金融业务知识及反洗钱相关要点测试试卷

第页金融业务知识及反洗钱相关要点测试试卷1.营业期间，柜面临柜人员不得少于（）人。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：B2.异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本、开户许可证以及临时经营地工商行政管理部门的批文，申请开立（）账户。A、基本存款B、一般存款C、专用存款D、临时存款【正确答案】：D3.银行汇票的付款地为（）所在地A、出票人B、保证人C、背书人D、持票人【正确答案】：A4.对于同一自然人在一家银行开立个人银行结算账户累计（）以上的，银行应将相关账户作为重点监测对象。A、3户B、5户C、10户D、15户【正确答案】：C5.能够有形地表现所载内容，并可以调取查用的（），视为符合法律、法规要求的书面形式。A、电子签名B、数据电文C、电子签名认证证书D、电子签名验证数据【正确答案】：B6.收单机构应严格按照相关业务规范设置商户编码、商户名称、商户服务类别码、商户地址等关键信息，为（）对交易风险度的判断和对交易的正常授权提供准确信息。A、特约商户B、发卡银行C、银行卡清算机构D、收单行【正确答案】：B7.《金融机构反洗钱规定》中明确了证券期货机构应当履行的反洗钱三大核心业务，即（）A、B、客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告C、客户资料完整、交易记录可查、资金流转规范D、合法审慎、保密、与司法机关全面合作E、依法合规、防范洗钱犯罪、严打恐怖融资【正确答案】：A8.金融机构应建立的三个反洗钱基本制度包括（）、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度A、反洗钱内控制度B、客户身份识别制度C、客户风险等级划分制度D、报告涉嫌恐怖融资制度【正确答案】：B9.票据记载事项是指依法在票据上记载票据相关内容的行为，下列关票据记载事项的表述中，正确的是（）A、票据记载事项可分为绝对记载事项和相对记载事项B、票据记载事项可分为绝对记载事项和任意对记载事项C、票据记载事项可分为绝对记载事项和相对记载事项D、票据记载事项可分为绝对记载事项、相对记载事项和任意记载事项【正确答案】：D10.反洗钱的核心内容是（）。A、客户身份识别B、报告大额和可疑交易C、保存客户身份资料和交易信息D、为客户保密【正确答案】：B11.银行卡差错处理规程规定借记卡发卡方差错自交易发生的（）确认，差错确认后两个工作日内处理。A、当日B、次日C、2个工作日D、三个工作日【正确答案】：B12.根据江苏农信的有关指引，各行社若要设立在行式自助银行，网点周边1公里以内自助银行的潜在客户应不少于（）人。A、3000B、5000C、8000D、10000【正确答案】：B13.()是指检查委托人发起的业务是否符合集中代收付业务的各项规则、委托协议和代收付协议等规定。A、合规性检查B、安全性检查C、合同库数据组成要素的集中核验D、合法性检查【正确答案】：A14.目前江苏农信联社网上银行后台最多支持给企业增加（）个级别的操作员。A、2B、3C、4D、5【正确答案】：C15.下列无效的票据有（）。A、出票人签章不符合票据法规定B、背书未记载背书时间C、大写日期不规范D、用途未填写【正确答案】：A16.单位结算卡柜面取款、转账单笔、单日限额分别为（）。A、20000、20000B、5000、20000C、50000、50000D、5000、50000【正确答案】：C17.已登记外商投资企业发生名称、经营期限、出资方式、合作伙伴及合资合作方式等基本信息变更，或发生增资、减资、股权转让或置换、合并或分立等重大变更的，应当在经工商行政管理部门变更登记或备案后（）个工作日内将上述变更情况报送注册地中国人民银行分支机构。A、B、5C、10D、15E、30【正确答案】：C18.军人开立的军人工资卡辅卡银行账户按照（）管理。A、I类户B、Ⅱ类户C、Ⅲ类户【正确答案】：A19.罚款代收机构应根据《决定书》决定的罚款金额收取罚款。对逾期缴纳罚款的出票人，人民银行可按每日按罚款数额的3%加处罚款，或填写《中国人民银行强制执行申请书》，向人民法院申请强制执行。代收机构应于每季终了后()内，将上季代收并缴入中央国库的各项罚款汇总，填制《空头支票罚款收入汇总表》，分送财政部驻各地财政监察专员办事机构和作出行政处罚决定的中国人民银行分支行。A、3日B、3个工作日C、5日D、5个工作日【正确答案】：A20.委托金融机构以外的代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在（）方面的反洗钱职责A、可疑交易报告B、宣传培训C、交易资料保存D、客户身份识别【正确答案】：D21.发现客户交易特征可疑，但反洗钱可疑交易监测三期系统中并未生成该客户的可疑交易报告，这时该如何处理。（）A、B、既然系统未生成该客户可疑交易报告，说明客户交易不可疑，不用在系统中做处理C、在系统中选择“密折上报”功能进行填报D、在系统中选择“大额一次性交易”功能进行填报【正确答案】：B22.付款行收到批量代收付业务，审核无误后应及时办理扣款。对整包业务扣款成功的应当立即发出回执信息，对于其他情形应在回执到期日()前向小额支付系统发出回执信息。A、16:00B、13:00C、14:00D、10:00【正确答案】：B23.Ⅲ类户，消费和缴费支付、非绑定账户资金转出等出金日累计限额为（）元，年累计限额为（）元。A、10,005,000B、200,020,000C、500,050,000D、200,050,000【正确答案】：D24.一张银行汇票出票日期为2015年1月31日，2015年2月27日为星期五，该汇票最后提示付款日期为（）A、3/1/2015B、2/28/2015C、2/27/2015D、3/2/2015【正确答案】：D25.对于外币支付系统经确认为重复录入的，应由其（）进行删除A、原操作员B、业务主管C、复核员D、审核员【正确答案】：A26.可转让信用证只能转让一次，即只能由第一受益人转让给第二受益人，已转让信用证不得应第二受益人的要求转让给任何其后的受益人，但（）不视为其后的受益人。已转让信用证指已由转让行转为可由第二受益人兑用的信用证。A、开证行B、第一受益人C、转让行D、议付行【正确答案】：B27.失票人应当在通知挂失止付后（）日内，也可以在票据丧失后，依法向人民法院申请公示催告，或者向人民法院提起诉讼。A、2B、3C、5D、10【正确答案】：B28.保证人为背书人保证的，应将保证事项记载在票据的（）。A、只能是正面B、只能是背面C、正面或背面均可D、只能在背面或粘单上【正确答案】：D29.中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当自收到鉴定申请之日起（）个工作日内，通知收缴单位报送需要鉴定的货币。A、2B、3C、4D、5【正确答案】：A30.代理客户买卖金融资产的业务不包括（）A、B、证券经纪业务C、期货经纪业务D、国债业务E、信托计划【正确答案】：D31.对于连续（）内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当停止为其提供收款服务。A、B、1个月C、3个月D、6个月E、12个月【正确答案】：D32.银行对已核销的透支款项又收回的，本金和利息作（）处理。A、增加呆账准备金B、增加营业外收入C、减少营业外支出D、减少坏账准备金【正确答案】：A33.票据的签发、取得和转让，应当遵循（）的原则，具有真实的交易关系和债权债务关系。A、实事求是B、诚实信用C、真实合法D、合规合法【正确答案】：B34.银行发现出票人有签发空头支票行为的，应立即填制《空头支票报告书》，将支票和其他足以证明出票人违规签发空头支票的资料复印并签章后作《报告书》附件，于当日至迟次日（节假日顺延）报送当地人民银行分支行支付结算管理部门。人民银行收到《报告书》之日起（）个工作日内进行核实，并作出是否进行行政处罚的决定。银行应在收到人民银行作出的拟处罚决定和《告知书》之日起（）个工作日内，填写《告知书》中出票人名称、违规事实等有关内容，并送达出票人。送达情况应在（）（节假日顺延）报告人民银行。A、5、5、当日至迟次日B、3、5、当日C、3、5、当日至迟次日D、5、5、当日【正确答案】：C35.2000年4月1日前开立的个人银行账户，存款人办理第一笔业务时，应当出具拥有该存款的存折、存单等，并出示（），进行账户的重新确认或销户。A、B、密码C、介绍信D、有效身份证件E、证明文件【正确答案】：C36.电子认证服务提供者应当制定、公布符合国家有关规定的电子认证（），并向国务院信息产业主管部门备案。A、责任范围B、作业操作规范C、信息安全保障措施D、业务规则【正确答案】：D37.如果收款人或持票人将出票人禁止背书的汇票转让，在汇票不获承兑时，下列有关出票人票据责任的表述中，正确的是（）：A、出票人仍需对善意持票人负偿还票款的责任B、出票人与背书人对善意持票人负偿还票款连带责任C、出票人不负任何票据责任D、出票人与背书人、持票人共同负责【正确答案】：C38.接收清算行对发起清算行的报文进行数字签名核验失败的，应（），并向发起清算行发起数字签名查询报文MT198（FMT023）。A、重新发送B、暂存该业务C、予以拒绝D、丢弃相关报文【正确答案】：B39.持票人行使()，应当按照法定程序在票据上签章，并出示票据。A、票据权利B、票据责任C、票据制度D、票据活动【正确答案】：A40.银行发现或者收到被冒用身份的个人声明，并确认该银行账户为假名或虚假代理开户的，应立即停止相关个人银行账户的使用；在征得被冒用人或被代理人同意后予以销户，账户资金列入管理A、正常户B、营业外收入C、久悬未取专户【正确答案】：C1.付款人或者代理付款人自收到挂失止付通知书之日起（）日内没有收到人民法院的止付通知书的，自第（）日起，持票人提示付款并依法向持票人付款的，不再承担责任。A、3B、4C、12D、13【正确答案】：CD2.约定通过小额支付系统实现客户账户信息查询的，查询行通过“批量客户账户信息查询报文”（）发起查询，被查询行通过批量客户账户查询应答报文”（）进行回复，回复期限不超过7天A、beps.393.001.01B、beps.394.001.01C、beps.395.001.01D、beps.396.001.01【正确答案】：BC3.客户风险等级划分的参考要素包括（)A、客户特性B、地域C、业务D、职业（行业）【正确答案】：ABCD4.对符合下列条件之一的大额交易，如未发现（）交易或行为可疑的，可以不报告。A、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款B、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换C、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易D、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易【正确答案】：ABCD5.集中代收付中心应根据集中代收付业务的各项规则、委托协议和代收付协议等规定，对委托人发起的业务信息进行()和()检查，并集中核验后向小额支付系统发起集中代收付业务。A、完整性B、合规性C、有效性D、安全性【正确答案】：BD6.接入机构出现下列（）行为，中国人民银行或其分支机构视其情节给予通报；情节严重的，可以暂停为其办理综合前置子系统业务。A、未及时准确完成账务核对B、未按规定办理交存款业务C、未及时解救支付排队业务D、其他违反本办法的行为【正确答案】：ABCD7.签发托收承付凭证必须记载（）事项A、收款人名称及账号B、委托日期C、附寄单证张数D、保证人名称【正确答案】：ABC8.对（）等交易类型，收单机构应当强化风险管理措施。A、无卡无密交易B、预授权C、消费撤销D、消费查询E、退货【正确答案】：ABCE9.催收同时符合下列条件的，应当认定“有效催收”。（）A、在透支超过规定限额或者规定期限后进行B、催收应当采用能够确认持卡人收悉的方式，但持卡人故意逃避催收的除外C、两次催收至少间隔十五日D、符合催收的有关规定或者约定【正确答案】：ABD10.网上支付跨行清算系统的参与者分为（）。A、直接接入银行机构B、直接接入非金融机构C、代理接入银行机构D、代理接入非金融机构【正确答案】：ABC11.收款人受理华东三省一市银行汇票时，应审查下列事项：A、收款人是否确为本单位或本人B、是否在提示付款期限内C、背书是否连续D、必须记载的事项是否齐全E、出票人签章是否符合规定F、是否记载实际结算金额【正确答案】：ABDE12.代理付款行发现持票人已经收受了有缺陷的汇票，在保证资金安全的情况下，可根据具体情况，适当处理。如汇票上（），代理付款行应开具收据并将汇票暂时收存不予付款，并及时向出票行发出查询；A、压数机压印的金额模糊不清B、签章模糊不清C、密押不符D、大写金额有误【正确答案】：ABC13.CIPS的参与者包括（）和（）。A、直连参与者B、间连参与者C、直接参与者D、间接参与者【正确答案】：CD14.关于境外机构人民币银行结算账户管理，下列哪些说法是正确的（）A、银行在完成NRA标注前，应当在境外机构的有关支付指令交易附言中注明"NRAPAYMENT”@通过境外机构账户与境外、境内之间发生的人民币资金收支，以及由此产生的账户余额变动，均应当按照有关规定办理国际收支统计申报。@在相关法规明确之前，境外机构人民币银行结算账户资金余额纳入现行外债管理@银行应当采取合理措施了解境外机构客户及其实际控制人B、通过境外机构账户与境外、境内之间发生的人民币资金收支，以及由此产生的账户余额变动，均应当按照有关规定办理国际收支统计申报。C、在相关法规明确之前，境外机构人民币银行结算账户资金余额纳入现行外债管理D、银行应当采取合理措施了解境外机构客户及其实际控制人【正确答案】：ABD15.他人代理开立个人银行账户的，银行应要求代理人出具（）A、代理人的有效身份证件B、被代理人的有效身份证件C、合法的委托书D、村委会证明【正确答案】：ABC16.保险机构应综合考虑客户背景、社会经济活动特点等各方面情况，衡量本机构对其开展客户尽职调查工作的难度，评估客户风险。客户风险子项包括（)A、客户信息的公开程度B、客户所持身份证件或身份证明文件的种类C、自然人客户财务状况、资金来源、年龄D、非自然人客户的股权或控制权结构、存续时间【正确答案】：ABCD17.按照反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施有（）。A、客户身份识别B、报告大额交易和可疑交易C、保存客户身份资料和交易信息D、客户身份登记【正确答案】：ABCD18.汇票的（）对持票人承担连带责任。A、出票人B、背书人C、承兑人D、保证人【正确答案】：ABCD19.银行在银行结算账户的使用中，不得有下列行为（）。A、提供虚假开户申请资料欺骗中国人民银行许可开立基本存款账户、临时存款账户B、提供虚假开户申请资料欺骗中国人民银行许可开立预算单位专用存款账户C、违反规定办理个人银行结算账户转账结算D、超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料。【正确答案】：ABCD20.收单业务专项报告内容至少应包括收单机构（）等情况及下一年度业务发展规划。A、组织架构B、收单业务运营状况C、创新业务D、外包业务E、风险管理F、应急预案【正确答案】：ABCDE21.柜员交接权限包括（）。A、现金交接B、凭证交接C、权限交接D、柜员交接【正确答案】：ABCD22.协会应当建立举报奖励档案，存储()等记录。A、举报材料B、举报受理C、举报核实D、举报处理E、奖励领取【正确答案】：ABCDE23.关于商业银行开办银行卡业务的资格，以下说法正确的有（）A、开业5年以上，具有办理零售业务的良好业务基础B、符合中国人民银行颁布的资产负债比例管理监控指标，经营状况良好C、已就该项业务建立了科学完善的内部控制制度，有明确的内部授权审批程序D、合格的管理人员和技术人员、相应的管理机构E、安全、高效的计算机处理系统F、发行外币卡还须具备经营外汇业务的资格和相应的外汇业务经营管理水平【正确答案】：BCDEF24.电子终端是指客户可用以发起电子支付指令的（）或其他电子设备。A、自动柜员机交易B、网上支付C、移动支付D、销售点终端交易E、其他电子支付【正确答案】：ABCDE25.非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件中的犯罪地，包括犯罪嫌疑人、被告人用于犯罪活动的（）等A、账户开立地B、资金接收地C、资金过渡账户开立地D、资金账户操作地E、资金交易对手资金交付和汇出地【正确答案】：ABCDE26.银行、支付机构和清算机构开展条码支付业务创新，拓展跨境、境外条码支付业务的，应当至少提前30日向人民银行总行或法人所在地人民银行分支机构报告。A、条码支付业务创新B、拓展跨境、境外条码支付业务C、变更支付业务收费标准D、与其他机构开展重大业务合作【正确答案】：AB27.关于境外机构人民币银行结算账户管理，下列哪些说法是正确的（）A、银行在完成NRA标注前，应当在境外机构的有关支付指令交易附言中注明"NRAPAYMENT”@通过境外机构账户与境外、境内之间发生的人民币资金收支，以及由此产生的账户余额变动，均应当按照有关规定办理国际收支统计申报。@在相关法规明确之前，境外机构人民币银行结算账户资金余额纳入现行外债管理@银行应当采取合理措施了解境外机构客户及其实际控制人B、通过境外机构账户与境外、境内之间发生的人民币资金收支，以及由此产生的账户余额变动，均应当按照有关规定办理国际收支统计申报。C、在相关法规明确之前，境外机构人民币银行结算账户资金余额纳入现行外债管理D、银行应当采取合理措施了解境外机构客户及其实际控制人【正确答案】：ABD28.某银行通过对贷记卡持卡人吴某用卡情况进行监控，确认其存在套现行为，该银行有权采取（）措施。A、降低授信额度B、止付C、提起诉讼D、罚款【正确答案】：AB29.《条码支付业务规范（试行）》发行的目的是（）A、规范条码支付业务B、保护消费者合法权益C、维护市场公平竞争环境D、促进移动支付业务健康可持续发展【正确答案】：ABCD30.客户应妥善保管、使用电子支付交易存取工具。有关电子支付业务资料、存取工具被盗或遗失，应按约定方式和程序及时通知银行。客户发现自身未按规定操作，或由于自身其他原因造成电子支付指令（）的，应在协议约定的时间内，按照约定程序和方式通知银行。银行应积极调查并告知客户调查结果。A、未执行B、未适当执行C、延迟执行D、过期执行【正确答案】：ABC1.金融机构可以委托第三方开展非居民金融账户涉税信息尽职调查，其相关责任应当由金融机构和第三方机构共同承担。A、正确B、错误【正确答案】：B2.对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人的身份证件，联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料。如被代理人先前在本行办理过业务的，银行可以使用已留存的被代理人的联系方式。A、正确B、错误【正确答案】：A3.非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法所称金融资产包括证券、合伙权益、大宗商品、掉期、保险合同、年金合同、实物商品、不动产非债直接权益或者上述资产的权益。A、正确B、错误【正确答案】：B4.银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在3个工作日内向银行或者支付机构重新核实身份的，应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务，支付账户暂停所有业务。A、正确B、错误【正确答案】：B5.定期储蓄存款都可以办理部分提前支取。（）A、正确B、错误【正确答案】：B6.《反洗钱法》的立法宗旨是为了预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪。A、正确B、错误【正确答案】：B7.Ⅲ类户账户余额不得超过1000元，账户剩余资金应原路返回同名I类户A、正确B、错误【正确答案】：A8.银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件没收。A、正确B、错误【正确答案】：B9.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。A、正确B、错误【正确答案】：B10.柜员在办理活期储蓄存款账户现金收款业务时，先作综合业务系统活期储蓄存款账户的存款记账，然后再认真清点储户提交的现金。A、正确B、错误【正确答案】：B11.会计核算要达到账账、账款、账实、账表、账据、账薄、账卡（折）、内外账务“八相符”。A、正确B、错误【正确答案】：A12.客户遗失已开具的存款证明书要求补制时，必须先挂失存款证明书，如原先开具一式数份的只需挂失壹份，但挂失后的一切后果由客户自行负责。A、正确B、错误【正确答案】：B13.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。A、正确B、错误【正确答案】：A14.隔日错账，经会计主管审核同意后，操作员可以将原账消除。A、正确B、错误【正确答案】：B15.银行不得向纳入“涉案账户信息”账户（卡）办理转账汇款、存现业务A、正确B、错误【正确答案】：A16.江苏农信手机银行客户端的跨行快速转账功能支持7*24小时的汇款转账，但是金额必须小于等于5万元。A、正确B、错误【正确答案】：A17.支付机构应当加强对使用个人支付账户开展经营性活动的资金交易监测和持续性客户管理。A、正确B、错误【正确答案】：A18.境外投资者为境外自然人的，可以按照《人民币银行结算账户管理办法》等银行结算账户管理规定申请开立个人人民币银行结算账户，专