证券从业考试题及答案

证券从业考试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）1.以下哪种证券属于固定收益证券？（）A.普通股B.优先股C.期货D.权证答案：B2.证券市场的基本功能不包括（）。A.筹资-投资功能B.资本定价功能C.规避风险功能D.宏观调控功能答案：D3.我国证券交易所的组织形式是（）。A.公司制B.会员制C.合伙制D.股份制答案：B4.证券公司的主要业务不包括（）。A.证券承销与保荐业务B.证券自营业务C.会计审计业务D.证券资产管理业务答案：C5.以下哪项是衡量公司盈利性最常用的指标？（）A.股息率B.市盈率C.每股收益D.市净率答案：C6.在证券投资基金的当事人中，负责基金资产运作的是（）。A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金销售机构答案：B7.股票的理论价格等于（）。A.预期股息/市场利率B.预期股息×市场利率C.票面金额/市场利率D.票面金额×市场利率答案：A8.债券的票面利率也称（）。A.单利B.复利C.名义利率D.实际利率答案：C9.我国股票市场开始于（）。A.19世纪末B.20世纪初C.20世纪80年代末D.20世纪90年代初答案：D10.证券投资基金反映的是（）关系。A.债权债务B.所有权C.信托D.产权答案：C二、多项选择题（每题2分，共10题）1.按证券发行主体分类，证券可分为（）。A.政府证券B.金融证券C.公司证券D.私募证券答案：ABC2.证券市场的参与者包括（）。A.证券发行人B.证券投资者C.证券中介机构D.自律性组织和证券监管机构答案：ABCD3.股票的基本特征有（）。A.收益性B.风险性C.流动性D.永久性和参与性答案：ABCD4.债券的基本要素包括（）。A.债券面值B.债券价格C.债券偿还期限D.债券票面利率答案：ACD5.我国证券公司的监管制度包括（）。A.业务许可制度B.以净资本为核心的经营风险控制制度C.合规管理制度D.信息报送与披露制度答案：ABCD6.证券投资基金的特点有（）。A.集合理财、专业管理B.组合投资、分散风险C.利益共享、风险共担D.严格监管、信息透明答案：ABCD7.金融衍生工具的基本特征有（）。A.跨期性B.杠杆性C.联动性D.不确定性或高风险性答案：ABCD8.以下属于证券交易所职能的有（）。A.提供证券交易的场所和设施B.制定证券交易所的业务规则C.接受上市申请、安排证券上市D.组织、监督证券交易答案：ABCD9.影响股票价格的宏观经济因素有（）。A.经济增长B.经济周期循环C.货币政策D.财政政策答案：ABCD10.证券登记结算公司的职能包括（）。A.证券账户、结算账户的设立和管理B.证券的存管和过户C.证券持有人名册登记及权益登记D.证券和资金的清算交收及相关管理答案：ABCD三、判断题（每题2分，共10题）1.证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证。（）答案：正确2.场外市场是一个分散的无形市场。（）答案：正确3.优先股股东在公司盈利和剩余财产分配上优先于普通股股东。（）答案：正确4.债券的发行价格可以等于、高于或低于债券的票面金额。（）答案：正确5.证券公司可以为客户提供融资融券服务。（）答案：正确6.证券投资基金的投资范围仅限于股票和债券。（）答案：错误7.金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系。（）答案：正确8.我国的证券监管机构是中国人民银行。（）答案：错误9.股票价格指数是反映股票市场上多种股票价格变动的一种相对数。（）答案：正确10.封闭式基金的份额在封闭期内可以赎回。（）答案：错误四、简答题（每题5分，共4题）1.简述证券市场的监管目标。答案：证券市场监管的目标主要有：一是保护投资者利益（1分）；二是保证证券市场的公平、效率和透明（2分）；三是降低系统性风险（2分）。2.简述股票和债券的区别。答案：首先，股票是所有权凭证，债券是债权凭证（1分）；其次，股票收益具有不确定性，债券有固定的利息支付（2分）；最后，股票无到期日，债券有偿还期限（2分）。3.简述证券投资基金的分类。答案：按基金的组织形式分为契约型基金和公司型基金（1分）；按基金运作方式分为封闭式基金和开放式基金（2分）；按投资标的分为股票基金、债券基金、货币市场基金等（2分）。4.简述证券公司的主要业务类型。答案：主要有证券承销与保荐业务，证券自营业务，证券资产管理业务（3分），还有其他业务如证券经纪业务等（2分）。五、讨论题（每题5分，共4题）1.讨论证券市场对经济发展的作用。答案：证券市场能为企业筹集资金，促进企业发展（1分）；有利于资源的优化配置，将资金导向效益好的企业（2分）；为投资者提供投资渠道，促进资本的流动和增值（2分）。2.讨论如何防范证券投资风险。答案：首先要进行分散投资，不要集中于单一证券（1分）；其次要充分了解投资对象的基本面（2分）；还要关注宏观经济形势和政策变化（2分）。3.讨论证券监管的重要性。答案：保