银反假币管理办法

银反假币管理办法总则目的与依据为了加强银行反假币工作的管理，有效防范和打击假币犯罪活动，维护货币流通秩序和金融安全，保护金融消费者的合法权益，根据《中华人民共和国人民币管理条例》《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》等相关法律法规和行业标准，结合本行实际情况，制定本办法。适用范围本办法适用于本行各级机构及全体员工在办理人民币存取款、货币兑换等业务过程中涉及的假币收缴、鉴定、保管、解缴等反假币工作。基本原则反假币工作应遵循依法合规、实事求是、保守秘密、分工协作的原则。依法合规是指严格按照法律法规和监管要求开展反假币工作；实事求是是指在处理假币相关事宜时，以事实为依据，准确记录和报告；保守秘密是指对涉及假币的相关信息严格保密，防止信息泄露；分工协作是指各部门、各岗位之间明确职责，密切配合，共同做好反假币工作。组织管理管理架构本行设立反假币工作领导小组，由行长担任组长，分管副行长担任副组长，成员包括运营管理部、风险管理部、安全保卫部、合规管理部等相关部门负责人。领导小组负责统筹协调全行反假币工作，制定反假币工作政策和策略，审议反假币工作重要事项。领导小组下设反假币工作办公室，设在运营管理部，负责反假币工作的日常组织、协调和监督。办公室主任由运营管理部负责人兼任，成员包括各相关部门的业务骨干。部门职责1.运营管理部负责制定和完善本行反假币业务操作流程和管理制度；组织开展反假币业务培训和宣传工作；指导和监督各营业机构的假币收缴、鉴定、保管和解缴工作；负责与人民银行及其他监管部门的沟通协调，报送反假币工作相关数据和信息。2.风险管理部评估反假币工作中的风险状况，制定相应的风险应对措施；对假币案件进行风险分析和评估，提出改进建议。3.安全保卫部负责假币的安全保管和押运工作，确保假币在运输和存储过程中的安全；协助公安机关开展假币案件的侦破工作，提供必要的技术支持和安全保障。4.合规管理部对反假币工作的合规性进行监督检查，确保各项工作符合法律法规和监管要求；对违反反假币规定的行为进行调查和处理。岗位设置与职责1.假币收缴岗：负责在办理业务过程中发现、收缴假币，并按照规定程序进行操作和记录。2.假币鉴定岗：对收缴的可疑假币进行鉴定，出具鉴定结果，并对鉴定结果负责。3.假币保管岗：负责假币的保管工作，建立假币保管台账，确保假币的数量和状态准确无误。4.假币解缴岗：负责将收缴的假币按照规定时间和程序解缴至人民银行指定的机构。假币收缴收缴范围在办理人民币存取款、货币兑换等业务过程中，发现的伪造、变造的人民币，包括纸币和硬币，均应予以收缴。收缴程序1.发现假币：当柜员在办理业务时发现可疑假币，应立即停止业务操作，将假币予以隔离，并向客户说明情况。2.双人收缴：由两名以上具备反假币资格的业务人员当面予以收缴，收缴过程应在监控下进行。3.告知权利：向持有人说明其有申请鉴定的权利，并出具《假币收缴凭证》。《假币收缴凭证》应加盖收缴单位业务公章，注明收缴日期、收缴单位名称、持有人姓名、假币券别、张（枚）数、冠字号码等信息。4.封装假币：对收缴的假币，应当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上标明币种、券别、张（枚）数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。5.登记台账：收缴假币后，应及时在“假币收缴代保管登记簿”上进行登记，登记内容包括假币的券别、张（枚）数、冠字号码、收缴日期、持有人姓名等。特殊情况处理1.持有人拒绝收缴：如持有人对被收缴的假币有异议，拒绝在《假币收缴凭证》上签字或拒绝收缴，收缴人员应耐心向其解释相关法律法规和政策，告知其可向鉴定机构申请鉴定。如持有人仍坚持拒绝，收缴人员应立即报告公安机关，并做好记录。2.批量假币：一次性发现假人民币20张（枚）（含20张、枚）以上、假外币10张（含10张、枚）以上的，应当立即报告公安机关，并提供有关线索。假币鉴定鉴定机构本行指定具备假币鉴定资质的机构为本行假币鉴定机构，如当地人民银行分支机构或其授权的鉴定机构。鉴定申请持有人对被收缴假币的真伪有异议的，可以自收缴之日起3个工作日内，持《假币收缴凭证》直接或通过收缴单位向鉴定机构提出书面鉴定申请。鉴定程序1.受理申请：鉴定机构收到鉴定申请后，应在2个工作日内决定是否受理。如受理，应向申请人出具《假币鉴定受理通知书》；如不予受理，应说明理由。2.鉴定操作：鉴定机构应在受理鉴定申请之日起15个工作日内完成鉴定工作。鉴定过程应严格按照相关标准和程序进行，确保鉴定结果准确可靠。3.出具鉴定结果：鉴定机构出具《货币真伪鉴定书》，并加盖货币鉴定专用章和鉴定人名章。鉴定结果为真币的，将原币退还持有人；鉴定结果为假币的，由鉴定机构予以没收，并向收缴单位和持有人分别出具《假币没收收据》。鉴定费用持有人申请假币鉴定，应按照规定缴纳鉴定费用。鉴定结果为真币的，鉴定费用由持有人承担；鉴定结果为假币的，鉴定费用由收缴单位承担。假币保管保管要求1.假币应存放在专用的保险柜或金库内，实行双人双锁管理。2.假币保管场所应具备防火、防盗、防潮、防虫等条件，确保假币的安全。3.定期对假币进行盘点，做到账实相符。保管台账建立详细的假币保管台账，记录假币的收缴日期、券别、张（枚）数、冠字号码、保管人等信息。台账应妥善保存，以备查阅。交接管理假币保管人员发生变动时，应办理交接手续。交接过程应在监交人的监督下进行，确保假币的数量和状态准确无误。交接双方和监交人应在交接清单上签字确认。假币解缴解缴时间本行应按照人民银行的规定，定期将收缴的假币解缴至人民银行指定的机构。解缴周期一般为每季度一次。解缴程序1.整理核对：在解缴假币前，应将假币按照券别、冠字号码等进行整理和核对，确保解缴的假币与保管台账记录一致。2.填写清单：填写《假币解缴清单》，注明解缴单位名称、解缴日期、券别、张（枚）数、冠字号码等信息。3.封装运输：将整理好的假币装入专用的封装袋，并在封口处加盖“假币”字样戳记。由安全保卫部门负责将假币安全运输至人民银行指定的机构。4.签收确认：人民银行指定机构在收到假币后，应进行清点和核对，并在《假币解缴清单》上签字确认。培训与宣传培训内容1.法律法规培训：组织员工学习《中华人民共和国人民币管理条例》《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》等相关法律法规，增强员工的法律意识和合规意识。2.业务技能培训：开展反假币业务技能培训，包括假币识别方法、收缴鉴定程序、保管解缴要求等，提高员工的业务水平和操作能力。3.案例分析培训：通过分析典型假币案件，总结经验教训，提高员工的风险防范意识和应对能力。培训方式1.集中培训：定期组织全行员工进行集中培训，邀请专家或监管人员进行授课。2.线上培训：利用网络平台开展线上培训，方便员工随时随地学习。3.岗位练兵：通过开展反假币技能竞赛、业务操作比武等活动，提高员工的实际操作能力。宣传工作1.面向客户宣传：通过营业网点、官方网站、手机银行等渠道，向客户宣传反假币知识，提高客户的假币识别能力和防范意识。2.面向社会宣传：积极参与人民银行组织的反假币宣传活动，通过发放宣传资料、举办讲座等形式，向社会公众普及反假币知识。监督检查与责任追究监督检查1.内部审计部门应定期对本行反假币工作进行审计检查，重点检查假币收缴、鉴定、保管、解缴等环节的合规性和准确性。2.运营管理部应加强对各营业机构反假币工作的日常监督检查，及时发现和纠正存在的问题。3.合规管理部应不定期对反假币工作进行合规性检查，确保各项工作符合法律法规和监管要求。责任追究1.对违反反假币规定的员工，视情节轻重给予相应的纪律处