证券从业资格考试徐州及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页证券从业资格考试徐州及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.证券公司为客户开立信用证券账户，客户信用评级为S级的，授信额度和资金使用额度分别为（）。

A.授信额度不超过30万元，资金使用额度不超过30万元

B.授信额度不超过50万元，资金使用额度不超过20万元

C.授信额度不超过20万元，资金使用额度不超过10万元

D.授信额度不超过100万元，资金使用额度不超过50万元

2.证券公司从事融资融券业务，对单一客户融资余额占其总融资余额的比例不得超过（）。

A.5%

B.10%

C.20%

D.30%

3.下列关于证券公司证券自营业务的说法中，正确的是（）。

A.证券自营业务的投资范围仅限于上市交易的股票、债券

B.证券自营业务的资金来源必须是客户保证金

C.证券自营业务的投资必须符合公司投资决策流程，并有适当的技术系统支持

D.证券自营业务的禁止行为包括利用内幕信息进行交易

4.证券公司为客户办理融资融券业务，在客户提交申请材料后，应当在（）小时内完成信用评级。

A.4

B.8

C.12

D.24

5.证券公司为客户提供的融资融券交易委托指令中，必须包含的内容不包括（）。

A.证券账号

B.委托日期

C.证券名称及代码

D.交易方向（买入或卖出）

6.证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的客户人数累计不得超过（）人。

A.200

B.300

C.500

D.1000

7.证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的资产净值达到（）万元人民币以上，持续经营期限超过2年的，可以设立专门从事资产管理业务的子公司。

A.5000

B.1万

C.2万

D.5万

8.证券公司为客户提供投资咨询服务，下列行为中，不属于禁止行为的是（）。

A.向客户提供虚假或误导性信息

B.诱骗客户进行不必要的证券交易

C.代客操作证券账户

D.收取咨询费

9.证券公司从事投资银行业务，保荐机构对发行人进行尽职调查后，应当在（）日内完成尽职调查报告。

A.30

B.40

C.60

D.90

10.证券公司从事投资银行业务，保荐机构应当在发行人证券上市后（）日内，向中国证监会提交发行保荐工作报告。

A.5

B.10

C.15

D.20

11.证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的运作方式不包括（）。

A.限定投资范围

B.限定投资策略

C.限定投资比例

D.限定投资期限

12.证券公司从事融资融券业务，其融资融券保证金比例不得低于（）。

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

13.证券公司从事证券自营业务，其自营投资规模不得超过其净资本的（）。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

14.证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的客户资产，应当独立于证券公司自有资产，并设置（）进行管理。

A.专用账户

B.共用账户

C.临时账户

D.活期账户

15.证券公司为客户提供投资咨询服务，下列行为中，属于禁止行为的是（）。

A.向客户提供证券市场信息

B.向客户提供证券投资分析

C.向客户提供证券投资建议

D.诱骗客户进行不必要的证券交易

16.证券公司从事投资银行业务，保荐机构应当在发行人证券上市后（）日内，完成对发行人持续督导计划的制定。

A.10

B.20

C.30

D.40

17.证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的运作方式不包括（）。

A.限定投资范围

B.限定投资策略

C.限定投资比例

D.限定投资期限

18.证券公司从事融资融券业务，其融资融券保证金比例不得低于（）。

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

19.证券公司从事证券自营业务，其自营投资规模不得超过其净资本的（）。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

20.证券公司为客户提供投资咨询服务，下列行为中，属于禁止行为的是（）。

A.向客户提供证券市场信息

B.向客户提供证券投资分析

C.向客户提供证券投资建议

D.诱骗客户进行不必要的证券交易

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.证券公司从事融资融券业务，其客户信用评级分为（）级。

A.A

B.B

C.C

D.D

E.S

22.证券公司从事证券自营业务，其自营投资范围包括（）。

A.上市交易的股票、债券

B.上市交易的基金

C.非上市交易的股票

D.期货

E.权证

23.证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的运作方式包括（）。

A.限定投资范围

B.限定投资策略

C.限定投资比例

D.限定投资期限

E.不限定投资范围

24.证券公司为客户提供投资咨询服务，下列行为中，属于禁止行为的是（）。

A.向客户提供虚假或误导性信息

B.诱骗客户进行不必要的证券交易

C.代客操作证券账户

D.收取咨询费

E.向客户提供证券投资建议

25.证券公司从事投资银行业务，保荐机构对发行人进行尽职调查的内容包括（）。

A.发行人的基本情况

B.发行人的财务状况

C.发行人的法律状况

D.发行人的业务状况

E.发行人的治理结构

三、判断题（共10分，每题0.5分）

26.证券公司为客户开立信用证券账户，客户信用评级为A级的，授信额度和资金使用额度分别为授信额度不超过50万元，资金使用额度不超过20万元。（）

27.证券公司从事融资融券业务，其融资融券保证金比例不得低于150%。（）

28.证券公司从事证券自营业务，其自营投资规模不得超过其净资本的30%。（）

29.证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的客户资产，应当独立于证券公司自有资产。（）

30.证券公司为客户提供投资咨询服务，下列行为中，属于禁止行为的是诱骗客户进行不必要的证券交易。（）

31.证券公司从事投资银行业务，保荐机构应当在发行人证券上市后20日内，完成对发行人持续督导计划的制定。（）

32.证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的运作方式包括限定投资范围、限定投资策略、限定投资比例、限定投资期限。（）

33.证券公司从事融资融券业务，其融资融券保证金比例不得低于100%。（）

34.证券公司从事证券自营业务，其自营投资规模不得超过其净资本的50%。（）

35.证券公司为客户提供投资咨询服务，下列行为中，属于禁止行为的是向客户提供证券投资建议。（）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

36.证券公司为客户开立信用证券账户，客户信用评级为A级的，授信额度和资金使用额度分别为授信额度不超过________万元，资金使用额度不超过________万元。

37.证券公司从事融资融券业务，其融资融券保证金比例不得低于________%。

38.证券公司从事证券自营业务，其自营投资规模不得超过其净资本的________%。

39.证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的客户资产，应当独立于证券公司自有资产，并设置________进行管理。

40.证券公司为客户提供投资咨询服务，下列行为中，属于禁止行为的是________客户进行不必要的证券交易。

五、简答题（共20分，每题5分）

41.简述证券公司从事融资融券业务，其客户信用评级的等级划分及对应的授信额度。

42.简述证券公司从事证券自营业务，其自营投资范围的限制。

43.简述证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的运作方式。

44.简述证券公司为客户提供投资咨询服务，其禁止行为。

六、案例分析题（共25分）

45.某证券公司为客户办理融资融券业务，客户张某信用评级为A级，其信用账户授信额度为50万元，资金使用额度为20万元。张某在2023年10月1日以10万元保证金融资买入某股票，当日该股票收盘价为10元，张某买入1万股。2023年10月10日，该股票收盘价为8元，张某的保证金比例降至120%。请问：

（1）张某是否可以继续卖出该股票？

（2）如果张某继续卖出该股票，最多可以卖出多少股？

（3）如果张某不卖出该股票，其保证金比例何时会恢复到150%以上？

参考答案及解析

参考答案

一、单选题（共20分）

1.B

2.C

3.C

4.C

5.B

6.A

7.A

8.D

9.C

10.B

11.E

12.C

13.B

14.A

15.D

16.B

17.E

18.C

19.B

20.D

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.ABCDE

22.ABDE

23.ABCD

24.ABC

25.ABCDE

三、判断题（共10分，每题0.5分）

26.×

27.×

28.×

29.√

30.√

31.√

32.√

33.×

34.×

35.×

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

36.50，20

37.150

38.30

39.专用账户

40.诱骗

五、简答题（共20分，每题5分）

41.答：证券公司从事融资融券业务，其客户信用评级分为A、B、C、D、S五级。其中，A级授信额度不超过50万元，资金使用额度不超过20万元；B级授信额度不超过30万元，资金使用额度不超过15万元；C级授信额度不超过20万元，资金使用额度不超过10万元；D级授信额度不超过10万元，资金使用额度不超过5万元；S级授信额度不超过30万元，资金使用额度不超过15万元。（解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第十二条，客户信用评级分为A、B、C、D、S五级，并规定了不同等级对应的授信额度和资金使用额度。）

42.答：证券公司从事证券自营业务，其自营投资范围包括上市交易的股票、债券、基金、期货、权证等，但不得超出中国证监会规定的范围。同时，证券公司从事证券自营业务，还应当遵守下列限制：（1）自营投资必须符合公司投资决策流程，并有适当的技术系统支持；（2）自营投资的比例和规模应当符合监管要求；（3）自营投资不得违反有关法律法规和监管规定。（解析：根据《证券公司监督管理条例》第四十六条，证券公司从事证券自营业务，其自营投资范围包括上市交易的股票、债券、基金、期货、权证等，但不得超出中国证监会规定的范围。同时，根据《证券公司证券自营业务管理办法》，自营投资必须符合公司投资决策流程，并有适当的技术系统支持，自营投资的比例和规模应当符合监管要求，自营投资不得违反有关法律法规和监管规定。）

43.答：证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的运作方式包括限定投资范围、限定投资策略、限定投资比例、限定投资期限。具体而言，证券公司可以根据资产管理计划的投资目标、风险收益特征等因素，设定投资范围、投资策略、投资比例、投资期限等。（解析：根据《证券公司资产管理业务管理办法》第二十六条，证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的运作方式包括限定投资范围、限定投资策略、限定投资比例、限定投资期限。）

44.答：证券公司为客户提供投资咨询服务，其禁止行为包括：（1）向客户提供虚假或误导性信息；（2）诱骗客户进行不必要的证券交易；（3）代客操作证券账户；（4）利用客户账户进行非法活动等。（解析：根据《证券公司监督管理条例》第一百一十一条，证券公司为客户提供投资咨询服务，其禁止行为包括向客户提供虚假或误导性信息、诱骗客户进行不必要的证券交易、代客操作证券账户、利用客户账户进行非法活动等。）

六、案例分析题（共25分）

45.答：

（1）张某可以继续卖出该股票，因为其保证金比例仍高于维持担保比例的最低要求。

（2）如果张某继续卖出该股票，最多可以卖出5600股。计算过程如下：

首先，计算张某的维持担保比例：

维持担保比例=（信用账户总资产-信用账户总负债）/信用账户总负债

其中，信用账户总资产=保证金+融资买入的股票价值=10万元+1万股×10元/股=20万元

信用账户总负债=融资买入的股票价值=10万元

维持担保比例=（20万元-10万元）/10万元=100%

然后，计算张某可以卖出的股票数量：

张某可以卖出的股票数量=（20万元×150%-10万元）/10元/股=5600股

（3）张某的保证金比例会在2023年10月15日恢复到150%以上。计算过程如下：

假设张某不卖出该股票，其保证金比例会随着股票价格的波动而变化。由于股票价格下跌，张某的保证金比例已经降至120%。如果股票价格继续下跌，张某的保证金比例可能会进一步下降。因此，张某需要密切关注股票价格的变化，并在必