银行业金融机构从业人员法规知识与管理规定测试试卷

第页银行业金融机构从业人员法规知识与管理规定测试试卷1.提高营业机构委派会计的轮岗要求，目的是强化其（）和权威性。A、独立性B、一贯性C、职权性D、部门性【正确答案】：A2.根据《固定资产贷款管理暂行办法》规定，贷款人应将固定资产贷款纳入对借款人及借款人所在集团客户的统一授信额度管理，并按区域、行业、贷款品种等维度建立固定资产贷款的（）管理制度。A、风险限额B、审批C、审查D、备案【正确答案】：A3.我国《票据法》规定，见票后定期付款的汇票，持票人应当自出票日起()内向付款人提示承兑。A、十日B、一个月C、两个月D、三个月【正确答案】：B4.对确实无法收回的不良贷款，贷款人按照相关规定对贷款进行核销后，应()。A、继续向债务人追索或进行市场化处置B、交由上级部门管理C、追究相关人员责任D、建立健全风险管理机制【正确答案】：A5.《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定，根据责任认定情况，发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人的处分是：A、降级（含）以上B、记大过（含）以上C、记过（含）以上D、撤职【正确答案】：A6.下列哪项不属于银行业金融机构从业人员应遵守的法律法规和恪守工作纪律？A、自觉抵制并严禁参与非法集资、地下钱庄、洗钱、商业贿赂、内幕交易、操纵市场等违法行为B、不得在任何场所开展未经批准的金融业务C、销售或推介未经审批的产品D、不得代销未持有金融牌照机构发行的产品【正确答案】：C7.银行业金融机构的()应当承担洗钱和恐怖融资风险管理的实施责任。A、机构负责人B、内控合规部门C、高级管理层D、法律事务部门【正确答案】：C8.银行业金融机构应加强不良资产管理，以（）与合理估值为切入点，规范处置操作，严格处置损失授权管理。A、尽职追索B、尽职免责C、规范审核程序D、健全呆账核销管理制度【正确答案】：A9.商业银行监事会（监事）应当对董事会和高级管理层在流动性风险管理中的履职情况进行监督评价，至少（）向股东大会（股东）报告一次。A、每月B、每季度C、每半年D、每年【正确答案】：D10.设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（）元人民币。A、10亿B、5亿C、20亿D、100亿【正确答案】：A11.对于在业务运营、内控管理和风险防范等方面具有重要影响力的各级管理层成员、内设部门负责人和重点业务岗位员工，应明确轮岗期限、轮岗方式等要求，严格实行轮岗。其中，轮岗期限原则上不得超过（）年A、3B、5C、6D、7【正确答案】：D12.外国人、无国籍人以及港、澳、台居民为个人定期存单质押贷款借款人的，应在中华人民共和国境内居住满（）年并有固定居所和职业。A、1B、2C、4D、5【正确答案】：A13.按照《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应要求借款人当面签订借款合同及其他相关文件，但是哪种情况可以除外：A、已口头约定办理的贷款B、电子银行渠道办理的贷款C、紧急情况下办理的贷款D、任何情况都不能除外【正确答案】：B14.金融机构未按照《金融违法行为处罚办法》规定依法协助税务机关、海关办理对纳税人存款的冻结、扣划，造成税款流失的，下列处罚措施中不正确的是（）。A、给予警告，并处20万元以上50万元以下的罚款B、对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予撤职直至开除的纪律处分C、构成违反治安管理行为的，依法给予治安管理处罚D、构成妨害公务罪或者其他罪的，依法追究刑事责任【正确答案】：A15.根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行应按()准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料，相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。A、月度B、季度C、半年度D、年度【正确答案】：B16.商业银行财务会计报告由会计报表、会计报表附注和()组成。A、业务经营情况报告B、会计事务所审计书C、财务情况说明书D、监事会审计报告【正确答案】：C17.根据国务院《信访条例》，涉及两个或者两个以上行政机关的信访事项，由所涉及的行政机关协商受理;受理有争议的，由()决定受理机关。A、其共同的上一级行政机关B、本级人民政府C、同级仲裁机构D、同级人民法院【正确答案】：A18.银行业金融机构应当设立反洗钱和反恐怖融资（）或者指定内设机构负责反洗钱和反恐怖融资管理工作。A、专门机构B、协调机构C、检查机构D、兼职机构【正确答案】：A19.银行业金融机构应通过培训等方式向全体从业人员清楚传达行为守则及其细则的相关要求，并视情况开展必要的（）和通报教育。A、合规教育B、自查自纠C、警示谈话D、警示教育【正确答案】：C20.商业银行开展个人理财业务应严格遵守国家法律法规，以及《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的有关规定，审慎尽职地对销售理财产品汇集的资金进行:A、合理的资产配置B、科学有效地投资管理C、资产配置和分散投资风险D、资产配置和投资管理【正确答案】：B21.商业银行的操作风险管理政策和程序应及时报告备案给：A、银监会和人民银行B、银监会C、人民银行【正确答案】：B22.商业银行经（）批准，可以经营结汇、售汇业务。A、国务院银行业监督管理机构B、工商行政管理部门C、中国银行D、中国人民银行【正确答案】：D23.对组织、领导犯罪集团的()，按照集团所犯的全部罪行处罚。A、主要分子B、首要分子C、骨干分子D、积极分子【正确答案】：B24.存单质押贷款期限不得超过质押存单的到期日。若为多张存单质押，以距离到期日时间（）者确定贷款期限，分笔发放的贷款除外。A、最远B、最近C、最相似D、最符合【正确答案】：B25.银行业金融机构应明示代销产品的代销属性，不得将代销产品与（）混淆销售。A、存款和保险B、自身发行的理财产品C、保险和自身发行的理财产品D、存款或自身发行的理财产品【正确答案】：D26.根据刑法，下列关于拘役的缓刑考验期限错误的是()。A、原判刑期以上一个月B、原判刑期以上三个月C、原判刑期以上六个月D、原判刑期以上九个月【正确答案】：A27.《个人贷款管理暂行办法》中所称“贷款人”是指中华人民共和国境内经()批准设立的银行业金融机构。A、政府部门B、人民银行C、工商行政管理部门D、中国银行业监督管理委员会【正确答案】：D28.制定《中华人民共和国银行业监督管理法》的目的不包括：A、规范监督管理行为B、保护银行股东的利益C、防范和化解银行业风险D、保护存款人和其他客户的合法权益【正确答案】：B29.商业银行应当在银信类业务中，对信托公司实施()，综合考虑信托公司的风险管理水平和专业投资能力，审慎选择交易对手。A、负面清单管理B、准入管理C、名单制管理D、分级分类管理【正确答案】：C30.我国宪法规定，人民法院是我国的()。A、执行机关B、法律监督机关C、行政机关D、审判机关【正确答案】：D31.银行业金融机构在确定考评指标权重时，合规经营类指标和风险管理类指标权重应当：A、明显低于其他类指标B、明显高于其他类指标C、至少与其他类指标权重相同D、根据机构的风险状况确定【正确答案】：B32.商业银行不得向关联方发放()。A、无担保贷款B、担保贷款C、质押贷款D、搭桥贷款【正确答案】：A33.企业销户如果交回未使用的重要空白凭证，下列说法正确的是（）。A、告知客户自己销毁B、当客户面剪角作废，装订入传票C、让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶D、柜员当客户面剪角作废，扔入垃圾桶【正确答案】：B34.商业银行有未经批准设立分支机构的或未经批准分立、合并或者违反规定对变更事项不报批情形的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处（）罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证。A、五十万元以上一百万元以下B、五十万元以上二百万元以下C、六十万元以上八十万元以下D、五十万元以上六十万元以下【正确答案】：B35.保证收益理财产品风险提示应当至少包含以下哪项表述（）。A、本理财产品有投资风险，只能保证获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资B、本理财产品有投资风险，只保障理财资金本金，不保证理财收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资C、本理财产品有投资风险，您应充分认识投资风险，谨慎投资D、本理财产品不保证本金和收益，并根据理财产品风险评级提示客户可能会因市场变动而蒙受损失的程度，以及需要充分认识投资风险，谨慎投资【正确答案】：A36.防范从业人员与外部机构或个人勾结进行信用卡（）、伪造信用卡、非法买卖信用卡信息资料的从重处罚A、变造B、盗取C、套现D、透支【正确答案】：C37.以下无需按照或参照“关键人员”实行履职回避的有（）。A、某银行非执行董事B、某银行股东监事C、某保险公司外部监事D、某银行金库管理员【正确答案】：D38.商业银行应当建立健全（）制度，明确外包管理组织架构和管理职责，并至少每年开展一次全面的外包业务风险评估。涉及战略管理、风险管理、内部审计及其他有关核心竞争力的职能不得外包。A、外包管理B、信息沟通C、业务管理D、绩效考评【正确答案】：A39.消费者权益保护部门主要职责不包括（）A、牵头组织和落实高级管理层关于本机构消费者权益保护工作的各项要求B、组织开展消费者权益保护审查工作C、组织落实投诉处理工作的管理、指导和考核，协调、督促相关部门和分支机构妥善处理各类消费者投诉D、构建与本机构组织架构、经营规模相适应的消费者权益保护工作体系，确保消费者权益保护工作资源投入，有效推动工作开展【正确答案】：D40.负责全面掌握本行操作风险管理的总体状况，特别是各项重大操作风险事件或项目的是：A、董事会B、高级管理层C、相关部门D、指定专人【正确答案】：B1.银行业金融机构绩效考评的社会责任类指标包括：A、服务质量B、公平对待消费者C、绿色信贷D、公众金融教育【正确答案】：ABCD2.依据《个人贷款管理暂行办法》规定，以下说法正确的是（）。A、贷款人不得将贷款调查的全部事项委托第三方完成B、贷款人可以将贷款调查的全部事项委托第三方完成C、贷款人应建立并严格执行贷款面谈制度D、经贷款人同意，个人贷款可以展期E、对于未按照借款合同约定偿还的贷款，贷款人应采取措施进行清收，或者进行核销【正确答案】：ACD3.尽职调查人员应当确保尽职调查报告内容的（）。A、客观性B、公正性C、真实性D、完整性E、有效性【正确答案】：CDE4.根据《行政处罚法》的规定，当事人可以要求举行听证的行政处罚有（）。A、吊销许可证B、吊销营业执照C、行政拘留D、大额罚款E、责令停产停业【正确答案】：ABDE5.关于人民币，下列说法正确的是（）。A、禁止伪造、变造人民币B、禁止出售、购买伪造、变造的人民币C、禁止运输、持有、使用伪造、变造的人民币D、禁止故意毁损人民币E、禁止在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样【正确答案】：ABCDE6.《民法通则》中规定，民事法律行为应当具备下列条件（）。A、行为人具有相应的民事行为能力B、意思表示真实C、不违反法律或者社会公共利益D、行为相对人具有合法主体【正确答案】：ABC7.银行业监督管理是为了（）。A、促进银行业的合法、稳健运行B、维护公众对银行业的信心C、杜绝银行业发生案件D、提高银行业经营效益【正确答案】：AB8.银行业金融机构应如何严防同业业务领域违法犯罪行为：A、严格落实同业账户开户、资金划付、印章及凭证保管等关键环节风险管控，防范外部欺诈B、严格遵守同业结算、票据、投融资、理财业务等管理规定C、禁止出租、出借同业账户D、加强同业专营业务的存续期管理，防范通过伪造合同、印章、产品等手段进行诈骗的违法犯罪行为【正确答案】：ABCD9.项目融资贷款的用途通常是用于哪些项目：A、拟建项目B、在建项目C、已建项目D、淘汰项目【正确答案】：ABC10.我国《票据法》所规范的汇票分为（）。A、商业汇票B、银行汇票C、企业汇票D、公司汇票【正确答案】：AB11.银行业消费者权益保护职能部门开展相关工作应当具备：A、合理性B、独立性C、条线性D、权威性E、专业能力【正确答案】：BDE12.对于逾期未改正，或者其行为严重危及商业银行稳健运行、损害存款人和其他客户的合法权益的，银监会可以根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，区别情形，采取下列措施：

A、责令暂停部分业务、停止批准开办新业务B、限制分配红利和其他收入C、停止批准增设分支机构D、责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利E、责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利F、法律规定的其他措施【正确答案】：ABCDEF13.《中国银保监会关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见》规定的关键人员任职回避：本人与亲属不得在同一单位担任双方直接隶属于同一管理层成员的职务或有直接上下级管理关系的职务；不得在其中一方担任管理层成员的单位从事（）、投资决策、投资交易等工作。A、人事B、财务C、监察D、内控E、风险管理F、授信审批【正确答案】：ABCDEF14.《民法通则》规定，有下列情形之一的，委托代理终止（）。A、代理期间届满或者代理事务完成B、被代理人取消委托或者代理人辞去委托C、代理人死亡D、代理人丧失民事行为能力E、作为被代理人或者代理人的法人终止【正确答案】：ABCDE15.审慎经营规则，包括()、关联交易、资产流动性等内容。A、风险管理B、内部控制C、资本充足率D、资产质量E、损失准备金F、风险集中【正确答案】：ABCDEF16.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行（），原则上不相容岗位人员之间不得轮岗。A、持续工作B、重点监督C、轮岗D、强制休假制度【正确答案】：CD17.国务院银行业监督管理机构对商业银行进行检查监督时,商业银行应按要求提供的信息包括（）。A、财务会计资料B、业务合同C、有关经营管理方面的其他信息D、高级管理人员的所有个人信息【正确答案】：ABC18.以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，给予（）处罚。A、五年以上十年以下有期徒刑。B、没收违法所得。C、三年以上七年以下有期徒刑。D、处罚金。【正确答案】：CD19.商业银行发行私募理财产品的，以下关于合格投资者的投资金额正确的是（）。A、单只固定收益类理财产品的金额不得低于30万元人民币B、投资于单只混合类理财产品的金额不得低于40万元人民币C、投资于单只权益类理财产品的金额不得低于50万元人民币。D、投资于单只商品及金融衍生品类理财产品的金额不得低于100万元人民币【正确答案】：ABD20.银行或者其他金融机构的工作人员在票据业务中，对违反票据法规定的票据予以承兑、付款或者保证，造成重大损失的，给予（）处罚。A、处五年以下有期徒刑B、拘役C、处三年以上有期徒刑D、拘留15天【正确答案】：AB21.银行业金融机构开户真实性审核，包括哪些项目？（）A、开户文件的真实性B、开户印鉴的真实性C、开户申请人意愿的真实性D、开户办理人身份的真实性【正确答案】：ABCD22.银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员贪污受贿，泄露国家秘密、商业秘密和个人隐私的，面临的法律责任有可能是：A、行政处罚B、刑事责任C、行政处分D、治安处罚【正确答案】：BC23.在计算应纳税所得额时，不得扣除的支出是（）。A、向投资者支付的股息、红利等权益性投资收益款项B、企业所得税税款C、罚金、罚款和被没收财物的损失D、未经核定的准备金支出【正确答案】：ABCD24.商业银行应当根据各分支机构和各部门的（），建立相应的授权体系。A、经营能力B、管理水平C、风险状况D、业务发展需要【正确答案】：ABCD25.我国《票据法》规定，不可以挂失支付的票据有（）。A、未记载付款人的票据B、无法确定付款人的票据C、未填明代理付款人的银行汇票D、银行本票【正确答案】：ABC26.确实无法按相关要求进行任职回避的，应按照职位较高人员的人事管理权限履行审批程序，以下说法正确的是（）。A、人事管理权限属于一级分支机构及以上的，应由总部党组织批准B、人事管理权限属于一级分支机构以下的，应由一级分支机构党组织批准C、人事管理权限属于一级分支机构及以上的，但总部未设党组织，应由总部高管层批准D、人事管理权限属于二级分支机构以下的，应由二级分支机构党组织批准【正确答案】：ABC27.操作风险事件包括：A、内部欺诈B、外部欺诈C、就业制度和工作场所安全D、客户、产品和业务活动E、营业中断和信息技术系统瘫痪【正确答案】：ABCDE28.对于国务院银行业监督管理机构的监管职责，下列选项正确的是（）。A、对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起三十日内予以回复B、应当建立银行业金融机构风险预警机制C、应当会同中国人民银行、国务院财政部门等有关部门建立银行业突发事件处置制度D、国务院银行业监督管理机构负责人认为需要向国务院报告的，应当立即向国务院报告，并告知中国人民银行、国务院财政部门等有关部门【正确答案】：ABCD29.金融机构发生以下（）情形时，应将旧证缴回银监会或其派出机构，并持相关材料换领金融许可证。A、机构更名B、营业地址变更C、负责人变更D、许可证破损【正确答案】：AB30.消防设施，是指（）A、火灾自动报警系统B、自动灭火系统C、防烟排烟设施D、应急广播和应急照明E、电警棍等警用设备【正确答案】：ABCD1.根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险的理财计划，属于保证收益理财计划。A、正确B、错误【正确答案】：A2.根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》，商业银行的关联方包括关联自然人、法人或其他组织。A、正确B、错误【正确答案】：A3.《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》规定，商业银行应当与合作机构建立定期对账机制，确保代销结算资金的安全性和双方客户交易明细的一致性。A、正确B、错误【正确答案】：A4.商业银行开展代理保险业务时，应当指导客户如实、正确地填写投保单，客户填写确实有困难时，可代替客户抄录语句，但必然由本人签名。A、正确B、错误【正确答案】：B5.我国《金融违法行为处罚办法》规定，金融机构弄虚作假，出具与事实不符的信用证、保函、票据、存单、资信证明等金融票证的，应当对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予开除的纪律处分。A、正确B、错误【正确答案】：A6.我国《商业银行资本管理办法（试行）》规定,商业银行资本充足率计算应当建立在充分计提贷款损失准备等各项减值准备的基础之上。A、正确B、错误【正确答案】：A7.无论保理业务规模大小、复杂程度高低，商业银行必须设立专门的保理业务部门或团队，配备专业的从业人员，负责产品研发、业务操作、日常管理和风险控制等工作。A、正确B、错误【正确答案】：B8.商业银行流动性风险管理的最终责任由行长承担。A、正确B、错误【正确答案】：B9.商业银行应当保障存款人的合法权益不受任何单位和个人的侵犯。A、正确B、错误【正确答案】：A10.从业人员应当具备岗位任职资格或能力，熟练掌握业务技能，自觉遵守行业自律制度和本单位规章制度，合规操作；对于已发生的违法违规行为，应按照相关报告制度规定，及时报告，其他事项不在规定报告范围。A、正确B、错误【正确答案】：B11.根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》,信用卡未经持卡人激活，不得扣收任何费用，年费除外。A、正确B、错误【正确答案】：B12.商业银行应当建立健全信息系统控制，通过内部控制流程与业务操作系统和管理信息系统的有效结合，加强对业务和管理活动的系统自动控制。A、正确B、错误【正确答案】：A13.我国《中华人民共和国票据法》规定，汇票上可以记载本法规定事项以外的其他出票事项，并且具有汇票上的效力。A、正确B、错误【正确答案】：B14.根据《商业银行操作风险管理指引》，一切操作风险事件都应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向董事会、高级管理层和相关管理人员报告。A、正确B、错误【正确答案】：B15.信访人对行政机关作出的信访事项处理意见不服的，可以自收到书面答复之日起30日内请求原办理行政机关的上一级行政机关复查。A、正确B、错误【正确答案】：A16.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由中国人民银行和国务院银行业监督管理机构予以取缔。A、正确B、错误【正确答案】：B17.金融机构应当将保护金融消费者合法