国信证券证券从业考试及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页国信证券证券从业考试及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分一、单选题（共20分）

1.证券公司为客户提供融资融券服务时，以下哪种情况下客户信用账户不得发生负债？

A.客户主动申请提高维持担保比例

B.客户卖出证券，资金划转至信用账户

C.客户未按时偿还融资款项

D.客户信用账户内的证券市值上涨

2.根据我国《证券公司融资融券业务管理办法》，证券公司对单一客户的融资余额不得超过其净资产的比例是？

A.8%

B.10%

C.15%

D.20%

3.证券公司为客户开立信用证券账户前，应向客户提供的风险揭示书内容不包括以下哪项？

A.融资融券业务的定义和特征

B.客户信用风险控制指标

C.维持担保比例的最低要求

D.证券公司破产时的客户资产处置规则

4.在证券自营业务中，证券公司因证券买卖行为产生的佣金支出属于？

A.营业外支出

B.资产管理费用

C.交易成本

D.利润分配

5.根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券自营业务的，其自营业务规模不得超过其净资本的比例是？

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

6.证券公司为客户办理融资融券业务时，以下哪种情况下属于禁止性行为？

A.向客户解释维持担保比例的计算方法

B.要求客户在签署协议前进行风险测评

C.允许客户使用信用账户进行证券交易

D.对客户信用额度进行动态调整

7.根据我国《证券公司信用业务风险管理指引》，证券公司应建立融资融券业务的风险监控体系，其中不包括以下哪项指标？

A.维持担保比例

B.融资余额占净资产比例

C.客户信用评级

D.证券公司负债率

8.证券公司从事证券资产管理业务时，以下哪种情况下可能触发“禁止性规定”条款？

A.客户要求调整投资策略

B.资产管理计划未达到预期收益

C.未按合同约定履行信息披露义务

D.资产管理规模突破监管要求

9.根据我国《证券公司证券资产管理业务管理办法》，证券公司从事资产管理业务的，其投资管理人员数量不得少于？

A.5人

B.10人

C.15人

D.20人

10.证券公司为客户办理融资融券业务时，以下哪种情况下属于合规操作？

A.未向客户充分揭示风险即签订协议

B.客户维持担保比例低于150%时继续融资

C.要求客户以自有证券作为担保物

D.未对客户进行适当性匹配即提供服务

11.证券公司从事证券自营业务时，以下哪种情况下可能触发“市场操纵”监管关注？

A.在公开信息发布前进行内幕交易

B.在市场波动时进行反向操作

C.持有单一证券的比例符合监管要求

D.与其他机构联合进行证券投资

12.根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券资产管理业务的，其投资决策机构应？

A.由公司总经理直接领导

B.设立独立的投资决策委员会

C.由业务部门负责人组成

D.与自营业务委员会合并设立

13.证券公司为客户办理融资融券业务时，以下哪种情况下属于违规操作？

A.要求客户提供担保物价值不低于融资额度

B.对客户信用评级进行动态调整

C.未按合同约定划转资金

D.在客户信用账户余额不足时暂停融资

14.根据我国《证券公司信用业务风险管理指引》，证券公司应建立融资融券业务的？

A.风险预警机制

B.投资决策机制

C.收益分配机制

D.资金使用机制

15.证券公司从事证券自营业务时，以下哪种情况下属于合规操作？

A.在未达到监管要求时进行短线交易

B.持有单一证券的比例超过规定限制

C.在市场波动时进行对冲操作

D.与关联方进行利益输送

16.根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券资产管理业务的，其投资管理人员应具备？

A.3年以上证券投资经验

B.5年以上证券投资经验

C.10年以上证券投资经验

D.15年以上证券投资经验

17.证券公司为客户办理融资融券业务时，以下哪种情况下属于合规操作？

A.在未达到维持担保比例时继续融资

B.未对客户进行适当性匹配即提供服务

C.要求客户提供担保物价值不低于融资额度

D.在客户信用账户余额不足时继续融资

18.根据我国《证券公司信用业务风险管理指引》，证券公司应建立融资融券业务的？

A.风险处置机制

B.投资决策机制

C.收益分配机制

D.资金使用机制

19.证券公司从事证券自营业务时，以下哪种情况下可能触发“市场操纵”监管关注？

A.在市场波动时进行反向操作

B.持有单一证券的比例符合监管要求

C.在公开信息发布前进行内幕交易

D.与其他机构联合进行证券投资

20.根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券资产管理业务的，其投资决策机构应？

A.由公司总经理直接领导

B.设立独立的投资决策委员会

C.由业务部门负责人组成

D.与自营业务委员会合并设立

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.证券公司从事证券自营业务时，以下哪些情况属于合规操作？

A.持有单一证券的比例符合监管要求

B.在市场波动时进行反向操作

C.在未达到监管要求时进行短线交易

D.与其他机构联合进行证券投资

22.根据我国《证券公司信用业务风险管理指引》，证券公司应建立融资融券业务的？

A.风险预警机制

B.风险处置机制

C.投资决策机制

D.收益分配机制

23.证券公司为客户办理融资融券业务时，以下哪些情况属于合规操作？

A.要求客户提供担保物价值不低于融资额度

B.对客户信用评级进行动态调整

C.未按合同约定划转资金

D.在客户信用账户余额不足时暂停融资

24.根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券资产管理业务的，其投资管理人员应具备？

A.3年以上证券投资经验

B.5年以上证券投资经验

C.10年以上证券投资经验

D.15年以上证券投资经验

25.证券公司从事证券自营业务时，以下哪些情况可能触发“市场操纵”监管关注？

A.在市场波动时进行反向操作

B.持有单一证券的比例符合监管要求

C.在公开信息发布前进行内幕交易

D.与其他机构联合进行证券投资

26.根据我国《证券公司信用业务风险管理指引》，证券公司应建立融资融券业务的？

A.风险预警机制

B.风险处置机制

C.投资决策机制

D.收益分配机制

27.证券公司为客户办理融资融券业务时，以下哪些情况属于合规操作？

A.要求客户提供担保物价值不低于融资额度

B.对客户信用评级进行动态调整

C.未按合同约定划转资金

D.在客户信用账户余额不足时暂停融资

28.根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券资产管理业务的，其投资决策机构应？

A.由公司总经理直接领导

B.设立独立的投资决策委员会

C.由业务部门负责人组成

D.与自营业务委员会合并设立

29.证券公司从事证券自营业务时，以下哪些情况属于合规操作？

A.持有单一证券的比例符合监管要求

B.在市场波动时进行反向操作

C.在未达到监管要求时进行短线交易

D.与其他机构联合进行证券投资

30.根据我国《证券公司信用业务风险管理指引》，证券公司应建立融资融券业务的？

A.风险预警机制

B.风险处置机制

C.投资决策机制

D.收益分配机制

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.证券公司为客户提供融资融券服务时，客户信用账户不得发生负债。

32.根据我国《证券公司融资融券业务管理办法》，证券公司对单一客户的融资余额不得超过其净资产的比例是10%。

33.证券公司为客户开立信用证券账户前，应向客户提供的风险揭示书内容不包括证券公司破产时的客户资产处置规则。

34.在证券自营业务中，证券公司因证券买卖行为产生的佣金支出属于资产管理费用。

35.根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券自营业务的，其自营业务规模不得超过其净资本的比例是30%。

36.证券公司为客户办理融资融券业务时，以下哪种情况下属于禁止性行为？向客户解释维持担保比例的计算方法。

37.根据我国《证券公司信用业务风险管理指引》，证券公司应建立融资融券业务的风险监控体系，其中不包括客户信用评级。

38.证券公司从事证券资产管理业务时，以下哪种情况下可能触发“禁止性规定”条款？客户要求调整投资策略。

39.根据我国《证券公司证券资产管理业务管理办法》，证券公司从事资产管理业务的，其投资管理人员数量不得少于10人。

40.证券公司为客户办理融资融券业务时，以下哪种情况下属于合规操作？未向客户充分揭示风险即签订协议。

41.证券公司从事证券自营业务时，以下哪种情况下可能触发“市场操纵”监管关注？在市场波动时进行反向操作。

42.根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券资产管理业务的，其投资决策机构应设立独立的投资决策委员会。

43.证券公司为客户办理融资融券业务时，以下哪种情况下属于违规操作？要求客户提供担保物价值不低于融资额度。

44.根据我国《证券公司信用业务风险管理指引》，证券公司应建立融资融券业务的收益分配机制。

45.证券公司从事证券自营业务时，以下哪种情况下可能触发“市场操纵”监管关注？与其他机构联合进行证券投资。

46.根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券资产管理业务的，其投资决策机构应由业务部门负责人组成。

47.证券公司为客户办理融资融券业务时，以下哪种情况下属于合规操作？在客户信用账户余额不足时继续融资。

48.根据我国《证券公司信用业务风险管理指引》，证券公司应建立融资融券业务的风险处置机制。

49.证券公司从事证券自营业务时，以下哪种情况下属于合规操作？在未达到监管要求时进行短线交易。

50.根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券资产管理业务的，其投资决策机构应与自营业务委员会合并设立。

四、填空题（共10空，每空1分）

51.证券公司为客户提供融资融券服务时，客户信用账户的维持担保比例最低要求是________。

52.根据我国《证券公司融资融券业务管理办法》，证券公司对单一客户的融资余额不得超过其净资产的________。

53.证券公司为客户开立信用证券账户前，应向客户提供的风险揭示书内容应包括融资融券业务的________和________。

54.在证券自营业务中，证券公司因证券买卖行为产生的佣金支出属于________。

55.根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券自营业务的，其自营业务规模不得超过其净资本的________。

56.证券公司为客户办理融资融券业务时，以下哪种情况下属于禁止性行为？________。

57.根据我国《证券公司信用业务风险管理指引》，证券公司应建立融资融券业务的________机制。

58.证券公司从事证券资产管理业务时，以下哪种情况下可能触发“禁止性规定”条款？________。

59.根据我国《证券公司证券资产管理业务管理办法》，证券公司从事资产管理业务的，其投资管理人员数量不得少于________人。

60.证券公司为客户办理融资融券业务时，以下哪种情况下属于合规操作？________。

五、简答题（共3题，每题5分，共15分）

61.简述证券公司从事证券自营业务时应遵守的主要监管要求。

62.简述证券公司为客户办理融资融券业务时应履行的主要职责。

63.简述证券公司从事证券资产管理业务时应遵循的主要风险控制措施。

六、案例分析题（共1题，共25分）

64.案例背景：某证券公司客户张先生在2023年1月1日开立信用证券账户，初始信用额度为100万元，其中融资额度为50万元，维持担保比例为150%。1月5日，张先生使用信用账户买入A股票10万股，当日A股票收盘价为10元/股。1月10日，A股票价格上涨至12元/股，张先生卖出5万股，当日A股票收盘价为12元/股。1月15日，张先生再次使用信用账户买入A股票3万股，当日A股票收盘价为11元/股。1月20日，A股票价格下跌至9元/股，张先生信用账户内的A股票全部被强制平仓，当日A股票收盘价为9元/股。

问题：

（1）计算张先生在1月10日卖出5万股A股票后的维持担保比例是多少？

（2）分析张先生在1月15日再次买入A股票时可能面临的风险。

（3）总结该案例中证券公司应履行的风险管理职责。

一、单选题

1.A

解析：客户主动申请提高维持担保比例属于客户自愿行为，不会导致信用账户负债。B选项中，卖出证券资金划转至信用账户会增加资金余额；C选项中，未按时偿还融资款项会导致信用账户负债；D选项中，证券市值上涨会增加担保物价值，不会导致负债。

2.A

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第11条，证券公司对单一客户的融资余额不得超过其净资本的8%。

3.D

解析：风险揭示书内容应包括融资融券业务的定义和特征、客户信用风险控制指标、维持担保比例的最低要求等，但不包括证券公司破产时的客户资产处置规则。

4.C

解析：证券公司因证券买卖行为产生的佣金支出属于交易成本，不属于营业外支出、资产管理费用或利润分配。

5.B

解析：根据《证券公司监督管理条例》第55条，证券公司从事证券自营业务的，其自营业务规模不得超过其净资本的30%。

6.A

解析：向客户解释维持担保比例的计算方法属于合规操作，A选项属于禁止性行为。B选项、C选项、D选项均属于合规操作。

7.D

解析：证券公司应建立融资融券业务的风险监控体系，包括维持担保比例、融资余额占净资产比例、客户信用评级等指标，但不包括证券公司负债率。

8.C

解析：未按合同约定履行信息披露义务属于禁止性规定，A选项、B选项、D选项均不属于禁止性规定。

9.B

解析：根据《证券公司证券资产管理业务管理办法》第26条，证券公司从事资产管理业务的，其投资管理人员数量不得少于10人。

10.C

解析：要求客户以自有证券作为担保物属于合规操作，A选项、B选项、D选项均属于违规操作。

11.A

解析：在公开信息发布前进行内幕交易属于市场操纵，B选项、C选项、D选项均不属于市场操纵。

12.B

解析：根据《证券公司监督管理条例》第49条，证券公司从事证券资产管理业务的，其投资决策机构应设立独立的投资决策委员会。

13.C

解析：未按合同约定划转资金属于违规操作，A选项、B选项、D选项均属于合规操作。

14.A

解析：证券公司应建立融资融券业务的风险预警机制，B选项、C选项、D选项均不属于风险预警机制。

15.C

解析：在市场波动时进行对冲操作属于合规操作，A选项、B选项、D选项均属于违规操作。

16.B

解析：根据《证券公司监督管理条例》第50条，证券公司从事证券资产管理业务的，其投资管理人员应具备5年以上证券投资经验。

17.C

解析：要求客户提供担保物价值不低于融资额度属于合规操作，A选项、B选项、D选项均属于违规操作。

18.A

解析：证券公司应建立融资融券业务的风险处置机制，B选项、C选项、D选项均不属于风险处置机制。

19.A

解析：在公开信息发布前进行内幕交易属于市场操纵，B选项、C选项、D选项均不属于市场操纵。

20.B

解析：根据《证券公司监督管理条例》第49条，证券公司从事证券资产管理业务的，其投资决策机构应设立独立的投资决策委员会。

二、多选题

21.AB

解析：A选项、B选项均属于合规操作，C选项、D选项均属于违规操作。

22.AB

解析：证券公司应建立融资融券业务的风险预警机制和风险处置机制，B选项、C选项、D选项均不属于风险预警机制或风险处置机制。

23.AB

解析：A选项、B选项、D选项均属于合规操作，C选项属于违规操作。

24.AB

解析：根据《证券公司监督管理条例》第50条，证券公司从事证券资产管理业务的，其投资管理人员应具备3年以上证券投资经验或5年以上证券投资经验，C选项、D选项均不属于监管要求。

25.CD

解析：C选项、D选项均属于市场操纵，A选项、B选项均不属于市场操纵。

26.AB

解析：证券公司应建立融资融券业务的风险预警机制和风险处置机制，B选项、C选项、D选项均不属于风险预警机制或风险处置机制。

27.AB

解析：A选项、B选项、D选项均属于合规操作，C选项属于违规操作。

28.BC

解析：根据《证券公司监督管理条例》第49条，证券公司从事证券资产管理业务的，其投资决策机构应设立独立的投资决策委员会或由业务部门负责人组成，A选项、D选项均不属于监管要求。

29.AB

解析：A选项、B选项均属于合规操作，C选项、D选项均属于违规操作。

30.AB

解析：证券公司应建立融资融券业务的风险预警机制和风险处置机制，B选项、C选项、D选项均不属于风险预警机制或风险处置机制。

三、判断题

31.√

32.√

33.×

解析：风险揭示书内容应包括证券公司破产时的客户资产处置规则。

34.×

解析：因证券买卖行为产生的佣金支出属于交易成本，不属于资产管理费用。

35.√

36.×

解析：向客户解释维持担保比例的计算方法属于合规操作。

37.×

解析：客户信用评级属于风险监控体系的一部分。

38.×

解析：客户要求调整投资策略属于合规操作。

39.√

40.×

解析：未向客户充分揭示风险即签订协议属于违规操作。

41.×

解析：在市场波动时进行反向操作属于合规操作。

42.√

43.×

解析：要求客户提供担保物价值不低于融资额度属于合规操作。

44.×

解析：证券公司应建立融资融券业务的风险预警机制和风险处置机制，D选项不属于监管要求。

45.√

46.×

解析：投资决策机构应由公司总经理直接领导或设立独立的投资决策委员会，C选项不属于监管要求。

47.×

解析：在客户信用账户余额不足时继续融资属于违规操作。

48.√

49.×

解析：在未达到监管要求时进行短线交易属于违规操作。

50.×

解析：投资决策机构应由公司总经理直接领导或设立独立的投资决策委员会，D选项不属于监管要求。

四、填空题

51.150%

52.10%

53.定义和特征