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课程名称：《企业生命周期视角下的企业主财富管理全景解析》主讲：周畅老师6课时课程介绍：企业主群体是高净值人群的绝对主体，且其财富管理复杂程度极高。近几十年来，中国的企业主都忙于创富，财富的积累几乎是他们的唯一关注。而欧美等发达国家的财富积累已经有数百年甚至上千年之久，高净值人群早已意识到，财富积累到一定程度后所带来问题相较财富积累过程中会更加棘手。众多高净值人士对金融机构的服务需求也逐渐从投资收益跨越到了财富保全和财富传承。由此可见，财富管理的黄金时代已经来临，需求的多样化将给金融服务机构带来巨大的想象空间，但同时也对金融机构从业人员提出了更高的专业要求。由此，在本课程的视角下，对企业主思考的、担忧的、自身的问题等有深度的理解是财富管理从业人员必备的专业素养，也是综合能力的体现。从业人员不仅需要通晓税务、法律和投资的知识，还要了解企业在不同发展阶段的问题及企业主在企业不同发展阶段的家庭情况，并据此做出恰当财富规划安排。课程大纲：创立企业阶段企业主财富管理问题与应对企业类型的主要形式公司（股份有限公司、有限责任公司）合伙企业（普通合伙、有限合伙）个人独资企业企业类型的选择与考量要素公司制与合伙制在责任承担及税务规划等方面的对比法人地位、有限责任、出资责任、法定代表人、公司章程、股权结构、退出机制微型企业阶段企业主财富管理问题与应对企业存活对企业主个人综合能力的依赖高压下企业主的身体与生命风险家庭对企业的输血状态此阶段企业主财富规划要点以身体生命为标的的保单以保单未信托财产的信托小型企业阶段企业主财富管理问题与应对企业发展进人与用人（股权激励的本质、类型、要素、架构）运营机制（产品、运营、营销）现金流管理（应收账款管理、投入控制与业务发展的平衡）企业主对企业担保融资担保（投资方的保护条款）贷款担保（金融机构贷款共签）企业主以企业担保《公司法》关于对外提供担保的相关规定越权担保的相关问题企业与家庭财务混同账外收入股东借款挪用资金/职务侵占公司资产个人化/个人资产公司化法人人格否认——刺破面纱此阶段企业主财富规划要点运用信托保护家庭资产运用保单规划可控资产中型企业阶段企业主财富管理问题与应对股改由“人合”走向“资合”股权归属独资、控股、合股、代持交接班交班与接班（企业/财富掌控权、权利与责任）财富代代传承——传统理念与现代理念此阶段企业主财富规划要点运用信托传承家族财富运用保单规划可控资产中型企业阶段企业主财富管理问题与应对资本运作财务或战略投资者引入（资本机构选择、融资启动时点、股权结构、一致行动人、公司治理、对赌条款）介入资本市场（国内：主板、创业板、科创板、北交所、新三板，海外：红筹架构的直接持股与VIE模式）财富传承给谁？（能力、好恶、性别、代际、婚姻）给什么？（金融资产、房产、股权、艺术品）给多少？（量的考量与质的考量）什么时候？（现在、等一等、离世一刻、离世后）在哪里给？（大陆VS港澳、国内VS国外，亚太VS欧美、在岸地VS离岸）怎么给？（生前赠与、法定继承、遗嘱继承、保

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