甘肃农信反洗钱、合规管理及商业银行相关知识测试试卷

第页甘肃农信反洗钱、合规管理及商业银行相关知识测试试卷1.客户身份资料自（）（）计起，应当至少保存（）年A、业务关系结束当年B、一次性交易记账当年C、5D、10【正确答案】：ABC2.甘肃农信根据监管要求，健全（）反洗钱公司治理结构，完善()的反洗钱管理架构.A、理（董）事会B、监事会C、高级管理层D、各部门各负其责【正确答案】：ABCD3.民事法律事实包括事件，而事件是指与当事人意志无关的客观现象，因此，作为民事法律事实的事件有()A、时间经过B、人的出生C、人的死亡D、自然灾害【正确答案】：ABCD4.《甘肃农信涉刑案件防控工作管理办法（试行）》所称案件类别分为（）和（）。A、业内案件B、业外案件C、“四类”案件D、诉讼类案件【正确答案】：AB5.反洗钱工作领导小组的工作机制包括（）A、例会机制B、监管报告机制C、内部工作报告机制D、风险评估机制【正确答案】：ABCD6.职能部门依据职能和权限起草制度，应对制度的（）（）（）及形式内容等组织审核论证，对制度的风险控制承担责任。A、合法合规性B、关联衔接性C、适用操作性D、管理有效性【正确答案】：ABC解析：根据《关于印发甘肃省农村合作金融机构制度管理基本规范的通知》（甘信联党发〔2019〕46号），第十五条：职能部门依据职能和权限起草制度，应对制度的合法合规性、适用操作性、关联衔接性及形式内容等组织审核论证，对制度的风险控制承担责任。7.各行社应加强员工行为管理,使其保持良好的职业操守,（）（）,坚持依法经营、合规操作,遵守工作纪律和保密原则,严格执行廉洁从业的各项规定。A、诚实守信B、勤勉尽责C、责任明确D、依法合规【正确答案】：AB8.下列哪些活动须经国务院银行业监督管理机构批准?()A、商业银行的设立B、商业银行设立分支机构C、商业银行的分立、合并D、商业银行的解散【正确答案】：ABCD9.商业银行贷款，应当与借款人订立书面合同，合同应当约定()。A、贷款种类B、借款用途、金额和利率C、还款期限和还款方式D、违约责任和双方认为需要约定的其他事项【正确答案】：ABCD10.行社反洗钱岗位人员须具备以下基本条件：()A、政治思想端正，责任心强，有良好的职业道德品行B、熟练掌握反洗钱相关制度和业务流程C、具有一定柜面工作经验，较强的检查分析和文字综合能力，能熟练操做反洗钱监测系统D、应接受人民银行及上级机构的反洗钱业务培训，并积极参加人民银行反洗钱岗位准入考试【正确答案】：ABCD11.商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管。接管决定应当载明下列内容:()A、被接管的商业银行名称B、接管理由C、接管组织D、接管期限【正确答案】：ABCD12.合规管理的“规”主要包括适用于甘肃农信业务经营活动的（）（）（）。A、国家法律和行政法规B、银行行业准则C、银行业职业操守D、银行业协会章程和议事规则【正确答案】：ABC13.商业银行应综合考虑合规风险与（）、（）、（）和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。A、信用风险B、市场风险C、操作风险D、道德风险【正确答案】：ABC解析：《商业银行合规风险管理指引》第四条。14.监事会承担案防工作的监督责任，负责监督（）和（）案防工作履职情况。A、（董）理事会B、高级管理层C、案防工作牵头部门D、一把手【正确答案】：AB15.定金具有以下作用和性质(）（)A、担保合同履行B、有预先给付的性质C、证明合同成立D、证明合同有效【正确答案】：ABC16.《商业银行操作风险监管资本计量指引》中商业银行操作风险损失形态有（）。A、法律成本B、监管罚没C、资产损失D、对外赔偿【正确答案】：ABCD17.向客户推荐产品或提供服务时，禁止以下行为，包括但不限于：（）A、为达成交易而隐瞒风险或进行虚假、误导性陈述B、在业务活动中明示或暗示诱导客户规避金融、外汇监管规定C、向客户做出不符合有关政策法规及我行规章制度的承诺或保证D、诱导客户购买与其风险认知和承受能力不符的产品【正确答案】：ABCD18.商业银行在对集团客户授信时，应当要求集团客户提供真实、完整的信息资料，包括集团客户各成员的名称、法定代表人、实际控制人、注册地、注册资本、主营业务、（）和重要诉讼情况等。A、股权结构B、高级管理人员情况C、财务状况D、重大资产项目E、担保情况【正确答案】：ABCDE19.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）适用于哪类金融机构（）A、政策性银行、商业银行、农村合作银行B、证券公司、期货公司、基金公司C、信托公司、金融资产管理公司D、贷款公司【正确答案】：ABCD20.甘肃农信机构对律师违约或因过错形成损失的，应要求律师事务所或律师承担（）（）。A、违约责任B、赔偿责任C、赔礼道歉D、书面检讨【正确答案】：AB21.履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（）（），受法律保护。A、可疑交易报告B、大额交易报告C、年度工作报告D、洗钱类型分析报告【正确答案】：AB22.我国金融业反洗钱法律制度由哪些内容组成的？A、《刑法》关于洗钱罪的规定B、《反洗钱法》C、《中国人民银行法》D、《金融机构反洗钱规定》【正确答案】：ABCD23.贷款诈骗罪的客观方面主要表现在（）。A、使用虚假的证明文件B、编造引进资金、项目等虚假理由C、使用虚假的经济合同D、使用虚假的产权证明作担保E、超出抵押物价值重复担保【正确答案】：ABCDE解析：贷款诈骗罪的客观方面主要表现在：①编造引进资金、项目等虚假理由；②使用虚假的经济合同；③使用虚假的证明文件；④使用虚假的产权证明作担保或超出担保物价值重复担保；⑤以其他方法诈骗贷款。24.现行宪法颁布以来,全国人大对宪法进行修改的年份包括（）。A、1993年B、1999年C、2004年D、2018年【正确答案】：ABCD25.商业银行在中华人民共和国境内不得()，但国家另有规定的除外。A、从事信托投资B、从事证券经营业务C、投资于非自用房地产D、向非银行金融机构和企业投资【正确答案】：ABCD26.律师事务所参与甘肃农信机构外聘律师选聘应提交法律服务方案，内容应包括（）（）（）？A、法律分析B、应对措施C、服务方式及费用D、确保胜诉【正确答案】：ABC27.中国人民银行发行新版人民币，应当将哪些事项予以公告?（）A、发行时间B、面额C、图案及式样D、规格【正确答案】：ABCD28.商业银行应遵循（）的原则，规范地披露信息。A、真实性B、准确性C、完整性D、可比性【正确答案】：ABCD解析：根据《商业银行信息披露办法》（2007版本）第五条规定，商业银行应遵循真实性、准确性、完整性和可比性的原则，规范地披露信息。29.有下列情形之一的，不得担任商业银行的董事、高级管理人员?()A、因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利的B、担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，并对该公司、企业的破产负有个人责任的C、担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的D、个人所负数额较大的债务到期未清偿的【正确答案】：ABCD30.省农信联社审计部作为反洗钱工作的第三道防线，承担自评估工作的审计监督责任，主要履行()A、对自评估内部控制制度有效性和执行情况进行独立、客观的审计评价B、根据自评估管理要求，审计和检查反洗钱自评估工作相关的信息资料，提出审计意见和整改要求，并督促落实整改C、根据自评估工作控制有效性指标发现的本部门的问题进行及时、有效的整改D、持续检查各业务部门及授权管辖机构洗钱风险管理策略、制度和程序的执行情况，发现违反洗钱风险管理策略、制度和程序的情况，及时报告反洗钱工作领导小组并提出处理建议；对审计发现的问题，督促被审计单位限期整改，并按规定对整改情况进行复查【正确答案】：ABCD31.农信机构要建立与其（）（）（）相适应的案防工作架构。A、经营范围B、业务规模C、风险状况D、风险事件【正确答案】：ABC32.反洗钱工作相关人员在履行反洗钱义务或尽职过程中，要保守反洗钱工作秘密，对于获得的（），未经反洗钱工作领导小组审批，不得向（）提供反洗钱秘密信息。A、反洗钱资料B、反洗钱信息C、任何单位D、任何个人【正确答案】：ABCD33.国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，对银行业金融机构的下列哪些事项进行审查批准?（）A、银行业金融机构的设立B、银行业金融机构的变更C、银行业金融机构董事及高级管理人员的变更D、银行业金融机构业务范围的调整【正确答案】：ABCD34.商业银行不得向关系人发放信用贷款，关系人指()。A、董事B、监事C、管理人员D、信贷业务人员【正确答案】：ABCD35.以下属于中国人民银行的职责的有()。A、实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场B、持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备C、经理国库D、维护支付、清算系统的正常运行【正确答案】：ABCD36.农信机构要根据（）（）（）等要求，确定各重点业务案件的风险控制关键点及可能发案的风险点，有利于行社在制度修订过程中，精准防控，采取适当的内部控制措施，强化内部控制保障，确保案件风险整体可控。A、监管制度B、合规管理C、内部控制D、行为管理【正确答案】：ABC37.商业银行应当严格执行营业机构重要岗位（）（）（）的制度。A、离岗审计B、请假C、轮岗制度D、强制休假【正确答案】：ABC38.中国人民银行可以运用哪些货币政策工具?()A、要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金B、确定中央银行基准利率C、为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现D、向商业银行提供贷款【正确答案】：ABCD39.根据现行宪法的规定,只能属于国家所有的是（）（）（）。A、矿藏B、水流C、城市的土地D、农村和城市郊区的土地【正确答案】：ABC40.《中华人民共和国刑法》规定的主刑的种类有（）A、管制B、拘役C、有期徒刑D、无期徒刑E、死刑【正确答案】：ABCDE解析：《中华人民共和国刑法》第三十三条41.反洗钱工作领导小组及反洗钱相关人员，要（），按环节及责任对当事人进行责任追究A、按照职责分工B、切实履行职责C、承担相应责任D、相互协助【正确答案】：ABCD42.商业银行应当严格审查借款人（），防止借款人骗取贷款，或以其他方式从事金融诈骗活动。A、资格合法性B、融资背景C、申请材料的真实性D、借款合同的完备性【正确答案】：ABCD43.金融制裁合规管理应在充分评估（）金融制裁合规风险的基础上，合理配置资源，采取与风险水平相匹配的控制措施。A、客户B、产品C、服务D、地域【正确答案】：ABCD44.以下属于商业银行在内部控制评价过程中，对商业银行内部控制体系建设、实施和运行结果开展的系统性活动的是（）。A、调查B、测试C、分析D、评估【正确答案】：ABCD解析：根据《中国银监会关于印发商业银行内部控制指引的通知》（银监发〔2014〕40号），第三十四条：商业银行内部控制评价是对商业银行内部控制体系建设、实施和运行结果开展的调查、测试、分析和评估等系统性活动。45.制度评价信息获取途径包括（）。A、外部监管部门进行监管、审计、检查提出的整改意见B、内部审计、检查报告提出的问题建议C、机构及员工对制度的反馈意见D、经济纠纷或经济、刑事案件反映出的制度漏洞【正确答案】：ABCD解析：根据《关于印发甘肃省农村合作金融机构制度管理基本规范的通知》（甘信联党发〔2019〕46号），第三十九条46.商业银行应加强小企业授信档案管理，对银企双方的（）进行客观、全面的记录并存档。A、权利B、义务C、约定D、各种形式的往来E、违约纠正措施【正确答案】：ABCDE47.农信机构要建立与其（）（）（）相适应的案防工作架构。A、经营范围B、业务规模C、风险状况D、风险事件【正确答案】：ABC48.以下关于客户身份资料和交易记录保存期限的说法中正确的是：（）A、客户身份资料，自业务关系结束当年至少保存5年B、客户身份资料自一次性交易记账当年计起至少保存5年C、交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年D、客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。【正确答案】：ABCD49.《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所称授信业务包括：贷款、拆借、贸易融资、票据承兑和贴现、（）等。A、透支B、保理C、担保D、贷款承诺E、开立信用证【正确答案】：ABCDE50.我国法律规定限制民事行为能力人指（）（）。A、10周岁以上的未成年人B、不能完全辨认自己行为的精神病人C、18周岁以上的成年人D、不能辨认自己行为的精神病人【正确答案】：AB51.对涉及金融制裁的客户开展强化的尽职调查内容调查至少包括（）等。A、制裁名单核查B、客户经营活动状况及财产来源C、交易性质D、交易动机【正确答案】：ABCD52.甘肃农信机构外聘律师主要考虑因素包括？（）A、对法律服务需求的理解准确B、法律服务方案严谨周密、切实可行C、具有特别资源或专业优势D、服务报价及收费方式灵活合理及以往成功服务经验；【正确答案】：ABCD53.设立商业银行的申请经审查符合规定的，申请人应当填写正式申请表，并提交下列文件、资料:（）A、章程草案B、法定验资机构出具的验资证明C、持有注册资本百分之五以上的股东的资信证明和有关资料D、营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施的资料【正确答案】：ABCD54.商业银行不得向关系人发放信用贷款，关系人指()。A、董事B、监事C、管理人员D、信贷业务人员【正确答案】：ABCD55.为了规范金融机构大额交易和可疑交易报告行为，根据（）（）（）等有关法律法规，制定了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）A、《中华人民共和国反洗钱法》B、《中华人民共和国中国人民银行法》C、《中华人民共和国反恐怖主义法》D、《中华人民共和国个人信息保护法》【正确答案】：ABC56.甘肃农信外聘律师包括那些？（）（）A、常年法律顾问B、专项服务律师C、专职律师D、公司律师【正确答案】：AB57.省农信联社归口管理部门根据（）（），可以将律师事务所调整出库。A、各行社申请B、管理必要C、行社工作人员申请D、外聘律师服务情况【正确答案】：AB58.金融机构在反洗钱调查中的义务包括：（）A、配合调查的义务B、如实提供信息的义务C、不得拒绝的义务D、不得阻碍的义务【正确答案】：ABCD59.农合机构各部门为制度管理的职能部门，依据职能和权限负责制度的（）、发布、备案、咨询、争议解决、修订、废止、评价、清理及相关工作，并对本条线制度管理负有督导职责。A、立项B、起草C、登记D、审批【正确答案】：ABCD解析：根据《关于印发甘肃省农村合作金融机构制度管理基本规范的通知》（甘信联党发〔2019〕46号），第六条：农合机构各部门为制度管理的职能部门，依据职能和权限负责制度的立项、起草、登记、审批、发布、备案、咨询、争议解决、修订、废止、评价、清理及相关工作，并对本条线制度管理负有督导职责。60.中国人民银行可以代理的业务有()。A、代理国务院财政部门向各金融机构组织发行国债B、代理国务院财政部门向各金融机构兑付国债C、代理发行其他政府债券D、代理兑付其他政府债券【正确答案】：ABCD61.商业银行“三性四自”经营原则，“四自”是指（）。A、自主经营B、自担风险C、自负盈亏D、自我约束【正确答案】：ABCD62.员工行为排查包括（）和（）。A、集中排查B、日常排查C、按需排查D、专项排查【正确答案】：AB63.我国公民的人身自由权包括（）。A、公民的人身自由不受侵犯B、公民的人格尊严不受侵犯C、公民的住宅不受侵犯D、公民的通信自由和通信秘密受法律保护【正确答案】：ABCD64.有下列情形之一的，不得担任商业银行的董事、高级管理人员?()A、因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利的B、担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，并对该公司、企业的破产负有个人责任的C、担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的D、个人所负数额较大的债务到期未清偿的【正确答案】：ABCD65.中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动，可以询问金融机构的工作人员，要求其说明情况；查阅、复制被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被（）的文件、资料，可以封存。A、转移B、隐藏C、篡改D、毁损【正确答案】：ABCD66.各行社应配备法律专业人员，设立或指定内控合规法律事务管理职能部门，外聘律师管理主要职责有那些？（）A、负责制定修订本机构外聘律师管理制度B、负责对本机构外聘律师管理进行监督指导C、负责本机构律师事务所审核推荐及评价考核管理D、负责本机构常年法律顾问聘用及管理【正确答案】：ABCD67.在我国,选举人对于代表候选人可以（）。A、投赞成票B、投反对票C、弃权D、另选其他人【正确答案】：ABCD68.现行制度有下列情形的，职能部门应及时废止的是（）（）。A、因国家经济、金融政策、监管要求发生变化，不应继续施行的B、规定的事项已经执行完毕或者试用期限届满，没有继续施行必要的C、两个（含）以上制度对同一事项规定不一致的D、制度试用期限届满，需要正式施行的【正确答案】：AB解析：根据《关于印发甘肃省农村合作金融机构制度管理基本规范的通知》（甘信联党发〔2019〕46号），第三十五条。CD选项属于应该修订的情形。69.以下属于商业银行内部控制目标的是（）。A、保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行B、保证商业银行发展战略和经营目标的实现C、保证商业银行风险管理的有效性D、保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时【正确答案】：ABCD解析：根据《中国银监会关于印发商业银行内部控制指引的通知》（银监发〔2014〕40号），第四条：商业银行内部控制的目标：（一）保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行。（二）保证商业银行发展战略和经营目标的实现。（三）保证商业银行风险管理的有效性。（四）保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时。70.中国人民银行货币政策委员会应当在哪些方面发挥重要作用?(）（）（)A、国家宏观调控B、货币政策调整C、货币政策制定D、财政政策【正确答案】：ABC71.各行社要充分利用现场检查和非现场监测，重点围绕（）（）开展员工异常行为排查。A、关键岗位B、关键人员C、关键业务D、关键风险【正确答案】：AB72.甘肃农信机构应全程监督外聘律师提供法律服务，发现律师存在违约行为的应采取那些措施？（）（）（）A、解除合同B、依据合同主张权利C、及时要求纠改D、暂时不用处理【正确答案】：ABC73.以下属于中国人民银行的货币政策工具的有（）（）（）A、在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇B、向商业银行提供贷款C、国务院确定的其他货币政策工具D、向政府提供贷款【正确答案】：ABC74.设立商业银行的申请经审查符合规定的，申请人应当填写正式申请表，并提交下列文件、资料:（）A、章程草案B、法定验资机构出具的验资证明C、持有注册资本百分之五以上的股东的资信证明和有关资料D、营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施的资料【正确答案】：ABCD75.电子银行内控制度的评估，应至少包括的内容有（）。A、内部控制体系总体建设的科学性与适宜性B、董事会和高级管理层在电子银行安全和风险管理体系中的职责，以及相关部门职责和责任的合理性C、安全监控机制的建设与运行情况D、内部审计制度的建设与运行情况【正确答案】：ABCD76.以下哪些财产是挪用资金罪的犯罪对象（）A、单位定期存款B、单位控制客户定期存款C、单位购买的国债D、单位购买的理财产品【正确答案】：ABCD解析：挪用资金罪的犯罪对象是本单位的资金，是指由单位所有或实际控制使用的一切以货币形式表现出来的财产，包括实际控制的客户资金。77.按照内容所涉及的范围及由高到低的效力层次，制度划分为（）（）（）。A、基本制度类B、操作规程与实施细则类C、管理办法与规定类D、制度流程类【正确答案】：ABC解析：根据《关于印发甘肃省农村合作金融机构制度管理基本规范的通知》（甘信联党发〔2019〕46号），第九条：按照内容所涉及的范围及由高到低的效力层次，制度依次划分为基本制度类、管理办法与规定类、操作规程与实施细则类。78.对于已确立过洗钱风险等级的客户，系统自动记录审核频率，结合期限内客户有关信息变化，客户账户交易频率、交易笔数、交易金额，交易对手，交易方向等，完成存量客户风险评估及等级划分系统初评工作，并生成人工复评待办任务。具体审核频率为：（)A、高风险客户：每6个月审核一次B、较高风险客户：每6个月审核一次C、中风险客户：每12个月审核一次D、较低风险客户：每24个月审核一次E、低风险客户：每36个月审核一次【正确答案】：ABCD79.反洗钱秘密信息资料未经反洗钱工作领导小组办公室批准，禁制摘抄。因工作需要复制反洗钱秘密信息的（）。A、须经反洗钱工作领导小组办公室批准并做好登记方可复制B、反洗钱秘密信息资料复印件应视同原件予以保密C、禁止对复印件再复制、摘抄D、禁止对复印件再存储【正确答案】：ABCD80.继受取得的根据主要包括：（）。A、买卖合同B、赠与合同C、继承遗产D、接受遗赠【正确答案】：ABCD81.民事行为内容显失公平的，属于(）（）（)A、相对无效的民事行为B、可变更的民事行为C、可撤销的民事行为D、绝对无效的民事行为【正确答案】：ABC82.中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的哪些行为进行检查监督?()A、执行有关存款准备金管理规定的行为B、执行有关银行间同业拆借市场、银行间债券市场管理规定的行为C、与中国人民银行特种贷款有关的行为D、执行有关人民币管理规定的行为【正确答案】：ABCD83.商业银行应在全面分析（）等与并购有关的各项风险的基础上评估并购贷款的风险。A、战略风险B、法律与合规风险C、整合风险D、经营风险E、财务风险【正确答案】：ABCDE84.甘肃农信洗钱风险自评估体系覆盖（）等方面。A、地域B、客户C、产品（服务）D、渠道【正确答案】：ABCD85.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于：()A、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行B、证券公司、期货公司、基金管理公司C、保险公司、保险资产管理公司、保险专业代理公司、保险经纪公司D、信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、贷款公司【正确答案】：ABCD86.《商业银行压力测试指引》对商业银行针对信用风险可以采取的压力情景包括但不局限于以下内容：（）A、国内及国际主要经济体宏观经济出现衰退B、房地产价格出现较大幅度向下波动C、贷款质量恶化D、授信较为集中的企业和同业交易对手出现支付困难【正确答案】：ABCD87.FATF建议为各国打击（）（）（）设定了全面、完整的措施框架。A、洗钱B、恐怖融资C、扩散融资D、各类犯罪【正确答案】：ABC88.宪法的基本原则有（）。A、人民主权原则B、基本人权原则C、法治原则D、权力制约原则【正确答案】：ABCD89.金融机构有（）（）（）行为的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的D、未按照规定对职工进行反洗钱宣传的【正确答案】：ABC90.根据我国法律规定，未成年人和精神病人的监护人的职责有()A、保护被监护人的合法权益B、对被监护人进行教育和监督C、代理被监护人进行民事活动D、代理被监护人参加民事诉讼E、对被监护人的不法行为承担财产赔偿责任【正确答案】：ABCDE91.大额转账交易报告对于预防和打击洗钱犯罪的重要意义在于：（）A、通过对大额转账交易的宏观分析，可以帮助确定反洗钱需要关注的行业、区域和交易种类B、通过将收集的可疑交易报告与大额转账交易信息进行交叉分析，有利于确定可疑交易是否确实涉嫌犯罪C、在反洗钱调查和侦查过程中，可以提供资金去向的有关线索D、通过交叉分析核对，有利于反洗钱信息中心主动发现涉嫌犯罪活动的资金交易线索【正确答案】：ABCD92.商业银行的经营管理“三性”原则包括（）。A、效益性B、安全性C、流动性D、审慎性【正确答案】：ABC解析：根据《中华人民共和国商业银行法》第一章第四条规定，商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。93.商业银行办理票据承兑、汇兑、委托收款等结算业务，应当做到(）（）（)A、按照规定的期限兑现，收付入账B、不得压单、压票C、有关兑现、收付入账期限的规定应当公布D、可以退票【正确答案】：ABC94.为客户办理业务时，根据客户及其申请业务的风险状况，当客户（）时，可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施，必要时应拒绝开户。A、不配合客户身份识别B、有组织同时或者分批开立账户C、开户理由不合理D、开立业务与客户身份不相符【正确答案】：ABCD95.根据《反恐怖主义法》规定，哪些行为可以追究刑事责任？（）A、组织、策划、准备实施、实施恐怖活动，宣扬恐怖主义，煽动实施恐怖活动B、非法持有宣扬恐怖主义的物品C、强制他人在公共场所穿戴宣扬恐怖主义的服饰、标志D、组织、领导、参加恐怖活动组织，为恐怖活动组织、恐怖活动人员、实施恐怖活动或者恐怖活动培训提供帮助的。【正确答案】：ABCD96.商业银行给集团客户授信后，应及时把授信总额、期限和受信人的法定代表人、关联方等信息登录到银行业监管部门或其他相关部门的信贷登记系统，同时应作好集团客户授信后信息收集与整理工作，集团客户贷款的变化、经营财务状况的异常变化、关键管理人员的变动以及集团客户的（）等重大事项必须及时登录到本行信贷信息管理系统。A、违规经营B、被起诉C、欠息D、逃废债E、提供虚假资料【正确答案】：ABCDE97.洗钱和恐怖融资监控名单包括但不限于（）A、公安部等我国有权部门发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单B、联合国发布的且得到我国承认的制裁决议名单C、其他国际组织、其他国家（地区）发布的且得到我国承认的反洗钱和反恐怖融资监控名单D、中国人民银行要求关注的其他反洗钱和反恐怖融资监控名单【正确答案】：ABCD98.协助查询、冻结、扣划工作应当遵循的原则是（）（）（）。A、依法合规B、维护自身合法权益C、不损害客户合法权益D、诚实守信【正确答案】：ABC解析：根据《关于印发甘肃省农村信用社协助查询、冻结、扣划工作管理暂行办法的通知》（甘信联发〔2017〕150号），第五条：协助执行工作应当遵循依法合规、不损害客户合法权益以及维护自身合法权益的原则。99.金融机构可疑交易报告管理办法中可疑交易报告要素包括（）A、报告机构信息B、报告基本信息C、可疑主体信息D、交易信息【正确答案】：ABCD100.商业银行内部控制评价应遵循以下原则有（）。A、全面性原则B、统一性原则C、独立性原则D、公正性原则E、重要性原则F、及时性原则【正确答案】：ABCDEF101.甘肃农信机构应对外聘律师服务从那些维度进行评价？（）A、专业水平B、工作效率C、协调沟通D、服务态度及服务效果【正确答案】：ABCD102.制定《中华人民共和国中国人民银行法》的目的是()。A、确立中国人民银行的地位B、明确其职责C、保证国家货币政策的正确制定和执行D、建立和完善中央银行宏观调控体系，维护金融稳定【正确答案】：ABCD103.银行员工日常生活中禁止参与以下活动。（）（）（）A、经商办企业B、大额举债C、涉黄、涉赌、涉毒D、买卖股票【正确答案】：ABC解析：《商业银行法》第五十二条、银行业从业人员职业操守等相关知识104.甘肃农信机构业务部门外聘律师主要职责包括？（）A、负责业务专项服务律师聘用及相关事项B、负责律师服务合同的签订、履行及争议解决C、负责对外聘律师专项服务进行评价D、负责配合并监督外聘律师提供专项服务【正确答案】：ABCD105.甘肃农信外聘律师专项服务费应参考那些因素？（）A、业务种类及标的金额B、业务担保措施是否覆盖业务风险C、服务方式、工作量及复杂程度D、律师专业能力及经验水平【正确答案】：ABCD106.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向(）和（）报告。A、中国人民银行当地分支机构B、当地公安机关C、国务院D、人民银行总行【正确答案】：AB107.在产品洗钱和恐怖融资风险评估管理工作中，产品包括（）A、产品B、业务C、渠道D、服务【正确答案】：ABCD108.反洗钱工作基本原则包括（）A、依法合规B、风险为本C、全面覆盖D、独立性、保密性、有效性【正确答案】：ABCD109.甘肃农信机构外聘律师服务费可根据不同事项内容，采取那些（）方式确定？A、期间固定收费B、计件C、计时D、按标的额比例【正确答案】：ABCD110.商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循的原则是（）A、存款自愿B、取款自由C、存款有息D、为存款人保密【正确答案】：ABCD111.甘肃农信律师库实行动态调整，律师事务所有下列情形之一的，原则上应调整出库。（）A、违背职业道德或执业纪律的B、未尽职履责或因过错损害农合机构权益的C、同一法律事务中接受对方当事人委托的D、泄露农合机构保密信息的【正确答案】：ABCD112.商业银行应当按照国务院银行业监督管理机构的要求提供下列哪些信息?(）（）（)A、财务会计资料B、业务合同C、有关经营管理方面的其他信息D、职工收入明细【正确答案】：ABC113.以下哪种犯罪是洗钱罪常见上游犯罪（）A、贪污贿赂犯罪B、破坏金融管理秩序犯罪C、金融诈骗犯罪D、黑社会性质的组织犯罪【正确答案】：ABCD114.下面（）（）（）选项属于案防工作牵头部门的职责？A、制定案防政策、制度和操作规程，组织制定、实施、协调落实年度案防工作任务B、汇总评估本机构案防工作情况，分析案防工作形势，向领导小组汇报案防工作C、贯彻落实监管部门案防工作要求，会同案件调查问责部门完成案件信息报送工作D、其他与案防工作有关的职责【正确答案】：ABC115.甘肃农信机构常年法律顾问服务费应综合考虑那些情况确定？（）A、服务事项B、范围C、期限D、其他商业银行法律顾问费用情况【正确答案】：ABCD116.中国人民银行的分支机构职责有哪些?(）（)A、维护本辖区的金融稳定B、承办中国人民银行授权的其他有关业务C、开展贷款业务D、开展存款业务【正确答案】：AB117.商业银行“四自”职能包括（）A、自主经营；B、自担风险；C、自负盈亏；D、自我约束；【正确答案】：ABCD解析：根据《中华人民共和国商业银行法》第一章第四条规定，商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。118.《商业银行金融创新指引》要求商业银行应通过有效的管理信息系统，建立健全风险管理架构，充分（）各类金融创新活动带来的风险。A、识别B、计量C、监测D、控制【正确答案】：ABCD119.商业银行可以经营下列哪些业务?()A、代理发行、代理兑付、承销政府债券B、买卖政府债券、金融债券C、买卖、代理买卖外汇D、经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务【正确答案】：ABCD120.《商业银行压力测试指引》针对市场风险的压力测试情景包括但不局限于以下内容：（）A、市场上资产价格出现不利变动B、主要货币汇率出现大的变化C、利率重新定价缺口突然加大D、基准利率出现不利于银行的情况【正确答案】：ABCD121.下列选项中,属于单一制国家特征的有（）。A、国家只有一部宪法B、国家只有一个最高立法机关C、地方没有脱离中央的权力D、国家是一个独立的主体,公民具有统一的国籍【正确答案】：ABCD122.客户洗钱风险评估及等级划分操作流程主要包括步骤()，最终确定客户风险等级。A、收集信息B、筛选分析信息C、系统初评D、人工复评E、系统评定【正确答案】：ABCD123.商业银行应当按照中国人民银行的规定（）（）()A、向中国人民银行缴存存款准备金B、留足备付金C、其余全部发放贷款【正确答案】：ABC124.《商业银行金融创新指引》对商业银行应优化内部组织结构和业务流程的基本要求是形成（）。A、前台营销服务职能完善B、中台风险控制严密C、后台保障支持有力D、实现前、中、后台的相互分离与有效的协调配合【正确答案】：ABCD125.甘肃农信机构外聘律师管理应遵循那些原则？（）A、严格准入、资源共享B、规范操作、择优选聘C、控制成本，突出效益D、严格考评，维护权益【正确答案】：ABCD126.下列机构中具备法人资格的有(）（)A、某市西城区人民检察院B、某市劳动局C、某大学法律系D、出版社的编辑部【正确答案】：AB127.商业银行在中华人民共和国境内不得()，但国家另有规定的除外。A、从事信托投资B、从事证券经营业务C、投资于非自用房地产D、向非银行金融机构和企业投资【正确答案】：ABCD128.商业银行有下列变更事项之一的，应当经国务院银行业监督管理机构批准?()A、变更名称B、变更总行或者分支行所在地C、变更持有资本总额或者股份总额百分之五以上的股东D、修改章程【正确答案】：ABCD129.调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被（）的文件、资料，可以予以封存。A、毁损B、转移C、篡改D、隐藏【正确答案】：ABCD130.对符合哪些条件的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告（）A、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换B、交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关等C、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易D、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易【正确答案】：ABCD131.民事法律关系的客体应为（）A、物B、行为C、智力成果D、人身利益【正确答案】：ABCD132.各行社应加强员工行为管理,使其保持良好的职业操守,（）（）,坚持依法经营、合规操作,遵守工作纪律和保密原则,严格执行廉洁从业的各项规定。A、诚实守信B、勤勉尽责C、责任明确D、依法合规【正确答案】：AB133.国家反对一切形式的恐怖主义，依法取缔恐怖活动组织，对任何（），依法追究法律责任。A、组织、策划、准备实施、实施恐怖活动B、宣扬恐怖主义，煽动实施恐怖活动C、组织、领导、参加恐怖活动组织D、为恐怖活动提供帮助的【正确答案】：ABCD134.根据反洗钱有关规定，加强客户身份识别措施包括但不限于：()A、了解客户建立业务关系的目的。B、了解客户预期交易规模。C、了解客户拟使用的产品和服务。D、了解客户预期交易涉及的国家。【正确答案】：ABCD135.民事诉讼证据必须具备以下条件()：A、必须是客观存在的事实B、必须是与案情有内在联系的客观事实C、必须是法律允许作为诉讼证据的客观事实D、必须是依照法定程序取得的客观事实【正确答案】：ABCD136.商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件，关系人是指（）A、商业银行的董事会及监事会成员B、商业银行管理人员C、商业银行信贷业务人员D、以上三项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业或者其他经济组织【正确答案】：ABCD解析：《商业银行法》第40条规定，商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。前款所称关系人是指：（一）商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属；（二）前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司137.中国人民银行在国务院领导下依法独立执行货币政策，履行职责，开展业务，不受下列哪些团体或个人的干涉?()A、地方政府B、各级政府部门C、全国妇联D、分行所在市市长【正确答案】：ABCD138.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行与客户的业务往来应当遵循的原则有（）。A、平等B、自愿C、公平D、诚实信用【正确答案】：ABCD解析：根据《中华人民共和国商业银行法》，第五条：商业银行与客户的业务往来，应当遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则。139.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，对银行业金融机构违法行为进行处罚的种类有哪几种？（）A、责令限期改正B、没收违法所得C、罚款D、责令停业整顿、吊销经营许可证【正确答案】：ABCD140.下列选项中的哪些选项符合《中华人民共和国商业银行法》的规定?(）（）（)A、商业银行发放贷款应以担保为主B、商业银行发放贷款应遵循资产负债比例管理的规定C、商业银行可以发放短期，中期和长期贷款D、商业银行对关系人不能发放贷款【正确答案】：ABC141.银行员工下列哪几种行为被监管部门所禁止？（）A、银行员工个人卡（账）与企业账户发生资金往来B、银行员工为亲属和朋友代开账户C、银行员工为客户垫款、提取现金、购汇D、在工作时间为企业代处理账务，在营业场所为企业保管账册、票据印鉴、密码等【正确答案】：ABCD解析：《商业银行法》第五十二条、银行业从业人员职业操守等相关知识142.同业拆借所拆入的资金可以用于(）（)A、发放固定资产贷款B、用于投资C、弥补票据结算、联行汇差头寸的不足D、解决临时性周转资金的需要【正确答案】：AB143.监事会承担案防工作的监督责任，负责监督（）和（）案防工作履职情况。A、（董）理事会B、高级管理层C、案防工作牵头部门D、一把手【正确答案】：AB144.农信机构要依据不相容岗位相分离规定，实施岗位制约与管理，严格落实重要岗位轮岗和强制休假制度，严防因长时间不轮岗引发（）和（）。A、道德风险B、操作风险C、案件风险D、舆情风险【正确答案】：AB145.洗钱和恐怖融资固有风险评估指标共包含四级指标体系，一级指标分别为（）4个指标，二级指标对一级指标进行了明确，三级指标是二级指标的细化和分类，四级指标具体到每一个风险评估明细变量。A、地域环境B、客户群体C、产品业务（含服下同）D、以及渠道（含交易或交付渠道，下同）E、客户属性【正确答案】：ABCD146.《甘肃农信涉刑案件防控工作管理办法（试行）》规定：农信机构要建立与公安、纪检监察等机关的（）（），及时了解案情进展，配合案件侦办。A、案防工作信息沟通B、协调配合机制C、信息报送机制D、调查问责机制【正确答案】：AB147.农信机构要适时开展案防工作监督检查，合理设定检查频率、覆盖范围等事项，重点加大对()()和()的监督检查力度。A、基层网点B、案件易发部位C、薄弱环节D、关键岗位【正确答案】：ABC148.银行业监督管理机构对银行业实施监督管理遵循的原则为(）（）（)。A、依法原则B、公正原则C、效率原则D、监管过程保密原则【正确答案】：ABC149.出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户（）。A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。B、客户行为或者交易情况出现异常的C、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。D、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的【正确答案】：ABCD150.《中国人民银行关于加强<金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法>有关执行要求的通知》（银发〔2017〕99号）有关接续报告的规定正确的有（）A、接续报告应涵盖3个月监测期内的新增可疑交易B、应当自上一次提交可疑交易报告之日起每3个月提交一次接续报告C、接续报告应注明首次提交可疑交易报告号、报告紧急程度和追加次数D、经分析认为可疑特征发生显著变化的，义务机构应当按照规定提交新的可疑交易报告。【正确答案】：ABCD151.调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。调查人员少于二人或者未出示（）（）的，金融机构有权拒绝调查。A、调查通知书B、合法证件C、处罚决定书D、合理证件【正确答案】：AB152.中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的哪些行为进行检查监督?()A、执行有关外汇管理规定的行为B、执行有关黄金管理规定的行为C、执行有关反洗钱规定的行为D、执行有关清算管理规定的行为【正确答案】：ABCD153.商业银行有下列变更事项之一的，应当经国务院银行业监督管理机构批准?()A、变更名称B、变更总行或者分支行所在地C、变更持有资本总额或者股份总额百分之五以上的股东D、修改章程【正确答案】：ABCD154.大额交易报告主体有（）（）（）A、开立账户的金融机构B、收单行C、办理业务的金融机构D、客户【正确答案】：ABC155.洗钱风险管理体系应当包括但不限于以下要素（）A、风险管理架构B、风险管理策略C、风险管理政策和程序D、信息系统、数据治理E、外部检查、审计、绩效考核和奖惩机制【正确答案】：ABCD156.现行制度有下列情形的，职能部门应及时修订的是（）（）。A、个别内容与业务发展或管理需要不相适应的B、因国家经济、金融政策发生变化，有必要增减或变更相关内容的C、阻碍业务发展的D、因外部法律、规则、准则、监管要求，内部制度或效力层次较高的制度修订或者废止，导致失去制定依据或者与上述文件发生根本性抵触的【正确答案】：AB解析：根据《关于印发甘肃省农村合作金融机构制度管理基本规范的通知》（甘信联党发〔2019〕46号），第三十三条。AB选项属于应该废止的情形。157.商业银行可以经营下列哪些业务?()A、代理发行、代理兑付、承销政府债券B、买卖政府债券、金融债券C、买卖、代理买卖外汇D、经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务【正确答案】：ABCD158.产品洗钱风险评估原则包括（）A、洗钱风险评估应综合产品的各项风险要素，全面评估全省农合机构所有产品。新产品推出前必须进行洗钱风险评估。B、对于洗钱风险较高的产品应采取强化的风险控制措施，对于洗钱风险较低的产品可以采取简化的风险控制措施。C、产品主管部门应当根据产品洗钱风险状况的变化，调整其风险等级及所对应的风险控制措施。D、产品洗钱风险评估标准和结果应严格保密，不得向与反洗钱工作无关的第三方提供。【正确答案】：ABCD159.商业银行应当按照中国人民银行的规定(）（）（)A、向中国人民银行缴存存款准备金B、留足备付金C、其余全部发放贷款D、无需留足备付金【正确答案】：ABC160.我国宪法规定,公民在行使自由和权利的时候,不得损害（）。A、国家的利益B、集体的利益C、社会的利益D、其他公民的合法自由和权利【正确答案】：ABCD161.商业银行应综合考虑合规风险与（）、（）、（）和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。A、信用风险B、市场风险C、操作风险D、道德风险【正确答案】：ABC解析：《商业银行合规风险管理指引》第四条。162.商业银行贷款，应当与借款人订立书面合同，合同应当约定()。A、贷款种类B、借款用途、金额和利率C、还款期限和还款方式D、违约责任和双方认为需要约定的其他事项【正确答案】：ABCD163.商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用（）等。A、交易限额B、止损限额C、错配限额D、期权限额E、风险价值限额【正确答案】：ABCDE164.涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让：（）（）（）A、收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益；B、受偿债权；C、为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令。D、为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布后生效的交易指令。【正确答案】：ABC165.当遇到以下哪些风险情形时，应提高相应客户洗钱风险等级（）A、身份难以确认且不愿意提供详细资料的个人客户B、难以得到其账户的复印件或其他与客户有关文件的单位客户C、保单地址不是客户的永久地址。如使用雇员的办事处地址作为递送交易文件的地址D、客户投保时不愿提供正常所需的信息,或仅提供极少的可疑信息【正确答案】：ABCD166.商业银行与客户的业务往来，应当遵循（）原则。A、平等B、自愿C、公平D、诚实信用【正确答案】：ABCD解析：《商业银行法》第五条商业银行与客户的业务往来，应当遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则。167.内幕交易规定，禁止以下行为，包括但不限于：（）A、将内幕信息以明示或暗示的形式告知法律和所在机构允许范围之外的人员B、在不适当场合谈论在行内属于保密或控制知情范围的信息C、利用内幕信息获取个人利益D、基于内幕信息为他人提供理财或投资方面的建议【正确答案】：ABCD168.员工行为管理作为全省农合机构内部控制体系的重要组成部分，以防控风险为根本，坚持（）（）（），重点防范员工不良行为引发的信用风险、流动性风险、操作风险、声誉风险等各类风险。A、制度化B、规范化C、常态化D、有效化【正确答案】：ABC169.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有（）行为的，依法给予行政处分。A、违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的。B、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的。C、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的。D、其他不依法履行职责的行为。【正确答案】：ABCD170.农信机构审计部门负责对案防工作进行审计监督，加大对重点案件风险隐患的监督检查，对涉案问题整改进行督导，履行以下（）（）职责？A、将案防工作纳入年度审计计划，对本级案防工作进行审计监督；负责对重点案件风险隐患进行监督检查，督促问题整改；B、及时向监事会报告审计发现，提出案防工作建议。C、指导督促本条线开展案件调查问责工作。D、部署、推进本机构开展员工行为排查。【正确答案】：AB171.商业银行应根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》的规定，结合自身的经营管理水平和信贷管理信息系统的状况，制定集团客户授信业务风险管理制度，其内容应包括（）等。A、集团客户授信业务风险管理的组织建设B、风险管理与防范的具体措施C、确定单一集团客户的范围所依据的准则D、对单一集团客户的授信限额标准E、内部报告