银行账户业务及支付系统相关知识试卷题目集锦

第页银行账户业务及支付系统相关知识试卷题目集锦1.Ⅱ类户消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金日累计限额合计为（）元，年累计限额合计为（）元。A、5千，5万B、5万，10万C、1万，10万D、1万，20万【正确答案】：D2.在我行存取款一体机（CRS）无卡刷脸取款单日限额为（）元A、3000B、10000C、20000D、不限【正确答案】：C3.银行应按照“两个不减、两个加强”工作要求，统筹做好账户凤险防控和优化账户服务工作。“两个不减、两个加强”具体指（）。A、开户时效性不减、风险防控力不减；优化账户服务要加强、账户管理要加强B、开户便利度不减、风险防控力不减；优化账户服务要加强、账户管理要加强C、开户时效性不减、风险防控力不减；优化账户服务要加强、账户管控要加强D、开户便利度不减、风险防控力不减；优化账户服务要加强、账户管控要加强【正确答案】：B4.根据上海票交所安排，ECDS签发的票据最晚到期日不得晚于（）。A、2024年6月30日B、2024年7月30日C、2024年9月30日D、2024年12月31日【正确答案】：A5.开办行社需建立外汇业务检查辅导档案，且外汇业务自查和检查档案应保存（）年备查。A、2B、3C、5D、10【正确答案】：C6.为小微企业简易开户后，原则上应当在（）内主动联系小微企业按照普通企业开户程序完成补充客户身份核实，重新评定客户风险等级。A、2个工作日B、3个工作日C、5个工作日D、10个工作日【正确答案】：D7.Ⅲ类户账户余额不得超过（）元。A、2000B、3000C、5000D、10000【正确答案】：A8.各行社为开户申请人开立个人银行账户时，应核验其身份信息，对开户申请人提供身份证件的有效性、开户申请人与身份证件的一致性和（）进行核实，不得为身份不明的开户申请人开立银行账户并提供服务，不得开立匿名或假名银行账户。A、开户申请人开户意愿B、开户申请人职业信息C、开户申请人手机号码实名制情况D、开户申请人家庭地址信息【正确答案】：A9.我行借记卡在我行农村普惠金融服务点跨行转账最高单日限额为（）元A、500B、1000C、2000D、5000【正确答案】：D10.对可信客户实施（），便利其贸易投资活动。A、便利审查措施B、一般审查措施C、强化审查措施D、延伸审查措施【正确答案】：B11.开户银行应当严格执行开户生效日制度，核准类单位银行结算账户自正式开立之日起（）后方可办理付款业务A、1个工作日B、2个工作日C、3个工作日D、5个工作日【正确答案】：C12.下列哪一级业务在大额支付系统对于清算账户头寸不足清算业务的情况下，排队等待清算的优先级别最低？（）A、小额支付系统、网上支付跨行清算系统轧差净额B、中国人民银行会计营业部门发起的错账冲正C、普通贷记支付业务和即时转账业务D、支付系统业务收费【正确答案】：C13.核准类单位银行结算账户的“正式开立之日”为（）A、存款人办理开户手续的日期B、人民银行省内各市分行核准日期C、开户后第3个工作日D、开户后第5个工作日【正确答案】：B14.由个人定期账户转出还款时，以下哪个介质必须留存做附件？（）A、旧存单B、一本通C、IC卡分户D、均须留存【正确答案】：A15.我行借记卡在我行农村普惠金融服务点小额缴存最高单日限额为（）元A、500B、1000C、1500D、2000【正确答案】：D16.实时扣款查询与维护交易，客户/账户信息修改申请书须有哪些签章？（）A、柜面双人签章B、客户经理+有权人签章C、经办人签章D、无需签章【正确答案】：B17.对买卖银行账户和支付账户、冒名开户的单位和个人，（）年内不得为其新开立账户。A、1B、2C、3D、5【正确答案】：D18.根据《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理办法》，自2024年1月1日起，银行承兑汇票和财务公司承兑汇票的最高承兑余额不得超过该承兑人总资产的（）%。银行承兑汇票和财务公司承兑汇票保证金余额不得超过该承兑人吸收存款规模的（）%。A、15，10B、15，15C、10，15D、10，10【正确答案】：A19.构成（）的，票交所暂停为其提供商业汇票承兑服务。承兑人无逾期余额且已披露当期承兑人信用信息的，可以向市场发布公告说明逾期原因。A、持续逾期B、承兑人持续逾期C、承兑人逾期D、持续承兑人逾期【正确答案】：C20.大额支付系统的运行时间是（）。A、工作日前一天20:30-17:15B、工作日8:00-17:15C、工作日前一天20:30-17:00D、工作日8:00-17:00【正确答案】：A21.经办行社在收到出票人发送来的提示承兑申请后，应当自收到申请之日起（）日内作出同意承兑或拒绝承兑的答复。A、1B、3C、5D、7【正确答案】：B22.自2019年11月28日起，对于单笔金额（）的贷记业务，可同时通过大额支付系统、小额支付系统、网上支付跨行清算系统处理。A、0-5万（含）B、0-100万（含）C、5-100万（含）D、20-100万（含）【正确答案】：B23.存款币种由省联社统一设定，下列哪一个不是当前可开办存款币种（）A、澳大利亚元B、新加坡元C、加拿大元D、港币【正确答案】：B24.我行借记卡在我行存取款一体机（CRS）有卡存款单日限额为（）元A、10000B、20000C、49900D、不限【正确答案】：D25.当客户经理在指纹系统中被维护成特殊人群后，在智能柜员机上进行业务授权时可采用哪种方式进行授权（）。A、密码B、指纹C、指纹+密码【正确答案】：A26.（）个月内发生（）次以上票据逾期，且月末有逾期余额或当月有票据逾期行为发生的，构成承兑人逾期。A、3,3B、6,3C、6,6D、6,3【正确答案】：B27.（）是指银行从客户或者第三方取得相关业务的交易性质、目的等信息，必要时获取主要交易对手方、交易环节以及资金来源及去向等方面的信息，以判断交易的真实性和合规性。A、了解客户B、了解业务C、尽职审查D、及时报告【正确答案】：B28.我行借记卡在我行存取款一体机（CRS）转账单日限额为（）元A、3000B、10000C、20000D、50000【正确答案】：D29.我行借记卡在我行农村普惠金融服务点小额领取最高单日限额为（）元A、500B、1000C、1500D、2000【正确答案】：D30.逾期提示付款是指超过提示付款期发出的提示付款。持票人可在票据到期日后（）年内发起逾期提示付款A、1B、2C、3D、5【正确答案】：B31.电子商业汇票获得承兑前，保证人作出保证行为的，被保证人为（）。A、承兑人B、收款人C、背书人D、出票人【正确答案】：D32.某客户拨打96336客服热线投诉A行社客户经理违规发放贷款，经行社调查确认该客户为恶意投诉，A行社应在收到工单后（）内向省联社党群工作部提出复议申请，由省联社党群工作部协同法律合规部进行最终确认，A行社确无过错则可认定为无效诉求。A、7个工作日B、10个工作日C、15个工作日D、30个工作日【正确答案】：D33.全省农信机构网点收到查询书，应在（）向查询行发送查复信息。A、当日下班前B、当日至迟下一工作日上午11:00前C、前下一工作日下班前D、当日至迟下一工作日上午12:00前【正确答案】：B34.贷款当日冲销业务，远程授权无须上传以下哪个拍摄要件？（）A、要素填写完整的冲销/补正业务申请书B、原业务凭证（含客户联）C、经办人正面影像D、审批表【正确答案】：D35.对客户诉求工单及通报等重要资料应按福建农信档案管理相关要求做好收集、整理、归档、销毁工作；其中疑难、建议、表扬类诉求工单及承办单位反馈材料原则上保留（）年，投诉类诉求工单（含督办工单）及承办单位反馈材料原则上保留（）年。A、3,5B、5,3C、5,2D、2,5【正确答案】：D36.银行应当至少每（）排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在（）个月内暂停其业务。A、季度，2B、季度，3C、月，2D、月，3【正确答案】：B37.在我行存取款一体机（CRS）无卡手机预约取款单日限额为（）元A、3000B、10000C、20000D、不限【正确答案】：C38.个人人民币银行结算账户按照功能分为（）。A、有介质账户和无介质账户B、自有渠道开立账户和外部平台开立账户C、Ⅰ类户、Ⅱ类户、Ⅲ类户D、基本、一般、专用、临时存款账户【正确答案】：C39.如客户未能按照约定补足保证金的，开办行社有权强制平盘，由此产生的一切费用及损失由（）承担A、客户B、开办行社C、客户与开办行社共同承担D、业务经办【正确答案】：A40.遇群体性客户投诉、系统故障、突发风险事件等情况，各行社、各部门（办事处）应本着“迅速响应、快速解决”的原则，于知悉事件发生的（）小时内，重大事件应在（）小时内，向运营管理部客服中心报送相关服务资料。A、1，0.5B、2，1.5C、2，1D、1.5，1【正确答案】：A41.我行借记卡在我行农村普惠金融服务点电力缴费最高单日限额为（）元A、500B、1000C、2000D、5000【正确答案】：C42.银行为个人办理非柜面转账业务，单日累计金额超过（）万元的，应当采用数字证书或者电子签名等安全可靠的支付指令验证方式。A、5B、10C、15D、20【正确答案】：A43.我行借记卡在我行存取款一体机（CRS）无卡存款单日限额为（）元A、10000B、20000C、49900D、不限【正确答案】：C44.同一银行法人为同一个人开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过（）个。A、3B、4C、5D、6【正确答案】：C45.为提升银行账户服务标准，将企业账户开户时长从受理客户预约至完成开户压缩至（）个工作日（除企业自身原因造成的延误除外）。A、2B、3C、5D、10【正确答案】：B46.资本项目外汇账户实施限额管理，外汇资本金账户、资产变现账户等因汇率差异等特殊原因导致实际流入金额超出尚可流入金额的，累计超出金额原则上不得超过等值（）万美元。A、1B、3C、5D、7【正确答案】：B47.企业应当按照（）原则办理贸易外汇收支业务，外汇管理法规另有规定的除外。A、贸易从大原则B、一一对应原则C、总量核销原则D、“谁出口谁收汇、谁进口谁付汇”原则【正确答案】：D48.大丰公司根据合同向引航公司购买产品，并签发一张金额8万元的支票，出票日期为2016年7月1日。根据《票据法》规定，下列日期中，持票人引航公司的提示付款时间符合规定的是（）。A、2016年8月1日B、2016年7月10日C、2016年9月1日D、2017年1月1日【正确答案】：B49.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》中的非居民是指（）A、长期不居住在户籍地的居民B、长期不居住在国内的居民C、中国税收居民以外的个人D、中国税收居民以外的个人和企业【正确答案】：D50.（）是指银行在与客户建立初始业务关系时及在业务关系存续中，采取措施对客户办理的所有交易进行审查并形成整体判断，以确保交易的真实性与合规性。A、了解客户B、了解业务C、尽职审查D、及时报告【正确答案】：C51.A客户到B行社网点的智能柜员机上办理业务，请问哪个业务无需客户经理授权？（）A、借记卡开卡B、借记卡密码修改C、借记卡密码遗忘重置D、手机/网上银行设备重置【正确答案】：B52.我行借记卡在我行存取款一体机（CRS）有卡存款单笔限额为（）元A、10000B、20000C、49900D、不限【正确答案】：A53.我行借记卡在我行存取款一体机（CRS）无卡存款单笔限额为（）元A、10000B、20000C、49900D、不限【正确答案】：A54.境内个人出售员工持股计划、认股期权计划等项下股票以及分红所得外汇收入，汇回所属公司或境内代理机构开立的境内专用外汇账户后，可以划入员工本人的（），也可以结汇。A、经常项目账户B、资本项目外汇项目C、外汇结算账户D、外汇储蓄账户【正确答案】：D55.企业营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件到期超过（）日仍未更新，且未提出合理理由的，各行社应当按照福建农信客户尽职调查相关规定，中止为其办理业务。A、60B、90C、120D、180【正确答案】：B56.我行借记卡在我行存取款一体机（CRS）有卡取款单日限额为（）元A、3000B、10000C、20000D、不限【正确答案】：C57.实时扣款查询与维护交易，单笔网点发起时须留存哪个附件资料？（）A、客户/账户信息修改申请书（客户经理+有权人签章)B、业务凭证C、柜面业务批量处理申请表D、审批书【正确答案】：A58.承兑人最近（）年发生持续逾期或承兑人信用信息延迟披露的，票交所暂停为其提供商业汇票承兑和贴现服务。A、2B、3C、4D、1【正确答案】：A59.客户背景信息记录相关客户资料应归档并（）。A、留存两年备查B、留存五年备查C、留存十年备查D、长期留存备查【正确答案】：D60.企业客户名称、法定代表人或单位负责人发生变更，各行社应及时通知企业办理变更手续，自通知送达之日起（）天内未办理变更手续，且未提出合理理由的，各行社可以采取措施适当控制账户交易。A、15B、30C、60D、90【正确答案】：B61.根据《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理办法》，商业汇票的付款期限应当与真实交易的履行期限相匹配，自出票日起至到期日止，最长不得超过（）个月。A、两个月B、半年C、一年D、一年半【正确答案】：B62.某公司员工陈某，在某网点申请了一张贷记卡，用于日常消费，陈某因购买手机持贷记卡至柜面取款1万元，须留存附件资料有（）A、陈某的有效身份证件及联网核查结果B、要素填写完整的业务凭证C、贷记卡卡面复印件D、无需附件【正确答案】：D63.办理银票直接贴现业务时，占用的是（）的授信额度A、贴现人B、承兑人C、贴现人和承兑人D、以上答案均不正确【正确答案】：B64.甲公司出纳王某在填写一张金额10万元的转账支票给收款人洪鑫公司，由于粗心，收款人误写为洪金公司，出票日期未记载，大小写金额不一致。下列对该转账支票表述正确的有（）。A、收款人名称可以更改，但应在更正处盖章B、未记载出票日期，该支票无效C、支票大小写记载不一致，以大写为准D、未记载出票地，该支票无效【正确答案】：B65.我行借记卡在我行农村普惠金融服务点无法办理（）A、小额领取B、医保缴费C、密码修改D、手机缴费【正确答案】：C66.《福建农信96336客户服务中心客户诉求管理办法》诉求反馈中，紧急工单反馈时限原则上不得超过（）个工作日。A、1B、2C、3D、7【正确答案】：B67.名录内企业的企业名称、统一社会信用代码、法定代表人、联系方式、注册地址发生变更的，应在变更事项发生之日起（）天内，向所在地外汇局报告，进行信息变更。A、15B、30C、45D、60【正确答案】：B68.数字人民币基于（）定位，主要用于零售支付。A、M0B、M1C、M2D、M3【正确答案】：A69.Ⅲ类户向非绑定账户转出资金，日累计限额是（）。A、1000元B、2000元C、5000元D、10000元【正确答案】：B70.（）是指银行在与客户建立外汇业务关系或为其办理外汇业务时，使用可靠的、独立来源的文件、数据或信息对客户身份进行识别与核实，对客户背景开展尽职调查，按照风险等级对客户进行分类管理。A、了解客户B、了解业务C、尽职审查D、及时报告【正确答案】：A71.新开立的机关、事业单位等非企业单位银行结算账户，其印鉴在账户正式开立之日起（）个工作日后方可启用，但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。A、1B、15C、3D、7【正确答案】：C72.某联社2013年度5月份账户数共有326户，收回对账单288份，其中地址信息错误仍未更新的客户数有12户，则该联社的对账单回执回收率为（）。A、88.34%B、89.64%C、91.72%D、92.56%【正确答案】：C1.开户机构应在柜面的醒目位置张贴风险提示，警告客户“请充分了解并清楚知晓（）账户，假冒他人身份或者虚构代理关系开户等行为的相关法律责任和惩戒措施，承若依法依规开立和使用单位银行账户“。A、出租B、出借C、出售D、购买【正确答案】：ABCD2.成功的出票及承兑业务处理须包括（）业务子流程。其他的出票业务子流程由票据当事人视情况选择使用；A、出票信息登记B、出票人提示承兑C、出票人提示收票D、承兑人提示保证【正确答案】：ABC3.以下哪些客户（）无对外贸易经营权A、境内个人B、境外个人C、个人工商户D、个人对外贸易经营者【正确答案】：ABC4.贷记卡存款业务，远程授权时须上传的拍摄要件有（）A、客户正面影像B、交易信息确认表C、有收款卡的还须上传贷记卡正面D、经办人有效身份证件【正确答案】：ABCD5.陈某持有一张额度为5万元的贷记卡，使用贷记卡购买了一台中央空调消费4.5万元，申请分期归还。客户经理黄某为陈某办理贷记卡自动分期信息维护业务，消费转分期起始金额为5000元，远程授权时须上传（）A、客户/账户信息修改申请书（客户经理+有权人签章）B、贷记卡自动分期信息维护表C、黄某正面影像D、黄某的有效身份证件【正确答案】：BC6.客户仅持本人身份证（未带银行卡），能在智能柜员机上办理以下哪些（）业务。A、个人账户升降级B、借记卡保号换卡申请C、借记卡网申贷记卡激活D、借记卡解挂E、借记卡开卡【正确答案】：ABCE7.展业原则是指银行为客户办理外汇业务时，需遵循的（）原则，包括采取有效措施调查客户背景、尽职审查交易的真实性和合规性，审慎办理外汇业务。A、了解客户B、了解业务C、尽职审查D、及时报告【正确答案】：ABC8.以下属于《福建农信96336客户服务中心客户诉求管理办法（修订版）》中承办行社职责内容的是（）。A、负责做好客户诉求的源头治理B、负责检查客服渠道的客户诉求管理工作C、负责对涉嫌重大违规违纪问题线索的移送D、负责就客户诉求事项指定处理人员，加强客户诉求管理，维护客户合法权益【正确答案】：ACD9.电信网络诈骗和跨境赌博〃资金链”治理工作方案，严格落实（）主体责任。A、“谁的账户谁负责”B、“谁的客户谁负责”C、“谁的商户谁负责”D、“谁的终端谁负责”E、“谁的钱包谁负责”【正确答案】：ABCDE10.汇明公司签发现金支票给洪金公司，因汇明公司银行账户余额不足导致洪金公司不能如期取得货款，以下说法正确的有（）。A、汇明公司的行为属于签发空头支票B、根据规定可以对汇明公司处以支票金额5%但不低于1000元的罚款C、根据规定可以对汇明公司处以支票金额5%但不低于2000元的罚款D、洪金公司有权要求汇明公司赔偿支票金额2%的赔偿金【正确答案】：ABD11.“了解客户”具体措施包括（）A、使用可靠的、独立来源的文件、数据或信息对客户身份进行识别与核实B、采取措施对客户办理的所有交易进行审查并形成整体判断C、对客户背景开展尽职调查D、按照风险等级对客户进行分类管理【正确答案】：ACD12.对于不同的对象，持票人追索权的有效时间分别为（）。A、对票据的出票人和承兑人的追索权，从票据到期日1年内有效B、对票据的出票人和承兑人的追索权，从票据到期日2年内有效C、对除出票人和承兑人之外的其他前手的追索权，从被拒绝承兑或被拒绝付款之日起6个月内有效D、对除出票人和承兑人之外的其他前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起3个月内有效【正确答案】：BCD13.贷款当日冲销交易触发远程时应拍摄哪些要件？A、要素填写完整的冲销/补正业务申请书B、原业务凭证（含客户联）C、审批表D、经办人正面影像【正确答案】：ABD14.对于（）及有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形，各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。根据客户及其申请业务的风险状况，可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施，必要时应当拒绝开户。A、不配合客户身份识别B、有组织同时或分批开户C、开户理由不合理D、单位批量代理开户E、开立业务与客户身份不相符【正确答案】：ABCE15.自助贷款放款受托支付时，业务凭证背面的哪些要素为必登项？（）A、收款人B、账号C、金额D、经办人身份证【正确答案】：ABC16.“了解业务”是指银行从客户或者第三方取得相关业务的交易性质、目的等信息，必要时获取（）等方面的信息，以判断交易的真实性和合规性。A、主要交易对手方B、交易环节C、资金来源D、资金去向【正确答案】：ABCD17.甲公司决定办理一系列票据用于支付结算，那么下列可供选择的票据中，哪些票据一定是由银行签发的？（）A、银行本票B、商业汇票C、银行承兑汇票D、支票E、银行汇票【正确答案】：AE18.Ⅲ类账户只能进行（）。A、小额消费B、存现C、取现D、理财E、缴费支付【正确答案】：ACE19.贷记卡取款业务，远程授权时须上传的拍摄要件有（）A、客户正面影像B、交易信息确认表C、贷记卡正面D、持卡人有效身份证件【正确答案】：ABCD20.持卡人本人前来办理贷记卡分期业务，远程授权时须上传（）A、贷记卡现金分期申请表B、客户/账户信息修改申请书C、持卡人有效身份证件D、持卡人正面影像【正确答案】：ACD21.持票人提交的银行本票存在下列情形之一的，代理付款社应拒绝受理（）。A、银行本票必须记载事项记载不全B、银行本票未按中国人民银行统一规定印制C、银行本票大、小写金额不一致D、签章不符合规定E、未填写密押【正确答案】：ABCDE22.各行社应当依据所收集的小微企业资料信息和客户身份核实程度，结合小微企业所处行业、经营情况、开户用途等情况，采取（）措施。A、暂不开通非柜面支付功能B、因小微企业暂未开展实际经营活动，拒绝办理开户业务C、设置网银交易落地规则为“所有转出交易均落地”D、设置非柜面业务限额【正确答案】：ACD23.优化账户服务“三公开”指的是（）。A、服务标准B、资费标准C、法律责任及惩戒措施D、办理时限【正确答案】：ABD24.II类账户需要经银行柜面，自助设备加以银行工作人员现场面对面确认身份后，才可办理（）业务。A、配发银行卡实体卡片B、限额消费与缴费C、非绑定账户资金转入业务D、办理存款E、存取现金【正确答案】：ACE25.办理贷记卡撤销业务，远程授权时须上传（）A、《冲销/补正业务申请书》B、客户有效身份证件C、原业务凭证电子影像；若有纸质版原凭证，还须一并上传D、经办人正面影像【正确答案】：ACD26.各银行通过企业信息联网核查系统可以核查（）等信息真实性、有效性的行为。A、企业受益所有人身份B、企业登记注册C、企业纳税状态D、企业相关人员手机号码【正确答案】：BCD27.结算账户维护为非借款人账户，远程授权时，需要拍摄哪些要件？A、要素填写完整的客户/账户信息修改申请书B、客户正面影像C、维护依据（合同/协议/情况说明等）D、经办人有效身份证件【正确答案】：ABCD28.转贷款提款，转贷款下级债务人划入的用于偿还转贷款的资金，用人民币购买的用于偿还转贷款（）等的外汇，以及用于偿转贷款的其他自有资金。A、本金B、利息C、费用D、罚息【正确答案】：ABCD29.借款借据上的哪些要素不可涂改？A、借款金额B、放款账号C、借款年利率D、贷款起息日【正确答案】：ABCD30.开办行社应对客户实施分类管理。按照风险程度将客户划分为（）与（），分别实施一般尽职审查措施和强化审查措施。A、可疑客户B、优质客户C、可信客户D、关注客户【正确答案】：CD31.各行社应该采取面对面、上门核实等方式审核单位开户证明文件的（）。A、真实性B、完整性C、合规性D、准确性【正确答案】：ABC32.新开账户审核要点包括（）。A、核查存款人有效身份证明文件B、核实存款人真实开户意愿及开户用途C、人脸识别、手机号码核验D、银政通系统“一号通查”“可疑账户业务预警”查询客户风险状况【正确答案】：ABCD33.个人外汇储蓄账户的收支范围为（）A、非经营性外汇收付B、本人或其直系亲属之间同一主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转C、经营性外汇收付D、资本项目外汇收付【正确答案】：AB34.单位银行结算账户按照是否经人民银行审批分为（）和（）。A、核准类结算账户B、基本存款账户C、一般存款账户D、备案类结算账户【正确答案】：AD35.客户可在智能柜员机上自助办理下列哪些业务？（）A、手机/短信银行签约B、非柜面业务限额管理C、灰名单删除D、保号换卡配卡/领卡E、非税缴费【正确答案】：ABCDE36.以下属于辅助身份证明材料的有（）。A、户口簿B、香港、澳门特别行政区居民身份证C、港澳居民往来内地通行证D、军人和武装警察身份证件E、工作证【正确答案】：ABDE37.遇以下情况，必须对自助设备进行清机并做账款核对（）。A、吐钞不正常，需要开启钞箱检查时B、当自助设备尾箱的主机余额与生产系统余额不一致时C、钞箱现金不足，采用原箱续钞法增加现金时D、采用更换钞箱法，将旧钞箱替换时E、客户反映吞钞、存钞、取钞数量有误，需要开启钞箱盘钞时【正确答案】：ABCDE38.各行社、各部门（办事处）出现以下哪些情况时需按照《客户服务资料报送流程》及时向省联社运营管理部客服中心报送服务资料。A、终止业务产品B、暂停营业网点C、对外发布业务宣传D、节假日系统停运【正确答案】：ABCD39.参加农信银业务系统的行社在签发银行汇票时，必须使用中国人民银行批准的（）。A、银行汇票B、汇票专用章C、清算中心统一确定的编、核押系统D、同城票据【正确答案】：ABC40.各行社收到个人客户开立个人人民币银行结算账户申请的，应要求客户出具有效身份证明文件，下列关于有效身份证明文件的说法，正确的是：（）。A、境内已登记常住户口的中国公民，16岁以下的可以使用户口簿办理开户B、香港、澳门特别行政区居民使用港澳居民往来内地通行证或港澳居民居住证办理开户C、身份证件遗失的，可以使用工作证或者社会保障卡等可以证明身份的其他证件办理开户D、居住在境内的中国籍华侨，应使用居民身份证办理开户【正确答案】：AB41.只有在（）和（）的票据状态下，客户可以办理撤票业务A、提示收票待签收B、出票已登记C、提示承兑已签收D、提示承兑待签收【正确答案】：BC42.在智能柜员机上办理自助开卡业务时，读取卡信息后提示错误信息开卡失败的原因可能有（）A、装卡时最小凭证号在下方B、装箱时卡方向放置错误C、设置装箱参数时，“卡片类型”选择错误D、联名卡时，“凭证级别”未选择“4-联名卡凭证”E、卡片芯片被损坏【正确答案】：BCDE43.按各行社以协议约定形式向客户提供对账信息的介质不同,银企对账方式分为（）。A、协议对账B、纸质对账C、电子对账D、柜台发送【正确答案】：BC44.96336客户诉求服务资料包括（）。A、标准资料B、特色资料C、客户信息D、应答语术【正确答案】：ABD45.以下哪些可以作为非柜面业务限额调整业务的提额证明？A、客户收入证明B、客户资产证明C、银行结算账户交易流水D、贷款户放款通知书等贷款额度证明【正确答案】：ABCD46.银企对账的范围包括（）。A、单位客户的结算存款账户B、单位客户的定期（通知）存款账户C、单位客户的保证金存款账户D、单位客户的贷款账户【正确答案】：ABCD47.未经面对面确认身份的Ⅱ类户可以办理以下哪些业务？A、存入现金B、购买投资理财产品C、限额与非绑定账户之间转账汇款D、个人贷款业务【正确答案】：BD48.贷款调账交易的调账类型有哪些？A、贷款错账调整B、减免更正C、贷款利息调增D、贷款利息调减【正确答案】：ABCD49.“手机号码支付”业务是人民银行依托（）开展的一项新业务，一个手机号码可以关联（）家银行的账户，在一家银行可关联（）个银行账户。A、网络支付系统B、网上支付跨行清算系统C、中国银联支付清算系统D、多E、五F、一【正确答案】：BDF50.智能柜员机（配置打印机）支持以下哪些交易的查询打印？（）A、个人交易明细查询打印B、住宅专项维修资金查询C、对公账户余额查询打印D、客户贷款信息查询E、对公对账单打印【正确答案】：ABCDE51.对于高风险、较高风险的单位客户，可以围绕以下哪些方面采取加强性的身份识别措施（）。A、开户证明文件B、账户用途C、资金来源D、交易目的【正确答案】：ABCD52.根据《电子商业汇票业务管理办法》，未在提示付款期内发出过提示付款，可向（）拒付追索。A、出票人B、承兑人C、所有前手D、上一前手【正确答案】：AB53.关于账户业务控制管理，以下说法正确的是（）A、银行通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在3日内向银行重新核实身份的，应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务B、对多人使用同一联系电话号码，无法证明合理性的，应当对相关银行账户暂停非柜面业务C、经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位或个人，5年内暂停其银行账户非柜面业务D、经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”的，银行应当暂停账户非柜面业务E、对于列入可疑交易的账户，经核实后银行和支付机构仍然认定账户可疑的，银行应当暂停账户非柜面业务【正确答案】：ABCE54.在智能柜员机上的办理自助业务，需要客户经理授权的交易有哪些？（）A、借记卡开卡B、医保缴费C、预留手机号码修改D、延迟转账撤销E、手机/网上银行解约【正确答案】：ACD55.以下票据状态处于（）的电子商业汇票可办理撤票处理。A、出票已登记B、提示承兑已签收C、提示收票已签收D、背书已签收【正确答案】：AB56.专用存款账户是指存款人按照法律、行政法规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。下列哪些资金的管理和使用，存款人可以申请开立专用存款账户？A、财政预算外资金B、证券交易结算资金C、注册验资和增资验资D、基本建设资金E、农民工工资【正确答案】：ABDE57.签发本票的具体要求有（）。A、用于转账的本票，须在本票上划去“现金”字样B、用于支取现金的本票，须在本票上划去“转账”字样C、申请书注明“不得转让”的，出票社应当在本票正面注明D、以上都不对【正确答案】：ABC58.境外来华人员（含港澳台居民）开户的有效身份证件包括（）。A、外国护照B、外国人永久居留身份证C、台湾居民居住证D、定居国外的中国公民的中国护照【正确答案】：ABCD59.根据《电子商业汇票业务管理办法》，（）是指票据当事人同意接受其他票据当事人的行为申请，签章并发送电子指令予以确认的行为。（）是指票据当事人拒绝接受其他票据当事人的行为申请，签章并发送电子指令予以确认的行为。A、签收B、接收C、驳回D、拒绝【正确答案】：AC60.以下支付系统中运行时间是7*24小时的有（）A、大额支付系统B、小额支付系统C、网上支付跨行清算系统D、农信银支付清算系统E、网络支付系统【正确答案】：BCDE61.银行通过非面对面渠道为客户开立Ⅲ类户时，必须绑定客户本人同名人民币银行结算账户或信用卡进行身份认证，验证信息应至少包括（）等要素。A、客户姓名B、绑定账户是否为Ⅰ类户或信用卡账户C、手机号码D、绑定账户账号（卡号）【正确答案】：ACD62.在我行农村普惠金融服务点可以办理下列哪些业务？（）A、我行借记卡存款B、我行借记卡取款C、他行借记卡存款D、他行借记卡取款E、我行贷记卡存款F、我行贷记卡取款【正确答案】：ABD63.以下关于单位结算账户生效日的说法正确的有（）。A、企业账户自开立之日起即可办理收付款业务B、非企业单位账户自开立之日起即可办理收款业务C、非企业单位账户自开立之日起3个工作日后，方可办理收款业务D、非企业单位账户自开立之日起3个工作日后，方可办理付款业务【正确答案】：ABD64.银行履行展业原则，应贯穿事前、事中和事后三个环节。包括（）等。A、事前客户背景调查B、事中业务审核C、事后持续监控D、事后信息资料留存及报告【正确答案】：ABCD65.出票社收到银行本票信息，有下列情形之一的，可拒绝付款（）。A、银行本票号码不符B、收款人名称不符C、出票日期不符D、密押不符E、金额超过200万元【正确答案】：ABCD66.在提示付款期内提示付款的，各行社应在收到提示付款请求的（）至（）遇法定休假日、大额支付系统非营业日、电票系统非营业日顺延）付款或拒绝付款。如未应答，票交所系统于次日日终变更票据状态为拒付状态。A、当日B、次日C、第三日D、第十日【正确答案】：AB67.下列单位银行结算账户实行核准制度的有（）。A、非企业开立的基本存款账户B、企业开立的基本存款账户C、机关开立的专用存款账户D、一般存款账户【正确答案】：AC68.数字人民币按照客户身份识别强度分为不同等级的钱包，包括（）A、一类钱包B、二类钱包C、三类钱包D、四类钱包【正确答案】：ABCD1.各行社在开展企业客户开户前核查时，发现企业还没有开始经营/没有办公场所/没有工作人员/没有办公设备/在家办公/不方便接待银行上门核实，应当拒绝其开户申请。A、正确B、错误【正确答案】：B2.客户仅持本人身份证未带银行卡时，不能在智能柜员机上办理借记卡保号换卡申请业务。A、正确B、错误【正确答案】：B3.客户在票据到期日起算第7天才发起提示付款，被拒付后可向上一手、保证人、承兑人、出票人追索A、正确B、错误【正确答案】：A4.办理贷款当日冲销交易留存的冲销/补正业务申请书已经有申请人签字了，可无须经有权人签字审批。A、正确B、错误【正确答案】：B5.借款借据凭证中的“贷款人签章"处须加盖网点业务公章。A、正确B、错误【正确答案】：B6.贷记卡自动分期信息维护交易填制客户/账户信息修改申请书，须由客户签名确认分期信息。A、正确B、错误【正确答案】：B7.农村普惠金融服务点商户可以在柜台办理修改签约卡号。A、正确B、错误【正确答案】：B8.助学贷款受托支付信息更正申请书所有要素均为必填要素，其中户名、账号、更正后信息不得涂改，原信息可不填写。A、正确B、错误【正确答案】：B9.因收款账号为贷款账号挂账，必须提供特种转账凭证（双人签章），并以来账凭证做依据给予入账。A、正确B、错误【正确答案】：B10.对公客户现金还款时须备注还款资金来源。A、正确B、错误【正确答案】：A11.网上支付跨行清算系统不仅包含贷记业务，还包含借记业务。A、正确B、错误【正确答案】：A12.现金还款，金额达到重点监督限额（含）以上时,须留存经办人有效身份证件及联网核查结果。A、正确B、错误【正确答案】：A13.港澳台居民开户的有效证件为港澳台居住证或者港澳台通行证。A、正确B、错误【正确答案】：A14.对于货物贸易外汇收支业务，进出口与收付汇主体必须一致A、正确B、错误【正确答案】：B15.他行借记卡在我行农村普惠金融服务点上办理“助农取款”业务时，持卡人无须支付手续费。A、正确B、错误【正确答案】：B16.各行社接到客户诉求工单后，应做好客户诉求工单登记、分析、处理及跟踪工作。A、正确B、错误【正确答案】：A17.单位和个人在同一票据交换区域需要支付各种款项，均可以使用银行本票。A、正确B、错误【正确答案】：A18.在智能柜员机上开虚拟卡时会默认开通手机银行。A、正确B、错误【正确答案】：A19.涉案账户开户人至柜面重新核实身份后，银行可以恢复其所有账户的业务。A、正确B、错误【正确答案】：B20.我行借记卡在我行存取款一体机（CRS）可以办理非税缴费（）A、正确B、错误【正确答案】：A21.电子商业汇票的出票人必须在提示付款期末前将票据交付收款人，否则票交所系统将在提示付款期末日终自动作废票据。A、正确B、错误【正确答案】：A22.办理贷记卡分期业务，柜面前端系统显示的手续费率指的是每期费率。A、正确B、错误【正确答案】：B23.我行借记卡在我行存取款一体机（CRS）可以办理交通违法缴款（）A、正确B、错误【正确答案】：A24.贷记卡转出金额超过人民币5万元（含）会触发远程授权。A、正确B、错误【正确答案】：B25.小额支付系统工作日贷记业务限额100万元，非工作日无上限。A、正确B、错误【正确答案】：A26.客户在我行帮其完成提示承兑流程后，发现出票信息错误，可在企业网银端发起撤销提示承兑，再通知客户经理在票据系统操作'作废记账'交易即可。A、正确B、错误【正确答案】：B27.我行借记卡在我行我行存取款一体机（CRS）可以办理移动联通电信充值手机话费（）A、正确B、错误【正确答案】：A28.客户在智能柜员机上办理非柜面限额维护，不需要现场工作人员授权。A、正确B、错误【正确答案】：B29.对排查确认的涉诈涉赌外汇资金以及电信网络诈骗和跨境赌博涉及的地下钱庄等，及时采取措施并配合公安机关精准协同打击、从严查处。A、正确B、错误【正确答案】：A30.所有涉及贷记卡冲销业务必须由本地授权员先审核业务的合规性、真实性，授权通过后再发起远程授权。A、正确B、错误【正确答案】：A31.银行本票退票是指代理付款社拒绝受理银行本票和出票社拒绝付款的行为。A、正确B、错误【正确答案】：A32.银行本票可通过大额支付系统申请挂失止付。A、正确B、错误【正确答案】：B33.客户张某在某网点办理了一笔循环贷款，期限3年，按月还息，因张某用于归还利息的借记卡磁条损坏，办理了不保号换卡，换卡后张某持新卡至网点办理贷款结算账号维护，须经客户经理及网点主任审批。（）A、正确B、错误【正确答案】：B34.电子商业承兑汇票承兑人自行签收，且为线下清算方式的，本行社仅提供票据信息转发的服务渠道，由承兑人自行将票据资金划转给持票人。A、正确B、错误【正确答案】：A35.签发现金银行汇票，申请人和收款人必须均为个人。A、正确B、错误【正确答案】：A36.票款对付，也称线上清算，是指票据交付和资金交割同时完成，并互为条件的一种交易方式。A、正确B、错误【正确答案】：A37.银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关。A、正确B、错误【正确答案】：A38.客户需到开户营业网点才能申请调整非柜面业务限额。A、正确B