农商银行金融业务知识与操作规范正误判断试卷

第页农商银行金融业务知识与操作规范正误判断试卷1.中文大写金额数字前应标明“人民币”字样，大写金额数字应紧接“人民币”字样填写，要留一个字的空格。A、正确B、错误【正确答案】：B2.国务院公安部门、金融管理部门、电信主管部门和国家网信部门等应当统筹负责本行业领域反制技术措施建设，推进涉电信网络诈骗样本信息数据共享，加强涉诈用户信息交叉核验，建立有关涉诈异常信息、活动的监测识别、动态封堵和处置机制。A、正确B、错误【正确答案】：A3.单位存款人预留印鉴中所有个人签章，均应提供对应的个人有效身份证件原件并留存复印件。A、正确B、错误【正确答案】：A4.客户选择的绑定账号为他行账号时，系统根据账户开立时的定位地点和选择开户的营业机构判断是否为异地，若为异地则不允许开户。A、正确B、错误【正确答案】：A5.根据《全省农村商业银行集中授权推广工作指导意见》(鲁农信联办〔2021〕85号)，集中授权中心应至少设置A级柜员和一般柜员，一般柜员不少于1人。A、正确B、错误【正确答案】：B6.一次性发现假币5张（枚）以上和当地中国人民银行分支机构和公安机关发文另有规定的两者较小者,应当立即报告当地中国人民银行分支机构和公安机关。A、正确B、错误【正确答案】：A7.根据《全省农村商业银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，被收缴人直接向开展鉴定业务的营业机构提出鉴定申请的，如被收缴人为单位，鉴定申请可以委托其他单位代办。A、正确B、错误【正确答案】：B8.存款人向代理行查询通存通兑业务的，应提交业务回单；无法出具回单的，应提供加盖单位印鉴的单位公函、授权书及经办人有效身份证件等相关证明材料。A、正确B、错误【正确答案】：A9.重要空白凭证应实行专库（柜）存放。保管库房应具备防火、防盗、防潮、防蛀等条件。A、正确B、错误【正确答案】：A10.企业存款人基本存款账户编号代替原基本存款账户核准号使用。A、正确B、错误【正确答案】：A11.根据《山东省农村商业银行人民币冠字号码管理系统管理暂行办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕249号）,对于未接入人民币冠字号码管理系统的现金处理设备，营业机构原则上应在当日营业日终将该设备记录的冠字号码信息手工导入人民币冠字号码管理系统。A、正确B、错误【正确答案】：A12.银行应在企业借款合同或服务协议中明确所收取利息和费用，可以在合同约定之外收取费用。A、正确B、错误【正确答案】：B13.2022年6月24日，省联社对人民币冠字号码管理系统进行优化升级，升级后新增“冠字号码下载”功能。农商银行管理员可以对辖内营业机构已上传至冠字号码系统数据的查询和导出。A、正确B、错误【正确答案】：A14.反电信网络诈骗工作坚持以人民为中心，统筹发展和安全；坚持系统观念、法治思维，注重源头治理、综合治理；坚持齐抓共管、群防群治，全面落实打防管控各项措施，加强社会宣传教育防范；坚持精准防治，保障正常生产经营活动和群众生活便利。A、正确B、错误【正确答案】：A15.采用穿墙式安装的智慧柜员机应每日日终前将设备现金全部清机至柜员库箱，营业日终后设备内不得留存现金，凭证日终可以留存设备凭证箱内，但至少保证每7天（含）对凭证进行清机一次，核对账实。A、正确B、错误【正确答案】：B16.对拟准入的农金员代理服务场所要严格按照场所建设标准进行建设，先进行场所验收，验收达标的再开办代理业务。A、正确B、错误【正确答案】：A17.贷款放款可以通过转账或现金的方式发放。A、正确B、错误【正确答案】：B18.存款人存入一天通知存款的，支取通知时，应提前1天通知营业机构，存期至少为2天，存入当天不能进行通知。A、正确B、错误【正确答案】：A19.已签约使用支付密码的，支票票面应加注“加验密码”字样。已加注“加验密码”字样但未填写支付密码的，付款行不予受理；未加注“加验密码”但填写支付密码的，付款行应予以受理。A、正确B、错误【正确答案】：A20.银行汇票的出票金额、日期、付款人名称不得更改，更改的银行汇票无效，其他事项更改的由原记载人签章证明。A、正确B、错误【正确答案】：B21.根据人民银行要求，个人银行结算账户报备采用人民币银行结算账户管理系统与全国集中银行账户管理系统（商业银行账户前置）双线并行的报备模式。A、正确B、错误【正确答案】：A22.为了预防、遏制和惩治电信网络诈骗活动，加强反电信网络诈骗工作，保护公民和组织的合法权益，维护社会稳定和国家安全，根据宪法，制定《反电信网络诈骗法》。A、正确B、错误【正确答案】：A23.现金收付款需要换人复核时，可不经会计主管而由其他柜员进行卡把复核。A、正确B、错误【正确答案】：A24.智慧柜员机机柜钥匙和凭证箱钥匙一般可由凭证管理员一并保管。A、正确B、错误【正确答案】：A25.柜员短期离岗或长期离岗时，应将尾箱中现金全部缴清。A、正确B、错误【正确答案】：A26.营业机构重要空白凭证管理员临时离岗、休班时，必须将凭证全部清点交接后，再与接交人进行权限交接。A、正确B、错误【正确答案】：B27.智慧柜员机的备用钥匙由设备管理员密封签章后，交农商银行现金管理部门集中装箱加锁入库保管。A、正确B、错误【正确答案】：B28.小额支付系统是以电子方式逐笔实时处理跨行支付业务，全额清算资金的支付渠道。A、正确B、错误【正确答案】：B29.个人定期存单质押存续期间，除法律另有规定外，任何人不得擅自动用质押存单。A、正确B、错误【正确答案】：A30.会计主体辖内营业机构作为附属会计机构，辖内跨营业机构之间客户存款通存通兑、内部资金往来以及代理股金业务等，不存在内部资金清算。A、正确B、错误【正确答案】：A31.银行承兑汇票保证金必须是出票人自有资金，应先签发银行承兑汇票后存保证金。A、正确B、错误【正确答案】：B32.营业网点应于智慧柜员机验收交接后妥善保管各类钥匙，其中智慧柜员机保险柜钥匙留存一把作为工作钥匙，其余钥匙应及时抄列清单上交农商银行现金管理部门封存，作为保险柜备用钥匙。A、正确B、错误【正确答案】：A33.现金类自助设备管理员清加钞过程中应遵循独立操作、换人复核的原则。A、正确B、错误【正确答案】：B34.在补位营销过程中实行厅堂三点定位制，即当一号大堂需要补位时，三号大堂作为第一补位责任人，二号大堂作为第二位补位责任人，客户经理作为第三补位责任人。A、正确B、错误【正确答案】：A35.金库密码由会计主管或管库员掌管，也可以委托他人代管，库房门随启随闭。A、正确B、错误【正确答案】：B36.农商行可以互用不同委托人的委托贷款资金。A、正确B、错误【正确答案】：B37.客车ETC客户通行费单日不足，农商银行网点垫款，生成《山东高速ETC通行费扣款挂账清单》，次日仍不能存入足够资金，产生《山东高速ETC通行费补扣款失败清单》，并由系统自动客户设定为黑名单。A、正确B、错误【正确答案】：A38.营业机构中午正常营业但柜员换班休息时，有保险柜的，大额现金应入柜保管；无保险柜的，柜员尾箱应置于有效监控范围内妥善保管。A、正确B、错误【正确答案】：A39.企业变更取消许可前开立的基本存款账户、临时存款账户名称、法定代表人或单位负责人等信息的，开户行应当收回原开户许可证原件。A、正确B、错误【正确答案】：A40.现金类自助设备查库不可与清钞、加钞同时进行。A、正确B、错误【正确答案】：B41.农村商业银行现金清分业务委托他行代理、社会化外包的，或与同业机构发生现金调拔的，应在双方协议中明确冠字号码记录、存储和查询各环节及处理数据丢失或误读时双方的职责。A、正确B、错误【正确答案】：A42.因系统故障导致智慧柜员机办理业务结果未知的，以核心业务系统的处理状态为准。A、正确B、错误【正确答案】：A43.根据《中国人民银行关于规范代收业务的通知》（银发〔2020〕248号）规定，付款人开户机构、代收机构应当采取有效措施控制代收业务适用场景范围，可以通过代收业务为本通知规定以外的场景办理资金转移。A、正确B、错误【正确答案】：B44.查库是指本机构有权人或上级有权单位对机构库存情况和柜员库存情况进行清查核对，并详细登记查库情况的过程。A、正确B、错误【正确答案】：A45.单位结算卡的功能与所关联的单位银行结算账户的使用和管理要求保持一致，具备透支功能。A、正确B、错误【正确答案】：B46.多级账簿计息方式为“按账户计息”的，存款人可以自定义账簿利率，账簿允许透支。A、正确B、错误【正确答案】：A47.下拨的现金运到后，原封新券按捆验收，回笼券须当面点清细数。A、正确B、错误【正确答案】：B48.会计档案管理系统管理的实物档案主要是纸质会计凭证和其他单独保管的各类纸质会计档案。A、正确B、错误【正确答案】：A49.银企对账管理系统中，对账中心不符处理即不符审核，主要包括“出账机构不符审核”和“出账机构不符审核记录”两部分。A、正确B、错误【正确答案】：A50.通过“智e通”手机银行开立Ⅱ、Ⅲ类账户时，系统对核心业务系统登记的证件有效期起日、证件有效期起止日与客户上传证件影像上的有效期起止日的一致性进行检查，不一致的拒绝交易。A、正确B、错误【正确答案】：A51.付款人及其代理付款人付款时，应当审查汇票背书的连续性，并审查提示付款人的合法身份证明或者有效证件。A、正确B、错误【正确答案】：A52.单位结算卡挂失或注销仅为卡片介质挂失或注销，不影响单位结算卡关联账户的正常使用。A、正确B、错误【正确答案】：A53.大额支付系统接收的小额支付系统、网上支付跨行清算系统和同城清算系统轧差净额业务，可以在次日完成资金清算。（）A、正确B、错误【正确答案】：B54.非居民个人的人民币账户现金支出是指银行业金融机构为非居民个人客户办理的人民币账户现金支出情况，不含兑换零钱、兑换残币、以现金兑换纪念币等现金收付相当的业务。A、正确B、错误【正确答案】：A55.以质押方式签发的银行承兑汇票，承兑期限不得超过质押物的期限。A、正确B、错误【正确答案】：A56.企业开立、变更、撤销基本存款账户、临时存款账户实行备案制。A、正确B、错误【正确答案】：A57.账户机构应对向公安机关移送的涉案账户、涉案账户开户主体（包括但不限于涉案账户开户人或开户单位法定代表人、负责人）在本机构开立的其他账户进行重点核实和监测。A、正确B、错误【正确答案】：A58.机构内实体柜员间的现金调拨是现金实物的转移，属于账务性交易。A、正确B、错误【正确答案】：B59.参保人可通过智e通个人手机银行”自助缴费“-“社保费”功能，实现社保费缴纳。A、正确B、错误【正确答案】：A60.金融机构怀疑客户、资金、交易与恐怖组织和恐怖分子名单有关的，当交易金额接近或超过大额交易标准时，应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。A、正确B、错误【正确答案】：B61.账户机构应在业务关系终止时进行必要的审查，高度关注频繁挂失重开或挂失换卡等情况。A、正确B、错误【正确答案】：A62.按季计息的，每季末月20日为结息日；按月计息的，每月20日为结息日；计算出的利息，于结息日的当日入账。A、正确B、错误【正确答案】：B63.对先前获得的客户身份资料真实性、有效性或完整性有疑问的，金融机构应当重新识别客户身份。A、正确B、错误【正确答案】：A64.从发现假币开始，到收缴过程结束后，可疑币不必在客户视线内。A、正确B、错误【正确答案】：B65.出票人可以在提示付款期后将票据交付收款人。A、正确B、错误【正确答案】：B66.单位结算卡须绑定单位结算账户，且具有透支功能。（）A、正确B、错误【正确答案】：B67.票据出票人制作票据，应当按照法定条件在票据上签章，并按照所记载的事项承担票据责任。A、正确B、错误【正确答案】：A68.存款人已开通多级账簿的账户发生被法院扣划或发生非税收扣款等情况当日未申请扣款调整的，日终系统自动批量调整，调整顺序为按多级账簿编号从小到大的顺序依次调整。A、正确B、错误【正确答案】：A69.对外出售重要空白凭证应坚持先收款后办理的原则。A、正确B、错误【正确答案】：A70.假币的识别工作以柜员人工识别为主，机器识别为辅。A、正确B、错误【正确答案】：A71.每个营业机构只能新增一个机构现金库箱、一个机构凭证库箱，柜员凭证库箱和柜员综合库箱可以新增多个。A、正确B、错误【正确答案】：A72.农商银行审计部门加强对农金员代理业务的审计，对农金员的管理情况进行审计，应涵盖农金员准入、退出、场所建设、计酬、管理等内容，要对审计结果负责，发现问题要发起全行整改，堵塞漏洞。A、正确B、错误【正确答案】：A73.对外出售重要空白凭证应验证客户身份，并根据客户业务量适量出售。A、正确B、错误【正确答案】：A74.银行结算账户存续期间，开户行应当对单位存款人开户资格和实名制符合性进行动态复核，并根据复核情况作相应处理。A、正确B、错误【正确答案】：A75.固定格式会计档案封面，一般应使用碳素墨水填写封面要素，并做到字迹工整、清楚；非格式封面，一般应打印封面要素。A、正确B、错误【正确答案】：A76.金融机构柜面发现假币后，应当由2名以上业务人员当面予以收缴，特殊情况下，被收缴人可以接触假币。A、正确B、错误【正确答案】：B77.柜员交接、权限交接、权限预交接不可进行循环交接。A、正确B、错误【正确答案】：B78.中心金库的备用钥匙由管库员、会计主管和现金管理部门负责人当面共同密封，签字或加盖个人印章，办理登记签收手续。A、正确B、错误【正确答案】：B79.国务院建立反电信网络诈骗工作机制，统筹协调打击治理工作。A、正确B、错误【正确答案】：A80.机构内凭证管理员与普通柜员进行重要空白凭证调拨时，都需要凭证管理员发起，普通柜员确认。下级库向上级库领取凭证时必须预约。（）A、正确B、错误【正确答案】：A81.印鉴卡片未封存保管前，应由预留印鉴卡片保管人专夹保管。A、正确B、错误【正确答案】：A82.无民事行为能力人或者限制民事行为能力人在票据上签章的，其签章无效，但是不影响其他签章的效力。A、正确B、错误【正确答案】：A83.关于规范办理已故存款人小额存款提取业务有关事项的通知》（鲁农信联运营〔2021〕29号）,同样适用于涉及境外个人的存款提取事项。A、正确B、错误【正确答案】：B84.存款人申请提前支取整存整取储蓄存款的，可部分提前支取多次。A、正确B、错误【正确答案】：A85.遗失的柜员卡又找回的，应上缴上级会计管理部门，由柜员卡保管人员根据物理状态作为停用卡或作废卡管理。A、正确B、错误【正确答案】：A86.盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件属于重大操作风险事件A、正确B、错误【正确答案】：A87.开户行可以根据存款人要求，为其预留组合印鉴，但应按组合形式分别加盖印鉴卡片。A、正确B、错误【正确答案】：A88.未成年人的父母为监护人的，其户口簿视同合法监护证明。A、正确B、错误【正确答案】：A89.单位定期存单仅作为质押的权利凭证，质押到期后，应由贷款行向开户行申请解除质押设定，并将单位定期存单转开为单位定期存款开户证实书。A、正确B、错误【正确答案】：A90.

金融机构通过第三方识别客户身份的，第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该第三方机构承担未履行客户身份识别义务的责任。A、正确B、错误【正确答案】：B91.

客户通过在境内金融