保险数据管理办法

保险数据管理办法总则制定目的为加强公司保险数据管理，规范数据处理流程，保障数据安全与准确，提高公司运营效率和决策科学性，依据相关法律法规及行业标准，特制定本办法。适用范围本办法适用于公司内部各部门在保险业务开展、运营管理、客户服务等过程中涉及的数据管理活动，包括但不限于数据的收集、存储、使用、共享、维护及销毁等环节。基本原则1.合法性原则：数据管理活动必须遵守国家法律法规，确保数据来源合法、使用合规。2.准确性原则：保证数据的真实、准确、完整，如实反映保险业务实际情况。3.安全性原则：采取有效措施保护数据安全，防止数据泄露、篡改或丢失。4.保密性原则：对涉及公司商业秘密、客户隐私的数据严格保密。5.高效性原则：优化数据管理流程，提高数据处理效率，满足公司业务发展需求。数据管理职责分工数据管理部门1.负责制定和完善公司数据管理相关制度、流程和标准。2.统筹规划公司数据资源，协调各部门数据管理工作。3.负责公司核心数据库的建设、维护和管理。4.开展数据质量监控与评估，推动数据质量提升。5.组织实施数据安全管理措施，保障数据安全。业务部门1.负责本部门业务相关数据的收集、整理和初步审核。2.按照公司数据管理要求，及时准确地向数据管理部门报送数据。3.在业务开展过程中，严格执行数据使用和保密规定。4.配合数据管理部门进行数据质量问题排查和整改。信息技术部门1.提供数据管理所需的技术支持和系统保障。2.负责数据存储、传输、备份等信息技术设施的建设与维护。3.协助数据管理部门制定数据安全技术方案，防范技术风险。4.参与数据管理流程的信息化建设，提高数据处理自动化水平。数据收集与录入收集渠道1.业务系统：通过公司内部的保险业务系统自动采集客户信息、业务交易数据等。2.客户填报：设计规范的客户信息采集表单，由客户在投保、理赔等环节进行填写。3.第三方合作：与合作伙伴（如医疗机构、车辆管理部门等）进行数据交互获取相关信息。4.市场调研：通过问卷调查、访谈等方式收集市场相关数据。数据录入要求1.录入人员应经过专业培训，熟悉数据录入规范和业务流程。2.确保录入数据的准确性和完整性，对录入数据进行严格的逻辑校验。3.及时录入新产生的数据，避免数据积压和延误。4.建立录入数据的审核机制，对录入数据进行双人审核或抽检审核。数据存储与管理存储方式1.采用先进的数据库管理系统进行数据存储，确保数据的高效存储和检索。2.建立数据备份机制，定期对重要数据进行全量备份和增量备份，备份数据存储在安全的异地存储设施中。3.采用数据存储虚拟化技术，提高存储资源的利用率和管理灵活性。存储安全1.对数据库进行访问控制，设置不同用户的权限，严格限制对敏感数据的访问。2.采用加密技术对存储的敏感数据进行加密处理，确保数据在存储过程中的保密性。3.建立数据存储监控系统，实时监测存储设备的运行状态，及时发现和处理故障。数据分类与标识1.根据数据的敏感程度、用途等因素，对数据进行分类，如客户信息类、业务交易类、财务数据类等。2.为每类数据赋予唯一的标识，便于数据的管理和追溯。3.对不同分类的数据采取不同的存储和管理策略。数据使用与共享内部使用1.各部门因业务需要使用数据时，应向数据管理部门提出申请，说明使用目的、数据范围和使用期限等。2.数据管理部门对申请进行审核，审核通过后为其开通相应的数据访问权限。3.使用部门应按照授权范围使用数据，不得擅自扩大使用范围或用于其他非授权目的。外部共享1.与外部机构共享数据时，必须签订书面协议，明确共享数据的范围、用途、保密责任等事项。2.对共享数据进行脱敏处理，确保在共享过程中不泄露客户隐私和公司商业秘密。3.严格控制外部机构对共享数据的使用方式和期限，定期对共享数据的使用情况进行跟踪和评估。数据质量监控与提升监控指标1.准确性指标：如数据字段的完整性、数据值的一致性等。2.及时性指标：数据录入和更新的及时率。3.完整性指标：业务流程中所需数据的完整率。监控方法1.定期开展数据质量抽检，通过数据比对、逻辑校验等方式检查数据质量。2.建立数据质量监控报表，实时展示数据质量状况。3.收集业务部门和客户对数据质量的反馈，及时发现潜在问题。问题整改1.对发现的数据质量问题进行分类和分析，明确责任部门和整改期限。2.责任部门制定整改措施并组织实施，数据管理部门对整改情况进行跟踪和验证。3.将数据质量纳入部门绩效考核体系，激励各部门积极提升数据质量。数据安全管理安全策略1.制定数据安全管理制度和流程，明确安全责任和操作规范。2.采用防火墙、入侵检测系统等网络安全技术，防范外部网络攻击。3.对内部网络进行分段管理，严格限制不同区域之间的网络访问。用户认证与授权1.建立完善的用户认证机制，采用用户名/密码、数字证书等多种认证方式。2.根据用户工作职责和权限需求，进行精细的授权管理，确保用户仅具有必要的数据访问权限。数据加密1.对传输过程中的敏感数据进行加密，采用SSL/TLS等加密协议。2.对存储的重要数据进行加密存储，加密算法应符合国家相关标准。安全审计1.建立数据安全审计系统，记录和监控所有与数据相关的操作行为。2.定期对审计数据进行分析，及时发现潜在的安全风险和违规行为。3.根据审计结果采取相应的措施，对违规行为进行严肃处理。数据生命周期管理数据创建与录入阶段确保数据的准确收集和规范录入，建立数据质量初检机制。数据存储与使用阶段定期评估数据的存储需求，优化存储资源；严格按照授权使用数据，监控数据使用情况。数据共享阶段在共享数据前进行严格的审批和脱敏处理，跟踪共享数据的使用效果。数据归档与销毁阶段根据数据的保存期限，及时将过期数据进行归档；对于不再需要的数据，按照规定的流程进行安全销毁。数据管理的监督与检查内部监督1.数据管理部门定期对各部门的数据管理工作进行检查，发现问题及时督促整改。2.公司内部审计部门将数据管理纳入审计范围，对