江苏省农村商业银行金融业务知识相关规定测试试卷

第页江苏省农村商业银行金融业务知识相关规定测试试卷1.公安机关对案件现场进行勘查，侦查人员不得少于（）人。A、2B、3C、4D、5【正确答案】：A解析：

36.《公安机关办理刑事案件程序规定》2.根据不同交易类别设定监督比例，对高风险业务实施（）监督。A、75%B、80%C、90%D、100%【正确答案】：D解析：

江苏省农村商业银行系统业务监督操作规程第五条3.如遇分管行长、运营管理部门负责人、现金管理中心主管等两人或者三人同时查库，视为（）的查库行为。A、其中一人B、其中两人C、其中三人D、无效【正确答案】：A解析：

《江苏省农村商业银行系统现金管理工作指引》4.外国人犯罪案件，由犯罪地的（）立案侦查。A、派出所B、县级公安机关C、地（市）以上公安机关D、与中国人犯罪案件一样，无特别规定【正确答案】：C解析：

36.《公安机关办理刑事案件程序规定》5.除向本人同行账户转账外，个人通过自主柜员机转账的，发卡行在受理后（）小时之后办理，（）小时内，个人可申请撤销转账。A、24、24B、12、12C、12、24｜24、12【正确答案】：A解析：

《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2016〕261号)6.营业网点领取或上缴重要空白凭证时应（）办理并登记交接手续A、双人B、单人C、三人D、四人【正确答案】：A解析：

《江苏省农村商业银行系统重要空白凭证管理办法》7.（）网点业务品种相对齐全，设立现金高柜，可以根据业务需要设立低柜和理财专区，面向对公和对私客户，提供存取款、开户、支付结算、贷款发放、电子银行签约、中间业务、理财等各类金融服务，具有较强服务营销功能。A、旗舰型B、综合型C、零售型D、智能型【正确答案】：B解析：

《江苏省农村商业银行营业网点日常运营工作规范指引》8.（）起，江苏省支付清算服务协会组织部分会员单位在省内部分地区开展了小微企业简易开户试点，为进一步扩大试点成果，支持小微企业生产经营，现决定在全省进一步扩大试点范围。A、2021年5月B、2021年6月C、2020年6月D、2020年5月【正确答案】：B解析：

关于进一步扩大小微企业简易开户试点范围的通知9.出票人签发空头支票的持票人有权要求出票人赔偿支票金额（）%的赔偿金。A、2B、3C、4D、5【正确答案】：A解析：

《支付结算办法》10.针对不同客户及其风险特征设定不同账户功能，审慎与客户约定并合理动态调整（）和身份核验方式，确保账户功能与客户正常资金结算需求相符，杜绝开户后账户功能和交易限额“一开全放”。A、非柜面交易限额B、柜面交易限额C、手机银行限额D、第三方支付限额【正确答案】：A11.重要空白凭证保管人员变动时，应由移交人员与（）、监交人当面清点无误后办理交接手续。A、接收人B、柜员C、会计主管D、安全员【正确答案】：A解析：

《江苏省农村商业银行系统重要空白凭证管理办法》12.（）将整改的差错单及资料纳入会计档案进行管理。A、业务审核岗B、差错审核岗C、风险监督主管岗D、质量监督岗【正确答案】：B解析：

江苏省农村商业银行系统业务监督操作规程第九条13.符合纳入久悬银行账户管理的银行账户结转频率（）。A、按日B、按年C、按月D、按季【正确答案】：D解析：

《江苏省农村商业银行系统人民币久悬银行账户管理办法》的通知（苏信联发〔2020〕57号）14.依据《关于建立电信网络新型违法犯罪涉案账户紧急止付和快速冻结机制的通知》的规定，对于纳入“可疑账户信息”账户的处理，下列说法正确的是（）。A、开户银行应中止其业务，及时封停涉案账户（卡）在境内和境外的转账、取现等功能B、支付机构应中止其转账支付业务C、银行不得向纳入“可疑账户信息”账户（卡）办理转账汇款、存现业务D、开户银行应取消其网上银行、手机银行、境内和境外自动柜员机（ATM）取现功能【正确答案】：D解析：

41.人民银行工信部公安部工商总局关于建立电信网络新型违法犯罪涉案账户紧急止付和快速冻结机制的通知（银办发〔2016〕86号）15.根据《中国人民银行关于优化企业开户服务的指导意见》（银发【2017】号），企业开户时可不提交（）A、基本户开户许可证B、机构信用代码证C、营业执照D、税务登记证【正确答案】：B解析：

《中国人民银行关于优化企业开户服务的指导意见》（银发【2017】号）16.省联社（）为银行卡业务差错处理的主管部门，负责银行卡差错处理、协调与考核。A、运营管理部B、信息科技部C、电子银行部D、审计部【正确答案】：A解析：

《江苏省农村商业银行系统银行卡差错处理规程》17.《中国人民银行银保监会发展改革委市场监管总局关千降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知》自（）起实行A、2021年7月30日B、2021年8月30日C、2021年9月30日D、2021年10月30日【正确答案】：C解析：

《中国人民银行银保监会发展改革委市场监管总局关千降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知》18.电子银行、直销银行开立的Ⅱ类户的验证信息应当至少（）个要素。A、1B、3C、5D、8【正确答案】：C解析：

《江苏省农村信用社联合社个人人民币银行结算账户分类管理规范（试行）》的通知（苏信联发〔2018〕169号）19.审核自然人有效证件，并对身份证件的（）进行认真审查。A、真实性、有效性、合规性B、准确性、真实性、合规性C、真实性、合规性、完整性D、准确性、合规性、真实性【正确答案】：A解析：

江苏省农村商业银行系统业务监督操作规程第十条20.储户前来支取已转入营业外收入的活期储蓄存款时，应当从当年的（）中付出。A、营业收入B、营业支出C、营业外收入D、营业外支出【正确答案】：D解析：

《江苏省农村商业银行系统人民币久悬银行账户管理办法》的通知（苏信联发〔2020〕57号）21.对依法留所执行刑罚的罪犯，下列哪种情形不可暂予监外执行？（）A、有严重疾病需要保外就医的B、怀孕或者正在哺乳自己婴儿的妇女C、患有慢性病但不严重的患者D、生活不能自理，适用暂予监外执行不致危害社会的【正确答案】：C解析：

36.《公安机关办理刑事案件程序规定》22.业务监督信息定性为案件的，提交风险案件，将案件信息推送至（）A、业务审核岗B、差错审核岗C、风险监督主管岗D、质量监督岗【正确答案】：C解析：

江苏省农村商业银行系统业务监督操作规程第八条23.金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向（）报送大额交易和可疑交易报告，接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。A、中国反洗钱监测分析中心B、中国人民银行C、国务院D、财政部【正确答案】：A解析：

出自金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第三条24.根据《关于建立电信网络新型违法犯罪涉案账户紧急止付和快速冻结机制的通知》，公安机关可根据办案需要对同一账户再次止付，但止付次数以（）为限。A、两次B、三次C、四次D、五次【正确答案】：A解析：

41.人民银行工信部公安部工商总局关于建立电信网络新型违法犯罪涉案账户紧急止付和快速冻结机制的通知（银办发〔2016〕86号）25.（）对银行、非银行支付机构交易信息透明传输情况持续跟踪监督。A、中国人民银行总行B、人民银行分支机构C、公安机关D、反诈中心【正确答案】：B26.以下不属于公安机关办案协作规定内容的是（）。A、协助查询犯罪信息、资料B、协助执行传唤、拘传C、代为执行传唤、拘传D、代为执行拘留、逮捕【正确答案】：C解析：

36.《公安机关办理刑事案件程序规定》27.久悬银行账户款项支取的方式A、现金支取B、转账支取C、现金及转账支取【正确答案】：B解析：

《江苏省农村商业银行系统人民币久悬银行账户管理办法》的通知（苏信联发〔2020〕57号）28.根据《反洗钱法》的规定，临时冻结的期限为：()A、24小时B、48小时C、二个工作日D、三个工作日【正确答案】：B解析：

《反洗钱法》第二十六条29.能辨别面额，票面剩余二分之一(含二分之一)至四分之三以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额的（）兑换。A、全额B、半额C、四分之三D、不予兑换【正确答案】：B解析：

《江苏省农村商业银行系统现金管理工作指引》30.金融机构对可疑交易报告进行（）审查，有助于了解客户的风险状况A、预测性B、回溯性C、平面性D、单一性【正确答案】：B解析：

34.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》31.公安机关收到在押的犯罪嫌疑人提出的法律援助申请后，应当在（）以内将其申请转交所在地的法律援助机构，并在（）以内通知申请人的法定代理人、近亲属或者其委托的其他人员协助提供有关证件、证明等相关材料。A、二十四小时、二十四小时B、二十四小时、四十八小时C、二十四小时、三日D、四十八小时、三日【正确答案】：C解析：

36.《公安机关办理刑事案件程序规定》32.根据客户身份识别制度，以下是对客户身份进行识别通常采用的具体措施，表述不正确的是()。A、在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当通过客户出示的有效身份证件或者其他身份证明文件确认客户的真实身份B、采取合理方式确认代理关系的存在，分别对代理人和被代理人采取与之相应的身份识别措施C、对已经开展了身份识别的客户，不论出现何种情形，都不需对客户身份进行重新识别D、在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施【正确答案】：C解析：

《反洗钱法》第十六条、十九条33.对于支付机构发起涉及银行账户的网络支付业务，银行应当按照管理平台报文要求，准确提供该笔业务对应的由清算机构发送的（）A、交易流水号B、流水号C、前置流水号D、凭条流水号【正确答案】：A解析：

《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2019〕85号）34.自（）起，对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户和支付账户，经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，银行和支付机构中止该账户所有业务。A、2016.1.1B、2016.12.1C、2017.1.1D、2017.12.1【正确答案】：C解析：

《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2016〕261号)35.银行应按照《办法》要求于每年（）前向中国人民银行报送《办法》第三十五条规定的非居民金融账户信息。A、3月31日B、5月31日C、6月31日D、12月31日【正确答案】：B解析：

《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》(南银转5号)36.工程完工且未拖欠农民工工资的，施工总承包单位公示（）后，可以申请注销农民工工资专用账户，账户内有无归施工总承包单位所有。A、10日B、20日C、25日D、30【正确答案】：D解析：

通银保监转〔2021〕69号附件续人力资源社会保障部等十部门关于印发工程建设领域农民工工资专用账户管理暂行办法37.在客户身份识别和尽职调查过程中有合理理由怀疑客户涉嫌洗钱或其他犯罪活动的，应及时向公安机关报案，同时报送()A、大额交易报告B、可疑交易报告C、大额和可疑交易报告D、甄别报告【正确答案】：B解析：

关于进一步加强银行卡业务反洗钱工作的通知38.个人代理他人开立账户以及单位代理个人开立账户的，由()签署税收居民身份声明文件。A、账户持有人本人B、经其书面授权的代理人C、经其口头授权的代理人D、账户持有人本人或经其书面授权的代理人【正确答案】：D解析：

《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》(南银转5号)39.张某持有一张某银行的贷记卡，按规定该信用卡免息还款期最长为（）。A、30天B、45天C、60天D、90天【正确答案】：C解析：

《支付结算办法》40.账户持有人自被要求提供声明文件之日起（）内未能提供的，银行应当将其账户视为非居民账户管理，并按国籍等信息确定其税收居民国(地区)。A、60日B、30日C、90日D、10日【正确答案】：C解析：

《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》(南银转5号)1.一次性金融业务是指：为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付品等一次性交易且交易金额单笔人民币（）以上的A、5万元以上B、1万元以上C、外币等值1万美元D、外币等值1千美元【正确答案】：BD解析：

32.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》2.营业网点负责重要空白凭证的领入、保管、使用和上缴等管理工作,做到A、控制合理B、手续严密C、账实相符D、安全有效【正确答案】：ABCD解析：

《江苏省农村商业银行系统重要空白凭证管理办法》3.清分间需设置门禁系统或配备锁具，安装防护门窗，并使用不带抽屉的专用清分工作台。清分间的（）、（）应由专人负责，严密保管。A、密码B、钥匙C、门禁卡D、现金【正确答案】：AB解析：

《江苏省农村商业银行系统现金管理工作指引》4.清点现金，按照哪三先三后程序操作？A、先卡大数、后点细数；B、先点主币、后点辅币；C、先点大额票币、后点小额票币D、柜员看情况而定【正确答案】：ABC解析：

《江苏省农村商业银行系统现金管理工作指引》5.王某持有一张某银行的贷记卡，如他选择（）方式将不再享受免息还款期待遇，需按规定利率计算透支利息。A、最低还款额B、超过发卡银行批准的信用额度用卡C、支取现金D、恶意透支【正确答案】：ABC解析：

《支付结算办法》6.从营业网点调入的现金，如发现差错的，按下列流程办理：A、通知差错网点并发送差错通知单；B、保存封签、腰条及现金实物；C、登记现金差错登记簿，逐笔记载差错情况及差错处理结果；D、如差错网点对差错有异议，可派人至总行调阅监控录像资料；E、发现假币的，按照相关规定收缴。【正确答案】：ABCD解析：

《江苏省农村商业银行系统现金管理工作指引》7.银行业金融机构在协助人民检察院、公安机关、国家安全机关查询、冻结工作中有下列行为之一的，由银行业监督管理机构责令改正，并责令银行业金融机构对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予处分；必要时，予以通报批评；构成犯罪的，依法追究刑事责任（）。A、向被查询、冻结单位、个人或者第三方通风报信，伪造、隐匿、毁灭相关证据材料，帮助隐匿或者转移财产B、擅自转移或解冻已冻结的存款C、故意推诿、拖延，造成应被冻结的财产被转移的D、其他无正当理由拒绝协助配合、造成严重后果的【正确答案】：ABCD解析：

35.银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定的通知8.金融机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时（）A、与受托机构签订书面协议，并由高级管理层批准B、受托机构应当积极协助委托机构开展洗钱风险管理C、由受托机构对其进行的洗钱风险管理工作承担最终法律责任D、金融机构应建立专门机制，审核受托机构确定的客户风险等级【正确答案】：ABD解析：

34.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》9.系统预警信息按风险类别可分为（）和（）A、提示类预警信息B、重点关注类预警信息C、监测类预警信息D、关注类预警信息【正确答案】：AC解析：

出自:江苏省农村商业银行系统预警监督操作规程第五条10.人民币假币收缴流程包括（）A、任意两名以上业务人员当面鉴别B、如确认为假币，应当面在钞币正、背面加盖“假币”印章C、出具《假币收缴凭证》，并告知被收缴人有权申请鉴定D、对收缴的假币实物登记在登记簿上，妥善保管【正确答案】：BCD解析：

《江苏省农村商业银行系统视频监督操作规程》第五章第二十条11.下列说法正确的是（）。A、反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查B、金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任C、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示合法证件和调查通知书，否则，金融机构有权拒绝D、对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施【正确答案】：ABC解析：

《反洗钱法》第二十三条12.已故存款人的配偶、子女、父母办理已故存款人小额存款提取业务，需要提供材料包括（）A、死亡证明等能够证明已故存款人死亡事实的材料B、居民户口簿、结婚证、出生证明等亲属关系证明C、提取申请人的有效身份证件D、提取申请人亲笔签名的承诺书【正确答案】：ABCD解析：

江苏省农村商业银行系统业务监督操作规程第十三条13.以下非自然人客户，义务机构可以不识别受益所有人的有哪些？（）A、各级党的机关B、武警部队C、事业单位D、外国政府驻华使领馆及办事处【正确答案】：ABD解析：

33.《中国人民银行关于加强客户身份识别有关工作的通知》14.《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发[2017]235号）中监管要求有哪些？（）A、加强对非自然人客户的身份识别B、加强对自然人客户身份识别C、加强对特定自然人客户的身份识别D、加强特定业务关系中客户的身份识别措施【正确答案】：ACD解析：

33.《中国人民银行关于加强客户身份识别有关工作的通知》15.业务监督内容包括（）等内容。A、业务凭证B、账务核算C、特殊业务D、员工行为【正确答案】：ABC解析：

运营风险监督管理办法第14条（一）16.人民银行指导清算机构对小额批量支付系统、网上支付跨行清算系统单笔（）万元以下的交易按照现行费率（）折实行优惠。银行卡清算机构免收小微企业卡、单位结算卡跨行转账汇款手续费。A、5B、8C、9D、10【正确答案】：CD解析：

《中国人民银行银保监会发展改革委市场监管总局关千降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知》17.柜面发现反宣币时，要详细登记（）、加印文字和加印方式（手写、打印、刻印）等情况。A、持有人的身份B、反宣币的数量C、券别D、来源【正确答案】：ABCD解析：

《江苏省农村商业银行系统现金管理工作指引》18.以下哪些个人银行账户划（）不可透支。A、Ⅰ类银行账户B、Ⅱ类银行账户C、Ⅲ类银行账户【正确答案】：ABC解析：

《江苏省农村信用社联合社个人人民币银行结算账户分类管理规范（试行）》的通知（苏信联发〔2018〕169号）19.农商行收到单位开户申请，应当审核开户证明文件的（），开户申请人与开户证明文件所属人的（）以及单位开户意愿的真实性。A、真实性B、完整性C、合规性D、一致性【正确答案】：ABCD解析：

《江苏省农村商业银行系统人民币单位银行结算账户管理办法。》20.执行法院通过网络执行查控系统对被执行人采取冻结、续行冻结、解除冻结、扣划等执行措施的，应当有明确的（）及（）。A、银行账户B、身份证件C、金额D、其他金融资产【正确答案】：AC解析：

40.《人民法院、银行业金融机构网络执行查控工作规范》21.系统预警监督中客户行为预警监督要点，同一客户频繁开、销卡监测风险点有A、由资金中介借用他人户名开立非法账户B、利用频繁开、销户规避监管C、柜员库存现金超限额监测D、柜员权限异常监测【正确答案】：AB解析：

出自:江苏省农村商业银行系统预警监督操作规程第十三条22.执行法院通过网络执行查控系统对被执行人采取冻结、续行冻结、解除冻结、扣划等执行措施的，应当向金融机构发送加盖电子印章的（）电子扫描件。A、执行裁定书B、协助执行通知书C、工作证件D、执行人员的公务证件【正确答案】：ABD解析：

40.《人民法院、银行业金融机构网络执行查控工作规范》23.保险公司在与客户订立人寿保险合同和具有投资性质的保险合同时，应当（）A、登记投保人身份基本信息B、留存投保人身份基本信息复印件或影印件C、识别并核实被保险人、受益人的身份D、登记并留存被保险人、受益人的身份证件【正确答案】：ABCD解析：

32.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》24.已故存款人的公证遗嘱指定的继承人或受遗赠人办理已故存款人小额存款提取业务，需要提供材料包括（）A、死亡证明等能够证明已故存款人死亡事实的材料B、指定提取申请人为已故存款人的继承人或受遗赠人的公证遗嘱C、提取申请人的有效身份证件D、提取申请人亲笔签名的承诺书【正确答案】：ABCD解析：

江苏省农村商业银行系统业务监督操作规程第十三条25.专门的反洗钱国际组织有（）A、金融行动特别工作组（英文简称FATF）B、亚太反洗钱组织（英文简称APG）C、欧亚反洗钱及反恐怖融资组织（英文简称EAG）D、联合国UN【正确答案】：ABC解析：

34.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》26.银行应对存款人的开户申请书填写的事项和证明文件的（）进行认真审查A、真实性B、完整性C、合规性D、合理性【正确答案】：ABC解析：

《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号27.试点银行要对简易账户持续开展（）、（）、（）及（）措施等工作，实现账户业务的全流程监控与管理A、动态复核B、银企对账C、风险监测D、后续控制【正确答案】：ABCD解析：

关于进一步扩大小微企业简易开户试点范围的通知28.开户银行对纳入久悬银行账户管理的个人银行账户应履行告知义务，可通过网点、网站或公众号等渠道发布《个人银行账户清理公告》，公告内容应包括但不限于（）。A、个人久悬银行账户清理规则B、计息方式C、友情提示【正确答案】：ABC解析：

《江苏省农村商业银行系统人民币久悬银行账户管理办法》的通知（苏信联发〔2020〕57号）29.公安机关移送审查起诉的案件，应当做到犯罪事实清楚，证据确实、充分，其中包括的条件的有（）。A、认定的案件事实都有证据证明B、认定案件事实的证据均经法定程序查证属实C、认定案件事实的证据只有犯罪嫌疑人供述，没有其他证据D、综合全案证据，对所认定事实已排除合理怀疑【正确答案】：ABD解析：

36.《公安机关办理刑事案件程序规定》30.单位、个人和银行办理支付结算必须遵守下列原则：（）、（）、（）。A、恪守信用，履约付款B、谁的钱进谁的账，由谁支配C、银行不垫款【正确答案】：ABC解析：

《支付结算办法》1.有权机关、金融机构或第三人对被执行人银行账户中的存款及其他金融资产享有质押权、保证金等优先受偿权的，金融机构应当将所登记的优先受偿权信息在查询结果中载明。A、正确B、错误【正确答案】：A解析：

40.《人民法院、银行业金融机构网络执行查控工作规范》2.对同一特约商户或者同一个人控制的特约商户反复更换服务机构等异常情况，应拒绝为其提供服务。A、正确B、错误【正确答案】：B解析：

《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2016〕261号)3.人力资源社会保障行政部门作出责令支付被拖欠的农民工工资的决定，相关单位不支付的，可以依法申请公安机关强制执行A、正确B、错误【正确答案】：B解析：

通银保监转〔2021〕87号附件续人力资源社会保障部等十部门关于印发工程建设领域农民工工资专用账户管理暂行办法4.碰库时，无需做到对成捆现金进行卡把；换人卡把时，需对成捆现金进行卡把。A、正确B、错误【正确答案】：B解析：

《江苏省农村商业银行系统视频监督操作规程》第五章第二十二条5.公安机关根据侦查犯罪的需要，可以依照规定查询、冻结、扣划犯罪嫌疑人的存款、汇款、证券交易结算资金、期货保证金等资金。A、正确B、错误【正确答案】：B解析：

36.《公安机关办理刑事案件程序规定》6.POS机具密钥管理应遵循中国银联“一机一密”的终端规范要求，不同的受理终端可以使用相同的终端主密钥。A、正确B、错误【正确答案】：B解析：

《江苏省农村商业银行系统银行卡收单业务管理办法》7.自2019年4月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户A、正确B、错误【正确答案】：A解析：

《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2019〕85号）8.客户行为或者交易情况出现异常时，金融机构应当重新识别客户。A、正确B、错误【正确答案】：A解析：

《反洗钱法》第十六条9.单位或银行承兑商业汇票后，必须承担该票据付款的责任。A、正确B、错误【正确答案】：A解析：

《支付结算办法》10.如发生银行卡差错，根据中国银联裁判结果，农商行须在10个工作日内将应承担责任的争议款项、争议申请费、评审费等相关费用上划至省联社指定账户。A、正确B、错误【正确答案】：B解析：

《江苏省农村商业银行系统银行卡差错处理规程》11.单位和个人在同一票据交换区域需要支付各种款项，均可以使用银行本票。A、正确B、错误【正确答案】：A解析：

《支付结算办法》12.商业银行应当充分利用支付机构风险专项整治工作，加强与地方政府以及工商部门、公安机关的配合，及时出具相关非法从事资金结算的行政认定意见，加大对无证机构的打击力度。A、正确B、错误【正确答案】：B解析：

《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2016〕261号)13.农商行运营管理部负责集中开展全行营业网点的运营风险监督工作，对被监督网点差错确认、回复等处理进行督办，定期发布运营风险监督工作报告等工作。A、正确B、错误【正确答案】：B解析：

运营风险监督管理办法第9条14.任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。A、正确B、错误【正确答案】：A解析：

《反洗钱法》第十六条15.对适用保外就医可能有社会危险性的罪犯，或者自伤自残的罪犯，不得保外就医。A、正确B、错误【正确答案】：A解析：

36.《公安机关办理刑事案件程序规定》16.以市场为导向，在明确告知简易开户相关管理事项的前提下，在尊重小微企业简易开户意愿、自愿选择的基础上，快速开立功能相对简单的基本存款账户，尽可能满足小微企业开户需求。A、正确B、错误【正确答案】：A17.对于来自高风险国家或地区的客户或交易，金融机构应当结合业务关系和交易的风险状况采取强化尽职调查措施和必要的风险管理措施。A、正确B、错误【正确答案】：A解析：

32.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》18.当义务机构与委托的境外第三方机构属于同一金融集团，且集团层面采取的客户身份识别等反洗钱内部控制措施能有效降低境外国家或者地区的风险水平，则义务机构可以不将境外的风险状况纳入对客户身份识别、风险评估和分类管理的范畴。A、正确B、错误【正确答案】：A解析：

33.《中国人民银行关于加强客户身份识别有关工作的通知》19.贷款开户当天不可做403