交基金从业资格考试及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页交基金从业资格考试及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.根据基金业协会《基金从业人员执业行为规范》，以下哪项不属于基金从业人员禁止行为？（）

A.未经客户书面授权，泄露其投资信息

B.利用自己的信息优势，从事内幕交易

C.向客户承诺保本保收益

D.参加基金管理人组织的合规培训并签署承诺书

2.下列关于货币市场基金风险的说法中，正确的是？（）

A.流动性风险低于股票基金

B.收益率通常高于长期债券基金

C.投资标的仅限于国债等高信用等级债券

D.投资期限通常超过一年

3.基金募集期间，基金管理人应当确保基金份额持有人人数达到法定最低要求，该要求为？（）

A.200人

B.500人

C.1000人

D.2000人

4.下列哪种基金类型通常要求投资于流动性不低于7天的货币市场工具？（）

A.保本型基金

B.索引型基金

C.货币市场基金

D.混合型基金

5.基金销售机构对基金销售行为进行规范管理，其主要目标不包括？（）

A.保护基金投资者的合法权益

B.提高基金销售业绩

C.防范基金销售风险

D.确保基金管理人利益最大化

6.基金合同中，关于基金运作方式的重要记载包括？（）

A.基金托管人的名称和住所

B.基金的投资目标、投资范围、投资策略

C.基金资产净值的计算方法和公告方式

D.基金份额的发售、交易、申购、赎回方式

7.下列关于基金信息披露的说法中，错误的是？（）

A.基金季度报告需在每季度结束后的15个工作日内披露

B.基金招募说明书需在基金合同生效后30日内披露

C.基金年度报告需在每年4月30日前披露

D.基金临时信息披露需在事件发生之日起2日内披露

8.基金投资顾问业务，投资顾问机构的主要职责不包括？（）

A.为基金管理人提供投资建议

B.直接管理和运作基金资产

C.对基金的投资组合进行监控

D.对基金运作的合规性进行审查

9.下列关于QDII基金的说法中，正确的是？（）

A.QDII基金投资范围仅限于中国境内证券市场

B.QDII基金无需遵守境外投资相关的法律法规

C.QDII基金的投资需要经过中国证监会的审批

D.QDII基金的投资无需进行风险评估

10.基金管理人进行基金财产管理，应当遵循的原则不包括？（）

A.分散投资原则

B.风险收益匹配原则

C.投资管理人利益优先原则

D.公平公正原则

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

11.基金从业人员应当履行的职业道德规范包括？（）

A.诚实守信

B.客户至上

C.勤勉尽责

D.避免利益冲突

12.下列哪些属于基金运作风险？（）

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.法律法规风险

13.基金募集申请材料的内容应当包括？（）

A.基金募集申请报告

B.基金合同草案

C.基金招募说明书草案

D.基金托管协议草案

14.基金销售机构在销售基金产品时，应当遵循的原则包括？（）

A.客户利益优先原则

B.公平、公正、公开原则

C.合理配置基金产品原则

D.收入最大化原则

15.下列哪些属于基金投资组合管理的内容？（）

A.投资目标设定

B.投资策略制定

C.投资组合构建

D.投资组合调整

三、判断题（共10分，每题0.5分）

16.基金管理人可以自行销售基金产品。

17.基金份额持有人有权查阅基金份额净值公告。

18.基金托管人应当保证基金资产的安全，但无需对基金运作的合规性进行监督。

19.基金投资顾问机构可以为基金管理人提供投资建议，但不能参与基金的投资决策。

20.QFII是指合格境外机构投资者，其投资中国基金市场无需经过中国证监会的审批。

21.基金管理人应当建立健全的内部控制制度，但无需对基金销售行为进行规范管理。

22.基金合同是规范基金运作的重要法律文件，但无需包括基金运作方式。

23.基金信息披露应真实、准确、完整、及时，但无需公平对待基金份额持有人。

24.基金从业人员应当保守基金份额持有人的商业秘密，但可以将客户信息用于其他商业用途。

25.基金投资组合管理应遵循风险收益匹配原则，但无需考虑投资者的风险承受能力。

四、填空题（共10分，每空1分）

26.基金管理人应当建立健全的______体系，确保基金财产的安全。

27.基金从业人员应当遵守______义务，不得利用基金财产或者职务之便为本人或者他人牟取不正当利益。

28.基金合同应当约定基金的______、投资范围、投资策略、资产配置比例等。

29.基金销售机构在销售基金产品时，应当遵循______原则，将合适的产品销售给合适的投资者。

30.基金投资组合管理应遵循______原则，根据投资者的风险承受能力进行合理的资产配置。

五、简答题（共20分）

31.简述基金从业人员职业道德规范的主要内容。

32.基金募集申请材料的内容有哪些？

33.基金销售机构在销售基金产品时，应当遵循哪些原则？

六、案例分析题（共25分）

34.某基金管理人A的基金经理B在2023年10月初，通过其私人邮箱向其好友C提供了其管理的某只股票型基金近期的投资组合信息，并建议C购买该基金。随后，C在10月5日以较低价格买入该基金，并在10月10日以较高价格卖出，获利10万元。请问：

（1）A基金管理人及基金经理B的行为是否合规？为什么？

（2）如A基金管理人及基金经理B的行为不合规，可能面临哪些法律责任？

参考答案及解析

一、单选题

1.C

解析：根据基金业协会《基金从业人员执业行为规范》第十二条，基金从业人员不得向客户承诺保本保收益。A、B选项属于禁止行为，但D选项属于合规行为。

2.A

解析：货币市场基金投资标的期限较短，流动性风险低于股票基金。B选项错误，货币市场基金收益率通常低于债券基金；C选项错误，货币市场基金可以投资于高信用等级的短期债券、央行票据等；D选项错误，货币市场基金投资期限通常在一年以内。

3.B

解析：根据《证券投资基金法》第五十一条，基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到200人的，基金管理人应当向中国证监会办理基金备案手续；基金份额持有人人数达到500人的，基金管理人应当聘请基金托管人，并按照基金合同的约定，将基金财产交由基金托管人托管。

4.C

解析：货币市场基金的投资标的期限较短，通常投资于流动性不低于7天的货币市场工具。A选项错误，保本型基金通常投资于固定收益类资产；B选项错误，指数型基金通常投资于跟踪特定指数的证券；D选项错误，混合型基金投资于股票、债券等不同类型的资产。

5.D

解析：基金销售机构对基金销售行为进行规范管理，其主要目标是保护基金投资者的合法权益、防范基金销售风险、确保基金销售行为合规。D选项错误，基金销售机构应以投资者利益为先，而非最大化基金管理人利益。

6.B

解析：基金合同中，关于基金运作方式的重要记载包括基金的投资目标、投资范围、投资策略等。A、C、D选项属于基金合同的其他重要记载。

7.D

解析：根据《证券投资基金法》第七十一条，基金临时信息披露需在事件发生之日起2日内披露。A、B、C选项的披露时间均符合规定。

8.B

解析：基金投资顾问机构可以为基金管理人提供投资建议，并对基金的投资组合进行监控，但不能直接管理和运作基金资产。

9.C

解析：QDII基金的投资需要经过中国证监会的审批，投资范围限于中国境外证券市场，需要遵守境外投资相关的法律法规。A选项错误，QDII基金可以投资于境外证券市场；B选项错误，QDII基金需要遵守境外投资相关的法律法规；D选项错误，QDII基金的投资需要进行风险评估。

10.C

解析：基金管理人进行基金财产管理，应当遵循分散投资原则、风险收益匹配原则、公平公正原则，但应以投资者利益为先，而非投资管理人利益优先。

二、多选题

11.ABCD

解析：基金从业人员应当遵守诚实守信、客户至上、勤勉尽责、避免利益冲突等职业道德规范。

12.ABCD

解析：基金运作风险包括市场风险、信用风险、操作风险、法律法规风险等。

13.ABCD

解析：基金募集申请材料的内容包括基金募集申请报告、基金合同草案、基金招募说明书草案、基金托管协议草案等。

14.ABC

解析：基金销售机构在销售基金产品时，应当遵循客户利益优先原则、公平、公正、公开原则、合理配置基金产品原则。D选项错误，基金销售机构应以投资者利益为先，而非最大化收入。

15.ABCD

解析：基金投资组合管理的内容包括投资目标设定、投资策略制定、投资组合构建、投资组合调整等。

三、判断题

16.√

17.√

18.×

解析：根据《证券投资基金法》第三十五条，基金托管人应当保证基金资产的安全，并对基金运作的合规性进行监督。

19.√

20.×

解析：QFII是指合格境外机构投资者，其投资中国基金市场需要经过中国证监会的审批。

21.×

解析：基金管理人应当建立健全的内部控制制度，并对基金销售行为进行规范管理。

22.×

解析：基金合同是规范基金运作的重要法律文件，应当包括基金运作方式。

23.×

解析：基金信息披露应真实、准确、完整、及时，并公平对待基金份额持有人。

24.×

解析：基金从业人员应当保守基金份额持有人的商业秘密，不得将客户信息用于其他商业用途。

25.×

解析：基金投资组合管理应遵循风险收益匹配原则，并考虑投资者的风险承受能力。

四、填空题

26.内部控制

27.利益冲突

28.运作方式

29.客户利益优先

30.风险收益匹配

五、简答题

31.答：

①诚实守信：基金从业人员应当诚实守信，恪守职业道德，不得欺诈、误导投资者。

②客户至上：基金从业人员应当以客户利益为先，不得利用职务之便谋取不正当利益。

③勤勉尽责：基金从业人员应当勤勉尽责，认真履行职责，确保基金财产的安全。

④避免利益冲突：基金从业人员应当避免利益冲突，不得利用基金财产或者职务之便为本人或者他人谋取不正当利益。

32.答：

①基金募集申请报告

②基金合同草案

③基金招募说明书草案

④基金托管协议草案

⑤基金投资策略

⑥基金风险收益特征

⑦基金管理人、基金托管人的资格证明文件

⑧中国证监会规定的其他材料

33.答：

①客户利益优先原则：基金销售机构应以投资者利益为先，将合适的产品销售给合适的投资者。

②公平、公正、公开原则：基金销售机构应公平对待所有投资者，公开披露基金产品信息。

③合理配置基金产品原则：基金销售机构应根据投资者的风险承受能力，合理配置基金产品。

六、案例分析题

34.答：

（1）A基金管理人及基金经理B的行为不合规。

解析：根据基金业协会《基金从业人员执业行为规范》第十二条，基金从业人员不得泄露基金投资组合信息，