公估机构管理办法

公估机构管理办法一、总则（一）目的与依据为加强对公估机构的监督管理，规范公估机构的经营行为，保障公估机构及其客户的合法权益，促进公估行业健康发展，依据《中华人民共和国保险法》等相关法律法规，制定本办法。（二）适用范围本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的从事保险标的评估、勘验、鉴定、估损、理算等业务的公估机构。（三）定义与原则1.定义本办法所称公估机构，是指依照本办法设立，接受委托，专门从事保险标的评估、勘验、鉴定、估损、理算等业务，并按约定收取报酬的机构。2.原则公估机构应当遵守法律、行政法规和中国保监会的有关规定，遵循独立、客观、公正的原则，诚实守信，勤勉尽责，维护保险当事人的合法权益。二、机构设立、变更与终止（一）设立条件1.股东、合伙人条件设立公估机构，应当有符合法律、行政法规和中国保监会规定条件的股东或者合伙人。股东或者合伙人应当具有良好的信誉，无重大违法记录。2.注册资本或出资公估机构的注册资本或者出资应符合以下要求：采取有限责任公司形式的，注册资本不得低于人民币200万元；采取股份有限公司形式的，注册资本不得低于人民币500万元；采取合伙企业形式的，认缴出资不得低于人民币100万元。3.名称与住所公估机构的名称中应当包含“保险公估”字样，且不得与现有保险公估机构重名。公估机构应当有固定的住所，以便开展业务和接受监管。4.人员条件有符合中国保监会规定的董事长、执行董事和高级管理人员；有与业务规模相适应的固定从业人员，其中具有3年以上保险公估从业经历的人员不得低于公司员工总数的二分之一。5.组织架构与管理制度具备健全的组织机构和有效的管理制度，包括但不限于公司章程或者合伙协议、内部管理制度、财务制度等。（二）设立程序1.申请申请人应当向中国保监会及其派出机构提交设立申请书、可行性报告、公司章程或者合伙协议、股东或者合伙人名单及其身份证明、注册资本或者出资证明、拟任高级管理人员简历及身份证明等申请材料。2.受理与审查中国保监会及其派出机构收到申请材料后，应当根据下列情况分别作出处理：申请材料不齐全或者不符合法定形式的，应当当场或者在5日内一次告知申请人需要补正的全部内容。逾期不告知的，自收到申请材料之日起即为受理；申请材料齐全、符合法定形式，或者申请人按照要求提交全部补正申请材料的，应当受理申请。中国保监会及其派出机构受理或者不予受理申请，应当出具加盖专用印章和注明日期的书面凭证。3.决定与发证中国保监会及其派出机构应当自受理申请之日起20日内，作出批准或者不予批准的决定。决定批准的，颁发许可证；决定不予批准的，应当书面通知申请人并说明理由。（三）变更事项1.变更范围公估机构变更名称、注册资本或者出资、住所、股权结构或者合伙人出资比例、股东或者合伙人的姓名或者名称、法定代表人、执行董事或者合伙企业执行事务合伙人、经营范围等事项，应当经中国保监会及其派出机构批准。2.变更程序公估机构申请变更事项，应当提交变更申请书、股东大会或者股东会决议、董事会决议或者合伙人会议决议、变更后的营业执照副本复印件等申请材料。中国保监会及其派出机构应当自受理申请之日起20日内，作出批准或者不予批准的决定。（四）终止1.终止情形公估机构有下列情形之一的，应当经中国保监会及其派出机构批准后依法办理注销手续：许可证有效期届满，中国保监会及其派出机构未批准延续的；被依法吊销营业执照、被撤销、责令关闭或者被人民法院依法宣告破产的；法律、行政法规规定的其他情形。2.清算程序公估机构因解散、被依法撤销或者被依法宣告破产而终止的，应当依法成立清算组，进行清算。清算结束后，清算组应当将清算报告报送中国保监会及其派出机构，并申请注销许可证。三、业务经营规则（一）业务范围公估机构可以经营下列全部或者部分业务：1.保险标的承保前和承保后的检验、估价及风险评估；2.保险标的出险后的查勘、检验、估损理算及出险保险标的的残值处理；3.风险管理咨询；4.中国保监会批准的其他业务。（二）经营规则1.委托合同公估机构应当与委托人签订书面委托合同，明确双方的权利和义务。委托合同应当包括委托事项、委托期限、报酬及支付方式、违约责任等内容。2.独立性要求公估机构及其从业人员在开展业务过程中，应当独立于保险当事人，不得偏袒任何一方。公估机构及其从业人员不得与保险标的的投保人、被保险人或者受益人存在利害关系，不得接受其贿赂或者其他不正当利益。3.现场勘查公估机构应当按照合同约定，及时、准确地进行现场勘查，收集相关证据资料。现场勘查应当制作勘查记录，勘查记录应当由勘查人员和委托人签字确认。4.估损理算公估机构应当根据现场勘查情况和相关资料，按照保险合同的约定，进行客观、公正的估损理算，出具估损理算报告。估损理算报告应当包括保险标的损失情况、损失原因分析、估损金额及计算依据、理算过程等内容。5.保密义务公估机构及其从业人员应当对在业务活动中知悉的保险当事人的商业秘密和个人隐私予以保密。未经保险当事人同意，不得向任何单位和个人泄露。四、监督检查（一）监管职责中国保监会及其派出机构依法对公估机构进行监督管理，履行下列职责：1.制定有关规章、规范性文件和监督管理制度；2.审查公估机构的设立、变更、终止申请，颁发许可证；3.对公估机构的业务活动进行监督检查，查处违法行为；4.对公估机构的高级管理人员进行任职资格审查和管理；5.法律、行政法规规定的其他职责。（二）检查措施1.中国保监会及其派出机构有权要求公估机构报送有关报告、报表、文件或者资料，公估机构应当按照要求及时报送。2.中国保监会及其派出机构可以对公估机构进行现场检查，检查内容包括：机构设立、变更、终止情况；业务经营情况；财务状况；内部控制制度建设情况；高级管理人员任职资格情况；中国保监会及其派出机构认为需要检查的其他事项。3.中国保监会及其派出机构可以根据监管需要，委托会计师事务所、律师事务所等中介机构对公估机构进行检查。（三）信息披露1.公估机构应当按照中国保监会及其派出机构的规定，及时、准确、完整地披露有关信息。2.公估机构应当在公司住所显著位置公示许可证原件、营业执照副本复印件、公司章程或者合伙协议、高级管理人员名单及其简历、业务范围、服务承诺、投诉电话等信息。五、法律责任（一）机构违法责任公估机构有下列情形之一的，由中国保监会及其派出机构责令改正，逾期不改正的，处1万元以下的罚款：1.未按照本办法规定报送有关报告、报表、文件或者资料的；2.未按照本办法规定公示有关信息的。公估机构有下列情形之一的，由中国保监会及其派出机构责令改正，处1万元以上5万元以下的罚款；情节严重的，吊销许可证：1.超出核准范围经营业务的；2.未按照本办法规定实行回避制度的；3.委托未通过该机构进行执业登记的个人从事保险公估业务的；4.伪造、擅自变更机构名称、公司章程或者合伙协议、注册资本或者出资、住所等事项的；5.未按照本办法规定提交有关书面报告的；6.未按照本办法规定进行现场勘查、估损理算的；7.未按照本办法规定进行信息披露的；8.拒绝、妨碍依法监督检查的。（二）人员违法责任公估机构的高级管理人员或者从业人员违反本办法规定的，由中国保监会及其派出机构责令改正，逾期不改正的，处1万元以下的罚款：1.未按照本办法规定履行职责的；2.未按照本办法规定实行回避制度的；3.未按照本办法规定进行现场勘查、估损理算的；4.未按照本办法规定进行信息披露的；5.拒绝、妨碍依法监督检查的。公估机构的高级管理人员或者从业人员违反本办法规定，情节严重的，中国保监会及其派出机构