印章资信管理办法

印章资信管理办法一、总则（一）目的为加强公司印章资信管理，规范印章使用行为，维护公司合法权益，防范经营风险，特制定本办法。（二）适用范围本办法适用于公司总部及所属各分支机构、全资子公司、控股子公司（以下统称“各单位”）印章资信的管理。（三）基本原则1.依法合规原则印章资信管理应严格遵守国家法律法规和行业标准，确保公司各项活动合法合规。2.分级负责原则实行分级管理，明确各级管理人员和部门在印章资信管理中的职责，确保管理工作落实到位。3.风险可控原则强化风险意识，对印章资信使用过程中的风险进行有效识别、评估和控制，防止风险扩大。4.规范高效原则建立健全印章资信管理制度和流程，提高管理效率，确保印章资信使用的准确性和及时性。二、印章管理（一）印章种类1.公司公章用于公司对外正式文件、合同协议、重要函件等的签署。2.法定代表人章用于特定文件或业务的签署，代表公司法定代表人的意志。3.财务专用章用于公司财务结算、票据开具等财务相关业务。4.合同专用章专门用于签订各类合同协议。5.部门章各部门根据工作需要刻制的印章，用于部门内部文件、资料等的处理。（二）印章刻制1.印章的刻制由公司指定的部门统一负责，根据工作需要填写《印章刻制申请表》，经审批后到公安机关指定的刻章单位刻制。2.新设立的单位在办理工商注册登记后，应及时向公司申请刻制印章。3.印章刻制完成后，刻章单位应将印章及印模交付公司指定部门，并办理交接手续。（三）印章保管1.公司公章、法定代表人章、财务专用章由公司办公室指定专人保管；合同专用章由合同管理部门指定专人保管；部门章由各部门负责人指定专人保管。2.印章保管人员应妥善保管印章，确保印章安全，不得将印章转借他人或带出办公区域。3.印章保管人员因工作调动、离职等原因需要更换时，应及时办理印章交接手续，交接双方应在《印章交接登记表》上签字确认。（四）印章使用1.使用印章应填写《印章使用申请表》，注明使用事由、文件名称、文号、使用部门、申请人等信息，并按规定程序审批。2.审批流程：一般事项：由部门负责人审核，分管领导审批。重要事项：由部门负责人审核，分管领导审核，总经理审批。涉及重大经济合同、对外投资、融资担保等事项：由部门负责人审核，分管领导审核，总经理审核，董事会审批（如有需要）。3.印章保管人员应严格按照审批后的《印章使用申请表》用印，对不符合审批要求的，有权拒绝用印。4.用印时应在指定位置加盖印章，确保印章清晰、端正，不得模糊、重影。5.用印完毕后，印章保管人员应在《印章使用登记表》上记录用印情况，包括用印时间、文件名称、文号、使用部门、申请人等信息。（五）印章停用与销毁1.印章因磨损、遗失、变更等原因需要停用的，由印章保管部门填写《印章停用申请表》，经审批后交公司办公室统一封存。2.印章停用后，应及时办理注销手续，并在公司内部进行公告。3.印章销毁由公司办公室统一组织，会同相关部门进行监销，销毁过程应记录在案。三、资信管理（一）资信调查1.公司在开展业务活动前，应对合作方的资信状况进行调查，包括但不限于营业执照、税务登记证、组织机构代码证、法定代表人身份证明、资质证书、业绩情况、财务状况、信用记录等。2.资信调查可通过实地考察、查阅资料、网络查询、向相关部门咨询等方式进行。3.资信调查结果应形成书面报告，作为公司决策的重要依据。（二）资信评估1.公司应定期对合作方的资信状况进行评估，评估周期根据实际情况确定，一般为每年一次。2.资信评估指标应包括但不限于信用等级、经营状况、财务状况、履约能力、市场口碑等。3.资信评估结果应分为优秀、良好、一般、较差四个等级，并根据评估结果采取相应的管理措施。（三）资信档案管理1.公司应建立合作方资信档案，对资信调查、评估等相关资料进行归档管理。2.资信档案应包括合作方基本信息、资信调查记录、资信评估报告、合同协议、往来信函等资料。3.资信档案应妥善保管，确保资料完整、真实、有效，便于查阅和使用。四、监督与检查（一）内部监督1.公司审计部门应定期对印章资信管理情况进行审计监督，检查印章使用是否合规、资信调查评估是否准确、档案管理是否规范等。2.各单位应定期对本单位印章资信管理情况进行自查，发现问题及时整改，并将自查情况上报公司办公室。（二）外部监督1.公司应积极配合相关部门的监督检查，如实提供印章资信管理相关资料。2.对于违反法律法规和本办法规定的行为，公司应及时进行整改，并依法追究相关人员的责任。五、责任追究（一）责任界定1.因印章使用不当、资信调查失误、评估不准确等原因给公司造成损失的，应根据责任大小，追究相关人员的责任。2.印章保管人员未按规定保管印章，导致印章遗失、被盗用等情况发生的，应承担相应的赔偿责任。3.资信调查人员未认真履行职责，提供虚假资信调查结果的，应承担相应的法律责任。（二）责任追究方式1.批评教育对情节较轻的违规行为，给予批评教育，责令限期改正。2.经济处罚对造成公司经济损失的，根据损失大小，给予相应的经济处罚。3.行政处分对情节严重的违规行为，给予警告、记过、记大过、降级、撤职、开除等行政处分。4.法律追究对构成犯罪的，依法移送司法机关追究刑事责任。六、附则（一）解释权本办法由