基金法规复习试题有答案

基金法规复习试题有答案单选题（总共100题）1.投资者教育的内容包含(),这几方面相辅相成。I.心理素质教育II.投资决策教育III.资产配置教育(1分)A、I、III、IVB、I、II、IVC、II、III、IVD、I、II、III、IV答案：C解析：

暂无解析2.在不违反法律、法规的前提下,公司必须保证给客户的所有建议和为客户进行的所有交易都是本着()的原则。(1分)A、客观合理B、独立C、客户利益第一D、谨慎专业答案：C解析：

暂无解析3.()对有效风险管理承担最终责任。(1分)A、董事会B、风险管理委员会C、管理层D、督察长答案：A解析：

暂无解析4.基金托管人对基金管理人监督的主要内容之一是（）。(1分)A、对基金投资范围、公开披露信息的监督B、对基金投资范围、交易过程的监督C、对基金投资范围、投资流程的监督D、对基金投资范围、投资对象的监督答案：C解析：

暂无解析5.对内部控制的监督,不能只重程序监督,而忽视对“内部人”监督,以下不属于加强对“内部人”监督措施的是((1分)A、建立部门之间牵制制度,杜绝部门权力过大或集体徇私舞弊B、建立重大决策集体审批制度,杜绝业务管理层负责人独断专行C、建立重大紧急事件的危机处理制度,杜绝对此类事件的处型不及D、建立关键岗位轮岗和定期稽在制度,加强对关键岗位人员的控制答案：C解析：

暂无解析6.关于基金销售机构，以下表述正确的(1分)A、证券公司不能开展基B、证券交易所可以开展C、商业银行可以开展基D、基金公司可以开展基答案：D解析：

暂无解析7.在基金招募说明书封面的显著位置，管理人一般会作出的风险提示中(1分)A、基金过往业绩不预示未来表现B、可预计一定区间的盈利C、不保证最低收益D、不保证基金一定盈利答案：B解析：

暂无解析8.下列关于投资者教育工作形式的说法错误的是()。(1分)A、投资者现场教育工作形式的特色在于现场B、非现场形式包括基金业协会及基金公司组C、电子形式相比纸质形式的投资者教育方式D、电子形式的投资者教育工作主要依托现代答案：B解析：

暂无解析9.关于基金的年度报告，以下表述错误的是（）。(1分)A、基金年报应经二分之一以上独立董事签字同意，并由董事长签B、基金托管人负责复核基金年报并出具托管人报告C、个别董事对基金年度报告内容的真实、准确和完整无法保证或D、基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人答案：A解析：

暂无解析10.基金公司在风险管理中应当遵循的原则不包括()。(1分)A、全面性原则B、最低性原则C、权责匹配原则D、适时性原则答案：B解析：

暂无解析11.下列有关基金管理内部控制的表述中,错误的是()。(1分)A、内部控制不仅仅是制度和手册,而是渗透到B、内部控制必须涵盖到决策、执行、监督、C、内部控制是一个过程D、内部控制可以保证控制目标的实现答案：D解析：

暂无解析12.基金销售的（）要求从投资人的需要和实际承受能力出发，向投资人销(1分)A、规范性B、专业性C、服务性D、适用性答案：D解析：

暂无解析13.合规政策内容不包括()。(1分)A、合规管理部门的功能B、合规管理部门的权限C、合规负责人的合规管D、管理层薪酬答案：D解析：

暂无解析14.()应保证督察长的独立性。(1分)A、董事会B、监事会C、证监会D、基金管理人答案：D解析：

暂无解析15.下列关于非法销售基金的说法,错误的是()。(1分)A、非法销售基金的形式包括冒充拥有基金公B、非法销售基金的形式包括冒充拥有基金公C、冒用国内基金公司进行的非法证券活动多D、冒用国内基金公司进行的非法证券活动多答案：D解析：

暂无解析16.在基金公司会计系统控制中,建立复核制度是基金管理人应当采取的会计控制措施例如防止会计差错的产生而进(1分)A、份额复核B、财务复核C、业务复核D、结算复核答案：C解析：

暂无解析17.()针对直接关系型群体。(1分)A、缘故法B、介绍法C、陌生拜访法D、电话约访法答案：A解析：

暂无解析18.基金公司中的投资部门按照客户来源进行分类,不包含的是()。(1分)A、公募基金投资部B、专户投资部C、国际投资部D、年金投资部答案：C解析：

暂无解析19.基金信息披露的最根本、最重要的原则是（）原则。(1分)A、时效性B、重要性C、全面性D、真实性答案：C解析：

暂无解析20.基金管理公司应在QDII基金的招募说明书中披露境外投资顾问和境外托管(1分)A、境外投资顾问主要负责人家庭背景B、境外托管人托管资产规模C、境外投资顾问成立时间D、境外托管人办公地址答案：A解析：

暂无解析21.基金管理公司需要在每年结束后()内，披露基金年度报告。(1分)A、60个工作日B、60个自然日C、90个工作日D、90个自然日答案：D解析：

暂无解析22.在我国，证券投资基金的基金管理人、基金托管人和基金持有人之间的权(1分)A、基金公司章程B、基金托管协议题C、基金合同D、基金招募说明书答案：C解析：

暂无解析23.基金市场营销的特殊性包括（）。(1分)A、服务性、持续性、成B、阶段性、全面性、可C、稳定性、周期性、安D、专业性、规范性、适答案：D解析：

暂无解析24.根据业务功能的不同,基金管理公司内设立的专业委员会一般包括().I.投资决策委员会II.产品审批委员会III.风险控制委员会IV.运营估值委(1分)A、I、III、IVB、I、II、IVC、II、III、IVD、I、II、III、IV答案：D解析：

暂无解析25.以下关于货币市场基金偏离度的表述，正确的是（）。(1分)A、负偏离时，如基金投资和组合的平均剩余期限和融资比例较B、在季度报告中的投资组合报告中，应披露报告期内偏离度绝对C、当摊余成本法计算的基金资产净值超过影子定价确定的基金资D、当偏离度的绝对值达到或超过0.4%时，基金管理人应该在临时答案：A解析：

暂无解析26.基金管理人的()是基金市场竞争的核(1分)A、产品设计B、投资管理C、销售环节D、风险控制答案：C解析：

暂无解析27.下列不属于基金管理公司的其他支持性部门的是()。(1分)A、人力资源部B、财务部C、行政管理部D、技术信息部答案：D解析：

暂无解析28.下列关于常用的寻找潜在客户的方法，说法正确的是（）。(1分)A、缘故法是利用营销人员个人的生活与工作B、缘故法是通过现有客户介绍新客户，主要C、介绍法利用营销人员个人的生活与工作经D、采用陌生拜访法的不足之处在于营销人员答案：A解析：

暂无解析29.()是指因公司及员工进反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚(1分)A、市场风险B、合规风险C、操作风险D、信用风险答案：B解析：

暂无解析30.以下属于基金公司投资者教育活动内(1分)A、优选基金经理B、分析市场趋势C、推荐基金产品D、个人资产配置答案：D解析：

暂无解析31.以下选项中不属于QDII基金临时公告中的特殊披露要求中的是（）。(1分)A、汇率变动B、变更投资顾问C、变更境外托管人D、境外诉讼答案：A解析：

暂无解析32.以下不属于基金托管人临时信息披露事项的是（）。(1分)A、发生涉及非托管业务的诉讼B、托管人召集持有人大会C、托管人受到监管部门的调查D、托管部门主要业务人员在1年内变动超过答案：A解析：

暂无解析33.督察长发现基金及公司运作中存在问题时,做法不当的是()。(1分)A、应当及时告知公司总经理和相关业务负责人B、应当提出处理意见和整改建议,并监督整改措施的制定和落实C、基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的,督察D、直接参与实施整改措施答案：D解析：

暂无解析34.()针对直接关系型群体。(1分)A、缘故法B、介绍法C、陌生拜访法D、电话约访法答案：A解析：

暂无解析35.我国境内投资者不包括（）。(1分)A、中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的B、注册在境内的法人C、虽居住在境外但未获得境外所在国家或者D、境内公民答案：A解析：

暂无解析36.基金管理人加强合规文化建设,应努力的几个方面不包括()。(1分)A、加强管理层对合规文化建设工作的足够重视B、加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息C、有效落实绩效考核机制D、积极推行全员合规理念,加强合规文化思想教育答案：C解析：

暂无解析37.投资合规性风险管理主要措施不包括()。(1分)A、建立有效的投资流程和投资授权制度B、对宣传推介材料进行合规审核C、重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等D、每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况,确保投资组合投资的合规答案：B解析：

暂无解析38.关于投资、研究业务的控制,以下表述正确的是()。(1分)A、研究员的研究结论应听取基金经理的建议,并在研究报告中体现B、基金公司建立固定的晨会交流机制,由研究员、基金经理进行业C、基金经理为立即投资某股票,研究员应临时将该股票申请加入公D、研究员根据基金经理的需求专门对某上市公司进行调研,事后该答案：B解析：

暂无解析39.境内机构投资者开立基金账户应出示的证件不包括（）。(1分)A、加盖单位公章的营业执照复印件B、法定代表人授权委托书C、加盖单位公章的机构章程复印件D、指定银行交收账户的开户证明原件答案：C解析：

暂无解析40.下列有关基金管理公司相关方的说法中正确的是()。(1分)A、公司股东可以在规定限额内要求公司为其B、股东会可以授权董事会行使股东会的部分C、董事参与表决时可以每一次都选择弃权D、基金经理、督察长的薪酬由股东会决定答案：B解析：

暂无解析41.()是对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的具有个性化特征的(1分)A、电子信箱B、互联网C、“一对一”专人服务D、电话服务中心答案：C解析：

暂无解析42.关于投资者教育的基本原则,以下表述正确的是()。(1分)A、存在广泛适用的投资者教育计划B、投资者教育有固定的推广模式C、投资者教育不应视为是对市场参与者监管D、投资者教育有成熟的经验可以遵循答案：C解析：

暂无解析43.中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求，创新和销售多样化产品的特点，这属于基金销售的（）。(1分)A、促销策略B、产品策略C、价格策略D、渠道策略答案：B解析：

暂无解析44.下列有关信息披露的说法错误的是()。(1分)A、披露的方式包括在中国证券投资基金业协B、信息披露有利于防止利益冲突与利益输送C、披露的完整性原则并不是要求事无巨细披D、信息披露是世界各国（地区）证券市场监答案：A解析：

暂无解析45.基金宣传推介材料必须真实、准确，不得有的情形不包括（）。(1分)A、登载该基金、基金管理人管理的其他基B、违规承诺收益或者承担损失C、预测该基金的证券投资业绩D、使用“最好”“名列前茅”等表述答案：A解析：

暂无解析46.科学的投资管理业绩评价体系不包括((1分)A、是否符合基金产品特B、投资组合情况C、基金绩效分析D、投资决策记录答案：D解析：

暂无解析47.属于基金客户服务原则的是()。(1分)A、适度服务B、安全第一C、本金安全D、追求收益答案：B解析：

暂无解析48.目前，披露上市交易公告书的基金品种不包括（）。(1分)A、LOFB、封闭式基金C、ETFD、货币市场基金答案：C解析：

暂无解析49.关于基金销售机构与投资者的互动交流,以下说法错误的是()。(1分)A、深入了解客户需求,确定和记录客户服务标B、及时向客户传递重要市场资讯,向客户积极C、进行电话回访、改善客户体验D、做好客户服务日志及客户资料的更新、完答案：B解析：

暂无解析50.基金管理公司在设置业务体系和组织构架时应体现的原则有().I.相互制约原则II.适时性原则I.专业性原则(1分)A、II、III、IVB、I、II、、IIIC、I、II、IVD、I、II、III、IV答案：C解析：

暂无解析51.在交易所上市的封闭式基金刊登临时报告书，必须经（）核准。(1分)A、基金持有人大会B、基金托管人C、中国证券登记结算公司D、基金上市的证券交易所答案：C解析：

暂无解析52.下列关于基金市场营销的表述，错误的有（）。(1分)A、基金营销作为一种理财服务，需要持续性B、与一般有形产品的营销相比，基金对营销C、基金销售机构应坚持适用性原则，把合适D、基金作为一种金融产品，收益与风险是确答案：D解析：

暂无解析53.针对客户对基金销售机构的投诉,基金销售机构不应该采取的态度是()。(1分)A、从客户投诉中发现经营上的缺陷,改善和提B、妥善处理投诉是再次赢得客户、建立和巩C、准确记录客户投诉的内容,只对自身有利的D、根据投资者的合理意见改进工作,完善内控答案：C解析：

暂无解析54.基金日常运营中的风险不包括()。(1分)A、业务风险B、投资风险C、操作风险D、业务持续风险答案：D解析：

暂无解析55.某基金公司的财务人员休产假,为控制人力成本,公司安排基金会计兼职从事公司财务清算工作。按照内控要求,以(1分)A、违反了效率性原则B、体现了有效性原则C、体现了成本效益原则D、违反了独立性原则答案：D解析：

暂无解析56.巴塞尔银行监管委员会对独立性的论述不包括()。(1分)A、合规部门应在银行内部享有正式地位B、应由多名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理C、在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上,应避免他们的合规职责与其所承担D、合规部门职员为履行职责,应能够获取必需的信息并能接触到相关人员答案：B解析：

暂无解析57.下列关于4Ps营销理论的说法错误的是()。(1分)A、所包含的营销要素是指产品、价格、渠道B、要把产品的特色摆在首位C、基金公司需要直接面对客户D、基金销售机构在进行产品销售时要注重销答案：C解析：

暂无解析58.基金市场营销的特殊性体现在()(1分)A、全面性B、适用性C、稳定性D、安全性答案：B解析：

暂无解析59.下列基金销售人员的行为,合理的是()。(1分)A、对基金产品的陈述、介绍和宣传,进行虚假B、客观、全面、准确陈述基金的过往业绩C、预测所推介基金的未来业绩D、不提供基金过往业绩信息的原始出处答案：B解析：

暂无解析60.基金管理公司的督察长应由()聘任。(1分)A、中国证监会B、基金管理公司董事会C、基金经营所在地中国D、基金管理公司总经理答案：B解析：

暂无解析61.风险管理是基金公司经营管理的重要组成部分,以下表述符合风险管理全面性原则要求的是().I.公司应建立具体的风险控制指标体系II.风险控制必须覆盖公司的各项业务III.风险控制必须覆盖公司的各个部(1分)A、II、III、IVB、I、II、III、IVC、I、II、IIID、II、III答案：A解析：

暂无解析62.监事会每年至少召开一次会议,监事会决议至少须经()投票通过。(1分)A、全体监事B、半数以上监事C、全体股东D、半数以上股东答案：B解析：

暂无解析63.基金投资组合风险管理的第一责任人(1分)A、投资部门负责人B、基金经理C、投资岗位员工D、投资决策委员会答案：B解析：

暂无解析64.下列关于4Ps营销理论的说法错误的是()。(1分)A、所包含的营销要素是指产品、价格、渠道B、要把产品的特色摆在首位C、基金公司需要直接面对客户D、基金销售机构在进行产品销售时要注重销答案：C解析：

暂无解析65.下列关于基金投资跟踪与评价的内容,不正确的是()。(1分)A、制定完善的公司自有资金投资机制B、制定应急处理信息制度C、制定销售人员职业操守评价制度D、制定完善的业务流程答案：A解析：

暂无解析66.基金公司内部的监督部门为()。(1分)A、产品营销部门B、合规与风险部门C、后台运营部门D、交易部答案：B解析：

暂无解析67.以下各项内容中属于基金行业应该鼓励和倡导的投资者教育工作的是()。I.传播债券投资知识II.倡导保守投资理念III.提示相关投资风险(1分)A、I、II、III、IVB、II、III、IVC、I、III、IVD、I、II、III答案：C解析：

暂无解析68.()是合规管理的关键性原则。(1分)A、独立性原则B、全面性原则C、审慎性原则D、连贯性原则答案：A解析：

暂无解析69.基金销售市场细分的原则中，()是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务的原则，即该细分市场是(1分)A、可测原则B、易人原则C、识别原则D、成长原则答案：B解析：

暂无解析70.基金公司业务风险的主要责任人为().1.董事会II.监事会III.(1分)A、II,IB、III、IVC、I、IIID、I、II、III、IV答案：C解析：

暂无解析71.基金宜传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）的除外(1分)A、6个月B、9个月C、1年D、2年答案：A解析：

暂无解析72.关于基金信息披露的作用，以下表述正确的是（）。(1分)A、有利于投资人参与基金投资的具体决策B、有利于投资人取得良好的收益C、有利于投资者的价值判断D、能够杜绝信息滥用答案：C解析：

暂无解析73.关于加强基金管理人的内部控制,以下说法错误的是()。(1分)A、可以保障基金财产的安全B、可以消除投资者和基金管理人的信息不对C、可以防范基金管理人做出违背投资者利益D、可以保障投资者和基金管理人双方的利益答案：B解析：

暂无解析74.基金管理人设监事会,监事会向股东会负责,监事会职权不包括()。(1分)A、检查公司的财务B、对公司董事和高级管理人员履行合规管理C、列席股东大会会议D、提议召开临时股东会答案：C解析：

暂无解析75.基金公司管理层应把()放在经营管理的首要地位。(1分)A、合规管理B、审慎经营C、独立经营D、风险控制答案：D解析：

暂无解析76.关于货币市场基金季度报告中有关偏离度的信息披露，下列披露内容错误(1分)A、报告期内偏离度的最高值B、报告期偏离度的简单平均值C、报告期内偏离度绝对值在0.25%~0.5%间的D、报告期内偏离度的最低值答案：B解析：

暂无解析77.基金销售机构在销售基金和相关产品时，要坚持（）原则。(1分)A、投资人利益优先B、公司利益优先C、投资人收益-风险匹配D、公司收益-风险匹配答案：A解析：

暂无解析78.下列关于中国证券投资者的交易行为特征的说法不正确的是()。(1分)A、中国证券投资者的交易行为有许多非理性的特征B、加强我国证券市场投资者保护工作是保护我国证券市场投资者C、中国证券投资者并不具有在美国等成熟证券市场上个体证券投D、构建我国证券市场投资者教育体系的目标,就是要培育我国投资答案：C解析：

暂无解析79.()不属于企业风险管理基本框架的要(1分)A、内部环境B、目标设定C、信息与沟通D、外部控制答案：D解析：

暂无解析80.我国证券投资基金的托管协议是基金管理人与（）之间订立的就基金资产保管、资金清算、会计核算等方面达(1分)A、基金托管人B、基金份额持有人C、监管机构D、基金销售人答案：A解析：

暂无解析81.根据企业风险管理基本框架八个方面的内容,基金管理人要求公司基金经理与特定资产管理业务的投资经理不得(1分)A、行为监控中的特定人员分别管理B、事项识别中的不同管理C、控制活动中的不相容职务分离D、内部环境中经营理念和答案：C解析：

暂无解析82.以下关于基金会计核算,表述错误的是()。(1分)A、基金管理公司的经营活动和证券投资基金的投资管理活动应独B、建立严格的成本控制和业绩考核制度,强化会计的事前、事中和C、为了提高核算效率,同一基金管理公司管理的所有基金可以合并D、基金会计核算主体为证券投资基金答案：C解析：

暂无解析83.发现有可疑交易或者行为时，在其发生后（）个工作日内，向中国反洗(1分)A、3B、5C、10D、15答案：C解析：

暂无解析84.基金销售机构的职责规范包括（）。(1分)A、委托基金管理人开立基金销售结算专用账B、基金募集申请注册前向公众分发基金宣传C、书面协议委托其他机构代为办理基金业务D、对基金客户进行身份识别答案：D解析：

暂无解析85.对有效的风险管理承担直接责任的是((1分)A、董事会B、风险管理委员会C、管理层D、督察长答案：C解析：

暂无解析86.目前我国基金投资者结构的特征不包括（）。(1分)A、结构个人化B、机构多元化C、高风险产品为机构投资者所青睐，低风险D、个人资金转向高风险基金，低风险基金则答案：C解析：

暂无解析87.境内机构投资者开立基金账户应出示的证件不包括（）。(1分)A、加盖单位公章的营业执照复印件B、法定代表人授权委托书C、加盖单位公章的机构章程复印件D、指定银行交收账户的开户证明原件答案：C解析：

暂无解析88.关于基金信息披露的表述，不正确的是()(1分)A、加强基金信息披露可以改变投资者的信息B、基金信息披露有利于投资者的价值判断C、基金信息披露是一种自愿性信息披露D、加强基金信息披露可以防止信息的滥用答案：D解析：

暂无解析89.关于基金管理人风险管理的内容,下列说法不正确的是()。(1分)A、风险评估可以采用定性和定量相结合的方B、基金管理人应对每一个重要的风险进行评C、行为监控主要监控基金管理人经理层的活D、基金管理人的内部环境是其他所有风险管答案：C解析：

暂无解析90.营销人员在开发客户中运用最多的方(1分)A、介绍法B、陌生拜访法C、缘故法D、广告宣传法答案：B解析：

暂无解析91.某客服人员向客户发送产品收益时,未对客户邮件地址采用密送方式,导致客户邮件曝光,此行为违反了客户服务的(1分)A、客户至上B、安全第一C、有效沟通D、专业规范答案：B解析：

暂无解析92.下列有关督察长职权的说法中错误的(1分)A、督察长应享有充分的知B、督察长有权参加公司董C、督察长有权查阅,但无D、权督察长可以公司