数据管理办法银行

数据管理办法银行一、总则（一）目的为加强银行数据管理，规范数据处理流程，保障数据安全、准确、完整和有效利用，提升银行数据治理水平，支持银行业务发展和战略决策，特制定本办法。（二）适用范围本办法适用于银行总行及各分支机构、各部门在数据的采集、存储、使用、共享、维护、销毁等全生命周期管理过程中的相关活动。（三）基本原则1.合规性原则严格遵守国家法律法规、监管要求以及行业标准，确保数据管理活动合法合规。2.安全性原则采取有效措施保障数据的保密性、完整性和可用性，防止数据泄露、篡改和丢失。3.准确性原则确保数据的真实、准确，从源头上把控数据质量，减少错误数据对业务的影响。4.完整性原则涵盖银行各类业务数据，保证数据的全面性和连贯性，避免数据缺失或碎片化。5.高效性原则优化数据管理流程，提高数据处理效率，以满足银行快速发展和业务运营的需求。6.共享性原则在确保安全和合规的前提下，促进数据的合理共享，提升银行整体协同效应。二、数据管理组织与职责（一）数据治理委员会1.组成由银行高级管理层成员、各主要业务部门负责人以及数据管理相关部门负责人组成。2.职责制定和审议银行数据管理战略、政策和制度。审批数据管理重大项目和预算。协调解决数据管理中的重大问题和跨部门争议。监督数据管理工作的执行情况和效果评估。（二）数据管理部门1.职责负责制定和完善数据管理的具体操作规程和实施细则。组织开展数据的采集、整合、存储、维护等工作。建立和管理数据质量管理体系，开展数据质量监控和考核。推动数据共享平台建设，协调数据共享事宜。负责数据安全管理，制定安全策略和措施，开展安全监控和应急处置。参与数据相关项目的规划、设计、实施和验收。提供数据支持和服务，满足各部门的数据需求。（三）业务部门1.职责负责本部门业务数据的源头采集和录入，确保数据的准确性和及时性。配合数据管理部门开展数据质量提升工作，对存在问题的数据进行整改。按照规定使用和共享数据，提出数据需求和优化建议。参与数据安全管理，落实本部门的数据安全责任。（四）信息技术部门1.职责提供数据管理所需的技术支持和基础设施保障，包括数据存储系统、网络设备等。协助数据管理部门进行数据系统的开发、维护和升级，确保系统的稳定性和性能。负责数据备份与恢复策略的制定和实施，保障数据的可恢复性。配合开展数据安全技术防护工作，防范技术风险。三、数据采集与录入（一）采集原则1.合法合规原则数据采集活动必须符合法律法规要求，不得侵犯客户隐私和合法权益。2.必要性原则根据业务需求确定数据采集范围，避免过度采集。3.准确性原则明确数据采集标准和规范，确保采集到的数据真实、准确。（二）采集渠道1.业务系统通过银行各类业务系统自动采集交易数据、客户信息等。2.外部数据源与合作伙伴、监管机构等进行数据交换，获取相关外部数据。3.人工录入对于无法通过系统自动采集的信息，由相关人员按照规定进行人工录入。（三）录入要求1.录入人员培训对负责数据录入的人员进行专业培训，使其熟悉数据录入标准和流程。2.双人录入核对对于重要数据，采用双人录入方式，并进行核对，确保录入准确。3.录入审核录入后的数据需经过审核，审核通过后方可进入后续环节。四、数据存储与管理（一）存储架构1.集中式存储建立集中的数据存储中心，整合各类业务数据，实现数据的集中管理和存储。2.分布式存储根据数据特点和业务需求，采用分布式存储技术，提高数据存储的可靠性和性能。3.分层存储按照数据的重要性、访问频率等因素，将数据分为不同层次进行存储，优化存储资源利用。（二）存储设备管理1.设备选型根据数据存储需求，选择合适的存储设备，确保设备的性能、容量和可靠性满足要求。2.设备维护定期对存储设备进行维护保养，包括硬件检查、软件升级、故障排除等，确保设备正常运行。3.设备备份建立存储设备备份机制，定期备份设备配置和数据，防止设备故障导致数据丢失。（三）数据存储安全1.访问控制设置严格的访问权限，只有经过授权的人员才能访问特定的数据存储区域。2.加密存储对敏感数据进行加密存储，防止数据在存储过程中被窃取或篡改。3.数据冗余与容错采用数据冗余技术，确保数据的可靠性和容错能力，防止单点故障导致数据丢失。（四）数据生命周期管理1.数据分类分级根据数据的业务价值、敏感程度等因素，对数据进行分类分级，以便采取不同的管理策略。2.不同阶段管理策略对于高价值、高敏感的数据，加强保护和监控。对于低价值、低敏感的数据，定期进行清理和归档。对于过期或无用的数据，按照规定进行销毁。五、数据质量管控（一）质量标准制定1.准确性标准明确数据的字段长度、数据类型、取值范围等准确性要求。2.完整性标准规定数据应包含的必填字段、关联关系等完整性要求。3.一致性标准确保不同系统、不同数据源之间的数据一致性，制定统一的数据口径和规则。（二）质量监控1.监控指标设定设定数据质量监控指标，如数据准确性率、完整性率、一致性率等。2.监控频率定期对数据质量进行监控，实时掌握数据质量状况。3.监控方法采用自动化工具和人工检查相结合的方式，对数据质量进行监控。（三）问题处理与整改1.问题识别与分析及时识别数据质量问题，分析问题产生的原因。2.整改措施制定针对问题制定相应的整改措施，明确责任人和整改期限。3.整改跟踪与验证跟踪整改措施的执行情况，对整改效果进行验证，确保数据质量得到提升。六、数据共享与使用（一）共享原则1.合法合规原则数据共享必须符合法律法规和监管要求，确保共享过程合法合规。2.授权使用原则未经数据所有者授权，不得擅自共享数据。3.安全可控原则在数据共享过程中，采取必要的安全措施，确保数据安全。（二）共享流程1.共享申请需求部门向数据管理部门提交数据共享申请，说明共享目的、共享数据范围等。2.审批数据管理部门对共享申请进行审核，涉及敏感数据的需经数据治理委员会审批。3.授权与实施审批通过后，数据管理部门进行数据共享授权，并协调相关部门实施数据共享。4.共享记录对数据共享过程进行记录，包括共享时间、共享数据内容、共享对象等。（三）数据使用规范1.使用目的明确数据使用部门应明确数据使用目的，不得超出授权范围使用数据。2.数据安全保护在数据使用过程中，采取必要的数据安全保护措施，防止数据泄露。3.数据使用审计定期对数据使用情况进行审计，确保数据使用符合规定。七、数据安全管理（一）安全策略制定1.物理安全策略包括数据中心的物理环境安全、设备安全等措施。2.网络安全策略设置防火墙、入侵检测系统等，防范网络攻击和恶意入侵。3.数据安全策略如加密技术、访问控制、数据脱敏等，保障数据的保密性、完整性和可用性。（二）安全技术措施1.加密技术应用对敏感数据在传输和存储过程中进行加密处理。2.身份认证与授权采用多种身份认证方式，严格控制用户对数据的访问权限。3.安全审计与监控建立安全审计系统，实时监控数据安全事件，及时发现和处理异常情况。（三）安全应急管理1.应急预案制定制定数据安全应急预案，明确应急处置流程和责任分工。2.应急演练定期组织应急演练，提高应对数据安全事件的能力。3.事件处置发生数据安全事件时，迅速启动应急预案，采取措施进行处置，降低事件影响，并及时向上级报告。八、数据管理监督与考核（一）监督机制1.内部审计监督定期开展数据管理内部审计工作，检查数据管理活动的合规性和有效性。2.监管检查配合积极配合监管机构的数据管理检查，及时整改发现的问题。3.自我监督评估数据管理部门定期进行自我监督评估，持续改进数据管理工作。（二）考核指标与方法1.考核指标设定数据质量、数据安全、数据共