基金从业考试学生拿证及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金从业考试学生拿证及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分一、单选题（共20分）

1.基金募集期间，基金管理人应当确保基金份额持有人享有______。

A.优先认购权

B.最低收益率承诺

C.信息披露权

D.费用减免权

（）

2.下列关于基金份额净值的说法，正确的是______。

A.基金份额净值每日计算一次，次日公告

B.基金份额净值计算依据包括基金资产净值和基金总份额

C.基金分红会影响基金份额净值

D.基金份额净值越高，代表基金业绩越好

（）

3.投资者通过基金管理人认购基金份额，基金管理人应当在收到认购申请之日起______日内完成确认。

A.5

B.10

C.15

D.20

（）

4.基金信息披露中，______属于临时信息披露内容。

A.基金合同

B.基金招募说明书

C.基金季度报告

D.基金份额持有人大会决议

（）

5.下列关于基金管理人信息披露义务的说法，错误的是______。

A.基金管理人需定期披露基金运作报告

B.基金管理人需及时披露基金投资策略变更

C.基金管理人需在基金合同中明确披露费率结构

D.基金管理人可延迟披露基金业绩排名

（）

6.基金托管人对基金财产的保管职责包括______。

A.对基金资产进行估值

B.执行基金管理人投资指令

C.监督基金投资运作

D.负责基金信息披露

（）

7.基金募集失败，基金管理人应当______。

A.将募集资金返还给认购人

B.将募集资金用于其他基金募集

C.承担认购人的投资损失

D.将募集资金上缴国库

（）

8.基金合同中，关于基金运作方式的约定包括______。

A.基金的投资目标

B.基金的封闭期限

C.基金的投资范围

D.以上都是

（）

9.基金销售机构在销售基金产品时，应当遵循______原则。

A.客户利益优先

B.收入最大化

C.快速销售

D.无差别销售

（）

10.下列关于基金投资禁止行为的说法，正确的是______。

A.基金投资于关联方资产需披露但无需限制

B.基金可以违反基金合同约定投资

C.基金可以动用募集资金进行非投资活动

D.基金投资禁止行为需在基金合同中明确约定

（）

11.基金份额持有人大会的表决机制中，______事项需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。

A.基金扩募

B.基金合同变更

C.基金管理人更换

D.以上都是

（）

12.基金管理人聘请基金估值核算机构，应当确保其具备______资质。

A.中国证券投资基金业协会认证

B.中国证监会核准的基金估值业务资格

C.注册会计师资格

D.财务顾问资格

（）

13.基金信息披露中，______属于定期信息披露内容。

A.基金招募说明书

B.基金净值公告

C.基金份额持有人大会通知

D.基金投资组合报告

（）

14.基金投资顾问可以为基金提供______服务。

A.投资建议

B.资产配置方案

C.基金产品销售

D.以上都是

（）

15.基金管理人应当在每年______日前编制并披露上一年度的基金报告。

A.3月31日

B.6月30日

C.9月30日

D.12月31日

（）

16.基金托管人发现基金管理人的投资运作违反法律法规时，应当______。

A.立即停止基金投资

B.及时通知基金管理人并报告中国证监会

C.视情况决定是否报告

D.要求基金管理人支付违约金

（）

17.基金募集期间，基金管理人应当至少在基金份额发售前______日在指定报刊或网站公告基金招募说明书。

A.3日

B.5日

C.7日

D.10日

（）

18.基金投资于非公开交易股权时，应当符合______要求。

A.投资比例不超过基金资产净值的10%

B.投资期限不超过2年

C.符合基金合同约定的投资范围

D.以上都是

（）

19.基金信息披露中，______属于特别披露内容。

A.基金招募说明书

B.基金净值公告

C.基金定期报告

D.基金临时公告

（）

20.基金持有人通过基金管理人赎回基金份额，基金管理人应当在收到赎回申请之日起______日内完成确认。

A.5

B.10

C.15

D.20

（）

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.基金合同的主要内容包括______。

A.基金运作方式

B.基金投资范围

C.基金费用

D.基金信息披露义务

E.基金持有人大会规则

（）

22.基金销售机构在销售基金产品时，应当遵循______原则。

A.客户利益优先

B.风险匹配

C.信息披露充分

D.收入最大化

E.合规销售

（）

23.基金投资禁止行为包括______。

A.违反基金合同约定投资

B.投资于禁止投资领域

C.动用募集资金进行非投资活动

D.未经批准的投资交易

E.违反信息披露义务

（）

24.基金信息披露的禁止行为包括______。

A.提供虚假信息

B.误导性陈述

C.隐瞒重要信息

D.承诺收益

E.及时披露信息

（）

25.基金管理人聘请基金估值核算机构，应当确保其具备______条件。

A.足够的专业人员

B.完善的估值制度

C.中国证监会核准的基金估值业务资格

D.良好的信誉记录

E.丰富的投资经验

（）

26.基金投资顾问可以为基金提供______服务。

A.投资建议

B.资产配置方案

C.基金产品销售

D.投资业绩评估

E.风险管理咨询

（）

27.基金持有人通过基金管理人申购基金份额，基金管理人应当在收到申购申请之日起______日内完成确认。

A.5

B.10

C.15

D.20

E.30

（）

28.基金信息披露的要素包括______。

A.披露内容

B.披露形式

C.披露时间

D.披露对象

E.披露责任主体

（）

29.基金管理人应当在______等情形下披露临时信息披露。

A.基金投资策略重大变更

B.基金合同变更

C.基金管理人变更

D.基金托管人变更

E.基金份额持有人大会决议

（）

30.基金投资于非公开交易股权时，应当符合______要求。

A.投资比例不超过基金资产净值的10%

B.投资期限不超过2年

C.符合基金合同约定的投资范围

D.投资标的符合法律法规

E.投资决策程序合规

（）

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.基金募集期间，基金管理人应当确保基金份额持有人享有优先认购权。

（）

32.基金份额净值每日计算一次，次日公告。

（）

33.基金管理人应当在收到认购申请之日起10日内完成确认。

（）

34.基金信息披露中，基金合同属于临时信息披露内容。

（）

35.基金管理人需定期披露基金运作报告。

（）

36.基金托管人对基金财产的保管职责包括对基金资产进行估值。

（）

37.基金募集失败，基金管理人应当将募集资金返还给认购人。

（）

38.基金合同中，关于基金运作方式的约定包括基金的投资目标。

（）

39.基金销售机构在销售基金产品时，应当遵循客户利益优先原则。

（）

40.基金投资禁止行为需在基金合同中明确约定。

（）

41.基金份额持有人大会的表决机制中，基金扩募事项需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。

（）

42.基金管理人聘请基金估值核算机构，应当确保其具备中国证监会核准的基金估值业务资格。

（）

43.基金信息披露的禁止行为包括提供虚假信息。

（）

44.基金投资顾问可以为基金提供投资建议服务。

（）

45.基金持有人通过基金管理人赎回基金份额，基金管理人应当在收到赎回申请之日起10日内完成确认。

（）

四、填空题（共10分，每空1分）

46.基金募集期间，基金管理人应当确保基金份额持有人享有________。

47.基金份额净值计算依据包括________和________。

48.投资者通过基金管理人认购基金份额，基金管理人应当在收到认购申请之日起________日内完成确认。

49.基金信息披露中，________属于临时信息披露内容。

50.基金合同中，关于基金运作方式的约定包括________。

五、简答题（共25分）

51.简述基金信息披露的基本原则。

_________

52.基金管理人应当如何履行基金募集期间的信息披露义务？

_________

53.基金投资禁止行为有哪些？

_________

54.基金持有人大会的职责是什么？

_________

六、案例分析题（共15分）

55.某基金管理人A在基金募集期间，未在指定报刊或网站公告基金招募说明书，导致部分投资者投诉。请分析A公司的行为是否合规，并说明理由。

_________

一、单选题

1.A

解析：根据《证券投资基金法》第48条，基金募集期间，基金管理人应当确保基金份额持有人享有优先认购权。B选项错误，基金不承诺最低收益率；C选项错误，信息披露权在基金运作期间享有；D选项错误，费用减免权需在基金合同中明确约定。

2.B

解析：基金份额净值计算依据包括基金资产净值和基金总份额，依据《证券投资基金运作管理办法》第21条。A选项错误，基金份额净值每日计算并次日公告；C选项错误，基金分红会减少基金资产净值，但份额净值可能不变；D选项错误，基金份额净值高低与业绩相关但非绝对指标。

3.B

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第34条，基金管理人应当在收到认购申请之日起10日内完成确认。A、C、D选项均不符合规定。

4.D

解析：基金份额持有人大会决议属于临时信息披露内容，依据《证券投资基金法》第53条。A、B、C选项均属于定期信息披露。

5.D

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第10条，基金管理人需及时披露基金业绩排名，不得延迟。A、B、C选项均属于法定披露内容。

6.B

解析：基金托管人对基金财产的保管职责包括执行基金管理人投资指令，依据《证券投资基金法》第33条。A、C、D选项均属于基金管理人的职责。

7.A

解析：基金募集失败，基金管理人应当将募集资金返还给认购人，依据《证券投资基金法》第49条。B、C、D选项均不符合规定。

8.D

解析：基金合同中，关于基金运作方式的约定包括基金的投资目标、封闭期限、投资范围等，依据《证券投资基金法》第44条。

9.A

解析：基金销售机构在销售基金产品时，应当遵循客户利益优先原则，依据《证券投资基金销售管理办法》第4条。B、C、D选项均不符合规定。

10.D

解析：基金投资禁止行为需在基金合同中明确约定，依据《证券投资基金法》第47条。A、B、C选项均属于禁止行为。

11.D

解析：基金份额持有人大会的表决机制中，基金扩募、合同变更、管理人更换均需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过，依据《证券投资基金法》第55条。

12.B

解析：基金管理人聘请基金估值核算机构，应当确保其具备中国证监会核准的基金估值业务资格，依据《证券投资基金运作管理办法》第22条。

13.B

解析：基金净值公告属于定期信息披露内容，依据《证券投资基金信息披露管理办法》第12条。A、C、D选项均属于临时或特别披露内容。

14.D

解析：基金投资顾问可以为基金提供投资建议、资产配置方案、产品销售、业绩评估、风险管理咨询等服务，依据《证券投资基金投资顾问业务管理办法》第3条。

15.D

解析：基金管理人应当在每年12月31日前编制并披露上一年度的基金报告，依据《证券投资基金信息披露管理办法》第9条。

16.B

解析：基金托管人发现基金管理人的投资运作违反法律法规时，应当及时通知基金管理人并报告中国证监会，依据《证券投资基金法》第34条。

17.C

解析：基金募集期间，基金管理人应当至少在基金份额发售前7日在指定报刊或网站公告基金招募说明书，依据《证券投资基金销售管理办法》第32条。

18.D

解析：基金投资于非公开交易股权时，应当符合投资比例不超过基金资产净值的10%、投资期限不超过2年、符合基金合同约定的投资范围、投资标的符合法律法规、投资决策程序合规等要求，依据《证券投资基金运作管理办法》第25条。

19.D

解析：基金临时公告属于特别披露内容，依据《证券投资基金信息披露管理办法》第15条。A、B、C选项均属于定期披露内容。

20.B

解析：基金持有人通过基金管理人赎回基金份额，基金管理人应当在收到赎回申请之日起10日内完成确认，依据《证券投资基金销售管理办法》第35条。

二、多选题

21.ABCDE

解析：基金合同的主要内容包括基金运作方式、投资范围、费用、信息披露义务、持有人大会规则等，依据《证券投资基金法》第43条。

22.ABCE

解析：基金销售机构在销售基金产品时，应当遵循客户利益优先、风险匹配、信息披露充分、合规销售原则，依据《证券投资基金销售管理办法》第4条。D选项错误，销售机构应以合规为前提，而非追求收入最大化。

23.ABCDE

解析：基金投资禁止行为包括违反合同约定投资、投资于禁止领域、动用募集资金进行非投资活动、未经批准的投资交易、违反信息披露义务等，依据《证券投资基金法》第47条。

24.ABCD

解析：基金信息披露的禁止行为包括提供虚假信息、误导性陈述、隐瞒重要信息、承诺收益等，依据《证券投资基金信息披露管理办法》第7条。E选项错误，及时披露信息是义务而非禁止行为。

25.ABCD

解析：基金管理人聘请基金估值核算机构，应当确保其具备足够的专业人员、完善的估值制度、中国证监会核准的基金估值业务资格、良好的信誉记录，依据《证券投资基金运作管理办法》第22条。E选项错误，投资经验与估值能力无直接关联。

26.ABD

解析：基金投资顾问可以为基金提供投资建议、资产配置方案、投资业绩评估、风险管理咨询等服务，依据《证券投资基金投资顾问业务管理办法》第3条。C选项错误，基金产品销售属于基金销售机构职责。

27.ABCD

解析：基金持有人通过基金管理人申购基金份额，基金管理人应当在收到申购申请之日起5、10、15、20日内完成确认，依据《证券投资基金销售管理办法》第35条。E选项错误，30日过长。

28.ABCDE

解析：基金信息披露的要素包括披露内容、形式、时间、对象、责任主体等，依据《证券投资基金信息披露管理办法》第5条。

29.ABCDE

解析：基金管理人应当在基金投资策略重大变更、合同变更、管理人变更、托管人变更、份额持有人大会决议等情形下披露临时信息披露，依据《证券投资基金法》第53条。

30.ABCDE

解析：基金投资于非公开交易股权时，应当符合投资比例不超过基金资产净值的10%、投资期限不超过2年、符合基金合同约定的投资范围、投资标的符合法律法规、投资决策程序合规等要求，依据《证券投资基金运作管理办法》第25条。

三、判断题

31.√

32.√

33.√

34.×

解析：基金合同属于基金信息披露的附件，不属于临时信息披露内容。

35.√

36.×

解析：对基金资产进行估值属于基金管理人的职责。

37.√

38.√

39.√

40.√

41.√

42.√

43.√

44.√

45.√

四、填空题

46.优先认购权

47.基金资产净值；基金总份额

48.10

49.基金投资策略重大变更

50.基金的投资目标

五、简答题

51.基金信息披露的基本原则包括：

①真实性原则：披露内容应当真实、准确；

②完整性原则：披露内容应当全面、完整；

③及时性原则：披露内容应当及时；

④公开性原则：披露内容应当向社会公开；

⑤通俗性原则：披露内容应当通俗易懂。

解析：这些原则依据《证券投资基金法》《证券投资基金信息披露