信托从业监管考试题及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页信托从业监管考试题及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.信托公司开展信托业务，其固有财产与其管理的信托财产应当（）。

A.明确区分，分别管理

B.混合管理，提高效率

C.适当合并，降低成本

D.由同一管理人统一运营

2.根据中国银保监会发布的《信托公司净资本管理办法》，信托公司净资本不得低于（）。

A.5000万元人民币

B.1亿元人民币

C.2亿元人民币

D.5亿元人民币

3.信托公司设立私募信托计划，其合格投资者人数累计不得超过（）人。

A.50

B.100

C.200

D.300

4.信托公司董事、高级管理人员不得兼任（）的董事、监事或经理。

A.同一信托公司其他部门

B.与本公司无关联的金融机构

C.本公司股东单位

D.与本公司有业务往来的企业

5.信托财产中，受益人依法享有的（）不得侵犯。

A.债权

B.债务

C.知识产权

D.管理权

6.信托公司因解散、被依法撤销或者被依法宣告破产而终止的，应当依法成立清算组进行清算，清算组应当在成立后（）日内向中国银保监会报送清算报告。

A.10

B.15

C.20

D.30

7.信托公司从事资产管理业务的，其投资标的不得违反（）的规定。

A.《信托公司集合信托计划管理办法》

B.《信托公司特定信托计划管理办法》

C.《中华人民共和国信托法》

D.《中华人民共和国证券法》

8.信托公司应当建立健全（），规范信托财产的管理和运用。

A.风险管理机制

B.内部控制制度

C.治理结构

D.业务流程

9.信托公司董事、监事和高级管理人员应当遵守法律、行政法规和（），对信托财产的受托管理行为负责。

A.公司章程

B.行业规范

C.监管规定

D.社会公德

10.信托公司应当按照规定，建立信托财产（）制度。

A.分级管理

B.专人负责

C.严格保管

D.定期审计

11.信托公司应当建立健全（），及时识别、评估、监测和处置风险。

A.风险管理体系

B.内部控制机制

C.业务流程

D.治理结构

12.信托公司应当建立健全（），保护信托财产权益。

A.合同管理制度

B.财务管理制度

C.信息披露制度

D.风险管理制度

13.信托公司应当建立健全（），确保信息真实、准确、完整、及时。

A.信息披露制度

B.内部控制制度

C.风险管理制度

D.业务流程

14.信托公司应当建立健全（），确保信息安全。

A.信息安全管理制度

B.内部控制制度

C.风险管理制度

D.业务流程

15.信托公司应当建立健全（），确保合规经营。

A.合规管理制度

B.内部控制制度

C.风险管理制度

D.业务流程

16.信托公司应当建立健全（），确保业务持续开展。

A.业务连续性管理制度

B.内部控制制度

C.风险管理制度

D.业务流程

17.信托公司应当建立健全（），确保员工行为规范。

A.员工行为管理制度

B.内部控制制度

C.风险管理制度

D.业务流程

18.信托公司应当建立健全（），确保业务合规。

A.合规管理制度

B.内部控制制度

C.风险管理制度

D.业务流程

19.信托公司应当建立健全（），确保业务安全。

A.安全管理制度

B.内部控制制度

C.风险管理制度

D.业务流程

20.信托公司应当建立健全（），确保业务高效。

A.效率管理制度

B.内部控制制度

C.风险管理制度

D.业务流程

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.信托公司设立信托计划，应当遵守以下哪些规定？（）

A.满足合格投资者人数要求

B.满足投资比例要求

C.满足投资范围要求

D.满足投资期限要求

22.信托公司应当建立健全（），防范利益冲突。

A.利益冲突管理制度

B.内部控制制度

C.风险管理制度

D.业务流程

23.信托公司应当建立健全（），保护受益人合法权益。

A.受益人权益保护制度

B.内部控制制度

C.风险管理制度

D.业务流程

24.信托公司应当建立健全（），确保业务合规。

A.合规管理制度

B.内部控制制度

C.风险管理制度

D.业务流程

25.信托公司应当建立健全（），确保业务安全。

A.安全管理制度

B.内部控制制度

C.风险管理制度

D.业务流程

26.信托公司应当建立健全（），确保业务高效。

A.效率管理制度

B.内部控制制度

C.风险管理制度

D.业务流程

27.信托公司应当建立健全（），确保业务持续开展。

A.业务连续性管理制度

B.内部控制制度

C.风险管理制度

D.业务流程

28.信托公司应当建立健全（），确保员工行为规范。

A.员工行为管理制度

B.内部控制制度

C.风险管理制度

D.业务流程

29.信托公司应当建立健全（），确保信息真实、准确、完整、及时。

A.信息披露制度

B.内部控制制度

C.风险管理制度

D.业务流程

30.信托公司应当建立健全（），确保信息安全。

A.信息安全管理制度

B.内部控制制度

C.风险管理制度

D.业务流程

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.信托公司可以将其固有财产用于信托业务。（）

32.信托公司可以将其管理的信托财产用于固有业务。（）

33.信托公司董事、高级管理人员可以兼任本公司股东单位的董事、监事或经理。（）

34.信托公司可以未经批准，擅自变更其经营范围。（）

35.信托公司可以未经批准，擅自变更其注册资本。（）

36.信托公司可以未经批准，擅自变更其股东。（）

37.信托公司可以未经批准，擅自变更其公司章程。（）

38.信托公司可以未经批准，擅自变更其住所。（）

39.信托公司可以未经批准，擅自变更其法定代表人。（）

40.信托公司可以未经批准，擅自变更其经营范围。（）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.信托公司应当建立健全______制度，保护受益人合法权益。

42.信托公司应当建立健全______制度，防范利益冲突。

43.信托公司应当建立健全______制度，确保业务合规。

44.信托公司应当建立健全______制度，确保业务安全。

45.信托公司应当建立健全______制度，确保业务高效。

46.信托公司应当建立健全______制度，确保业务持续开展。

47.信托公司应当建立健全______制度，确保员工行为规范。

48.信托公司应当建立健全______制度，确保信息真实、准确、完整、及时。

49.信托公司应当建立健全______制度，确保信息安全。

50.信托公司应当建立健全______制度，确保合规经营。

五、简答题（共30分）

51.简述信托公司设立信托计划，应当遵守哪些规定？（6分）

52.简述信托公司建立健全风险管理体系的意义。（6分）

53.简述信托公司建立健全合规管理制度的意义。（6分）

54.简述信托公司建立健全信息披露制度的意义。（6分）

55.简述信托公司建立健全信息安全管理制度的意义。（6分）

六、案例分析题（共25分）

56.案例背景：某信托公司A董事长兼总经理张某，未经公司董事会批准，擅自决定将公司一笔闲置资金用于购买某公司股票，该股票为公司主营业务竞争对手的股票。该行为违反了公司章程和相关规定。

问题：

（1）分析张某的行为违反了哪些规定？（10分）

（2）分析该信托公司存在哪些风险？（10分）

（3）提出针对该信托公司加强内部管理的建议。（5分）

参考答案及解析

一、单选题（共20分）

1.A

2.B

3.C

4.B

5.A

6.D

7.C

8.B

9.A

10.C

11.A

12.A

13.A

14.A

15.A

16.A

17.A

18.A

19.A

20.A

解析：

1.根据《中华人民共和国信托法》第三十一条，信托公司开展信托业务，其固有财产与其管理的信托财产应当明确区分，分别管理。因此，正确答案为A。

2.根据《信托公司净资本管理办法》第四条，信托公司净资本不得低于1亿元人民币。因此，正确答案为B。

3.根据《信托公司集合信托计划管理办法》第三条，信托公司设立私募信托计划，其合格投资者人数累计不得超过200人。因此，正确答案为C。

4.根据《信托公司监督管理办法》第二十六条，信托公司董事、高级管理人员不得兼任与本公司无关联的金融机构的董事、监事或经理。因此，正确答案为B。

5.根据《中华人民共和国信托法》第二十九条，受益人依法享有的债权不得侵犯。因此，正确答案为A。

6.根据《信托公司监督管理办法》第四十一条，信托公司因解散、被依法撤销或者被依法宣告破产而终止的，应当依法成立清算组进行清算，清算组应当在成立后30日内向中国银保监会报送清算报告。因此，正确答案为D。

7.根据《中华人民共和国信托法》第四条，信托公司从事资产管理业务的，其投资标的不得违反《中华人民共和国信托法》的规定。因此，正确答案为C。

8.根据《信托公司监督管理办法》第二十五条，信托公司应当建立健全内部控制制度，规范信托财产的管理和运用。因此，正确答案为B。

9.根据《中华人民共和国信托法》第二十八条，信托公司董事、监事和高级管理人员应当遵守法律、行政法规和公司章程，对信托财产的受托管理行为负责。因此，正确答案为A。

10.根据《信托公司监督管理办法》第二十八条，信托公司应当按照规定，建立信托财产严格保管制度。因此，正确答案为C。

11.根据《信托公司监督管理办法》第二十六条，信托公司应当建立健全风险管理体系，及时识别、评估、监测和处置风险。因此，正确答案为A。

12.根据《信托公司监督管理办法》第二十七条，信托公司应当建立健全合同管理制度，保护信托财产权益。因此，正确答案为A。

13.根据《信托公司监督管理办法》第二十八条，信托公司应当建立健全信息披露制度，确保信息真实、准确、完整、及时。因此，正确答案为A。

14.根据《信托公司监督管理办法》第二十九条，信托公司应当建立健全信息安全管理制度，确保信息安全。因此，正确答案为A。

15.根据《信托公司监督管理办法》第三十条，信托公司应当建立健全合规管理制度，确保合规经营。因此，正确答案为A。

16.根据《信托公司监督管理办法》第三十一条，信托公司应当建立健全业务连续性管理制度，确保业务持续开展。因此，正确答案为A。

17.根据《信托公司监督管理办法》第三十二条，信托公司应当建立健全员工行为管理制度，确保员工行为规范。因此，正确答案为A。

18.根据《信托公司监督管理办法》第三十三条，信托公司应当建立健全合规管理制度，确保业务合规。因此，正确答案为A。

19.根据《信托公司监督管理办法》第三十四条，信托公司应当建立健全安全管理制度，确保业务安全。因此，正确答案为A。

20.根据《信托公司监督管理办法》第三十五条，信托公司应当建立健全效率管理制度，确保业务高效。因此，正确答案为A。

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.ABCD

22.AB

23.AB

24.AB

25.AB

26.AB

27.AB

28.AB

29.AB

30.AB

解析：

21.根据《信托公司集合信托计划管理办法》第三条，信托公司设立信托计划，应当满足合格投资者人数要求、投资比例要求、投资范围要求和投资期限要求。因此，正确答案为ABCD。

22.根据《信托公司监督管理办法》第二十六条，信托公司应当建立健全利益冲突管理制度和内部控制制度，防范利益冲突。因此，正确答案为AB。

23.根据《信托公司监督管理办法》第二十七条，信托公司应当建立健全受益人权益保护制度和内部控制制度，保护受益人合法权益。因此，正确答案为AB。

24.根据《信托公司监督管理办法》第三十条，信托公司应当建立健全合规管理制度和内部控制制度，确保业务合规。因此，正确答案为AB。

25.根据《信托公司监督管理办法》第三十一条，信托公司应当建立健全安全管理制度和内部控制制度，确保业务安全。因此，正确答案为AB。

26.根据《信托公司监督管理办法》第三十二条，信托公司应当建立健全效率管理制度和内部控制制度，确保业务高效。因此，正确答案为AB。

27.根据《信托公司监督管理办法》第三十三条，信托公司应当建立健全业务连续性管理制度和内部控制制度，确保业务持续开展。因此，正确答案为AB。

28.根据《信托公司监督管理办法》第三十四条，信托公司应当建立健全员工行为管理制度和内部控制制度，确保员工行为规范。因此，正确答案为AB。

29.根据《信托公司监督管理办法》第三十五条，信托公司应当建立健全信息披露制度和内部控制制度，确保信息真实、准确、完整、及时。因此，正确答案为AB。

30.根据《信托公司监督管理办法》第三十六条，信托公司应当建立健全信息安全管理制度和内部控制制度，确保信息安全。因此，正确答案为AB。

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.×

32.×

33.×

34.×

35.×

36.×

37.×

38.×

39.×

40.×

解析：

31.根据《中华人民共和国信托法》第三十一条，信托公司开展信托业务，其固有财产与其管理的信托财产应当明确区分，分别管理。因此，该说法错误。

32.根据《中华人民共和国信托法》第三十一条，信托公司开展信托业务，其固有财产与其管理的信托财产应当明确区分，分别管理。因此，该说法错误。

33.根据《信托公司监督管理办法》第二十六条，信托公司董事、高级管理人员不得兼任与本公司无关联的金融机构的董事、监事或经理。因此，该说法错误。

34.根据《信托公司监督管理办法》第十九条，信托公司变更其经营范围，应当经中国银保监会批准。因此，该说法错误。

35.根据《信托公司监督管理办法》第十九条，信托公司变更其注册资本，应当经中国银保监会批准。因此，该说法错误。

36.根据《信托公司监督管理办法》第十九条，信托公司变更其股东，应当经中国银保监会批准。因此，该说法错误。

37.根据《信托公司监督管理办法》第十九条，信托公司变更其公司章程，应当经中国银保监会批准。因此，该说法错误。

38.根据《信托公司监督管理办法》第十九条，信托公司变更其住所，应当经中国银保监会批准。因此，该说法错误。

39.根据《信托公司监督管理办法》第十九条，信托公司变更其法定代表人，应当经中国银保监会批准。因此，该说法错误。

40.根据《信托公司监督管理办法》第十九条，信托公司变更其经营范围，应当经中国银保监会批准。因此，该说法错误。

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.受益人权益保护

42.利益冲突

43.合规管理

44.安全管理

45.效率管理

46.业务连续性

47.员工行为

48.信息披露

49.信息安全

50.合规经营

解析：

41.信托公司应当建立健全受益人权益保护制度，保护受益人合法权益。答案对应的知识点为《信托公司监督管理办法》第二十七条。

42.信托公司应当建立健全利益冲突管理制度，防范利益冲突。答案对应的知识点为《信托公司监督管理办法》第二十六条。

43.信托公司应当建立健全合规管理制度，确保业务合规。答案对应的知识点为《信托公司监督管理办法》第三十条。

44.信托公司应当建立健全安全管理制度，确保业务安全。答案对应的知识点为《信托公司监督管理办法》第三十四条。

45.信托公司应当建立健全效率管理制度，确保业务高效。答案对应的知识点为《信托公司监督管理办法》第三十五条。

46.信托公司应当建立健全业务连续性管理制度，确保业务持续开展。答案对应的知识点为《信托公司监督管理办法》第三十一条。

47.信托公司应当建立健全员工行为管理制度，确保员工行为规范。答案对应的知识点为《信托公司监督管理办法》第三十二条。

48.信托公司应当建立健全信息披露制度，确保信息真实、准确、完整、及时。答案对应的知识点为《信托公司监督管理办法》第三十五条。

49.信托公司应当建立健全信息安全管理制度，确保信息安全。答案对应的知识点为《信托公司监督管理办法》第三十六条。

50.信托公司应当建立健全合规管理制度，确保合规经营。答案对应的知识点为《信托公司监督管理办法》第三十条。

五、简答题（共30分）

51.答：

①满足合格投资者人数要求；

②满足投资比例要求；

③满足投资范围要求；

④满足投资期限要求；

⑤满足信息披露要求。（每点2分，答对3点及以上得6分）

52.答：

①及时识别风险，避免风险扩大；

②评估风险等级，制定风险应对措施；

③监测风险变化，及时调整应对策略；

④处置风险事件，减少损失。（每点2分，答对3点及以上得6分）

53.答：

①确保业务合规，避免违规行为；