年金保险合同范本

年金保险合同范本1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：北京恒安保险咨询服务有限公司，住所位于北京市朝阳区光华路1号恒安大厦A座15层。甲方由多位资深保险专业人士共同发起成立，注册资本人民币1000万元，主营业务涵盖保险产品咨询、风险评估、保险方案设计及风险管理服务。根据《中华人民共和国公司法》及相关法律法规设立，具备独立的法人资格，依法享有民事权利并承担民事责任。甲方法定代表人：张伟，联系电话负责本合同的总体决策与监督执行。

甲方成立至今，始终致力于为客户提供专业、合规的保险咨询服务，累计服务客户超过5000家，与国内外多家知名保险公司建立长期战略合作关系。甲方依托专业的团队、完善的服务体系及严格的风险控制机制，在保险咨询领域树立了良好的市场口碑。基于甲方在保险领域的专业能力及市场需求，甲乙双方经友好协商，就年金保险相关事宜达成合作意向，特依据《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国合同法》及相关法律法规，订立本合同。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：中国平安人寿保险股份有限公司，住所位于北京市西城区金融大街25号平安保险大厦。乙方成立于1988年，由中国平安保险（集团）股份有限公司发起设立，注册资本人民币438.27亿元，是中国领先的综合性保险金融服务集团。乙方业务范围涵盖人寿保险、健康保险、意外伤害保险、资产管理等领域，在全国设有分支机构3000余家，服务客户数超过1.5亿。乙方法定代表人：任正非，联系电话全面负责乙方的经营管理及产品创新。

乙方始终秉持“专业创造价值”的经营理念，坚持“以客户为中心”的服务宗旨，在年金保险领域积累了丰富的产品开发经验及市场运营能力。乙方开发的多款年金保险产品已获得监管机构批准，并在市场上获得广泛认可。根据双方合作需求，乙方同意按照本合同约定，向甲方提供年金保险产品及相关服务，保障甲方及其客户的长期利益。

3.合同简介：

本合同由甲方与乙方就年金保险业务合作事宜签订，旨在明确双方权利义务，规范合作流程。合作背景如下：

（1）甲方作为保险咨询服务机构，具备专业的保险咨询能力及客户资源，需要通过乙方获取符合市场需求的年金保险产品，为客户提供长期财务规划解决方案；

（2）乙方作为大型保险资金运用机构，拥有丰富的年金保险产品线及风险控制体系，需要借助甲方的市场渠道及客户基础，拓展业务覆盖范围，提升品牌影响力；

（3）双方基于长期战略发展需要，经充分沟通协商，同意建立稳定的合作关系，通过本合同约定合作范围、服务内容、费用结算等事项，实现互利共赢。

本合同签订前，甲乙双方已就合作条款进行充分磋商，并确认双方具备履行合同的合法条件及能力。合同生效后，甲方有权按照约定向乙方申请年金保险产品，乙方应依法提供产品支持及服务保障。双方应本着诚实信用原则，全面履行合同义务，确保合作顺利进行。

第一条合同目的与范围

本合同的主要目的在于明确甲乙双方在年金保险业务领域的合作目标与具体内容，构建稳定、高效的合作机制。甲方依托其专业咨询能力及客户资源，通过乙方获取符合市场需求的年金保险产品，并向客户提供建议与方案设计服务；乙方则根据甲方需求，提供具有竞争力的年金保险产品、技术支持及风险保障，双方共同拓展年金保险市场。合作范围具体包括：甲方推荐客户投保乙方指定的年金保险产品，乙方为甲方提供产品培训、销售工具、核保理赔协助及定期业务数据反馈等服务；双方共同制定市场推广策略，参与行业交流活动；甲方有权在合同约定范围内使用乙方的品牌及产品资料，乙方有权对甲方的服务质量进行监督与评估。本合同旨在通过专业化分工与资源整合，实现双方在年金保险领域的业务增长与品牌提升。

第二条定义

1.年金保险：指投保人按照合同约定，向保险人支付保险费，保险人在约定的期限内，按照合同约定的方式，定期向受益人给付生存保险金或满期保险金的保险产品。

2.保险产品：指经中国银行保险监督管理委员会批准，由乙方开发并销售的各类年金保险方案，包括但不限于养老年金、教育年金、补充养老保险等。

3.投保人：指根据本合同约定，向乙方支付保险费的甲方客户或其指定人员。

4.被保险人：指在年金保险合同中享有保险金请求权的人，通常为投保人指定的受益人。

5.受益人：指在保险事故发生时，有权根据保险合同请求保险金的人。

6.保险期间：指年金保险合同约定的保险责任生效起至终止的期限。

7.保险金额：指乙方在保险期间内按照合同约定应给付的年金保险金数额。

8.销售工具：指乙方提供给甲方的用于客户咨询及产品推介的文件、软件及培训资料等。

9.业务数据：指双方合作过程中产生的客户投保信息、保费收入、理赔记录等业务相关数据。

10.品牌使用许可：指乙方授权甲方在合规范围内使用乙方公司名称、商标、产品标识等品牌资源的权利。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力和义务：

（1）甲方有权根据客户需求，向乙方咨询年金保险产品信息，并要求乙方提供专业培训与技术支持。甲方有权在合同约定范围内获取销售工具及业务数据，用于客户服务与方案设计。

（2）甲方应按照合同约定，向乙方推荐符合条件的投保人，并确保客户提供的投保信息真实、完整、合法。甲方应遵守乙方的产品销售规范，不得夸大宣传或承诺不实利益。

（3）甲方应按照乙方要求，及时提交客户投保申请材料，并配合乙方完成核保、承保等流程。甲方有权要求乙方在合理期限内提供保单及服务确认文件。

（4）甲方应按照合同约定向乙方支付服务费用，并承担因自身过错导致的合规风险及法律责任。甲方应建立客户档案管理制度，保护客户个人信息安全。

（5）甲方有权对乙方的服务质量进行监督，提出改进建议。甲方在开展业务时，应遵守《中华人民共和国保险法》及相关法律法规，不得从事非法销售或代理活动。

2.乙方的权力和义务：

（1）乙方有权要求甲方提供客户投保需求信息，并有权对甲方的业务资质、服务流程进行监督与评估。乙方有权根据甲方需求，提供定制化的年金保险产品及解决方案。

（2）乙方应按照合同约定，向甲方提供具有竞争力的年金保险产品，并保证产品的合规性与安全性。乙方应定期向甲方提供产品更新信息及市场分析报告，支持甲方业务发展。

（3）乙方应向甲方提供全面的产品培训及销售指导，包括产品知识、核保规则、理赔流程等，确保甲方具备专业的服务能力。乙方应建立快速响应机制，协助甲方处理客户咨询与投诉。

（4）乙方应按照合同约定，在收到甲方提交的合规投保材料后，及时完成核保、承保及保单出具流程。乙方应向甲方提供保单管理服务，包括保单变更、续保提醒、退保处理等。

（5）乙方应保证保险金的给付及时、足额，并依法履行理赔责任。乙方应向甲方提供理赔协助服务，包括案件受理、取证、赔款核对等，确保理赔流程高效、透明。

（6）乙方有权根据市场变化及合作情况，调整产品价格或服务内容，但应提前30日书面通知甲方，并协商确定新的合作条款。乙方应保护甲方的商业秘密，不得泄露甲方客户信息。

（7）乙方应建立完善的客户服务体系，为甲方客户提供保前咨询、保中跟踪、保后服务等全流程支持。乙方应定期与甲方进行业务复盘，共同优化合作模式。

第四条价格与支付条件

1.甲方为获取乙方提供的年金保险产品及相关服务，应向乙方支付服务费用。服务费用采用以下方式计算：甲方每成功推荐并促成客户完成投保，根据该保单年度保费的一定比例支付佣金；或根据年度合作目标达成情况，支付固定或浮动管理费。具体比例或标准由双方在附件中详细约定。

2.支付方式：甲方应通过银行转账方式将服务费用支付至乙方指定账户。乙方应在收到甲方支付的服务费用后，开具等额发票。账户信息如下：开户名称：中国平安人寿保险股份有限公司，开户银行：中国工商银行北京金融街支行，账号：622202010030000XXX。

3.支付时间：佣金支付应在甲方成功促成客户完成投保并收到首期保费后30日内支付；管理费支付应在每个自然期末，根据当期业绩结算后60日内支付。如遇节假日，支付时间相应顺延。

4.费用调整：乙方有权在每年1月1日，根据市场情况及双方合作情况，提出费用调整方案，经甲方书面确认后生效。

第五条履行期限

1.本合同有效期为三年，自双方签字盖章之日起生效，至第三年最后一日终止。合同期满前三个月，如双方无书面异议，本合同自动续期三年，续期条款与本合同一致。

2.关键时间节点：甲方每年应于3月31日前向乙方提交上一年度业务总结报告；乙方每年应于4月30日前向甲方提供市场推广资源计划。双方应于每月10日前完成当月业务数据对账。

3.合同提前终止：经双方协商一致，可以书面形式提前终止本合同。如因甲方原因导致合作中断超过30日，乙方有权解除合同；如因乙方原因导致服务中断超过30日，甲方有权解除合同。提前终止不影响违约责任的承担。

第六条违约责任

1.甲方违约责任：

（1）如甲方未按本合同第四条约定支付服务费用，每逾期一日，应按未支付金额的万分之五向乙方支付违约金。逾期超过30日，乙方有权暂停相关服务，并解除合同，甲方应支付全部应付费用及相当于当期费用30%的违约金。

（2）如甲方提供虚假客户信息或夸大产品收益，导致乙方受到监管处罚或客户投诉，甲方应承担全部责任，并支付乙方人民币50万元违约金，同时乙方有权解除合同。

（3）如甲方从事不正当竞争或泄露乙方商业秘密，乙方有权要求甲方停止违约行为，赔偿损失，并支付人民币100万元违约金，构成犯罪的，移交司法机关处理。

2.乙方违约责任：

（1）如乙方未按本合同约定提供产品或服务，导致甲方业务受阻，每逾期一日，应按当期业务金额的千分之一向甲方支付违约金。逾期超过30日，甲方有权解除合同，并要求乙方退还已支付但未提供服务的费用，并支付相当于当期费用20%的违约金。

（2）如乙方提供的年金保险产品存在合规问题，导致甲方受到监管处罚，乙方应承担全部责任，并赔偿甲方因此遭受的损失，包括罚款、赔偿金等，同时支付甲方人民币80万元违约金。

（3）如乙方未按约定支付甲方佣金或服务费用，每逾期一日，应按未支付金额的千分之一向甲方支付违约金。逾期超过60日，甲方有权解除合同，并要求乙方支付全部应付费用及相当于当期费用50%的违约金。

3.违约金上限：本合同约定的各项违约金总额不超过人民币500万元。如违约金不足以弥补实际损失，违约方还应赔偿差额部分。

4.违约处理：发生违约行为时，非违约方有权要求违约方采取补救措施，如未能有效补救，非违约方有权解除合同并要求赔偿。双方应协商解决违约问题，避免诉诸法律程序。

5.不可抗力导致的违约：如因不可抗力导致合同无法履行，双方互不承担违约责任，但应及时通知对方，并提供相关证明文件。不可抗力消除后，应继续履行合同。

第七条不可抗力

1.不可抗力定义：本合同所称不可抗力，是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于地震、台风、洪水、火灾、战争、动乱、政府行为、法律政策重大调整、疫情及其防控措施、系统故障、网络攻击等。

2.不可抗力影响：任何一方因不可抗力导致无法履行或无法完全履行本合同义务的，不承担违约责任，但应在不可抗力发生后24小时内书面通知对方，并提供相关证明文件。

3.责任免除：因不可抗力导致合同履行延迟或无法履行的，双方应根据不可抗力影响程度协商调整合同条款或暂时中止履行。不可抗力消除后，双方应尽快恢复履行合同，已发生的费用按实际情况结算。

4.不可抗力认定：双方对不可抗力是否存在及影响程度有争议的，可提交第三方机构进行鉴定。鉴定结论作为确定责任免除的依据。如不可抗力持续超过60日，双方有权协商解除合同，并互不承担违约责任。

5.不可抗力通知义务：如因不可抗力导致合同无法履行，双方应在不可抗力发生后7个工作日内书面通知对方，并采取措施减少损失。逾期未通知的，视为可以履行合同。

第八条争议解决

1.争议解决原则：双方在履行本合同过程中发生争议，应本着平等互利、协商解决的原则，通过友好沟通达成一致。

2.协商解决：如双方发生争议，应首先通过书面形式进行协商，指定专人负责处理，争取在30日内解决争议。协商达成一致的，应签订书面协议并作为本合同附件。

3.调解解决：如协商不成，双方可共同委托中国保险行业协会或北京市保险行业协会进行调解。调解达成一致的，应签订调解协议书并履行。调解不成或逾期未达成协议的，可进入其他争议解决程序。

4.仲裁解决：双方在签订本合同时，可选择以下第（一）或（二）种方式解决争议：

（一）提交北京仲裁委员会，按照其仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。

（二）提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照其仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京，仲裁语言为中文。

5.诉讼解决：如双方未约定仲裁，任何一方均可向乙方住所地有管辖权的人民法院提起诉讼。诉讼期间，不影响双方继续履行合同义务，但争议标的部分应停止履行。

6.争议适用法律：本合同争议解决均适用中华人民共和国法律。仲裁裁决或法院判决由中华人民共和国法律解释和执行。

7.管辖约定：双方确认，争议解决地点的选择不影响实际诉讼或仲裁的管辖权。任何一方在选定争议解决方式后，不得单方面变更，除非双方另有书面约定。

第九条其他条款

1.通知方式：双方在本合同履行过程中发生的通知、文件等，应采用书面形式（包括但不限于信函、传真、电子邮件、快递服务），并送达本合同约定的地址。任何一方变更联系方式或地址，应提前10日书面通知对方。以电子邮件方式发送的，发出时视为送达；以快递方式发送的，签收日视为送达。

2.合同变更：本合同的任何修改或补充，均需经双方协商一致，并签订书面补充协议。补充协议与本合同具有同等法律效力。未经双方书面同意，任何一方不得单方面变更合同内容。

3.保密义务：双方应对本合同内容及合作过程中知悉的对方商业秘密、客户信息等承担保密义务，非经对方书面同意或法律规定，不得向任何第三方泄露。保密期限为本合同有效期内及终止后三年。