陕西省2025年基金从业资格：私募股权投资退出机制考试题

陕西省2025年基金从业资格：私募股权投资退出机制考试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)1、基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起__日内编制并披露临时报告书。

A．2

B．3

C．5

D．72、《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金发生巨额赎回时，基金管理人当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的__。

A．10%

B．30%

C．50%

D．60%3、基金公司的资产管理规模直接关系其__。

A．业界声誉

B．注册资本

C．管理费收入

D．员工人数4、我国基金业监管的原则有__。

A．依法监管原则和公开、公平、公正原则

B．监管与自律并重原则

C．监管的连续性和有效性原则

D．审慎监管原则5、基金合同的主要披露事项不包括____

A：基金运作方式

B：基金收益分配原则

C：基金资产净值的计算方法和公告方式

D：风险警示内容6、债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间是指__。

A．债券持有期限

B．债券发行期限

C．利息转让期限

D．债券有效期限7、__从基金销售业务角度对基金销售信息和销售的技术系统提出了标准化要求。

A．《证券法》

B．《证券投资基金法》

C．《证券投资基金运作管理办法》

D．《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》8、在招募说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券、数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处____，并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下的罚金。

A：三年以上七年以下有期徒刑

B：五年以下有期徒刑或者拘役

C：三年以下有期徒刑或者拘役

D：三年以上十年以下有期徒刑9、具有法人资格的国有企事业单位以其依法占有的法人资产向独立于自己的股份公司出资形成的股份是__。

A．公司股

B．国有法人股

C．法人股

D．国家股10、下列项目中，不属于股票应载明事项的是__。

A．股票的编号

B．股票种类

C．持有人名称

D．公司名称

11、基金管理人应当自收到中国证监会核准文件之日起__个月内进行基金份额的发售。

A．3

B．6

C．9

D．1212、2025年9月，我国第一只开放式股票型基金__基金设立。

A．华安富利

B．南方宝元

C．华安创新

D．南方避险13、基金销售适用性指导原则中，__是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。

A．全面性原则

B．客观性原则

C．及时性原则

D．投资人利益优先原则14、基金销售业务流程控制中，基金销售机构需要制定《投资人权益须知》，其内容应当包括__。

A．向基金销售机构、自律组织以及监管机构的投诉方式和程序

B．投资人办理基金业务流程

C．基金分类、评级等的基本知识以及投资风险提示

D．基金销售机构联络方式15、下列关于基金与银行理财产品的说法，正确的是__。

A．从投资范围来看，基金的投资领域较银行理财产品更为宽广

B．银行理财产品信息披露程度一般不如基金

C．银行理财产品的投资门槛比基金更低

D．基金的流动性不及银行理财产品16、基金是____信托的一种。

A：商业信托

B：金融信托

C：民事信托

D：公益信托17、__是为投资人选择合适的基金产品前十分重要的环节。

A．了解基金投资人的风险承受能力

B．划分投资人的类型

C．确定投资者的投资目标

D．制定合适的理财方案18、目前，对基金进行分析研究仍是基金投资的必要环节的原因主要有__。

A．投资者大多不能对基金进行客观的评价

B．诸多因素都会直接或间接影响基金的业绩

C．在同样市场环境下各基金间业绩会产生很大的差别

D．不同类型基金的风险收益特征不同19、随着信用制度的发展，__等融资方式不断出现，越来越多的信用工具随之涌现。

A．国家信用

B．公司信用

C．银行信用

D．商业信用20、在以下几种基金中，管理费率最低的是____

A：货币基金

B：股票基金

C：债券基金

D：认股权证基金21、__是基金会计核算主体。

A．证券投资基金

B．基金管理公司

C．托管银行

D．基金代销机构总部22、某股票基金期初份额净值为1.2000元，期末份额净值为1.1000元，期间分红0.3000元/份，则该基金这一期间不考虑分红再投资的净值增长率为__。

A．8.33%

B．9.09%

C．16.67%

D．18.18%23、在ETF的募集期内，根据投资者认购渠道的不同，可分为____

A：网上认购和网下认购

B：集体认购和个人认购

C：公开认购和私人认购

D：有偿认购和无偿认购24、下列关于蓝光公司的基本信息中，使它不能成为基金管理公司股东的是__。

A．公司注册资本为5亿

B．公司成立1年以来，治理健全，内部监控制度完善

C．公司无任何违法违规行为，社会信誉良好

D．公司经营业绩较好，资产质量良好25、封闭式基金的基金份额持有人不少于______人，基金募集金额不低于______元人民币可以上市交易。__

A．1000；2亿

B．2000；5亿

C．500；1亿

D．100；5000万26、基金年度报告披露的主要内容有__。

A．基金管理人报告

B．审计报告

C．投资组合报告

D．托管人报告27、____作为我国证券业的自律性组织，对基金业实行行业自律管理。

A：中国证券监督管理委员会

B：中国证券业协会

C：证券交易所

D：证券登记结算公司28、我国对投资者从基金分配中获得的__收入，在此类收入对个人未恢复征收所得税以前，暂不征收所得税。

A．国债利息

B．企业债券差价收入

C．买卖股票差价收入

D．储蓄存款利息29、根据《证券投资基金管理公司管理办法》，基金管理公司变更重大事项，应当自董事会或者股东会做出决议之日起__日内，按照中国证监会的规定提出变更申请。

A．5

B．10

C．15

D．2030、在我国，基金资产__以上投资于债券的为债券型基金。

A．50%

B．60%

C．80%

D．90%二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)31、我国相关法律法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于__元人民币。

A．3000万

B．5000万

C．1亿

D．2亿32、以下关于开放式基金认购费用及方式的说法，正确的有__。

A．认购采取金额认购的方式

B．为鼓励投资者长期持有基金采取前端收费模式

C．净认购金额=认购金额/(1+认购费率)

D．基金认购费用以净认购金额为基础收取33、根据《证券投资基金信息披露管理办法》，开放式基金的基金合同生效后，基金管理人应当在每6个月结束之日起__内，更新招募说明书并登载在网站上，将更新后的招募说明书摘要登载在指定报刊上。

A．15日

B．30日

C．45日

D．60日34、2025年6月18日，中国证监会颁布的____规定，符合条件的境内基金公司和证券公司，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。

A：《证券投资基金管理暂行办法》

B：《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》

C：《中华人民共和国证券投资基金法》

D：《开放式证券投资基金试点方法》35、如果市场是有效的，则债券的平均收益率和股票的平均收益率__。

A．大体保持相对稳定的关系

B．保持相反的关系

C．两者没有任何关系

D．大体保持相等的关系36、对于持续持有期少于__日的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额1．5%的赎回费。

A．5

B．7

C．14

D．3037、零息债券以__面值的价格发行和交易。

A．高于

B．等于

C．低于

D．大于或等于38、LOF基金份额的场内赎回申报单位为__。

A．10元人民币

B．10份基金份额

C．1份基金份额

D．1元人民币39、投资者参与认购开放式基金，需要经过的步骤有__。

A．基金账户和资金账户的开立

B．基金的认购

C．证券交易所席位的取得

D．认购的确认40、证券投资的系统性风险不包括__。

A．政策风险

B．经济周期波动风险

C．信用风险

D．购买力风险

41、全面性原则要求对基金分析和评价时应全面考察基金的__。

A．结构

B．收益

C．风险

D．价格42、下列对我国证券交易所的描述，正确的有__。

A．依法设立

B．不以营利为目的

C．为证券集中和有组织交易提供场所、设施

D．实行行政管理43、假设某基金某日持有的某三种股票的数量分别为200万股、300万股和500万股，每股的收盘价分别为20元、20元和10元，银行存款为10000万元，对托管人和管理人应付的报酬为5000万元，应付税费为5000万元，基金份额为10000万份。运用一般的会计原则，该基金份额净值为__元。

A．1.25

B．1.45

C．1.50

D．1.6544、基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则在____中出现。

A：招募说明书

B：基金合同

C：托管协议

D：基金份额发售公告45、以下关于基金信息披露描述中，不正确的是__。

A．基金运作信息的披露时间一般是可以事先预见的，基金临时信息的披露时间一般无法事先预见

B．存续期募集信息披露主要是指封闭式基金在基金合同生效后每6个月披露一次更新的招募说明书

C．基金定期报告主要指基金年度报告、半年度报告、季度报告

D．基金运作信息披露文件包括基金份额上市交易公告书、基金资产净值和份额净值公告以及基金定期报告46、保守型投资者的首要投资目标有__。

A．保护本金不受损失

B．投资的长期增值

C．保持资产的流动性

D．保证收益的增长性47、基金产品的设计思路与流程中属于对内部条件的考察的流程是____

A：要确定目标客户，了解他们的风险收益偏好

B：要选择与目标客户风险收益偏好相适应的金融工具及其组合

C：要考虑相关法律法规的约束

D：要考虑基金管理人自身的管理水平48、证券监管机构的主要职责是__。

A．负责监督有关法律法规的执行

B．负责保护投资者的合法权益

C．依法全面监管全国的证券发行、证券交易、证券服务机构的行为

D．维持公平而有次序的证券市场49、、是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。

A：基金份额净值

B：基金资产净值

C：基金资产总值

D：基金资产的估值50、投资者评价以基金投资者的风险承受能力类型来具体反映，下列有关特征分类的说法，正确的有__。

A．稳健型投资者对投资的态度是希望投资收益极度稳定，不愿意承受投资波动对心理的煎熬，追求稳定

B．积极型投资者有较高的风险承受能力，专注于投资的长期增值，并愿意为此承受较大的风险

C．风险较小的情况下获得一定的收益是保守型投资者主要的投资目的

D．投资者以其风险承受能力分类至少应包括积极型、稳健型和保守型51、可转换债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成发行人一定数量的__。

A．担保债券

B．抵押债券

C．优先股票

D．普通股票52、在我国基金市场中，__承担基金的产品设计、营销、注册登记、估值等重要职责。

A．商业银行基金代销部门

B．商业银行基金托管部门

C．基金管理人

D．基金托管人53、开放式基金的分红方式有__和__两种。

A．股票分红

B．现金分红

C．分红再投资转换为基金份额

D．债券利息54、我国老基金存在问题的主要表现有__。

A．普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题

B．受地方政府要求服务地方经济需要的引导以及当时境内证券市场规模狭小的限制

C．实际上是直接投资基金，而非严格意义上的证券投资基金

D．深受房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高55、政策性银行通常以__作为其超额储备的持有形式。

A．金融债券

B．封闭式基金

C．短期国债

D．长期国债56、建立客户关系的过程中，其工作内容包括__。

A．客户的沟通

B．客户的促成

C．客户的寻找

D．客户关系的维护57、可以对股票型基金的投资风格进行分析的指标有__等。

A．持股集中度

B．平均市值

C．平均市盈率

D．平均市净率58、用于转移或防范信用风险的金融衍生工具是__。

A．利率互换

B．现金互换

C．信用互换

D．保证金互换59、_