成了骗提公积金的行为。3.造成公积金损失：骗提行为导致住房公积金资金流失，损害了公积金管理机构及其他缴存职工的利益。预防措施宣传教育1.开展多种形式的宣传活动：通过网站、微信公众号、宣传手册、举办讲座等方式，广泛宣传住房公积金政策及骗提行为的危害。2.重点宣传骗提后果：向缴存职工详细介绍骗提公积金将面临的法律责任，包括追回骗提资金、罚款、纳入征信不良记录等，增强职工的法律意识。缴存单位管理1.加强缴存单位培训：定期组织缴存单位经办人员培训，使其熟悉公积金政策和骗提防范要求，提高单位内部管理水平。2.要求单位履行告知义务：缴存单位应向职工宣传公积金政策及骗提后果，在职工办理公积金相关业务时，提醒其遵守规定。业务流程优化1.完善资料审核机制：在公积金提取、贷款等业务办理过程中，严格审核相关资料，采用多种验证方式，如与房产管理部门、税务部门等进行信息比对，确保资料真实性。2.加强风险预警：利用大数据分析等技术手段，对公积金业务数据进行实时监测，及时发现异常行为，提前进行风险预警。举报与投诉举报渠道1.设立专门举报电话：向社会公布公积金骗提举报电话，确保举报渠道畅通。2.开通网上举报平台：在公积金管理机构官方网站设立举报专栏，方便缴存职工通过网络进行举报。3.接受信件举报：设立专门的举报信箱，接收书面举报信件。举报处理1.及时受理举报：对收到的举报信息，及时进行登记，并在规定时间内作出是否受理的决定。2.调查核实：对受理的举报进行深入调查，收集相关证据，核实骗提行为的真实性。3.反馈处理结果：将举报处理结果及时反馈给举报人，并对举报人信息严格保密。查处程序立案1.发现骗提线索：通过日常业务监测、举报投诉等渠道发现公积金骗提线索。2.线索评估：对线索进行评估，判断是否符合立案条件。3.立案审批：对符合立案条件的线索，履行立案审批手续，确定案件承办人员。调查取证1.制定调查方案：案件承办人员根据案件情况，制定详细的调查方案，明确调查步骤、方法和重点。2.收集证据：通过查阅资料、询问当事人、实地核实等方式，收集与骗提行为相关的证据，包括虚假资料、资金流向等。3.制作调查笔录：对当事人及相关证人进行询问，制作调查笔录，确保笔录内容真实、准确。告知与陈述申辩1.告知当事人权利：在作出处理决定前，向当事人告知其享有的权利，包括陈述、申辩的权利。2.听取陈述申辩：认真听取当事人的陈述和申辩意见，对合理意见予以采纳。处理决定1.作出决定：根据调查结果，依法作出处理决定，包括追回骗提资金、罚款、限制相关业务办理等。2.送达决定：将处理决定及时送达当事人，并告知其申请行政复议或提起行政诉讼的权利和期限。执行1.督促执行：对作出的处理决定，督促当事人及时履行，如追回骗提资金等。2.申请强制执行：对拒不执行处理决定的当事人，依法申请人民法院强制执行。法律责任骗提行为人的责任1.追回骗提资金：骗提行为人必须全额退回骗提的住房公积金资金。2.罚款：根据骗提金额大小，处以一定比例的罚款，具体罚款标准按照相关法律法规执行。3.纳入征信不良记录：将骗提行为人的信息纳入个人征信系统，对其信用记录产生不良影响，限制其在金融信贷等领域的活动。4.法律追究：构成犯罪的，依法移送司法机关追究刑事责任。协助骗提相关单位和个人的责任1.对协助骗提的房产中介机构、人力资源公司等相关单位，依法予以行政处罚。2.对协助骗提的个人，视情节轻重给予相应处罚，包括罚款、限制其从事相关职业等。公积金管理机构工作人员的责任1.对在公积金骗提管理工作中存在玩忽职守、滥用职权、徇私