中信银行印章管理办法

中信银行印章管理办法总则目的为加强中信银行印章管理，规范印章的刻制、使用、保管、废止等行为，保障银行合法合规运营，维护银行及客户的权益，特制定本办法。适用范围本办法适用于中信银行各级机构及所属部门在经营管理活动中涉及的各类印章，包括但不限于行政公章、合同专用章、财务专用章、业务专用章、个人名章等。基本原则1.依法合规原则：印章的管理与使用必须严格遵守国家法律法规及监管要求。2.分级管理原则：根据印章的重要性和使用范围，实行分级负责、归口管理。3.安全保密原则：确保印章在保管、使用过程中的安全，防止印章被盗用、冒用、丢失等情况发生，严格保密印章的相关信息。4.审批授权原则：印章的使用必须经过严格的审批流程，明确授权范围和权限。印章的种类及规格行政公章1.定义：代表中信银行行使行政管理职能的印章。2.规格：根据银行的统一规定制作，一般为圆形，直径根据不同级别机构有所差异。3.用途：用于以银行名义对外发布的各类文件、函件、报表、证明等，以及其他需要加盖银行公章的事项。合同专用章1.定义：专门用于签订各类经济合同的印章。2.规格：圆形，直径有明确规定。3.用途：在签订各类经济合同、协议等法律文件时使用。财务专用章1.定义：用于银行财务管理相关业务的印章。2.规格：圆形，尺寸固定。3.用途：在办理资金收付、财务结算、票据背书等财务业务时使用。业务专用章1.定义：根据不同业务种类设置的，用于特定业务操作的印章。2.规格：根据业务特点和实际需求确定，一般为方形或圆形。3.用途：如储蓄业务专用章用于办理储蓄业务相关凭证、单据等的签章；信贷业务专用章用于信贷合同、借据等的签章。个人名章1.定义：银行工作人员个人在办理相关业务时使用的印章。2.规格：一般为方形，尺寸较小。3.用途：在办理涉及个人业务的凭证、文件上签章确认。印章的刻制与启用刻制申请1.各级机构或部门因工作需要刻制印章时，应填写《印章刻制申请表》，详细说明印章名称、用途、规格、数量等信息。2.申请表需经本机构或部门负责人审核签字，并报上级主管部门审批。审批流程1.对于行政公章、合同专用章、财务专用章等重要印章的刻制申请，需经银行高级管理层审批。2.业务专用章的刻制申请，由相关业务部门负责人审核，报分管行领导审批。3.个人名章的刻制申请，由所在部门负责人审批。刻制管理1.经审批同意后，由银行统一指定具有资质的印章制作单位进行刻制。2.印章制作单位必须严格按照银行提供的规格、样式和要求进行制作，确保印章质量。3.制作完成的印章应进行质量检验，检验合格后方可启用。启用程序1.印章刻制完成后，由申请部门或机构填写《印章启用申请表》，注明启用日期、使用范围等信息。2.申请表经审批后，由专人负责将印章启用信息在银行内部进行备案，并通知相关部门和人员。3.印章启用时，应在《印章使用登记簿》上进行首次登记，记录印章启用时间、启用人等信息。印章的保管保管原则1.实行专人保管制度，明确印章保管责任人，确保印章安全。2.印章保管人员应具备良好的职业道德和责任心，不得擅自将印章交他人保管或使用。3.印章应存放在安全可靠的地方，如保险柜、专柜等，并配备必要的安全防护设施。保管职责1.行政公章：一般由各级机构办公室负责人或指定专人保管。2.合同专用章：由法律合规部门或相关业务部门指定专人保管。3.财务专用章：由财务部门负责人或指定专人保管。4.业务专用章：由相关业务部门负责人或指定专人保管。5.个人名章：由本人妥善保管，不得随意转借他人。保管要求1.印章保管人员应建立印章保管台账，详细记录印章的种类、名称、规格、数量、启用时间、保管人等信息。2.定期对印章保管情况进行检查，确保印章安全无损。如发现印章损坏、丢失等情况，应及时报告并采取相应措施。3.印章保管人员因工作调动、离职等原因需要交接印章时，必须办理严格的交接手续，确保印章交接清楚、责任明确。印章的使用使用范围1.行政公章用于以银行名义对外发布的各类文件、函件、报表、证明等，以及其他需要加盖银行公章的事项。2.合同专用章用于签订各类经济合同、协议等法律文件。3.财务专用章用于办理资金收付、财务结算、票据背书等财务业务。4.业务专用章用于特定业务操作，如储蓄业务、信贷业务等相关凭证、单据的签章。5.个人名章用于个人在办理相关业务时的签章确认。使用流程1.申请：使用印章时，应填写《印章使用申请表》，详细说明用印事项、用印文件名称、份数、用印时间等信息。2.审批：申请表需经本机构或部门负责人审核签字，并根据用印事项的重要程度和审批权限报上级主管部门或领导审批。涉及重大事项、金额较大的经济合同等用印，需经银行高级管理层审批。一般业务文件、函件等用印，由所在机构或部门负责人审批。个人名章使用，由本人所在部门负责人审批。3.用印：经审批同意后，印章保管人员应在《印章使用登记簿》上登记用印信息，包括用印时间、用印文件名称、用印份数、用印人等，并严格按照审批要求加盖印章。4.盖章要求：印章应加盖在文件规定的位置，确保清晰、端正、完整。不得在空白纸张、空白合同、空白介绍信等上预先加盖印章。特殊情况处理1.如遇紧急情况，无法按照正常审批流程用印时，可由相关领导通过电话、短信等方式进行口头授权，但事后必须及时补办审批手续。2.对于异地用印的情况，应通过传真、扫描等方式将用印文件及审批表发送至印章保管人员，经审核确认后，按照规定用印，并将盖章后的文件及时寄回。印章的废止与销毁废止情形1.银行机构撤并、更名等原因导致印章不再使用。2.印章损坏、遗失等无法正常使用。3.因业务调整、制度变更等原因，印章已不再适用于现有业务。废止程序1.印章使用部门或机构发现印章需要废止时，应填写《印章废止申请表》，详细说明废止原因、印章名称、规格、数量等信息。2.申请表经本部门或机构负责人审核签字，并报上级主管部门审批。3.经审批同意后，由专人负责将印章废止信息在银行内部进行备案，并通知相关部门和人员。销毁管理1.对于废止的印章，应及时进行销毁处理，防止印章被非法使用。2.销毁印章时，应由两名以上专人负责监销，并在《印章销毁登记簿》上记录销毁时间、销毁印章名称、规格、数量、销毁方式等信息。3.销毁方式可采用粉碎、熔化等物理方法，确保印章无法复原。监督与检查监督职责1.银行内部审计部门负责对印章管理情况进行定期审计和监督检查。2.法律合规部门负责对印章使用的合法性、合规性进行审查和监督。3.各级机构负责人对本机构印章管理工作负总责，确保印章管理规范、安全。检查内容1.印章管理制度的执行情况，包括印章的刻制、使用、保管、废止等环节是否符合规定。2.印章保管情况，检查印章存放是否安全，保管人员是否履行职责。3.印章使用情况，审查用印申请、审批手续是否齐全，用印是否符合规定范围和要求。4.印章台账记录情况，检查印章保管台账、使用登记簿、销毁登记簿等记录是否完整、准确。问题处理1.对于监督检查中发现的问题，应及时下达整改通知书，要求责任部门或机构限期整改。2.责任部门或机构应针对问题进行深入分析，制定切实可行的整改措施，并将整改情况及时报告。3.对违反印章管理规定的行为，应按照银行相关规定进行严肃处理；情节严重的，依法追究相关人员的责任。附则解释权本办法由中信银行负责解释。修订与补充本办法根