防范和处置非法集资条例考试试题附答案

防范和处置非法集资条例考试试题附答案一、单项选择题（每题2分，共30分）1.《防范和处置非法集资条例》自（）起施行。A.2021年1月1日B.2021年5月1日C.2021年7月1日D.2022年1月1日2.非法集资人、非法集资协助人应当向集资参与人清退集资资金。清退过程应当接受（）监督。A.国务院金融管理部门B.国务院金融管理部门分支机构、派出机构C.处置非法集资牵头部门D.公安机关3.对非法集资协助人，由处置非法集资牵头部门给予警告，处违法所得（）的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。A.1倍以上3倍以下B.1倍以上5倍以下C.2倍以上5倍以下D.3倍以上5倍以下4.未经依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为是（）。A.非法放贷B.非法集资C.非法证券活动D.金融诈骗5.因参与非法集资受到的损失，由（）自行承担。A.集资参与人B.非法集资人C.非法集资协助人D.政府部门6.处置非法集资牵头部门组织调查涉嫌非法集资行为，可以询问与被调查事件有关的单位和个人，要求其对有关事项作出说明。被询问单位和个人（）。A.可以拒绝B.应当如实提供有关文件、资料和其他信息C.可以提供部分信息D.有权要求调查人员出示证件7.广告经营者、广告发布者未按照规定查验相关证明文件、核对广告内容的，由市场监督管理部门责令改正，并依照（）的规定处罚。A.《中华人民共和国广告法》B.《中华人民共和国消费者权益保护法》C.《中华人民共和国反不正当竞争法》D.《防范和处置非法集资条例》8.地方各级人民政府应当建立非法集资监测预警机制，纳入（），运用大数据等现代信息技术手段，加强对非法集资的监测预警。A.社会治安综合治理体系B.金融监管体系C.政府公共服务体系D.社会信用体系9.国家禁止任何形式的非法集资，对非法集资坚持（）的原则。A.打早打小B.标本兼治C.综合治理D.以上都是10.对涉嫌非法集资行为，任何单位和个人（）向处置非法集资牵头部门或者其他有关部门举报。A.可以B.应当C.必须D.不得11.处置非法集资牵头部门对涉嫌非法集资行为组织调查，调查人员不得少于（）人，并应当出示执法证件。A.1B.2C.3D.412.非法集资人、非法集资协助人不能同时履行所承担的清退集资资金和缴纳罚款义务时，先（）。A.缴纳罚款B.清退集资资金C.两者同时进行D.由处置非法集资牵头部门决定13.国务院金融管理部门及其分支机构、派出机构应当按照职责分工督促、指导金融机构、非银行支付机构加强对资金异常流动情况及其他涉嫌非法集资可疑资金的（）。A.监测B.分析C.报告D.以上都是14.地方金融管理部门以及其他有关部门、单位，对本行业、领域非法集资风险情况进行（），加强日常监督管理，并配合处置非法集资牵头部门做好相关工作。A.监测评估B.调查研究C.统计分析D.监督检查15.新闻媒体应当开展防范非法集资公益宣传，并依法对非法集资行为进行（）。A.监督B.报道C.曝光D.以上都是二、多项选择题（每题3分，共30分）1.非法集资的常见手段包括（）。A.承诺高额回报B.编造虚假项目C.以虚假宣传造势D.利用亲情诱骗2.非法集资人是指发起、主导或者组织实施非法集资的单位和个人；非法集资协助人是指明知是非法集资而为其提供（）等帮助的单位和个人。A.资金B.场所C.销售渠道D.宣传3.处置非法集资牵头部门组织调查涉嫌非法集资行为，可以采取下列措施（）。A.进入涉嫌非法集资的场所进行调查取证B.查阅、复制与被调查事件有关的文件、资料、电子数据等C.查封、扣押与涉嫌非法集资有关的资料、财物D.查询涉嫌非法集资的有关账户4.清退集资资金来源包括（）。A.非法集资资金余额B.非法集资资金的收益或者转换的其他资产及其收益C.非法集资人及其股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员和其他相关人员从非法集资中获得的经济利益D.非法集资协助人从非法集资中获得的经济利益5.地方各级人民政府应当建立健全防范和处置非法集资工作机制，明确防范和处置非法集资工作机制的牵头部门（以下简称处置非法集资牵头部门），有关部门以及国务院金融管理部门分支机构、派出机构等单位参加工作机制；乡镇人民政府应当明确牵头负责防范和处置非法集资工作的人员。上级地方人民政府应当督促、指导下级地方人民政府做好（）等工作。A.防范非法集资宣传教育B.非法集资监测预警C.非法集资案件处置D.金融市场监管6.下列关于防范和处置非法集资工作的说法，正确的有（）。A.国家禁止任何形式的非法集资B.防范和处置非法集资工作应当坚持防范为主、打早打小、综合治理、稳妥处置的原则C.省级人民政府对本行政区域内防范和处置非法集资工作负总责D.行业主管部门、监管部门按照职责分工，负责本行业、领域非法集资的防范和配合处置工作7.金融机构、非银行支付机构应当履行下列防范非法集资的义务（）。A.建立健全内部管理制度，禁止分支机构和员工参与非法集资B.加强对社会公众防范非法集资的宣传教育C.依法严格执行大额交易和可疑交易报告制度D.对涉嫌非法集资资金异常流动的相关账户进行分析识别，并将有关情况及时报告所在地国务院金融管理部门分支机构、派出机构和处置非法集资牵头部门8.下列属于非法集资特点的有（）。A.非法性B.公开性C.利诱性D.社会性9.处置非法集资牵头部门对涉嫌非法集资行为组织调查，在调查过程中，被调查的单位和个人有下列行为之一的，由处置非法集资牵头部门责令改正，给予警告；拒不改正的，处1万元以上5万元以下的罚款（）。A.拒绝提供相关文件、资料、电子数据等或者提供虚假文件、资料、电子数据等B.阻碍调查人员进入涉嫌非法集资的场所进行调查取证C.隐匿、销毁相关文件、资料、电子数据等D.拒绝接受询问或者不如实提供有关情况10.国家鼓励（）对非法集资进行举报。A.单位B.个人C.新闻媒体D.社会团体三、判断题（每题2分，共20分）1.非法集资人在案发前已经清退的集资资金，可以在清退金额中扣除。（）2.非法集资行为涉嫌犯罪的，应当依法移送司法机关追究刑事责任。（）3.广告经营者、广告发布者只要对广告内容进行了审核，就不需要对非法集资广告承担责任。（）4.地方各级人民政府应当合理保障防范和处置非法集资工作相关经费，并列入本级预算。（）5.金融机构、非银行支付机构未履行防范非法集资义务的，由国务院金融管理部门及其分支机构、派出机构按照职责分工责令改正，给予警告；拒不改正的，处10万元以上50万元以下的罚款。（）6.非法集资协助人在非法集资行为中没有获利的，不需要承担责任。（）7.防范和处置非法集资工作应当以事实为依据，以法律为准绳，坚持公平、公正、公开。（）8.对非法集资行为的调查，应当自批准立案之日起60日内完成；情况复杂的，经处置非法集资牵头部门负责人批准，可以延长30日。（）9.非法集资人、非法集资协助人清退集资资金后，就不需要承担其他法律责任了。（）10.任何单位和个人不得从非法集资中获取经济利益。（）四、简答题（每题10分，共20分）1.简述非法集资的定义和主要特征。2.简述金融机构、非银行支付机构在防范非法集资方面应履行的义务。答案一、单项选择题1.B。《防范和处置非法集资条例》自2021年5月1日起施行。2.C。清退过程应当接受处置非法集资牵头部门监督。3.B。对非法集资协助人，处违法所得1倍以上5倍以下的罚款。4.B。该行为是非法集资。5.A。因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担。6.B。被询问单位和个人应当如实提供有关文件、资料和其他信息。7.A。由市场监督管理部门依照《中华人民共和国广告法》的规定处罚。8.A。地方各级人民政府应当将非法集资监测预警机制纳入社会治安综合治理体系。9.D。对非法集资坚持打早打小、标本兼治、综合治理的原则。10.A。任何单位和个人可以向处置非法集资牵头部门或者其他有关部门举报。11.B。调查人员不得少于2人。12.B。先清退集资资金。13.D。国务院金融管理部门及其分支机构、派出机构应加强对资金异常流动情况及其他涉嫌非法集资可疑资金的监测、分析、报告。14.A。地方金融管理部门等对本行业、领域非法集资风险情况进行监测评估。15.D。新闻媒体应当开展防范非法集资公益宣传，并依法对非法集资行为进行监督、报道、曝光。二、多项选择题1.ABCD。非法集资常见手段包括承诺高额回报、编造虚假项目、以虚假宣传造势、利用亲情诱骗等。2.ABCD。非法集资协助人是指明知是非法集资而为其提供资金、场所、销售渠道、宣传等帮助的单位和个人。3.ABCD。处置非法集资牵头部门组织调查涉嫌非法集资行为，可以采取进入场所调查取证、查阅复制文件资料、查封扣押财物、查询账户等措施。4.ABCD。清退集资资金来源包括非法集资资金余额、收益及转换资产收益、非法集资人及相关人员获得的经济利益、非法集资协助人获得的经济利益。5.ABC。上级地方人民政府应当督促、指导下级地方人民政府做好防范非法集资宣传教育、非法集资监测预警、非法集资案件处置等工作。6.ABCD。以上关于防范和处置非法集资工作的说法均正确。7.ABCD。金融机构、非银行支付机构应建立健全内部管理制度、加强宣传教育、执行报告制度、分析识别并报告可疑账户。8.ABCD。非法集资具有非法性、公开性、利诱性、社会性特点。9.ABCD。被调查单位和个人有拒绝提供资料、阻碍调查、隐匿销毁资料、拒绝接受询问等行为的，可责令改正，拒不改正的处1万元以上5万元以下罚款。10.AB。国家鼓励单位和个人对非法集资进行举报。三、判断题1.√。非法集资人在案发前已经清退的集资资金，可以在清退金额中扣除。2.√。非法集资行为涉嫌犯罪的，应当依法移送司法机关追究刑事责任。3.×。广告经营者、广告发布者未按照规定查验相关证明文件、核对广告内容的，要承担相应责任。4.√。地方各级人民政府应当合理保障防范和处置非法集资工作相关经费，并列入本级预算。5.√。金融机构、非银行支付机构未履行防范非法集资义务的，由国务院金融管理部门及其分支机构、派出机构按照职责分工责令改正，给予警告；拒不改正的，处10万元以上50万元以下的罚款。6.×。非法集资协助人即使没有获利，也可能需要承担责任。7.√。防范和处置非法集资工作应当以事实为依据，以法律为准绳，坚持公平、公正、公开。8.√。对非法集资行为的调查，应当自批准立案之日起60日内完成；情况复杂的，经处置非法集资牵头部门负责人批准，可以延长30日。9.×。非法集资人、非法集资协助人清退集资资金后，仍可能需要承担其他法律责任。10.√。任何单位和个人不得从非法集资中获取经济利益。四、简答题1.非法集资是指未经依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。其主要特征包括：非法性：指未经有关部门依法许可或者借用合法经营的形式吸收资金。公开性：通过网络、媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。利诱性：承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。社会性：指向社会公众即社会不特定对象吸收资金。2.金融机构、非银行支付机构在防范非法集资方面应履行的义务如下：建立健全内部管理制度，禁止分支机构和员工参与非法集资。通过完善内部规章和流程，加强对员工的管理和监督，防止内部人员参与非法集资活动，从源头上杜绝风险。加强对社会公众防范非法集