2025反洗钱知识竞赛试题库及答案(完整版)

2025反洗钱知识竞赛试题库及答案(完整版)一、单项选择题（每题2分，共40分）1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立健全（），履行反洗钱义务。A.反洗钱内部控制制度B.客户风险等级划分制度C.大额交易报告制度D.可疑交易监测制度答案：A2.我国反洗钱监管的最高法律依据是（）。A.《金融机构反洗钱规定》B.《反洗钱法》C.《刑法》第191条D.《反恐怖主义法》答案：B3.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15答案：B4.下列哪类交易不属于大额交易报告范围？（）A.自然人客户当日单笔现金缴存50万元人民币B.法人客户当日累计转账200万元人民币C.自然人客户与境外客户当日单笔跨境汇款1万美元D.自然人客户当日累计现金支取15万元人民币答案：D（注：自然人单日累计现金存取款5万元以上需报告，15万元属于大额）5.根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，对于风险等级较高的客户，金融机构应（）。A.降低客户身份识别频率B.简化客户身份识别流程C.提高客户身份识别措施的严格程度D.仅留存基础身份信息答案：C6.洗钱的三个阶段通常是（）。A.放置、离析、融合B.离析、放置、融合C.融合、离析、放置D.放置、融合、离析答案：A7.下列哪项不属于洗钱的上游犯罪？（）A.贪污贿赂犯罪B.破坏金融管理秩序犯罪C.交通肇事罪D.黑社会性质的组织犯罪答案：C8.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，应当立即向（）报告。A.中国人民银行B.公安机关C.反洗钱监测分析中心D.银保监会答案：C9.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应当（）。A.继续为其办理业务B.中止为客户办理业务C.直接注销客户账户D.报告公安机关答案：B10.下列哪项不属于金融机构反洗钱义务？（）A.客户身份识别B.反洗钱宣传培训C.客户资金担保D.大额交易和可疑交易报告答案：C11.根据《反洗钱法》，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，情节严重的，可处（）罚款。A.1万元以上5万元以下B.5万元以上50万元以下C.20万元以上50万元以下D.50万元以上500万元以下答案：B12.对于一次性金融服务，客户身份识别要求是（）。A.无需识别，直接办理B.仅需留存客户姓名C.应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对并留存身份证明文件D.只需记录交易金额答案：C13.受益所有人身份识别中，对非自然人客户的受益所有人，应当穿透至最终掌握控制权或者获取收益的自然人，且对公司类客户，持股比例应超过（）。A.5%B.10%C.25%D.50%答案：C14.金融机构应当按照（）的原则，合理确定客户风险等级，对高风险客户采取强化的尽职调查措施。A.风险为本B.合规为本C.效率优先D.客户至上答案：A15.下列哪项属于可疑交易特征？（）A.客户交易金额与身份、职业相符B.长期闲置账户突然发生大额交易C.客户定期存入工资收入D.企业正常经营范围内的频繁小额交易答案：B16.金融机构应当设立（）负责反洗钱工作。A.风险管理部门B.反洗钱专门机构或者指定内设机构C.合规部门D.审计部门答案：B17.中国反洗钱监测分析中心的上级主管部门是（）。A.中国人民银行B.公安部C.银保监会D.国家外汇管理局答案：A18.跨境汇款业务中，金融机构应当确保电汇信息中包含（）。A.汇款人姓名、账号、住所B.收款人姓名、账号、职业C.汇款人姓名、账号、联系方式D.收款人姓名、账号、身份证号答案：A19.金融机构在与客户建立业务关系时，对于外国政要客户，应当（）。A.简化身份识别B.进行强化的身份识别C.拒绝建立业务关系D.仅记录姓名答案：B20.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（）。A.反洗钱行政调查B.民事诉讼C.商业用途D.刑事侦查答案：A二、多项选择题（每题3分，共45分）1.反洗钱的核心义务包括（）。A.客户身份识别B.大额交易和可疑交易报告C.客户身份资料和交易记录保存D.反洗钱宣传培训答案：ABC2.下列属于金融机构反洗钱内部控制制度内容的有（）。A.反洗钱岗位职责划分B.反洗钱内部审计制度C.客户风险等级划分制度D.反洗钱考核评价制度答案：ABCD3.客户身份识别的基本要求包括（）。A.了解客户及其交易目的和性质B.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人C.核对客户的有效身份证件D.留存客户身份证件的复印件或影印件答案：ABCD4.下列属于可疑交易报告标准的有（）。A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符B.客户长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付C.与来自贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多D.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付答案：ABCD5.金融机构在客户身份识别过程中，应当关注客户的（）。A.年龄、职业B.交易频率、交易金额C.资金来源、资金用途D.与客户身份不符的异常行为答案：BCD6.反洗钱国际组织包括（）。A.金融行动特别工作组（FATF）B.埃格蒙特集团（EgmontGroup）C.沃尔夫斯堡集团（WolfsbergGroup）D.国际货币基金组织（IMF）答案：ABC7.下列属于洗钱行为的有（）。A.提供资金账户B.协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券C.协助将资金汇往境外D.以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质答案：ABCD8.金融机构应当对高风险客户采取的强化措施包括（）。A.增加客户身份识别的频率B.要求客户提供更详细的身份资料C.定期审核客户身份资料D.限制客户交易方式或交易规模答案：ABCD9.客户身份资料包括（）。A.客户身份信息的原始记录B.客户身份信息的复印件C.客户身份信息的电子档案D.客户风险等级评估记录答案：ABC10.金融机构反洗钱培训的对象包括（）。A.高级管理层B.反洗钱岗位人员C.业务部门员工D.外包服务人员答案：ABCD11.下列属于《反洗钱法》规定的义务主体的有（）。A.商业银行B.证券公司C.保险公司D.非银行支付机构答案：ABCD12.金融机构在处理跨境汇款时，应当确保电汇信息包括（）。A.汇款人姓名或名称B.汇款人账号C.汇款人住所D.收款人姓名或名称答案：ABCD13.受益所有人身份识别中，需要穿透识别的非自然人客户包括（）。A.公司B.合伙企业C.基金会D.信托答案：ABCD14.金融机构有下列（）行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。A.未按照规定履行客户身份识别义务B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录C.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告D.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户答案：ABCD15.反洗钱宣传的主要内容包括（）。A.反洗钱法律法规B.洗钱的危害C.如何配合金融机构进行身份识别D.可疑交易的举报方式答案：ABCD三、判断题（每题2分，共30分）1.反洗钱仅针对金融机构，非金融机构无义务。（）答案：×（注：特定非金融机构如房地产、贵金属交易机构等也需履行反洗钱义务）2.客户身份识别仅需在建立业务关系时完成。（）答案：×（注：需持续识别，在业务关系存续期间动态更新）3.大额交易报告的标准是自然人单日累计现金存取款5万元以上。（）答案：√4.可疑交易报告需在交易发生后10个工作日内提交。（）答案：×（注：应为5个工作日内）5.金融机构可以为身份不明的客户提供服务。（）答案：×6.客户风险等级划分后无需动态调整。（）答案：×7.反洗钱内部控制制度是金融机构内部的制度，无需外部监管。（）答案：×8.受益所有人一定是公司的法定代表人。（）答案：×（注：可能是实际控制人，不一定是法定代表人）9.跨境汇款中，若汇款人未提供完整信息，金融机构应拒绝办理。（）答案：√10.反洗钱工作的目标是预防和遏制洗钱活动，维护金融秩序。（）答案：√11.金融机构可以将客户身份资料和交易信息用于反洗钱以外的用途。（）答案：×12.客户主动要求销户且账户内资金异常转移，属于可疑交易。（）答案：√13.反洗钱宣传培训只需针对员工，无需面向客户。（）答案：×14.外国政要属于高风险客户，需强化身份识别。（）答案：√15.金融机构未履行反洗钱义务，可能面临刑事处罚。（）答案：√（注：情节严重可能构成犯罪）四、简答题（每题5分，共35分）1.简述反洗钱的三大核心义务。答案：客户身份识别、大额交易和可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存。2.客户身份识别的主要内容包括哪些？答案：（1）了解客户及其交易目的和性质；（2）了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人；（3）核对客户的有效身份证件；（4）留存客户身份证件的复印件或影印件；（5）在业务关系存续期间持续识别客户身份。3.金融机构发现可疑交易后应如何处理？答案：（1）立即以电子方式提交可疑交易报告；（2）在可疑交易报告中详细描述交易的异常情况；（3）配合反洗钱行政主管部门和司法机关的调查；（4）对可疑交易进行持续监测和分析。4.受益所有人的认定标准是什么？答案：对非自然人客户，受益所有人是指最终掌握控制权或者获取收益的自然人。公司类客户需穿透至持股比例超过25%的自然人；合伙企业穿透至对合伙事务有控制权利的自然人；信托穿透至委托人、受托人、受益人；其他组织穿透至实际控制人。5.跨境汇款业务中“了解你的客户”（KYC）的具体要求是什么？答案：（1）确保电汇信息包含汇款人姓名、账号、住所；（2）核实汇款人身份；（3）了解汇款目的和资金来源；（4