柜面人员上岗资质考试题库复习测试题

柜面人员上岗资质考试题库复习测试题单选题（总共40题）1.事务报文无法重新触发，只可进行（）；异常的自由格式报文，被退待查后系统自动冲正。(1分)A、报文冲正B、事务冲正C、自动冲正D、手工冲正答案：B解析：

暂无解析2.反假货币信息系统运行后，假币收缴明细数据的币种中人民币的编码为（）。(1分)A、1B、2C、3D、4答案：A解析：

暂无解析3.在开户环节，各银行机构和支付机构要区别客户风险程度，有选择的采取合理的（）或多项查验方式，确保针对客户身份的核验强度与客户风险程度相符。(1分)A、某项或多项B、一项C、二项D、三项答案：A解析：

暂无解析4.各营业网点为自然人客户办理人民币单笔（）（含）以上或者外币等值1（）美元（含）以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件(1分)A、5万元；1万B、5万元；5万C、1万元；1万D、10万元；5万答案：A解析：

暂无解析5.第五套人民币的隐形图案为（）(1分)A、人像B、花卉C、弧线D、面额数字答案：D解析：

暂无解析6.特种标记是钞票（）中采用的一项重要防伪特征。(1分)A、印版B、纸张C、油墨D、印刷图文答案：C解析：

暂无解析7.Ⅲ类户任一时点账户余额不得超过()元。(1分)A、50B、100C、1000D、2000答案：D解析：

暂无解析8.反假货币信息系统记录的10位冠字号码特征为:前X位冠字号码+(10-X)个&“0”，X是()。(1分)A、4B、5C、6D、7答案：C解析：

暂无解析9.柜面人员在办理速汇通代理业务提交成功后，若直接关闭代理人信息补录界面，则会造成（）信息缺失。(1分)A、代理人姓名B、代理人证件类型C、代理人证件号码D、代理人联系方式答案：D解析：

暂无解析10.《人民币现金机具鉴别能力技术规范》（JR/T0154-2017)中要求自助纸币鉴别机具冠字号码字符误读率为()(1分)A、0.0002B、0.0003C、0.0004D、0.0005答案：B解析：

暂无解析11.（），可为本地及异地存款银行开立投融资性人民币同业银行结算账户；(1分)A、分行营业部；B、支行营业部C、任一营业网点；答案：A解析：

暂无解析12.银行业金融机构从人民银行发行库支取其他银行业金融机构交存的带有“已清分”标识的钱捆（）(1分)A、必须要清分后，方可对外支付B、可以不清分，直接对外支付C、由人民银行当地分支机构决定是否要清分答案：B解析：

暂无解析13.对经设区的()及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，由系统自动中止该账户所有业务，并通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在()日内向银行重新核实身份，由系统自动暂停账户开户人名下其他银行账户非柜面业务.(1分)A、市级,5B、县级,5C、县级,3D、市级,3答案：D解析：

暂无解析14.（）负责对单位保证金账户的开立、使用、销户进行管理和维护。(1分)A、各分支机构B、授信管理部C、票据部门D、风控部门答案：A解析：

暂无解析15.银行本汇票借记提出，账号类别为（）时，只可本银行系统内兑付。(1分)A、转账B、现金C、对私D、对公答案：B解析：

暂无解析16.所有汇划报文只要输入汇划合约编号都能在异常报文冲正交易里面查到，但只有被（）后，状态为“已落地”的报文才可进行异常报文冲正。“退待查”只有总行清算核算室可以操作。(1分)A、已落地B、退待查C、已失效D、异常答案：B解析：

暂无解析17.个人可以将在支付机构开立的支付账户绑定（）的Ⅱ、Ⅲ类户使用。(1分)A、他人B、他行C、本人同名D、子女答案：C解析：

暂无解析18.通过（）可以发起所有类型的查询查复。(1分)A、汇划事务人工清分B、本币事务查询录入C、汇划事务查询D、报文/事务汇总查询答案：B解析：

暂无解析19.银行和支付机构应当至少每季度排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在()个月内暂停其业务，逐步清理。(1分)A、1B、2C、3D、4答案：C解析：

暂无解析20.查询受理单位应详细记录每笔查询业务操作员、查询业务复核(监督)员、()、查询业务时间、查询结果等。(1分)A、查询方式B、查询详情C、查询结果D、查询号码答案：D解析：

暂无解析21.《人民币现金机具鉴别能力技术规范》（JR/T0154-2017）中要求非金融机构用无拒钞仓的鉴别机具冠字号码字符误读率为（）。(1分)A、0.0002B、0.0003C、0.0004D、0.0005答案：B解析：

暂无解析22.《人民币现金机具鉴别能力技术规范》（JR/T0154-2017）中要求有拒钞仓的鉴别机具冠字号码误读率为（）(1分)A、0.0002B、0.0003C、0.0004D、0.0005答案：B解析：

暂无解析23.《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB16999-2010）定义的漏辨率是指()。(1分)A、真币辨为假币的张数与实际清点真币张数的比率B、未辨出的假币张数与实际清点假币张数的比率C、发生冠字号码误识的纸币数量与实际识别纸币数量的比率答案：B解析：

暂无解析24.本汇票借记业务提出状态为（）时，通过“实时本汇票业务单笔对账认证交易”补打认证方式确认原业务是否成功。(1分)A、待查B、发起C、落地D、异常答案：A解析：

暂无解析25.银行业金融机构缴存人民银行发行库的已清分完整券投放到另一家银行业金融机构后，长短款、假币等差错责任由（）承担。(1分)A、人民银行B、实施清分操作的一方C、清分券接收行答案：B解析：

暂无解析26.单位保证金账户是指我行为客户开立的用于存放备付期间的（）、偿还债务准备以及其他保证性质款项的账户。(1分)A、费用B、款项C、资费D、存款答案：A解析：

暂无解析27.2010版汇丰银行港元纸币在晃动时，正面右上角图案和面额数字的颜色（）(1分)A、从黄变蓝B、从绿变蓝C、从金变绿D、从紫红变绿答案：C解析：

暂无解析28.美元纸币的版式从1990年版开始，共有（）种面额纸币增加了文字安全线防伪特征(1分)A、6B、4C、5D、7答案：C解析：

暂无解析29.个人在银行柜面开立的Ⅱ、Ⅲ类户，无需绑定()账户进行身份验证。(1分)A、Ⅰ类户B、Ⅰ类户或者信用卡C、信用卡D、银行卡答案：B解析：

暂无解析30.授信业务到期，需授信业务审批部门提交（）。(1分)A、《保证金/存单冻结/解冻/划转通知单》；B、《保证金账户到期通知书》；C、《保证金账户缴款通知书》答案：A解析：

暂无解析31.根据《恒丰银行运营条线反洗钱工作指引（2023版）》要求，大额和可疑交易补录，应在大额交易和可疑交易导入系统后的（）个工作日内、收到补正通知后的（）个工作日内完成补录。(1分)A、2,2B、5,2C、3,5D、3,2答案：A解析：

暂无解析32.如发现个人客户身份证件到期超过（）日（含），未更新证件有效期且没有提出合理理由的，应中止为客户提供账户服务。(1分)A、15B、30C、60D、90答案：D解析：

暂无解析33.假币专用封装袋主要是用来封装()。(1分)A、收缴的假人民币纸币和假外币纸币B、收缴的假人民币，包括纸币和硬币C、收缴的假外币和假人民币硬币答案：C解析：

暂无解析34.透光观察,可见2015年版第五套人民币100元纸币应用的全埋安全线中()。(1分)A、镂空人民币符号B、镂空面额数字100C、印刷人民币符号D、印刷面额数字100答案：B解析：

暂无解析35.人民币发行基金的调拨,应当按照()的规定办理。任何单位和个人不得违反规定动用人民币发行基金,不得干扰阻碍人民币发行基金的调拨。(1分)A、国务院B、全国人民代表大会常务委员会C、中国银行业监督管理委员会D、中国人民银行答案：D解析：

暂无解析36.对经公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）的个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的个人，由系统自动实现()年内暂停其银行账户非柜面业务，并不得为其新开立账户。(1分)A、1B、2C、3D、5答案：D解析：

暂无解析37.警方根据多年打击防范电信诈骗的工作经验，总结提炼了“三个凡是”防诈骗口诀。“三个凡是”的内容表述不正确的是（）。(1分)A、凡是自称行政、司法部门来电要求转账、汇款的都是诈骗B、凡是未经认证的网站发布购物、购票信息的都是诈骗C、凡是通过电话、网络等方式要求转账、汇款至陌生人账户的都是诈骗D、凡是陌生人的来电都是诈骗答案：D解析：

暂无解析38.残缺污损人民币持有人对银行业机构认定的兑换结果有异议的,经持有人要求,银行业机构应出具认定证明并()该残缺污损人民币。(1分)A、没收B、按持有人要求兑换C、退回答案：C解析：

暂无解析39.银行业机构应按照中国人民银行的有关规定,将兑换的残缺污损人民币()。(1分)A、中国银行业监督管理委员会B、银行业机构留存C、交存当地人民银行分支机构答案：C解析：

暂无解析40.客户通过代理行办理通存通兑业务所产生的手续费、工本费等结算费用由（）收取。(1分)A、开户行B、代理行C、总行D、一级分行答案：B解析：

暂无解析多选题（总共30题）1.中国人民银行依据()制订了《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》。(1分)A、《不宜流通人民币挑剔标准》B、《人民币图样管理办法》C、《中华人民共和国人民币管理条例》D、《中华人民共和国中国人民银行法》答案：CD解析：

暂无解析2.加强对异常开户行为的审核。有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户（）。(1分)A、对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的。B、单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。C、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。答案：ABC解析：

暂无解析3.个人银行结算账户分为（）类银行账户。(1分)A、A.IB、IIC、IIID、IVE、V答案：ABC解析：

暂无解析4.从票幅看，第五套人民币各券别的票幅宽度有（）mm。(1分)A、56B、63C、70D、77答案：BCD解析：

暂无解析5.单位结算账户按用途分为（）(1分)A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户答案：ABCD解析：

暂无解析6.合法授权委托书应至少包括以下一种：(1分)A、受理行人员确认授权委托书确为被代理人本人签署，并有音视频记录的。B、经公证机关公证的被代理人对其的授权委托。C、人民法院、有关部门提供的证明其法定代理人或代理人身份的证明材料。D、代理人的口头描述。答案：ABC解析：

暂无解析7.港币钞票发行机构涉及()。(1分)A、汇丰银行B、渣打银行C、中国银行D、香港特区政府答案：ABCD解析：

暂无解析8.有下列情形之一的，开户机构有权拒绝开户（）(1分)A、对个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，拒绝出示的。B、单位和个人组织他人同时或分批开立账户的。C、申请人持伪造证件或冒名开立账户的。D、开户时或办理业务过程中回避客户身份调查或掩饰面貌。答案：ABCD解析：

暂无解析9.根据《人民币鉴别仪通用技术条件》(GB16999-2010)，以下说法正确的是()。(1分)A、A级点验钞机纸币任意一面鉴别一次定为鉴别一次B、B级点验钞机纸币正反两面各鉴别一次定为鉴别一次C、C级点验钞机纸币正反两面各鉴别一次定为鉴别一次D、验钞仪按规定朝向鉴别一次定为鉴别一次答案：ABCD解析：

暂无解析10.非柜面渠道包括？(1分)A、手机银行B、网上银行C、ATMD、POS答案：ABCD解析：

暂无解析11.系统自动控制个人账户的场景包括（）(1分)A、通过电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台推送的买卖账户惩戒黑名单。B、通过电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台推送的“涉案账户”黑名单C、开户之日起6个月内无交易记录的账户D、个人客户证件过期超过90天（含），客户尚未更新证件有效期，且未提出合理理由。答案：ABCD解析：

暂无解析12.智慧年检中“工商信息核对”项有哪些？(1分)A、客户重要信息核对，系统自动将行内单位名称、法定代表人名称与工商信息进行比对。B、经营状态查询，包括：在营（开业）、吊销、吊销-未注销、吊销-已注销、注销、迁出、停业、撤销、临时（个体工商户使用）、其他、歇业。C、严重违法失信企业查询，对于企业纳入严重违法失信的情况，系统以报表的形式展示。D、经办人身份证比对答案：ABC解析：

暂无解析13.我行向存款人提供()等多种转账方式选择，存款人选择其中一种后，才能办理转账业务。(1分)A、实时到账B、普通到账C、次日到账D、约定到账答案：ABC解析：

暂无解析14.我行人民币单位银行结算账户审核岗位应由（）、（）或（）担任。(1分)A、分行营业部账户管理人员；B、支行营业部账户管理人员；C、营业室经理；D、分管行长答案：ABC解析：

暂无解析15.反假货币信息系统电子比对文件中，假币收缴汇总数据预留项包括（）。(1分)A、收缴单位类型、持有人或单位名称B、收缴日期、币种C、证件种类、身份证件编号D、造假方式（伪造或变造）答案：ABCD解析：

暂无解析16.下列（）为需联系客户更换印鉴的情况，在未完成更换之前，不得为客户办理业务，更换印鉴应按照我行变更印鉴的规定进行操作。(1分)A、对于印鉴卡加盖不清晰导致无法建立印鉴库的账户；B、对印鉴卡加盖不合规、不完整导致客户预留印鉴核验难以通过的；C、对已经在电子验印系统中建库完成的账户进行检查核对时发现建库不清晰、不完整的情况且为客户原因导致的D、对已经在电子验印系统中建库完成的账户进行检查核对时发现建库不清晰、不完整的情况且非客户原因导致的答案：ABC解析：

暂无解析17.同业银行结算账户按照用途分为（）和（）两类。(1分)A、一般性；B、结算性；C、基本性；D、投融资性；E、专用性答案：BD解析：

暂无解析18.第1版欧元哪几种面额纸币背面采用了珠光油墨技术?（）(1分)A、5B、10C、20D、50答案：ABC解析：

暂无解析19.关于金融机构收缴假人民币纸币的程序，以下说法正确的是()。(1分)A、双人收缴B、当面收缴C、在假币上加盖假币印章D、用专用封袋封装答案：ABC解析：

暂无解析20.《人民币鉴别仪通用技术条件》中人民币鉴别仪分为()(1分)A、点验钞机B、点钞机C、验钞仪D、清分机答案：AC解析：

暂无解析21.根据简易开户需求，营业机构应当公示（）。(1分)A、简易开户服务流程，B、明确简易开户所需材料C、客户身份核实程序D、相关制度依据答案：ABCD解析：

暂无解析22.银行业金融机构自行或唆使现金处理设备供应商篡改冠字号码记录信息,使查询后出具的查询结果不实或妨碍人民银行工作人员调查、处理涉假纠纷的,人民银行根据具体情况,可以采取的处理措施有()。(1分)A、约见该银行业金融机构高级管理人员,进行监管谈话B、对该银行业金融机构损害金融消费者权益的行为,向其上级行、同业机构、其他金融监管部门或者社会通报、披露C、开除银行业金融机构涉事人员D、依法可以采取的其他措施答案：ABD解析：

暂无解析23.对公人民币境内汇出的交易类别选择“对公活期”时强控验印，选择（）时不作强控验印。(1分)A、对公定期B、保证金账户C、单位结算卡D、内部账户答案：CD解析：

暂无解析24.《人民币现金机具鉴别能力技术规范》（JR/T0154-2017)中规定的纸币可机读识别防伪特征包括（）。(1分)A、纸币外形尺寸B、可见光透视图文C、荧光图文D、磁性图文答案：ABCD解析：

暂无解析25.人民币的单位及辅币单位有（）。(1分)A、元B、角C、磅D、分答案：ABD解析：

暂无解析26.依据《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定，中国人民银行可对金融机构()行为给予警告、罚款，同时，责成金融机构对相关主管人员和其他直接责任人给予相应纪律处分。(1分)A、发现假币而不收缴的B、未按照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定程序收缴假币的C、发现假币应向人民银行和公安机关报告而不报告的D、截留或私自处理收缴的假币，或使已收缴的假币重新流入市场的答案：ABCD解析：

暂无解析27.关于2015年版第五套人民币100元纸币应用的红外配对图案,下列说法错误的是()。(1分)A、位于票面正面中部的部分凹印图案B、位于票面正面右侧的部分凹印图案C、在日常环境中,使用红外光照射即可直接观察到红外图像D、可供设备读取以判定该特征的真伪答案：ABC解析：

暂无解析28.冠字号码查询人申请再查询的，应提交()等资料。(1分)A、查询结果通知书B、有效身份证件C、办理业务的证明资料D、假币收缴凭证答案：ABCD解析：

暂无解析29.2010年12月起，汇丰银行、渣打银行、中国银行开始发行改版的（）钞票。(1分)A、10港元B、500港元C、1000港元D、50港元答案：BCD解析：

暂无解析30.冠字号码查询系统应实现()功能。(1分)A、冠字号码数据导入、导出B、冠字号码记录、存储C、模糊查询冠字号码D、精确查询冠字号码答案：ABCD解析：

暂无解析判断题（总共30题）1.对单位保证金账户进行业务冻结时，冻结期限可设置为长期。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析2.根据《中国人民银行关于做好反假货币信息系统试运行工作的通知》（银发〔2009〕374号）文件要求，每季末，假币报送行须向当地人民银行分支机构发送假币信息电子比对文件。（）(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析3.自2023年2月1日起，取消支付系统查询查复书的档案装订保管流程，系统打印的带有交易流水的查询书和查复书统一随当日传票保管即可。非支付系统方式的查询查复书保管工作仍按照《恒丰银行关于印发恒丰银行支付系统相关管理办法的通知》执行。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析4.冠字号码数据文件分为两个层级：第一层级是FSN文件，第二层级是银行业金融机构冠字号码软件或系统生成的文件。（）(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析5.冠字号码文本数据应保存3个月,冠字号码图像数据应保存1个月。()(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析6.残缺、污损人民币持有人对银行业机构认定的兑换结果有异议的，持有人可凭认定证明到县级以上银行业机构申请鉴定。（）(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析7.根据冠字号码查询结果判定为银行业金融机构付出假币,有假币实物的,应由银行业金融机构按照《中国人民银行假币收缴鉴定管理办法》进行处理,并予以半额赔付。()(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析8.公安部属于国务院反假货币工作联席会议成员单位。（）(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析9.第1版欧元纸币采用的全埋式缩微文字安全线，安全线是黑色，透光观察，还可以看到上面有“EURO”字样和面额数字。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析10.中国人民银行可以在新版人民币发行公告发布前将新版人民币支付给金融机构。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析11.通存通兑现金业务使用总行的资金头寸；(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析12.票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，即使不能完全辨明面额，银行业机构也应向持有人按原面额全额兑换。（）(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析13.银行业金融机构临柜人员对收入现金进行手工挑剔、鉴伪后付出的行为是办理业务的必要步骤，具有小额、分散的性质，属于手工清分范围。（）(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析14.如遇个人客户无合理理由频繁开户、销户，营业机构可拒绝个人开户。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析15.银行业金融机构清分中心发现的假币实物由清分中心指定专人保管。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析16.银行业金融机构现金清分中心假币实物的保管人员与《假币代保管登记簿》保管人员可以互相兼任。（）(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析17.对公客户申请开立人民币结算账户、非结算账户，均由柜面人员在恒心系统完成客户信息创建。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析18.特殊残缺、污损人民币不能按原样连接的部分，因属于票面的一部分，也应作为票面剩余面积计算。（）(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析19.目前流通的汇丰银行钞票，背面主景图案是汇丰银行总部大厦及坐守大厦入口处的一对狮子雕像。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析20.各营业网点在客户身份识别及业务办理过程中，发现或者有合理理由