建设银行金融业务知识试卷含假币处理等多方面内容

第页建设银行金融业务知识试卷含假币处理等多方面内容1.下列不属于建行境内债务融资工具承销业务主要基础产品的是()A、超短期融资券B、中期票据C、银行承兑汇票D、定向工具【正确答案】：C解析：

建行境内债务融资工具承销业务的主要基础产品涵盖超短期融资券、中期票据和定向工具。这些产品主要用于满足企业在债务融资方面的需求。而银行承兑汇票，虽然是一种重要的金融工具，但并不属于建行境内债务融资工具承销业务的主要基础产品范畴。2.银行业金融机构应当尊重银行业消费者的知情权和（），履行告知义务。A、安全权B、公平交易权C、监督权D、自主选择权【正确答案】：D3.消防工作贯彻“()、防消结合”的方针A、提高警惕B、遏制为主C、依法监管D、预防为主【正确答案】：D解析：

消防工作贯彻的方针是“预防为主，防消结合”。这一方针的核心在于将火灾预防置于首要位置，通过提升公众的消防安全意识和实施有效的预防措施，来降低火灾发生的风险。同时，强调在预防的基础上，做好灭火准备工作，确保一旦发生火灾能够迅速有效地进行扑救。这种方针的实施，旨在建立一个全社会共同参与的消防安全体系，以保障人民生命财产的安全。4.公文正文，除各级标题外，主体部分应采用的字体是（）A、彩虹粗仿宋三号B、彩虹黑体二号C、宋体三号D、宋体二号【正确答案】：A5.营业网点在办理业务时发现假币，应予以收缴，对假人民币纸币，应当面加盖“假币”字样的戳记，采用（），加盖在假币正面水印窗和背面中间位置。A、蓝色油墨B、红色油墨C、黑色油墨【正确答案】：A解析：

营业网点在办理业务过程中，若发现假币，需按照相关规定进行收缴。对于假人民币纸币，收缴人员应当面在假币上加盖“假币”字样的戳记，以示标记。此戳记需使用蓝色油墨，并准确地加盖在假币的正面水印窗和背面中间位置，以便后续识别和处理。6.（）造成风险，或利用个人信用卡套取现金的，给予警告直至开除处分。A、违反规定办理信用卡B、超出信用卡额度C、丢失信用卡D、出借本人信用卡给他人使用【正确答案】：D7.2007年9月25日，建设银行在（）成功挂牌上市。A、香港联合交易所B、纽约证券交易所C、纳斯达克D、上海证券交易所【正确答案】：D8.银行的每一个部位都是防范的重点。我们根据银行运营的实际，选择了几个最为重要的部位，对其进行全方位的立体防护。并以此带动单位整体安全防范能力的提升。（）A、点、库、区、门、楼B、点、房、区、门、楼C、点、库、区、房、楼D、点、库、区、室、楼【正确答案】：D解析：

在银行的安全防范中，关键部位包括营业网点（点）、金库（库）、办公区（区）、重要房间（室）以及建筑物整体（楼）。这些部位都是银行运营中的重要环节，需要对其进行全方位的立体防护，以提升整体的安全防范能力。因此，选项D“点、库、区、室、楼”准确地概括了这些关键部位。9.我行与雷克萨斯主机厂合作开展购车分期业务，客户购买雷克萨斯LS500H豪华版为例，车价90万元，首付比例30%，厂商补贴3年期手续费5%，客户手续费0.15%/月，3年分期，则这笔分期业务，我行手续费收入（）元。A、65520B、34020C、31500D、以上都不对【正确答案】：A解析：

首先，根据题目信息，车价为90万元，首付比例为30%，因此贷款金额为90万×(1-30%)=63万元。厂商补贴3年期手续费5%，这一补贴是厂商给予的，与银行手续费收入无关。客户手续费率为0.15%/月，分期期数为3年，即36个月。银行手续费收入的计算公式为：贷款金额×客户手续费率×分期期数。将已知数值代入公式，得到：630000×0.15%×36=65520元。因此，银行的手续费收入为65520元。10.钞票一般以（）张为一捆。A、200B、100C、1000D、50【正确答案】：C解析：

钞票的计数和捆扎有固定的标准，一般以1000张为一捆，这是银行业和金融机构通用的做法，以便于管理和计数。11.针对我行安保管理组织构架，总行提出了“（）管理”的概念。A、2级B、3级C、4级D、5级【正确答案】：C解析：

根据题目描述，针对银行安保管理组织构架，总行提出了特定级别的管理概念。结合搜索结果，可以确定这个管理级别是“4级管理”。因此，选项C“4级”是正确答案。12.尊享白金卡主卡持卡人可享（）次境内机场/高铁单程接送机服务。A、12B、9C、6D、3【正确答案】：D解析：

尊享白金卡主卡持卡人根据规定，可享受的境内机场/高铁单程接送机服务次数为3次。13.居民财富管理需求从积累到（）趋势明显A、投资B、存款C、保值增值D、理财【正确答案】：C解析：

随着经济的发展和居民财富水平的提升，居民对于财富管理的需求也在不断变化。从最初的财富积累阶段，逐渐转向追求财富的保值增值。保值增值是居民财富管理的重要目标之一，旨在通过合理的投资和管理，确保财富在保持原有价值的基础上实现增值。因此，居民财富管理需求从积累到保值增值的趋势日益明显。14.营业终了现金收付人员人民币现金余额实行（）万元限额控制。A、1B、2C、5D、10【正确答案】：B15.主管柜面业务的岗位为（）A、高级柜员B、营销主管C、营运主管D、网点负责人【正确答案】：C解析：

在银行业务体系中，营运主管是专门负责主管柜面业务的岗位，他们负责监督和管理柜面的日常运营，确保各项业务的顺利进行和合规性。16.龙卡汽车卡主卡的年费为（）元。A、100B、200C、500D、800【正确答案】：B解析：

龙卡汽车卡主卡的年费为200元/卡。该卡是中国建设银行专为私家车主度身定制的信用卡产品，提供优惠洗车服务、专项积分优惠换油、免费道路救援等基本权益和服务。信用卡年费政策可能会有变化，建议定期关注中国建设银行官方信息或直接联系银行客服以获取最新年费政策和其他相关信息。17.分期业务最主要的收益来源是（）A、手续费B、利息C、滞纳金D、罚息【正确答案】：A解析：

在分期业务中，手续费是银行或金融机构为提供分期付款服务而收取的费用，通常基于交易金额的一定比例计算。这是分期业务的主要收益来源。相比之下，利息虽然也是金融业务的收益之一，但在分期业务中，其收益往往不如手续费显著。而滞纳金和罚息通常是对违约行为的惩罚性收费，并非分期业务的主要收益来源。因此，手续费是分期业务最主要的收益来源。18.务必高度重视营业网点基础的三个重要环节：A、通道（生死门）出入环节B、早晨打扫环节C、晨会召开环节【正确答案】：A解析：

在营业网点的基础管理中，通道（生死门）出入环节是至关重要的。这一环节直接关系到网点的安全与秩序，是确保人员和财产安全的首要条件。相比之下，早晨打扫环节和晨会召开环节虽然也是日常运营中不可或缺的部分，但它们并不构成基础管理中的核心风险点或首要关注点。因此，根据题目要求，应特别重视通道（生死门）出入环节，故选项A为正确答案。19.以下不是专项分期业务的是（）A、购车分期B、消费分期C、装修分期D、以上都不是【正确答案】：B解析：

专项分期业务通常指的是针对特定消费场景或大额支出提供的分期付款服务。购车分期和装修分期都是典型的专项分期业务，因为它们针对的是具体的、大额的消费项目。而消费分期通常指的是一般性的消费分期付款，不特定于某一类消费场景，因此不属于专项分期业务。所以，选项B“消费分期”不是专项分期业务。20.网点下班后安全管理要求（）A、打扫卫生B、设防C、开展预警教育【正确答案】：B解析：

网点下班后，为确保营业场所的安全，必须采取特定的安全管理措施。其中，“设防”是直接针对下班后安全管理的核心要求，如启动报警系统、锁闭门窗等，以防止非法入侵或其他安全风险。打扫卫生和开展预警教育虽然是安全管理的一部分，但它们并不特指下班后的安全管理要求。因此，根据题目要求，正确答案为B。21.资管新规中，第一次对中国资产管理行业提出了明确定义：“银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受()委托，对受托的财产进行投资和管理的金融服务”A、投机者B、投资者C、套利人D、融资人【正确答案】：B解析：

资管新规中，对中国资产管理行业的明确定义是指银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者的委托，对受托的财产进行投资和管理的金融服务。这一定义强调了资产管理业务的本质是基于投资者的委托进行专业的投资和管理活动。22.我行信用卡积分有效期为（）A、3年B、5年C、8年D、永久有效【正确答案】：B解析：

不同银行的信用卡积分有效期规定存在差异。根据搜索结果，招商银行、中国银行（白金卡）、浦发银行（特定版本）、邮政储蓄银行、华夏银行、花旗银行的信用卡积分是永久有效的。而对于其他银行，如工商银行、建设银行、农业银行等，其信用卡积分有效期为5年。因此，题目中询问的“我行”若不属于积分永久有效的银行范畴，则其信用卡积分有效期应为5年，选项B正确。23.被稽核机构对于稽核发现问题持有异议的，可以向稽核机构申请复审，复审后仍有异议的，可以向（）申请复议。A、稽核机构的上一级机构B、总行C、省行D、二级行【正确答案】：A解析：

被稽核机构在稽核过程中若对发现的问题持有异议，有权向稽核机构提出复审申请。若经过复审后，被稽核机构仍然持有异议，此时可以向稽核机构的上一级机构申请复议，以确保问题的公正处理和解决。24.以下哪个选项不属于网点八岗位（）A、一级支行行长B、客户经理C、网点负责人D、营销主管【正确答案】：A解析：

网点八岗位通常指的是网点内部的具体工作岗位，这些岗位直接参与网点的日常运营和客户服务工作。客户经理、网点负责人、营销主管等都属于网点八岗位中的常见职位，他们各自承担着不同的职责和任务，共同维持网点的正常运营。而一级支行行长则是更高一级的管理职位，通常不直接参与网点的日常运营工作，而是负责整个一级支行的管理和协调工作。因此，一级支行行长不属于网点八岗位。25.客户在智慧柜员机上插卡办理业务时平板会提示几次营销信息（）A、1B、2C、3D、4【正确答案】：B解析：

客户在智慧柜员机上插卡办理业务时，根据系统设定，平板会提示两次营销信息。这两次提示通常分别对应不同的营销内容，例如一次是理财，一次是快贷，以确保客户能够接收到多样化的服务信息。26.记载和传达会议情况和议定事项，要求与会者和各相关部门共同遵守、执行，应当选择哪类公文（）A、报告B、通知C、请示D、会议纪要【正确答案】：D解析：

会议纪要是一种公文形式，其主要功能是记载和传达会议的情况、议定事项以及会议的主要精神。这种公文要求与会者以及各相关部门共同遵守和执行。因此，在需要记载和传达会议情况并要求相关方遵守执行时，应当选择会议纪要这一公文形式。27.以下为建行跨境债券产品的是()A、熊猫债B、金融债C、短期融资券D、资产支持票据【正确答案】：A解析：

熊猫债是指境外和多边金融机构等在华发行的人民币债券。根据题目描述及搜索结果确认，建行跨境债券产品指的是熊猫债，因此选项A正确。其他选项如金融债、短期融资券、资产支持票据虽均为债券类型，但并不特指跨境债券产品。28.营业网点经办现金业务的人员轮岗或调离，必须办理交接手续，由（）监交。A、移交人员B、接收人员C、管理人员【正确答案】：C解析：

在营业网点中，经办现金业务的人员若轮岗或调离，为确保业务连续性和资金安全，必须办理交接手续。这一过程中，需要有一个中立的第三方进行监交，以确保交接的公正性和准确性。根据相关规定，这一监交职责通常由管理人员承担。管理人员不仅具备对业务流程的全面了解，还能确保交接过程符合内部管理制度，从而维护营业网点的正常运营和资金安全。29.龙卡优享卡主卡持卡人境外消费笔笔返现（）。A、万分之一B、千分之一C、百分之一D、百分之二【正确答案】：C解析：

龙卡优享卡主卡持卡人在境外消费时，根据规定，可以享受每笔消费返现百分之一的优惠。30.2005年6月17日，中国建设银行和（）于北京共同宣布，双方签署了关于战略投资与合作的最终协议。A、富国银行B、美国银行C、德意志银行D、汇丰银行【正确答案】：B解析：

2005年6月17日，中国建设银行和美国银行在北京共同宣布签署了关于战略投资与合作的最终协议，这一事件标志着双方合作关系的正式确立。31.下列哪项国际业务产品是基于大数据应用开发的？（）A、三建客B、国际保理C、跨境快贷D、跨境e+【正确答案】：C解析：

“跨境快贷”是基于大数据应用开发的一款国际业务产品。它通过运用大数据技术，专为跨境电商提供快速贷款服务，旨在支持其海外业务的拓展和资金的高效运作。32.客户申请我行信用卡，通过行内金融资产准入的需要提供（）个月的平均AUM。A、1B、3C、6D、12【正确答案】：C解析：

这道题考查对客户申请我行信用卡行内金融资产准入要求的了解。在信用卡业务中，通常以一定时间段的平均AUM作为评估标准。根据相关规定和业务实践，客户通过行内金融资产准入申请信用卡需提供6个月的平均AUM，所以答案选C。33.（）负责牵头全行案件防控工作。A、纪委办公室B、安全保卫部C、内控合规部D、巡察办公室【正确答案】：C解析：

在全行案件防控工作中，内控合规部扮演着牵头角色。内控合规部负责制定和执行内部控制和合规政策，以确保银行业务的合法合规性和风险控制。因此，内控合规部是全行案件防控工作的主要负责部门。34.只有（）可以办理用途为备用金的现金支取。A、一般户B、基本户C、临时户D、定期户【正确答案】：B35.消防建立健全（）消防管理责任体系A、四位一体B、五位一体C、六位一体D、七位一体【正确答案】：C解析：

消防建立健全的消防管理责任体系是“六位一体”，包括消防组织制度规范化、标准悬挂统一化、设施器材标识化、重点部位警示化、培训演练经常化和检查巡查常态化。通过这一体系，可以明确各级、各岗位的消防安全责任人，构建起逐级岗位消防安全责任体系，从而有效防止和控制火灾事故发生，提高单位的消防安全管理水平，增强火灾防控能力，确保人员生命财产的安全。36.在英国《银行家》杂志按照一级资本排序的2019年全球银行1000强榜单中，位列第（）。A、一B、二C、三D、四【正确答案】：B解析：

英国《银行家》杂志按照一级资本排序，发布了2019年全球银行1000强榜单。在该榜单中，中国建设银行位列第二。37.单位活期存款（）A、存款有限额B、取款有限额C存取均有限额D、存取均无限额【正确答案】：D解析：

单位活期存款是单位类客户在存入款项时不约定存期，可随时支取款项的存款。这种存款方式的特点就是存取灵活，没有固定的存期和限额，客户可以根据需要随时进行存取操作。因此，单位活期存款存取均无限额。38.违规私自销售非建设银行发行或代销的投资理财类产品的，给予（）处分。A、警告B、记过C、降级D、开除【正确答案】：D39.非金融企业债务融资工具，是指具有法人资格的非金融企业在（）发行的，约定在一定期限内还本付息的有价证券。A、交易所市场B、银行间债券市场C、基金市场D、衍生品市场【正确答案】：B解析：

非金融企业债务融资工具是指具有法人资格的非金融企业为筹集资金而发行的一种有价证券，该证券约定在一定期限内还本付息。这种融资工具主要在银行间债券市场发行，而不是在交易所市场、基金市场或衍生品市场发行。银行间债券市场是金融机构之间进行债券买卖的市场，同时也为非金融企业提供了债务融资的渠道。40.以下稽核业务分类中，由总行、一级分行分别实施的是（）A、核对类稽核B、分析性稽核C、专题稽核【正确答案】：C解析：

在稽核业务分类中，专题稽核是一种特定的稽核形式，通常由总行或一级分行根据特定的业务需求、风险关注点或管理要求来实施。这种稽核具有针对性强、灵活性高的特点，能够针对具体问题或领域进行深入的分析和评估。因此，专题稽核是由总行、一级分行分别实施的一种稽核业务分类。1.智慧柜员机重塑了柜面业务流程，实现了操作的“五个零”，具体指：（）A、零手工B、零传票C、零纸质档案D、零复印E、零盖章【正确答案】：ABCDE解析：

智慧柜员机通过技术创新，对传统的柜面业务流程进行了重塑，实现了操作的“五个零”目标。这“五个零”具体包括：零手工，即减少了人工操作环节，提高了自动化程度；零传票，意味着业务流程中不再需要传统的纸质传票传递信息；零纸质档案，表明业务办理过程中实现了电子化档案管理，无需纸质档案；零复印，即客户在办理业务时无需再提供复印件，减少了繁琐的步骤；零盖章，则是指业务办理过程中减少了盖章环节，提高了效率。这些改变共同推动了银行业务的数字化转型，提升了服务质量和客户体验。2.受理COS_T系统业务时，应做到（）A、真实性B、完整性C、合规性D、完美性【正确答案】：ABC解析：

在受理COS_T系统业务时，需要遵循一定的原则和标准以确保业务的顺利进行和数据的准确性。首先，真实性是指所受理的业务信息必须真实可靠，反映实际情况，这是业务处理的基础。其次，完整性要求业务信息全面、无遗漏，确保所有必要的信息都被记录和处理。最后，合规性是指业务处理过程必须符合相关法规、规章和制度的要求，确保业务的合法性和规范性。而“完美性”并不是一个在此情境下适用的标准，因为它过于主观且难以量化。因此，正确答案是ABC。3.建设银行的使命是（）A、为客户提供更好服务B、为股东创造更大价值C、为员工搭建广阔的发展平台D、为社会承担全面的企业公民责任【正确答案】：ABCD解析：

建设银行的使命涵盖了多个方面，体现了其作为一家大型金融机构的全面性和责任感。首先，建设银行致力于为客户提供更好服务，这是其业务发展的核心和基础。其次，建设银行也关注股东的利益，努力为股东创造更大价值，体现了其经营管理的目标导向。同时，建设银行还重视员工的成长和发展，为员工搭建广阔的发展平台，这有助于激发员工的积极性和创造力。最后，建设银行还积极履行社会责任，为社会承担全面的企业公民责任，展现了其良好的社会形象和担当。因此，ABCD四个选项都是建设银行使命的重要组成部分。4.建设银行的转型方向是（）。A、综合性经营B、多功能服务C、集约化发展D、智慧型银行E、创新型银行【正确答案】：ABCDE解析：

建设银行的转型方向涉及多个方面，旨在适应经济环境的变化和满足客户需求的变化。综合性经营意味着银行将拓展更多元化的金融业务，提升服务范围和效率；多功能服务则强调银行应提供全方位、一站式的金融服务，满足客户多样化的需求；集约化发展注重通过优化资源配置、提高管理效率来实现可持续发展；智慧型银行则要求银行运用先进的信息技术，提升智能化服务水平，增强客户体验；创新型银行则强调银行应不断创新金融产品和服务模式，以创新驱动发展。这些方向共同构成了建设银行转型的完整战略，因此ABCDE均为正确答案。5.公文写作的总体原则是（）A、导向正确B、表述准确C、引文无误D、保密到位【正确答案】：ABCD解析：

公文写作作为正式文件的撰写过程，需遵循一系列总体原则以确保其规范性和有效性。导向正确是公文写作的首要原则，要求公文内容必须符合党的路线、方针、政策和国家的法律法规，确保公文的方向性和指导性正确。表述准确则要求公文用词恰当、语法规范、逻辑清晰，避免产生歧义或误解。引文无误强调在公文中引用相关文件、数据或事实时，必须准确无误，以维护公文的权威性和可信度。保密到位则是对公文涉及机密或敏感信息的处理要求，必须严格遵守保密规定，确保信息安全。因此，导向正确、表述准确、引文无误、保密到位共同构成了公文写作的总体原则。6.1.假币收缴必须遵循以下()操作程序。A、2名以上持证人员收缴B、在客户视线范围内当面收缴C、加盖“假币”字样戳记或用专用袋加封D、出具《假币收缴凭证》E、告知客户权利【正确答案】：ABCDE解析：

假币收缴是一项严肃且规范的金融操作，必须遵循严格的程序以确保公正性和准确性。7.消防安全基础知识四懂：()A、懂得岗位火灾的危险性：B、懂得预防火灾的措施C、懂得扑灭火灾的方法：D、懂得逃生的方法【正确答案】：ABCD解析：

消防安全基础知识中的“四懂”是指对于消防安全的基本认知和技能。首先，要懂得岗位火灾的危险性，这是认识火灾危害、提高警惕性的基础；其次，要懂得预防火灾的措施，通过日常管理和操作规范来降低火灾发生的可能性；再次，要懂得扑灭火灾的方法，以便在火灾初期能够迅速有效地进行扑救，防止火势蔓延；最后，要懂得逃生的方法，确保在火灾发生时能够迅速安全地撤离。这四个方面共同构成了消防安全的基本知识框架，是每个人都应该掌握的重要技能。因此，ABCD四个选项均正确。8.营业网点经办柜员受理客户提交的业务凭证等资料后，按照相关业务管理规定对其（）进行审核。A、真实性B、完整性C、合规性D、有效性【正确答案】：ABC9.你认为下列哪些情况可认定为侵犯客户信息安全？（）A、袁某在工作之余,在权限内登陆系统查询查客户存款信息，利用手机、QQ等工具，以文字、图片等形式，将客户信息发送给小贷公司。B、周某在未经客户授权的情况下，查询客户个人信用报告。C、张某在未取得客户书面授权、但得到口头授权的情况下，向征信机构查询客户个人信息。D、李某用手机将客户身份证及营业执照进行拍照，通过微信发送给朋友，后即刻删除照片。【正确答案】：ABCD解析：

袁某在工作之余利用权限查询并发送客户信息，违反信息安全规定。周某未经授权查询个人信用报告，违反相关法律。张某虽获口头授权但无书面授权，法律上难以证明授权有效性。李某拍照并通过微信发送客户身份证及营业执照，即使删除照片，信息传输过程存在风险，均构成对客户信息安全的侵犯。10.下列哪些交易不得申请账单分期？（）A、购车分期B、取现交易C、消费交易D、购车交易【正确答案】：AB解析：

账单分期通常适用于一般的消费交易，它允许消费者将大额消费分摊到多个月份进行支付，从而减轻一次性支付的压力。然而，并非所有交易都适合或允许进行账单分期。11.声誉风险是一种次生风险，主要指由建行经营、管理及其他行为或突发事件导致媒体关注或形成负面报道，可能对（）造成负面影响或损害的风险。A建行形象B建行声誉C建行品牌价值D建行领导【正确答案】：ABC解析：

声誉风险作为次生风险，其本质在于由银行的经营、管理行为或突发事件所引发，这些事件若受到媒体关注或形成负面报道，将对银行的某些方面产生负面影响。具体来说，这种风险会损害银行的形象，即公众对银行的整体印象和评价；同时，它也会影响银行的声誉，即银行在业界和公众中的声望和信誉；此外，负面报道还可能降低银行的品牌价值，即银行品牌在市场中的估值和认可度。而银行领导虽然可能因负面事件受到一定影响，但声誉风险主要关注的是银行整体层面的影响，而非个人。因此，正确答案是ABC。12.购车分期A、装修分期B、账单分期C、现金分期D、分期通【正确答案】：ABE13.单位定期存款设有起存金额与最低支取金额，定期存款为（），通知存款为（）A、5000元B、1万元C、10万元D、50万元【正确答案】：BD14.客户身份识别按照流程分为（）。A、客户初次识别B、持续识别C、重新识别【正确答案】：ABC解析：

客户身份识别是金融机构在与客户建立业务关系或进行交易时，必须执行的重要程序，以验证客户身份的真实性和合法性。这一流程通常分为三个关键步骤：客户初次识别、持续识别和重新识别。初次识别是在与客户首次建立业务关系时进行的身份核实；持续识别则是在业务关系存续期间，对客户身份信息的持续关注和更新；而重新识别则是在特定情况下，如客户身份信息发生变更或业务风险增加时，对客户身份进行的再次核实。这三个步骤共同构成了客户身份识别的完整流程，确保金融机构能够准确了解客户身份，有效防范金融风险。15.客户申请我行信用卡，可以通过（）准入。A、公积金B、社保C、代发工资D、上海房产【正确答案】：ABC解析：

在申请信用卡的过程中，银行通常会根据客户的信用状况和还款能力来决定是否批准申请。公积金、社保和代发工资是银行评估客户信用状况的重要参考因素。16.客户在智慧柜员机上办理业务，以下那些业务需要客户在设备屏幕上签名（）A、大额挂失B、理财首次风险评估C、信用卡申请D、快贷申请【正确答案】：ABCD解析：

在智慧柜员机上办理业务时，为了确保业务的合法性和客户身份的确认，某些业务需要客户在设备屏幕上进行电子签名。大额挂失涉及到客户资金的安全，需要客户确认并签名以表示对挂失操作的认可；理财首次风险评估是客户了解自身风险承受能力并进行投资选择的重要环节，签名表示客户对评估结果的确认；信用卡申请和快贷申请则涉及到信贷业务，客户签名是表示同意相关条款和条件的必要步骤。因此，ABCD四项业务均需要客户在设备屏幕上签名。17.以下属于我行的理财产品的是()。A、“乾元-日鑫月溢”B、“乾途”理财C、“乾元-久盈”D、“乾坤”理财【正确答案】：AC解析：

本题考查对银行理财产品的识别。根据提供的信息，“乾元-日鑫月溢”和“乾元-久盈”是明确属于该行的理财产品。而“乾途”理财和“乾坤”理财并未在给定信息中被列为该行产品，因此不选。所以正确答案是AC。18.在收缴假币过程中有下列情形之一的，应立即报告当地中国人民银行和公安机关：（）A、一次性发现假币5张（枚）以上和当地中国人民银行分支机构和公安机关发文另有规定的两者较小者。B、利用新的造假手段制造假币的。C、获得制造、贩卖、运输、持有或者使用假币线索的。D、被收缴人不配合金融机构收缴行为的E、中国人民银行规定的其他情形【正确答案】：ABCDE解析：

在收缴假币的过程中，金融机构必须严格遵守相关规定，对于特定情形需立即报告当地中国人民银行和公安机关。首先，关于假币的数量，若一次性发现假币数量达到或超过规定标准，即5张（枚）以上，或者当地中国人民银行分支机构和公安机关有另行规定的较小数量，都应立即报告，这体现了对假币流通的严格监控。其次，利用新的造假手段制造假币，表明造假技术在不断演进，对此类情况需高度警惕并及时上报。再次，获得制造、贩卖、运输、持有或者使用假币的线索，对于打击假币犯罪至关重要，因此也需立即报告。此外，被收缴人不配合金融机构收缴行为，可能隐藏着更深层次的问题，如抗拒执法、隐瞒真相等，同样需要引起高度重视。最后，中国人民银行规定的其他情形作为兜底条款，涵盖了可能未明确列举但需立即报告的其他情况。综上所述，选项A、B、C、D、E均描述了应立即报告的情形，故答案是ABCDE。19.担当智慧柜员机设备管理员的有（）A、高柜柜员B、低柜柜员C、营运主管D、客户经理E、大堂经理【正确答案】：ABE解析：

这道题考查对智慧柜员机设备管理员的认知。高柜柜员、低柜柜员和大堂经理与客户接触多，熟悉业务流程，能担当设备管理员。营运主管侧重整体运营管理，客户经理主要负责客户业务拓展，他们不直接负责设备管理工作。20.资管一般业务模式中委托人对风险承担的形式中不包括().A、不担风险B、承担部分风险C、自担风险D、可向受托人转移风险【正确答案】：ABD解析：

在资管一般业务模式中，委托人对风险承担的形式是一个核心议题。通常，资管业务涉及资金的委托管理，其中风险承担是关键要素之一。21.因业务办理需核验客户身份证时，身份证核查要点为以下哪几项（）A、查看细节B、逻辑判断C、防伪措施D、设备检验【正确答案】：ABCD解析：

在业务办理过程中，核验客户身份证是确保业务安全、防范风险的重要环节。身份证核查的要点涵盖了多个方面，以确保身份证的真实性和有效性。22.加强客户身份识别应采取的措施包括（）A、了解其负面信息详情B、了解客户的财产或资金来源、资金用途C、了解客户职业详情D、了解客户预期跨境交易所涉及的国家（地区）E、了解客户预期交易规模，预期使用的主要产品【正确答案】：ABCDE解析：

加强客户身份识别是金融机构和企业在业务开展中的重要环节，对于防范风险、保障交易安全具有重要意义。具体来说，应采取的措施包括：23.操作风险管理是建设银行全面风险管理的重要组成部分，操作风险管理的目标是（）。A、降低操作风险的不确定性,将操作风险控制在建设银行可接受的合理范围内B、提高服务效率，实现流程优化，促进建设银行业务健康发展C、降低管理成本，提高收益水平D、降低突发性事件的冲击，保证业务正常和持续开展【正确答案】：ABCD24.有下列（）情节之一的，应从重处理。A、因违规引发案件、重大事故的B、因违规造成建设银行重大财产损失或重大风险的C、因违规严重损害建设银行声誉的D、因违规导致建设银行受到外部监管机构或政府部门处罚的E、授意、指使、强迫他人违规，或主谋实施共同违规的【正确答案】：ABCDE25.以下哪些场景可代办活期账户开户（）A、代发B、限制民事行为能力人开户C、重病在床D、本人在旅游，代办开户E、夫妻间代开户【正确答案】：ABC解析：

活期账户开户的代办场景通常受到严格的法律和监管要求，以确保账户的安全性和合规性。26.习近平总书记在中国建设银行成立60周年之际，作出增强“三个能力”的重要批示，“三个能力”是（）。A、服务国家建设能力B、加快发展能力C、防范金融风险能力D、参与国际竞争能力【正确答案】：ACD27.公文处理工作“三要点”包括（）A、及时B、准确C、高效D、安全【正确答案】：ABD28.按照监管及行内制度要求，分期资金不得用于（）A、投资、理财领域；B、生产经营领域；C、购买房地产；D、套取银行资金挪作非法用途；【正确答案】：ABCD解析：

分期资金的使用受到严格的监管及行内制度要求，以确保其合规性和安全性。29.根据稽核关注对象，稽核模型可以分为（）A、操作差错类模型B、关注员工类模型C、风险行为类模型D、操作监测类模型【正确答案】：ABCD解析：

稽核模型的设计通常基于其关注的对象和目标。操作差错类模型主要关注业务操作过程中的错误和偏差，以确保操作的准确性和合规性；关注员工类模型则侧重于对员工行为的监测和分析，以识别潜在的风险或不当行为；风险行为类模型专注于识别和评估可能带来风险的行为模式，以预防和控制风险事件的发生；操作监测类模型则更广泛地监测业务操作的全过程，确保各项操作符合规定和标准。这四种稽核模型共同构成了全面的稽核体系，以应对不同类型的稽核需求。30.以下关于办理现金大额存单需进行的操作内容正确的是A、如利率上浮，要签人民币储蓄利率上浮客户告知书B、签大金额储蓄存单客户告知书C、填个人大额存单业务申请书D、联网核查后，操作系统开立账户E、联网核查后，先清点现金再操作系统开户【正确答案】：ABCE1.理财卡客户或对UM值达到一定条件的客户，在智慧柜员机办卡或转账，可免相关手续费。（）A、正确B、错误【正确答案】：B解析：

根据题目描述及参考信息，理财卡客户或对UM值达到一定条件的客户，在智慧柜员机办卡或转账时，并不能免除相关手续费。2.尊享白金卡主卡持卡人进入国内机场贵宾厅，除本人外可免费携带一名同伴进入。A、正确B、错误【正确答案】：B解析：

根据搜索结果，尊享白金信用卡持卡人在特定时间段内，每次可免费携带2名同行人（须同一航班）使用龙腾贵宾厅服务。这与题目中提到的“可免费携带一名同伴进入”的说法不符。3.发文内容若涉及主办部门以外的其他部门职权范围内事项，需以会签形式征求相关部门意见。（）A、正确B、错误【正确答案】：A解析：

在公文处理过程中，当发文内容涉及到主办部门以外的其他部门职权范围内的事项时，为了确保公文内容的准确性和协调性，按照《党政机关公文处理工作条例》的规定，需要采用会签的形式来征求相关部门的意见。会签是一种公文处理流程，旨在让相关部门对公文内容中涉及其职权范围的部分进行审核并提出意见，以确保公文内容的合法性和可行性。4.行发文一般由分管行领导签发。（)A、正确B、错误【正确答案】：A解析：

行发文通常由分管行领导签发，这符合一般的公文签发流程和规定。5.在扎好的捆钱条上加盖经办人名章，主要目的是明确责任A、正确B、错误【正确答案】：A6.银行从业人员在业务办理需要的前提下，可以在权限范围内向亲戚、朋友、同学等可信人员提供银行客户信息。（）A、正确B、错误【正确答案】：B解析：

银行客户信息属于敏感且受保护的信息，银行从业人员在处理这些信息时，必须严格遵守相关的隐私保护规定和法律法规。即使在业务办理需要的前提下，银行从业人员也不得在权限范围内向亲戚、朋友、同学等可信人员提供银行客户信息。这种行为不仅违反了职业道德和保密义务，还可能触犯法律，导致严重的法律后果。7.所有装修分期客户都必须进行上门勘查。A、正确B、错误【正确答案】：A解析：

装修分期客户情况复杂多样，为确保资金安全和装修真实性，通常所有装修分期客户都必须进行上门勘查。8.COS_T要素录入的原则是“见什么，录什么”（）A、正确B、错误【正确答案】：A解析：

COS_T要素录入的原则是“见什么，录什么”。这意味着在录入过程中，应严格按照实际所见的内容进行记录，不添加、不省略，确保信息的真实性和完整性。这一原则有助于保证数据的准确性和可靠性，是数据处理和信息管理中的基本要求。9.稽核监测信息核查人员有权核查处理本人经办业务。（）A、正确B、错误【正确答案】：B10.同业存单是银行业存款类金融机构法人在全国银行间市场上发行的记账式定期存款凭证。（）A、正确B、错误【正确答案】：A解析：

同业存单是指银行业存款类金融机构法人在全国银行间市场上发行的记账式定期存款凭证。这种凭证作为货币市场工具，具有特定的期限和利率，并可在市场上进行转让和交易。因此，题目中的描述是准确的。11.一指同时点两张或两张以上的方法叫多指多张点钞法A、正确B、错误【正确答案】：B解析：

在点钞技术中，一指同时点两张或两张以上的方法被称为单指多张点钞法，而不是多指多张点钞法。多指多张点钞法通常指的是使用多个手指同时点钞，且每次点钞的数量可能是一张或多张，但并非特指一指同时点两张或两张以上的情况。12.重复交易预警无需前台主管确认，但需由前台柜员仔细核对预警业务的真实性，确定业务未在新一代及COS_T系统处理并进行回复（）。A、正确B、错误【正确答案】：B13.接受采访时不说没有把握的内容、不说超出职权范围的事、不说没有准备好的观点、不说代表个人意见的话。A、正确B、错误【正确答案】：A解析：

在接受采访时，应遵循一定的原则和纪律，以确保信息的准确性、权威性和适当性。题目中提到的“不说没有把握的内容”体现了对信息准确性的要求，避免传播不实或误导性的信息；“不说超出职权范围的事”则体现了对职责边界的尊重，避免越权发言或承诺；“不说没有准备好的观点”强调了发言前的充分准备，以确保观点的成熟和合理性；“不说代表个人意见的话”则是为了区分个人立场与官方或组织立场，保持发言的正式性和代表性。虽然搜索结果强调的是涉外纪律，但其中关于不说不利于国家声誉的话的原则，与题目中提到的避免说无把握、超职权、未准备或代表个人意见的话的精神是相通的，都体现了发言的谨慎性和责任感。14.点钞技术的关键是一个“快”字，准不准都可以A、正确B、错误【正确答案】：B15.对私活期存款业务扣划可直接扣划，无需冻结。A、正确B、错误【正确答案】：B解析：

对私活期存款业务扣划并非可以直接扣划，无需冻结。实际上，在扣划过程中，通常需要先对账户进行冻结。扣划是指在有权机关（如法院、税务机关等）的要求下，银行根据生效的法律文书或行政决定，将存款从账户中划转指定账户。而冻结是为了防止资金被转移或隐匿，在扣划之前或同时，相关机构可能会申请冻结账户，限制资金的流动。因此，扣划通常需要在冻结之后进行，确保资金在扣划时不会被转移。16.某客户经理在营销某大型商贸客户时，客户提出其每年有近5000万美元的进口付汇，境外供货商上游客户来自俄罗斯，鉴于美国对俄罗斯的行业制裁，需要客户经理给予业务指导，客户经理即将我行对于涉俄业务管理要求、控制措施以及如何识别涉俄业务的一些信息提供给客户。这个客户经理在处理这项业务过程中未涉及商业秘密。（）A、正确B、错误【正确答案】：B解析：

这个客户经理在处理这项业务过程中涉及了商业秘密。17.男性身份证号第17位为偶数（）A、正确B、错误【正确答案】：A18.网点要健全各类预案，并定期组织演练。（）A、正确B、错误【正确答案】：A解析：

对于网点而言，健全各类预案是为了应对可能发生的各种突发情况和风险，确保在紧急情况下能够迅速、有效地做