押题宝典期货从业资格之《期货法律法规》模考模拟试题及参考答案详解一套

押题宝典期货从业资格之《期货法律法规》模考模拟试题第一部分单选题(50题)1、下列关于期货公司客户投诉方面的表述中，错误的是()。

A.客户投诉档案应当至少保存20年

B.期货公司应当将客户的投诉材料及处理结果报中国证监会备案

C.期货公司应当将客户的投诉材料及处理结果存档

D.期货公司应当建立.健全客户投诉处理制度

【答案】：B

【解析】本题可根据期货公司客户投诉的相关规定，对各选项逐一分析。选项A：为了便于对客户投诉情况进行长期跟踪和管理，相关规定要求客户投诉档案应当至少保存20年，所以该选项表述正确。选项B：期货公司是需要将客户的投诉材料及处理结果存档，但并不需要报中国证监会备案，所以该选项表述错误。选项C：期货公司将客户的投诉材料及处理结果存档，有利于后续查询和统计分析，是合规且必要的操作，所以该选项表述正确。选项D：建立健全客户投诉处理制度，有助于期货公司规范处理客户投诉流程，提高处理效率和质量，维护客户合法权益，所以该选项表述正确。综上，答案选B。2、下列属于《期货从业人员管理办法》所称的“从事期货经营业务的机构”的是（）。

A.从事期货业务的会计事务所

B.期货交易所

C.期货公司

D.期货交割仓库

【答案】：C

【解析】本题可依据《期货从业人员管理办法》的相关规定，对各选项进行逐一分析。选项A：从事期货业务的会计事务所从事期货业务的会计事务所主要承担与期货业务相关的财务审计、会计核算等专业服务工作，但它并不属于《期货从业人员管理办法》中所称的“从事期货经营业务的机构”，故A选项错误。选项B：期货交易所期货交易所是为期货交易提供场所、设施、服务和交易规则的非营利性机构，其主要职责是组织和监督期货交易，而并非直接从事期货经营业务，所以不属于“从事期货经营业务的机构”，B选项错误。选项C：期货公司期货公司是指依法设立的、接受客户委托、按照客户的指令、以自己的名义为客户进行期货交易并收取交易手续费的中介组织，属于典型的“从事期货经营业务的机构”，C选项正确。选项D：期货交割仓库期货交割仓库是期货品种进入实物交割环节提供交割服务和生成标准仓单必经的期货服务机构，其主要功能是为期货合约的实物交割提供仓储等服务，并非从事期货经营业务的主体，因此不属于“从事期货经营业务的机构”，D选项错误。综上，本题正确答案是C。3、（）应当对期货从业人员的执业行为进行检查，期货从业人员及其所在机构应当予以配合。

A.中国期货业协会

B.期货保证金安全存管监控机构

C.期货交易所

D.期货保证金存管银行

【答案】：A

【解析】本题可根据各机构的职能来判断哪个选项符合对期货从业人员执业行为进行检查的要求。选项A：中国期货业协会中国期货业协会是期货行业的自律性组织，其职责包括教育和组织会员及期货从业人员遵守期货法律法规和政策，制定行业自律规则，对会员和期货从业人员的执业行为进行检查等。所以中国期货业协会应当对期货从业人员的执业行为进行检查，且期货从业人员及其所在机构应当予以配合，该选项正确。选项B：期货保证金安全存管监控机构期货保证金安全存管监控机构主要负责对期货保证金的安全存管进行监控，保证期货保证金的安全，防止保证金被挪用等情况发生，其重点在于保证金的安全监管，而非对期货从业人员的执业行为进行检查，该选项错误。选项C：期货交易所期货交易所是为期货交易提供场所、设施、服务和交易规则的机构，主要负责组织和监督期货交易、结算和交割等活动，维护市场的正常运行秩序，虽然也对市场参与者有一定的管理职能，但并非主要针对期货从业人员执业行为进行检查的主体，该选项错误。选项D：期货保证金存管银行期货保证金存管银行是负责存放和管理期货保证金的金融机构，其主要职责是确保期货保证金的安全存储和资金的正常划转，与对期货从业人员执业行为的检查工作并无直接关联，该选项错误。综上，本题正确答案是A。4、会计师事务所、律师事务所、资产评估机构等中介服务机构未勤勉尽责，所出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处（）。

A.3万元以上10万元以下罚款

B.5万元以上10万元以下罚款

C.1万元以上5万元以下罚款

D.3万元以上5万元以下罚款

【答案】：A

【解析】本题主要考查对中介服务机构未勤勉尽责时，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员的处罚规定。《中华人民共和国证券法》等相关法规明确指出，会计师事务所、律师事务所、资产评估机构等中介服务机构未勤勉尽责，所出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处3万元以上10万元以下罚款。所以本题应选A选项。5、期货投资者保障基金产生的利息以及运用所产生的各种收益等孳息归属（）。

A.期货公司

B.期货交易所

C.期货投资者保障基金

D.期货投资者保障基金管理机构

【答案】：C

【解析】本题主要考查期货投资者保障基金产生的孳息的归属问题。我们逐一分析各选项：-选项A：期货公司是指依法设立的、接受客户委托、按照客户的指令、以自己的名义为客户进行期货交易并收取交易手续费的中介组织。期货投资者保障基金产生的利息及运用产生的各种收益等孳息并不归属期货公司，所以该选项错误。-选项B：期货交易所是为期货交易提供场所、设施、相关服务和交易规则的机构。它主要负责组织和监督期货交易等工作，而并非期货投资者保障基金孳息的归属主体，所以该选项错误。-选项C：期货投资者保障基金是在期货公司严重违法违规或者风险控制不力等导致保证金出现缺口，可能严重危及社会稳定和期货市场安全时，补偿投资者保证金损失的专项基金。期货投资者保障基金产生的利息以及运用所产生的各种收益等孳息自然归属于该基金本身，用于增强基金的保障能力，以更好地保护投资者利益，所以该选项正确。-选项D：期货投资者保障基金管理机构负责保障基金的筹集、管理和使用等具体工作，但孳息并非归属于管理机构，管理机构只是执行相关管理职责，所以该选项错误。综上，本题答案是C。6、《期货公司金融期货结算业务试行办法》制定的依据是（）。

A.《期货交易管理条例》

B.《期货公司管理办法》

C.《期货公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理办法》

D.《期货公司首席风险官管理规定》

【答案】：A"

【解析】《期货公司金融期货结算业务试行办法》制定依据是《期货交易管理条例》。《期货交易管理条例》是期货市场的重要法规，它对期货交易的基本规则、市场主体的权利义务等作了全面规定，为《期货公司金融期货结算业务试行办法》的制定提供了上位法依据和基本准则。而《期货公司管理办法》主要侧重于对期货公司的设立、变更、终止等一般性管理方面的规定；《期货公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理办法》聚焦于期货公司相关人员的任职资格管理；《期货公司首席风险官管理规定》着重规范期货公司首席风险官的职责、履职保障等内容，它们均不是《期货公司金融期货结算业务试行办法》制定的直接依据，所以本题答案选A。"7、期货交易所因合并、分立或者解散而终止的，由（）予以公告。

A.期货交易所自己

B.期货业协会

C.中国证监会

D.中国证监会派出机构

【答案】：C

【解析】本题考查期货交易所终止时的公告主体。根据相关规定，期货交易所因合并、分立或者解散而终止的，由中国证监会予以公告。选项A中，期货交易所作为事件相关方，由其自身进行公告缺乏权威性和公正性，不能有效保障相关信息准确传达给市场及投资者；选项B，期货业协会主要负责行业自律管理等工作，并不具有对期货交易所终止进行公告的职责；选项D，中国证监会派出机构主要是贯彻执行国家有关法律、法规和方针政策，对辖区内的资本市场进行监管等，公告期货交易所终止并非其职责。所以本题正确答案是C。8、关于客户开户及交易编码的申请，当日分配的客户交易编码，期货交易所应当于（）允许客户使用。

A.当日

B.一周后

C.下一交易日

D.两天内

【答案】：C

【解析】本题考查期货交易所对当日分配的客户交易编码允许客户使用的时间规定。选项A，当日分配的客户交易编码当日允许客户使用不符合相关规定。一般来说，期货交易的流程和规则有一定的时间安排和审核机制，当日分配编码后还需要完成一些必要的准备工作，不会当日就允许客户使用，所以A选项错误。选项B，规定并非是一周后才允许客户使用交易编码。一周的时间过长，不符合期货交易的时效性和正常操作流程，所以B选项错误。选项C，根据相关规定，期货交易所对于当日分配的客户交易编码，应当于下一交易日允许客户使用，该选项符合规定，所以C选项正确。选项D，两天内允许使用也不符合准确的规定，准确的时间是下一交易日，并非宽泛的两天内，所以D选项错误。综上，本题正确答案选C。9、期货公司涉及重大诉讼时，期货公司及其相关股东、实际控制人应当自该事件发生之日起（）。

A.5日内知会国务院期货监督管理机构

B.5日内向国务院期货监督管理机构提交书面报告

C.10日内知会国务院期货监督管理机构

D.10日内向国务院期货监督管理机构提交书面报告

【答案】：B

【解析】本题主要考查期货公司涉及重大诉讼时相关报告义务的时间及方式规定。依据相关法规，期货公司及其相关股东、实际控制人在期货公司涉及重大诉讼这一事件发生之日起，需要承担向国务院期货监督管理机构报告的责任。选项A“5日内知会国务院期货监督管理机构”，“知会”表述相对随意，在法规要求上，对于重大事项更强调以书面报告的形式进行正式告知，所以该选项不符合规定；选项C“10日内知会国务院期货监督管理机构”，时间上超过了规定的期限，且同样是“知会”这种非正式报告形式，不符合法规要求；选项D“10日内向国务院期货监督管理机构提交书面报告”，时间错误，规定时间是5日而非10日；选项B“5日内向国务院期货监督管理机构提交书面报告”，既满足了规定的5日时间要求，又符合以书面报告这种正式形式进行告知的规定，因此该选项正确。综上，本题答案选B。10、期货公司申请金融期货经纪业务资格，申请日前（）个月风险监管指标持续符合规定标准。

A.1

B.2

C.3

D.6

【答案】：B

【解析】本题考查期货公司申请金融期货经纪业务资格时，申请日前风险监管指标持续符合规定标准的时间。根据相关规定，期货公司申请金融期货经纪业务资格，申请日前2个月风险监管指标需持续符合规定标准。所以本题应选B选项。11、（）负责制定期货行业的产品或服务风险等级名录。

A.期货经营机构

B.期货业协会

C.期货交易所

D.中国证监会

【答案】：B

【解析】本题主要考查制定期货行业的产品或服务风险等级名录的责任主体。选项A：期货经营机构期货经营机构主要是从事期货业务的各类公司，它们的主要职责是为客户提供期货交易服务等具体业务操作，通常不负责制定行业的产品或服务风险等级名录，因此选项A错误。选项B：期货业协会期货业协会作为行业自律组织，承担着对期货行业进行自律管理和规范的职责。制定期货行业的产品或服务风险等级名录是其履行行业规范和自律管理职能的一部分，通过制定这样的名录，可以促进行业健康有序发展，保障投资者合法权益，所以选项B正确。选项C：期货交易所期货交易所主要负责组织和管理期货交易，提供交易场所和设施，制定交易规则，保障交易的公平、公正、公开进行等，但并不负责制定风险等级名录，因此选项C错误。选项D：中国证监会中国证监会是国务院直属正部级事业单位，是全国证券期货市场的主管部门，它主要负责对证券期货市场进行监管，制定宏观的监管政策和法规，但一般不具体负责制定期货行业的产品或服务风险等级名录，因此选项D错误。综上，本题正确答案选B。12、期货投资者保障基金由（）集中管理、统筹使用。

A.中国证监会

B.期货交易所

C.财政部

D.期货保证金安全存管监控机构

【答案】：A

【解析】本题考查期货投资者保障基金的管理使用主体。期货投资者保障基金是在期货公司严重违法违规或者风险控制不力等导致保证金出现缺口，可能严重危及社会稳定和期货市场安全时，补偿投资者保证金损失的专项基金。中国证监会作为期货市场的监管机构，对期货市场进行全面的监督管理。期货投资者保障基金由中国证监会集中管理、统筹使用，其主要负责制定保障基金的具体管理办法，监督保障基金的筹集、管理和使用等工作，以确保保障基金能够有效发挥作用，保护投资者的合法权益。而期货交易所主要是为期货交易提供场所、设施和服务，组织和监督期货交易；财政部主要负责制定和执行财政政策，进行财政收支管理等，它们并非期货投资者保障基金的集中管理、统筹使用主体。期货保证金安全存管监控机构主要是对期货保证金的安全存管进行监控，防止保证金被挪用等情况发生，但并不负责对期货投资者保障基金进行集中管理和统筹使用。所以本题正确答案选A。13、期货公司变更注册资本且调整股权结构，国务院期货监督管理机构应当自受理申请之日起（）日内作出批准或者不批准的决定。

A.10

B.15

C.20

D.30

【答案】：C

【解析】本题考查期货公司变更注册资本且调整股权结构时，国务院期货监督管理机构作出批准或者不批准决定的时间规定。依据相关规定，期货公司变更注册资本且调整股权结构，国务院期货监督管理机构应当自受理申请之日起20日内作出批准或者不批准的决定。所以本题正确答案是C选项。14、某投资者共购买了三种股票A、B、C，占用资金比例分别为30％、20％、50％，A、B股票相对于某个指数而言的β系数为1．2和0．9。如果要使该股票组合的β系数为1，则C股票的β系数应为()。

A.0.91

B.0.92

C.1.02

D.1.22

【答案】：B

【解析】本题可根据股票组合β系数的计算公式来求解C股票的β系数。步骤一：明确股票组合β系数的计算公式股票组合的β系数等于各股票占用资金比例与对应β系数乘积之和，公式为：\(\beta_{组合}=\omega_{A}\times\beta_{A}+\omega_{B}\times\beta_{B}+\omega_{C}\times\beta_{C}\)，其中\(\beta_{组合}\)为股票组合的β系数，\(\omega_{A}\)、\(\omega_{B}\)、\(\omega_{C}\)分别为A、B、C三种股票占用资金的比例，\(\beta_{A}\)、\(\beta_{B}\)、\(\beta_{C}\)分别为A、B、C三种股票的β系数。步骤二：确定已知条件已知某投资者购买A、B、C三种股票占用资金比例分别为\(\omega_{A}=30\%=0.3\)、\(\omega_{B}=20\%=0.2\)、\(\omega_{C}=50\%=0.5\)；A、B股票相对于某个指数而言的β系数为\(\beta_{A}=1.2\)和\(\beta_{B}=0.9\)；该股票组合的β系数\(\beta_{组合}=1\)。步骤三：代入已知条件求解\(\beta_{C}\)将上述已知条件代入公式\(\beta_{组合}=\omega_{A}\times\beta_{A}+\omega_{B}\times\beta_{B}+\omega_{C}\times\beta_{C}\)可得：\(1=0.3\times1.2+0.2\times0.9+0.5\times\beta_{C}\)先分别计算等式右边前两项的值：\(0.3\times1.2=0.36\)，\(0.2\times0.9=0.18\)则原方程变为：\(1=0.36+0.18+0.5\times\beta_{C}\)即\(1=0.54+0.5\times\beta_{C}\)移项可得：\(0.5\times\beta_{C}=1-0.54\)\(0.5\times\beta_{C}=0.46\)两边同时除以\(0.5\)，解得：\(\beta_{C}=0.46\div0.5=0.92\)综上，C股票的β系数应为0.92，答案选B。15、期货公司申请金融期货交易结算业务资格的，董事长、总经理和副总经理中，应该至少1人的期货从业时问在5年以上且具有期货从业人员资格，连续担任期货公司董事长或者高级管理人员的时问在（）年以上。

A.5

B.4

C.3

D.2

【答案】：C

【解析】本题考查期货公司申请金融期货交易结算业务资格时相关人员任职时间的规定。题干中明确指出期货公司申请金融期货交易结算业务资格，在董事长、总经理和副总经理中，至少要有1人的期货从业时间在5年以上且具有期货从业人员资格，同时还需要连续担任期货公司董事长或者高级管理人员达到一定年限。选项A，5年并不符合该特定规定，所以A选项错误。选项B，4年也不是规定中的年限，B选项错误。选项C，根据相关规定，此年限应为3年，所以C选项正确。选项D，2年同样不符合要求，D选项错误。综上，本题正确答案是C。16、某期货公司拟聘请王某为期货公司的首席风险官，对王某的提名和聘任，下列说法中，错误的是（）。

A.拟任职的人员应当取得证监会核准的任职资格

B.公司如设有独立董事，应当经全体独立董事同意

C.应当根据章程的规定进行提名和聘任

D.应当由股东会作出决议

【答案】：D

【解析】本题可根据期货公司首席风险官提名和聘任的相关规定，对各选项逐一进行分析。选项A：根据相关规定，拟任职的人员应当取得中国证监会核准的任职资格。若未取得核准的任职资格，是不能担任期货公司首席风险官这一职务的，所以该选项说法正确。选项B：对于设有独立董事的公司，首席风险官的聘任应当经全体独立董事同意。这是为了保证公司决策的公正性和独立性，独立董事在公司治理中发挥着监督和制衡的作用，所以该选项说法正确。选项C：公司在进行首席风险官的提名和聘任时，应当根据公司章程的规定来操作。公司章程是公司的基本准则，明确了公司各项事务的决策程序和要求，所以该选项说法正确。选项D：期货公司首席风险官的提名和聘任应当由董事会作出决议，而不是股东会。股东会是公司的最高权力机构，负责审议和决定公司的重大事项；董事会则负责公司的日常经营管理决策，首席风险官的聘任属于董事会的职权范围，所以该选项说法错误。综上，答案选D。17、王某申请某期货公司总经理一职，由于自己学历达不到要求，于是就找人伪造了一份假的学历证书，后被发现。对于王某的行为，中国证监会及其派出机构可以做出下列（）惩罚措施。

A.不予受理或者不予行政许可，并依法予以警告

B.予以警告，并处3万元以下罚款

C.不予受理或者不予行政许可，要求期货公司解聘该人员

D.情节严重的，暂停或者撤销任职资格

【答案】：A

【解析】本题主要考查对于王某使用伪造学历证书申请期货公司总经理一职，中国证监会及其派出机构可采取的惩罚措施。分析各选项A选项：根据相关规定，对于通过提供虚假材料等不正当手段申请行政许可的行为，中国证监会及其派出机构可以不予受理或者不予行政许可，并依法予以警告。王某找人伪造假学历证书来申请期货公司总经理一职，属于提供虚假材料申请行政许可，所以该选项符合规定。B选项：题干中的情况主要是申请环节使用虚假材料，重点在于对行政许可申请的处理，而“予以警告，并处3万元以下罚款”通常不是针对这种单纯在申请环节使用虚假学历而未造成其他严重后果情况下的典型处罚方式，所以该选项不符合。C选项：题干仅提及王某申请职位使用假学历这一申请环节的问题，还未涉及期货公司是否聘任该人员，所以“要求期货公司解聘该人员”表述不符合当前情况，该选项不正确。D选项：题干中没有体现出情节严重的相关信息，而且现阶段主要是在申请环节，尚未达到可以暂停或者撤销任职资格的阶段，所以该选项不正确。综上，正确答案是A。18、期货公司应当在()银行开立期货保证金账户。

A.国有商业

B.股份制商业

C.专门从事期货保证金存管业务的政策性

D.依法批准的期货保证金存管

【答案】：D

【解析】本题主要考查期货公司开立期货保证金账户的银行类型。《期货公司监督管理办法》规定，期货公司应当在依法批准的期货保证金存管银行开立期货保证金账户。国有商业银行（选项A）和股份制商业银行（选项B）虽然是常见的金融机构，但并非所有的国有商业银行和股份制商业银行都获得了从事期货保证金存管业务的资格，不能全面涵盖期货公司可以开户的范围。专门从事期货保证金存管业务的政策性银行（选项C）表述错误，政策性银行主要是为贯彻国家特定经济政策而设立，一般不专门从事期货保证金存管业务。而依法批准的期货保证金存管银行是经过相关审批程序，具备从事期货保证金存管业务资格的银行，能够保障期货保证金的安全、规范管理，所以期货公司应在依法批准的期货保证金存管银行开立期货保证金账户，正确答案是D。19、2015年刘某在A期货公司营业部开户并存人5000万元准备进行棉花期货交易。由于某些原因刘某一直没有交易，营业部经理李某擅自利用这些资金以自己名义买进了多手期货合约。此时，李某违法规定的行为有（）。

A.挪用客户保证金

B.违规划转客户保证金

C.收取保证金不入账

D.不按照规定接受客户委托

【答案】：A

【解析】本题可根据每个选项所涉及的违规行为，结合题干中营业部经理李某的具体行为来进行分析判断。选项A：挪用客户保证金挪用客户保证金是指期货公司或其从业人员未经客户允许，擅自使用客户保证金进行交易等活动的行为。在本题中，刘某存入5000万元准备进行棉花期货交易，但一直未进行交易，而营业部经理李某擅自利用这些资金以自己名义买进多手期货合约，这明显属于未经客户同意擅自使用客户保证金的行为，构成挪用客户保证金，所以选项A正确。选项B：违规划转客户保证金违规划转客户保证金通常是指在保证金的转移、划转过程中违反相关规定，例如未按照规定的程序、渠道等进行划转。题干中只是表明李某擅自使用客户资金进行期货合约买卖，并未涉及保证金划转方面的违规操作，所以该项不符合题意。选项C：收取保证金不入账收取保证金不入账是指期货公司在收到客户保证金后，没有按照规定将其记录在相应的账户中。在本题中，并没有提及保证金是否入账的相关信息，重点在于李某擅自使用客户资金的行为，所以该项不正确。选项D：不按照规定接受客户委托不按照规定接受客户委托主要是指在接受客户交易指令时，没有遵循相关的程序、规则等。而题干中刘某并未下达交易委托，不存在李某不按照规定接受客户委托的情况，所以该项也不符合题意。综上，本题正确答案是A。20、期货公司计算净资本时，应当按照企业会计准则的规定对相关项目充分计提（）。

A.资产减值准备

B.风险准备金

C.保证金

D.负债总额

【答案】：A

【解析】本题主要考查期货公司计算净资本时的相关规定。选项A：根据企业会计准则规定，期货公司计算净资本时，应当对相关项目充分计提资产减值准备。资产减值准备是企业为应对资产可能发生的减值损失而预先提取的资金，能够更准确地反映企业资产的实际价值，在计算净资本时充分计提资产减值准备有助于真实反映期货公司的财务状况和风险承受能力，所以该选项正确。选项B：风险准备金主要是为了应对可能出现的风险而提取的资金，但它并非是在计算净资本时按照企业会计准则对相关项目所计提的内容，所以该选项错误。选项C：保证金是期货交易者按照规定标准交纳的资金，用于结算和保证履约，并非是期货公司计算净资本时按企业会计准则对相关项目计提的内容，所以该选项错误。选项D：负债总额是企业所承担的能以货币计量、需以资产或劳务偿还的债务总和，计算净资本时是要考虑相关项目的资产减值准备等情况，而不是计提负债总额，所以该选项错误。综上，答案选A。21、期货公司进入预警期后，期货公司净资本等风险监管指标发生（）以上变化的业务，称为重大业务

A.5％

B.10％

C.15％

D.20％

【答案】：B"

【解析】本题主要考查期货公司进入预警期后重大业务的定义标准。当期货公司进入预警期后，规定净资本等风险监管指标发生10％以上变化的业务，才被称为重大业务。所以答案选B。"22、期货经营机构应当（）至少开展一次适当性培训，提高相关岗位从业人员的适当性管理知识与技能。

A.每月

B.每季度

C.每半年

D.每年

【答案】：D

【解析】本题考查期货经营机构开展适当性培训的时间要求。逐一分析各选项：-选项A：每月开展一次适当性培训，频率过高。对于期货经营机构而言，每月开展培训在时间、人力和物力上都需要较大投入，且从实际情况看，不需要如此频繁地进行适当性培训来提高相关岗位从业人员的适当性管理知识与技能，所以该选项错误。-选项B：每季度开展一次适当性培训，虽然相较于每月有所降低频率，但仍然较高。一般来说，期货市场的规则和情况变化并非以季度为明显周期频繁变动，不需要每季度进行培训，所以该选项错误。-选项C：每半年开展一次适当性培训，时间间隔相对还是稍短。在实际业务中，没有证据表明每半年进行一次培训是必要的，所以该选项错误。-选项D：每年开展一次适当性培训，既可以让相关岗位从业人员保持对适当性管理知识与技能的学习和更新，又符合实际业务的时间周期和成本考虑。从业务的连贯性和人员知识技能提升的角度来看，每年进行一次培训可以较好地满足期货经营机构提高从业人员适当性管理水平的需求，所以该选项正确。综上，答案选D。23、张某在阅读期货公司的宣传材料后，决定去某期货公司开户进行期货交易。由于身份证件遗失，张某持本人身份证复印件和单位的工作证件前往该公司开户。公司向张某讲解了期货交易的过程和期货交易的风险，与张某签订了《期货经纪合同》。下列关于开户的做法正确的是（）。

A.期货公司审查身份证复印件与工作证件照片，姓名相符，可以给张某开户

B.张某可用妻子小张的身份证原件，代妻子开户

C.未出具身份证原件，期货公司应当不予开户

D.期货公司可先为张某开户，待其身份证原件补办后，再补办身份审查程序

【答案】：C

【解析】本题主要考查期货公司开户的相关规定。在期货交易开户过程中，严格的身份审核是保障交易安全和规范的重要环节。选项A，虽然期货公司审查身份证复印件与工作证件照片、姓名相符，但根据规定，开户必须出具身份证原件，仅审查复印件和工作证件是不符合要求的，所以该期货公司不能给张某开户，A选项错误。选项B，期货开户必须是本人持有效身份证件进行开户操作，张某用妻子小张的身份证原件代妻子开户，这属于代开户行为，是违反相关规定的，B选项错误。选项C，按照期货开户的规范流程，未出具身份证原件，期货公司应当不予开户，该选项符合规定，C选项正确。选项D，期货公司必须在开户时对客户身份进行严格审查，不能先开户后补办身份审查程序，这种做法违反了开户的规范和流程，可能会带来风险和隐患，D选项错误。综上，本题正确答案是C。24、期货公司法定代表人、经营管理主要负责人对风险监管报表内容持有异议的，应当书面说明意见和理由，向（）报送。

A.期货交易所

B.中国期货业协会

C.公司住所地的财政部门

D.公司住所地中国证监会派出机构

【答案】：D

【解析】本题考查期货公司法定代表人、经营管理主要负责人对风险监管报表内容持有异议时的报送对象。选项A，期货交易所主要负责组织和监督期货交易等相关业务，并不负责接收期货公司法定代表人、经营管理主要负责人对风险监管报表内容持有异议的书面说明，所以A选项错误。选项B，中国期货业协会是期货行业的自律性组织，主要承担行业自律管理等职责，并非接收该书面说明的主体，所以B选项错误。选项C，公司住所地的财政部门主要负责财政相关事务，与期货公司风险监管报表异议报送工作无关，所以C选项错误。选项D，依据相关规定，期货公司法定代表人、经营管理主要负责人对风险监管报表内容持有异议的，应当书面说明意见和理由，向公司住所地中国证监会派出机构报送，所以D选项正确。综上，本题答案选D。25、（）负责期货投资者保障基金业务监管，对保障基金的筹集、管理和使用等情况进行定期核查。

A.中国证监会

B.财政部

C.期货交易所

D.期货公司保证金监控中心

【答案】：A

【解析】本题主要考查对期货投资者保障基金业务监管主体的了解。选项A：中国证监会作为全国证券期货市场的集中统一监督管理机构，负责对期货市场的各类业务进行监管。在期货投资者保障基金业务方面，中国证监会承担着对保障基金的筹集、管理和使用等情况进行定期核查的职责，以确保保障基金规范、安全、有效地运行，维护期货市场的稳定和投资者的合法权益，所以中国证监会符合题意。选项B：财政部主要负责国家财政收支、财税政策等宏观财政方面的事务，虽然在一些金融领域的资金管理中有一定的参与和监督，但并非专门针对期货投资者保障基金业务进行监管和定期核查，故该选项不符合。选项C：期货交易所是为期货交易提供场所、设施和服务的机构，主要负责组织和监督期货交易活动，制定交易规则等，并不承担对期货投资者保障基金业务的监管和定期核查工作，所以该选项不正确。选项D：期货公司保证金监控中心主要是对期货公司客户保证金的安全存管进行监控，保障客户保证金的安全，其职能与对期货投资者保障基金业务的监管和定期核查无关，因此该选项也不正确。综上，本题正确答案是A。26、期货公司任用董事、监事和高级管理人员，应当自做出决定之日起（）个工作日内，向中国证券监督管理委员会相关派出机构报告。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：D"

【解析】本题考查期货公司任用董事、监事和高级管理人员时向中国证券监督管理委员会相关派出机构报告的时间规定。根据相关规定，期货公司任用董事、监事和高级管理人员，应当自做出决定之日起5个工作日内，向中国证券监督管理委员会相关派出机构报告。所以答案选D。"27、下列符合申请除董事长、监事会主席、独立董事以外的董事、监事的任职资格条件的是（）。

A.具有从事期货、证券等金融业务或者法律、会计业务1年以上经验

B.具有从事期货、证券等金融业务或者法律、会计业务2年以上经验

C.具有从事期货、证券等金融业务或者法律、会计业务3年以上经验

D.具有从事期货、证券等金融业务或者法律、会计业务5年以上经验

【答案】：C

【解析】本题主要考查申请除董事长、监事会主席、独立董事以外的董事、监事的任职资格条件。选项A“具有从事期货、证券等金融业务或者法律、会计业务1年以上经验”，1年的从业经验相对较短，可能无法积累足够的专业知识和实践经验来胜任董事、监事这一重要职位，不能满足相应的任职资格要求。选项B“具有从事期货、证券等金融业务或者法律、会计业务2年以上经验”，2年的时间虽然比1年有所增加，但在这些专业性较强的领域，可能仍不足以全面深入地了解行业规则、风险控制等关键内容，不符合相关任职资格条件。选项C“具有从事期货、证券等金融业务或者法律、会计业务3年以上经验”，3年及以上的从业经历能够让从业者在相关领域积累较为丰富的经验，熟悉业务流程、行业规范等，能够更好地履行董事、监事的职责，符合申请除董事长、监事会主席、独立董事以外的董事、监事的任职资格条件。选项D“具有从事期货、证券等金融业务或者法律、会计业务5年以上经验”，虽然5年以上经验能使从业者具备更丰富的专业能力，但题干所要求的是符合条件的情况，并非要求最高标准，5年以上经验高于基本的任职资格要求。综上，正确答案是C。28、对机构投资者以个人名义参与期货交易的（）。

A.按照机构投资者补偿规则进行补偿

B.按照普通投资者补偿规则进行补偿

C.不予补偿

D.以上都不对

【答案】：A

【解析】本题主要考查对机构投资者以个人名义参与期货交易时补偿规则的掌握。选项A：按照机构投资者补偿规则进行补偿。当机构投资者以个人名义参与期货交易时，本质上其背后的主体是机构，为了遵循公平合理以及符合相关规定和市场实际情况等原则，依然按照机构投资者补偿规则进行补偿，该选项正确。选项B：普通投资者和机构投资者在市场中的地位、交易规模、专业程度等方面都存在差异，补偿规则也有所不同，机构投资者以个人名义参与期货交易不能按照普通投资者补偿规则进行补偿，所以该选项错误。选项C：机构投资者以个人名义参与期货交易并非不予补偿，而是有其对应的补偿规则，即按机构投资者补偿规则进行补偿，所以该选项错误。选项D：因为选项A是正确的，所以并非以上都不对，该选项错误。综上，答案是A。29、按照《期货公司风险监管指标管理办法》，期货公司风险监管指标达到预警标准的，期货公司应当于当日向（）提交书面报告，详细说明原因。

A.全体股东

B.全体董事

C.全体董事和全体股东

D.总经理

【答案】：B"

【解析】本题考查期货公司风险监管指标达到预警标准时的报告要求。依据《期货公司风险监管指标管理办法》，当期货公司风险监管指标达到预警标准时，期货公司应当于当日向全体董事提交书面报告，并详细说明原因。所以本题答案选B。"30、根据我国法律规定，期货交易的交割，由（）统一组织进行。

A.期货交易所

B.中国证监会

C.期货交易公司

D.国务院期货监督管理机构

【答案】：A

【解析】本题主要考查期货交易交割的组织主体相关法律知识。首先分析选项A，期货交易所是为期货交易提供场所、设施、服务和交易规则的机构，它在期货交易中处于核心地位，具有统一组织期货交易交割的职责和能力。期货交易所能够凭借其专业的设施、完善的规则和高效的管理，确保期货交割的顺利进行，故选项A正确。选项B，中国证监会是国务院直属正部级事业单位，其主要职责是依照法律、法规和国务院授权，统一监督管理全国证券期货市场，维护证券期货市场秩序，保障其合法运行，但并不直接统一组织期货交易的交割，所以选项B错误。选项C，期货交易公司主要是为投资者提供期货交易的平台和相关服务，协助客户进行期货交易操作，但它不具备统一组织期货交割的职能，所以选项C错误。选项D，国务院期货监督管理机构对期货市场实行集中统一的监督管理，负责制定有关期货市场监督管理的规章、规则，并依法行使审批权等，但并非是统一组织期货交易交割的主体，所以选项D错误。综上，本题答案是A。31、根据《期货交易管理条例》，可以要求期货公司的交易软件．结算软件的供应商提供该软件相关资料的是（）

A.期货保证金存管银行

B.国务院期货监督管理机构

C.期货保证金安全存营监控机构

D.期货交易所

【答案】：B

【解析】本题可根据《期货交易管理条例》相关规定来判断哪个机构有权要求期货公司的交易软件、结算软件的供应商提供该软件相关资料。选项A：期货保证金存管银行期货保证金存管银行主要负责期货保证金的存储、划转等资金管理方面的工作，其职责重点在于保障保证金的安全和资金流转的合规性，并没有规定其有权要求软件供应商提供软件相关资料，所以选项A错误。选项B：国务院期货监督管理机构国务院期货监督管理机构对期货市场实行集中统一的监督管理，在对期货市场进行全面监管的过程中，为了有效履行监管职责，确保期货交易的安全、稳定和公正，有权要求期货公司的交易软件、结算软件的供应商提供该软件相关资料，以便对软件的安全性、稳定性和合规性等进行审查和监督，所以选项B正确。选项C：期货保证金安全存管监控机构期货保证金安全存管监控机构主要是对期货保证金的安全进行监控，其核心工作是保障期货保证金的安全，监控保证金的流向等，并没有被赋予要求软件供应商提供软件相关资料的权力，所以选项C错误。选项D：期货交易所期货交易所是期货交易的场所，主要负责组织和管理期货交易活动，制定交易规则等，其职能与要求软件供应商提供软件相关资料并无直接关联，所以选项D错误。综上，答案选B。32、证券公司受期货公司委托从事介绍业务，应当提供下列（）服务。

A.协助办理开户手续

B.代理客户进行期货交易

C.为客户存取、划转期货保证金

D.代期货公司、客户收付期货保证金

【答案】：A

【解析】本题主要考查证券公司受期货公司委托从事介绍业务时可提供的服务类型。选项A，协助办理开户手续是证券公司在受期货公司委托从事介绍业务时可以提供的服务内容之一。证券公司凭借自身的业务资源和专业能力，协助期货公司为客户办理开户相关事宜，有助于提高开户效率，规范开户流程，所以该选项正确。选项B，代理客户进行期货交易是不被允许的。期货交易具有较高的专业性和风险性，证券公司受委托从事介绍业务，其职责主要是起到介绍和辅助的作用，而不能直接代理客户进行期货交易操作，否则可能引发一系列风险和管理问题，因此该选项错误。选项C，为客户存取、划转期货保证金是期货公司的核心业务操作环节，有着严格的监管和风险控制要求。证券公司不具备进行客户期货保证金存取、划转的资质和条件，不能承担此项服务，所以该选项错误。选项D，代期货公司、客户收付期货保证金同样是期货保证金管理的重要操作。为了保障期货交易的资金安全和市场秩序，期货保证金的收付有着专门的制度和流程规定，证券公司不能代期货公司、客户收付期货保证金，故该选项错误。综上，本题正确答案是A。33、张某取得期货从业资格后．在从业过程中，因其从事的期货业务行为涉嫌违法违规被调查处理。对此，期货公司应当在知悉或者应当知悉张某违法违规被调查处理事项之日起（）个工作日内向中国期货业协会报告。

A.5

B.7

C.10

D.20

【答案】：C

【解析】本题主要考查期货公司对于从业人员违法违规被调查处理事项向中国期货业协会报告的时间规定。依据相关规定，期货公司应当在知悉或者应当知悉从业人员违法违规被调查处理事项之日起10个工作日内向中国期货业协会报告。本题中张某从事的期货业务行为涉嫌违法违规被调查处理，所以该期货公司应在规定时间即10个工作日内报告。选项A的5个工作日、选项B的7个工作日以及选项D的20个工作日均不符合法规要求，因此正确答案是C。34、会员制期货交易所的注册资本划分为（），由会员出资认缴。

A.均等份额

B.不同份额

C.不同规模

D.各种份额

【答案】：A"

【解析】该题正确答案选A。依据相关规定，会员制期货交易所的注册资本需划分为均等份额，并且由会员出资认缴。选项B提到的不同份额，不符合会员制期货交易所注册资本划分的要求；选项C的不同规模并非是对注册资本划分形式的准确表述；选项D的各种份额同样不符合规定的均等划分模式。所以正确答案是A选项。"35、李某是某期货公司的期货从业人员，为了争取客户，他私下里与客户约定，保证客户在期货交易中盈利，如果投资者在期货交易中亏损，所有损失都由李某一人承担。对于李某的这一行为，期货业协会可以采取的处罚措施是（）。

A.给予警告处分

B.认定该承诺无效，并对李某处3万元以下罚款

C.撤销其从业资格，并在3年内或永久性拒绝受理其从业人员资格申请

D.期货业协会无权予以处罚

【答案】：C

【解析】本题可根据期货从业人员的相关管理规定来分析各个选项。选项A给予警告处分通常适用于一些情节相对较轻的违规行为。而李某私下与客户约定保证盈利并承担亏损的行为，严重违反了期货行业的职业操守和相关规定，这种行为性质较为恶劣，仅给予警告处分不足以起到惩戒和规范市场秩序的作用，所以选项A错误。选项B认定承诺无效并处罚款一般由监管机构（如中国证监会）来执行，期货业协会作为行业自律组织，其职能并非进行此类带有行政处罚性质的操作。所以选项B错误。选项C期货从业人员应遵守行业规范和职业道德，不得向客户作出获利保证或共担风险等不当承诺。李某私下与客户约定保证盈利并承担亏损，严重违反了期货从业人员的职业操守和相关规定。期货业协会作为行业自律组织，有权对违规的从业人员采取撤销从业资格等自律惩戒措施，并可根据情节严重程度，在3年内或永久性拒绝受理其从业人员资格申请，所以选项C正确。选项D期货业协会作为期货行业的自律性组织，有权力对期货从业人员的违规行为进行自律管理和惩戒。李某的行为明显违反了行业规定，期货业协会有权予以处罚，所以选项D错误。综上，本题正确答案是C。36、期货公司现任法定代表人不具有（）从业人员资格的，应当自本办法施行之日起1年内取得。

A.期货

B.证券

C.基金

D.银行

【答案】：A

【解析】本题考查期货公司法定代表人所需从业人员资格的相关规定。对于期货公司而言，其业务核心围绕期货交易等相关活动。担任期货公司现任法定代表人，需要具备与期货业务紧密相关的专业知识和从业资格，以便能更好地管理和运营公司，保障期货业务的合规、有序开展。选项A，期货从业人员资格与期货公司的业务直接相关，拥有该资格的人员熟悉期货市场的规则、交易流程等重要内容，能够为期货公司的运营提供专业的指导和管理，所以期货公司现任法定代表人应具有期货从业人员资格符合规定。选项B，证券业务与期货业务虽同属金融领域，但有着不同的业务范畴和规则体系。证券从业人员资格主要针对证券市场的发行、交易等业务，并非期货公司法定代表人必须具备的资格。选项C，基金业务侧重于基金的募集、投资、管理等方面，与期货公司的核心业务关联性不大，基金从业人员资格也不是期货公司法定代表人必备的资格要求。选项D，银行业务主要包括存款、贷款、结算等传统金融业务，和期货公司的业务性质差异明显，银行从业人员资格对于期货公司法定代表人来说并非必要条件。综上，期货公司现任法定代表人不具有期货从业人员资格的，应当自本办法施行之日起1年内取得，本题正确答案是A。37、期货交易所允许期货公司开张透支交易的，对透支交易造成的损失，（）

A.由期货交易所承担主要赔偿责任，赔偿额不超过损失的60%

B.由期货交易所承担次要赔偿责任

C.期货交易所不承担赔偿责任

D.由期货交易所承担主要赔偿责任，赔偿额不超过损失的80%

【答案】：A

【解析】本题考查期货交易所允许期货公司开展透支交易时，对于透支交易造成损失的责任承担及赔偿比例规定。根据相关规定，当期货交易所允许期货公司开张透支交易时，对于透支交易造成的损失，由期货交易所承担主要赔偿责任，且赔偿额不超过损失的60%。选项A符合该规定；选项B，不是承担次要赔偿责任，而是主要赔偿责任，所以选项B错误；选项C，期货交易所需要承担赔偿责任，故选项C错误；选项D，赔偿额不超过损失的60%而非80%，选项D错误。综上，正确答案是A。""38、不能作为期货公司提供投资方案或者期货交易策略依据的是（）。

A.本公司的研究报告

B.合法取得的研究报告

C.相关行业信息资料

D.未公开发布的相关信息

【答案】：D

【解析】本题可根据期货公司提供投资方案或期货交易策略依据的相关规定，对各选项进行逐一分析。A选项：本公司的研究报告本公司的研究报告是经过公司专业团队研究分析得出的，具有一定的专业性和可靠性，能够为期货公司提供投资方案或者期货交易策略提供参考依据，所以该选项不符合题意。B选项：合法取得的研究报告合法取得的研究报告，其来源是合法合规的，且通常包含了相关市场的分析、研究等内容，对期货公司制定投资方案或交易策略有一定的帮助，可作为依据，因此该选项也不符合题意。C选项：相关行业信息资料相关行业信息资料能够反映行业的发展动态、市场趋势等重要信息，期货公司可以根据这些信息来评估市场情况，进而制定投资方案和交易策略，所以该选项同样不符合题意。D选项：未公开发布的相关信息未公开发布的相关信息可能存在不确定性和不规范性，并且依据未公开信息进行投资决策还可能涉及内幕交易等违法违规行为，所以不能作为期货公司提供投资方案或者期货交易策略的依据，该选项符合题意。综上，答案选D。39、（）负责期货投资者保障基金业务监管，对保障基金的筹集、管理和使用等情况进行定期核查。

A.中国证监会

B.财政部

C.期货交易所

D.期货公司保证金监控中心

【答案】：A

【解析】本题主要考查对期货投资者保障基金业务监管主体的知识点。选项A，中国证监会依法对期货市场实行集中统一的监督管理，负责期货投资者保障基金业务监管，对保障基金的筹集、管理和使用等情况进行定期核查，所以该选项正确。选项B，财政部主要是在财政政策、资金管理等宏观财政方面发挥作用，并非负责期货投资者保障基金业务监管，所以该选项错误。选项C，期货交易所主要职责是提供交易场所、制定交易规则、组织和监督交易等，并不负责对保障基金的监管核查工作，所以该选项错误。选项D，期货公司保证金监控中心主要负责对期货公司保证金的监控等工作，并非对期货投资者保障基金业务进行监管，所以该选项错误。综上，本题正确答案是A。40、经营机构应当制作产品或服务（），根据产品或服务的评估因素与风险等级的相关性，确定各项评估因素的分值和权重，建立评估分值与产品或服务风险等级的对应关系。

A.适当性综合评估表

B.风险说明书

C.风险等级评估表

D.投资意见书

【答案】：C

【解析】本题主要考查经营机构在产品或服务相关操作中应制作的表格。解题的关键在于准确理解每个选项的含义，并结合题干中关于确定评估因素分值、权重以及建立评估分值与风险等级对应关系的描述来进行判断。选项A：适当性综合评估表“适当性综合评估表”主要侧重于对投资者与产品或服务是否匹配进行综合评估，重点在于考量投资者自身的情况与产品或服务之间的适配度，而非单纯针对产品或服务本身的风险等级进行评估，所以该选项不符合题干要求。选项B：风险说明书“风险说明书”是用来向投资者说明产品或服务可能存在的风险情况，是对风险的一种陈述性文件，并不用于确定各项评估因素的分值、权重以及建立评估分值与风险等级的对应关系，故该选项也不正确。选项C：风险等级评估表“风险等级评估表”的作用就是根据产品或服务的评估因素与风险等级的相关性，确定各项评估因素的分值和权重，进而建立评估分值与产品或服务风险等级的对应关系，这与题干描述完全相符，所以该选项正确。选项D：投资意见书“投资意见书”通常是为投资者提供投资建议和分析的文件，并非用于对产品或服务本身进行风险等级评估的工具，因此该选项不符合题意。综上，本题的正确答案是C。41、某期货公司的期末财务报表和风险监管报表中显示，其净资本为6000万元，中国证监会派出机构在对该公司报表进行非现场检查时，发现存在以下问题：第一，公司未充分计提资产减值准备，按照规定应补提300万元；第二，公司未准备计提预计负债，按照规定应补提150万元。在针对上述问题进行调整后，该公司的股东净资本为()万元。

A.6000

B.6450

C.5550

D.5700

【答案】：C

【解析】本题可根据期货公司净资本调整规则来计算调整后的股东净资本。在计算期货公司净资本时，对于未充分计提资产减值准备的情况，应从净资本中扣除相应的应补提金额；对于未准备计提预计负债的情况，同样需要从净资本中扣除应补提的金额。已知该期货公司原本净资本为\(6000\)万元，存在两个需要调整的问题：一是应补提资产减值准备\(300\)万元，二是应补提预计负债\(150\)万元。那么调整后的股东净资本为原本净资本减去应补提的资产减值准备和预计负债，即\(6000-300-150=5550\)（万元）。所以答案选C。42、期货投资者保障基金产生的利息以及运用所产生的各种收益等归属（）。

A.期货公司

B.期货投资者保障基金

C.期货交易所

D.期货投资者保障基金管理机构

【答案】：B

【解析】本题可依据期货投资者保障基金的相关规定来分析各选项。选项A期货公司是指依法设立的、接受客户委托、按照客户的指令、以自己的名义为客户进行期货交易并收取交易手续费的中介组织。期货投资者保障基金产生的利息以及运用所产生的各种收益并不归属期货公司。所以选项A错误。选项B期货投资者保障基金是在期货公司严重违法违规或者风险控制不力等导致保证金出现缺口，可能严重危及社会稳定和期货市场安全时，补偿投资者保证金损失的专项基金。其产生的利息以及运用所产生的各种收益等应归属于期货投资者保障基金本身，以不断充实该基金，更好地发挥其保障投资者权益的作用。所以选项B正确。选项C期货交易所是为期货交易提供场所、设施、服务和交易规则的非盈利机构。其主要职责是组织和监督期货交易等，并不享有期货投资者保障基金产生的利息及相关收益。所以选项C错误。选项D期货投资者保障基金管理机构负责基金的筹集、管理和使用等工作，但基金产生的利息以及运用所产生的各种收益并非归属该管理机构，管理机构只是履行管理职责。所以选项D错误。综上，本题正确答案是B。43、期货公司注册资本最低限额为人民币()万元。

A.4000

B.3000

C.5000

D.6000

【答案】：B"

【解析】本题考查期货公司注册资本最低限额的知识点。根据相关规定，期货公司注册资本最低限额为人民币3000万元，所以本题正确答案为B选项。"44、中国证监会可以向期货交易所派驻（）。

A.巡视员

B.督察员

C.审计员

D.管理员

【答案】：B

【解析】本题考查中国证监会对期货交易所的相关管理举措。中国证监会作为证券期货市场的监管机构，为加强对期货交易所的监督管理，可向期货交易所派驻督察员。督察员负责对期货交易所的业务活动、财务状况等进行监督检查，维护期货市场的正常秩序和稳定运行。选项A，巡视员主要是综合管理类公务员非领导职务，其职责并非针对期货交易所的派驻监督，故A项错误。选项C，审计员主要负责对单位的账目等进行审计工作，重点在于财务审计方面，并非中国证监会向期货交易所派驻的特定人员，故C项错误。选项D，管理员是一个比较宽泛的概念，在本题语境下，并非中国证监会向期货交易所派驻的特定角色，故D项错误。综上，本题正确答案是B。45、期货公司应当及时将投资者适当性制度实施方案及相关制度报（）备案。

A.中国期货业协会

B.中国期货保证金监控中心公司

C.中国期货业协会和公司所在地中国证监会派出机构

D.中国金融期货交易所和公司所在地中国证监会派出机构

【答案】：D

【解析】本题主要考查期货公司投资者适当性制度实施方案及相关制度的备案主体。选项A，中国期货业协会主要负责期货行业的自律管理等工作，但仅向其备案并不符合规定，所以该选项错误。选项B，中国期货保证金监控中心公司主要承担期货保证金的监控等职责，并非投资者适当性制度实施方案及相关制度的备案主体，所以该选项错误。选项C，相关规定并非是向中国期货业协会和公司所在地中国证监会派出机构备案，该表述不符合要求，所以该选项错误。选项D，根据相关规定，期货公司应当及时将投资者适当性制度实施方案及相关制度报中国金融期货交易所和公司所在地中国证监会派出机构备案，所以该选项正确。综上，答案选D。46、（）应当建立期货从业人员信息数据库，公示并且及时更新从业资格注册信息。

A.中国期货业协会

B.中国证监会

C.中国证监会派出机构

D.期货交易所

【答案】：A

【解析】本题考查建立期货从业人员信息数据库并公示及更新从业资格注册信息的主体。选项A，中国期货业协会是期货行业的自律性组织，承担着对期货从业人员的管理职责，建立期货从业人员信息数据库，公示并且及时更新从业资格注册信息是其履行自律管理职能的重要体现，所以该选项正确。选项B，中国证监会是国务院直属正部级事业单位，是全国证券期货市场的主管部门，主要负责制定有关证券期货市场监督管理的规章、规则，对证券期货市场实行集中统一监管等宏观层面的管理工作，并非专门负责期货从业人员信息数据库的建立和更新，故该选项错误。选项C，中国证监会派出机构主要是贯彻执行国家有关法律、法规和方针、政策，依据中国证监会的授权对辖区内的资本市场实行集中统一监管，并不负责建立期货从业人员信息数据库，所以该选项错误。选项D，期货交易所是为期货交易提供场所、设施、服务和交易规则的机构，主要职能是组织并监督期货交易、结算和交割等，不负责期货从业人员信息的管理，因此该选项错误。综上，正确答案是A。47、因期货经纪合同无效给客户造成经济损失的，下列关于责任承担方式的说法，正确的是（）。

A.根据无效行为与损失之间的因果关系确定责任的承担

B.应当由期货公司承担责任

C.根据期货公司和客户的约定承担责任

D.应当由期货公司和客户承担同等责任

【答案】：A

【解析】本题可根据期货经纪合同无效导致客户经济损失时责任承担方式的相关规定，对各选项进行逐一分析。选项A根据相关法律规定和实际情况，当期货经纪合同无效给客户造成经济损失时，需要根据无效行为与损失之间的因果关系来确定责任的承担。因为只有明确了无效行为与损失之间的因果联系，才能合理、公正地判定各方应承担的责任比例和方式，这样的责任认定方式符合法律逻辑和公平原则，所以选项A正确。选项B虽然期货公司在期货经纪业务中可能存在一定责任，但不能一概而论地认为只要合同无效就应当由期货公司承担责任。因为造成合同无效以及客户经济损失的原因可能是多方面的，若客户自身的某些行为与损失存在因果关系，就不能单纯让期货公司承担责任，所以选项B错误。选项C期货经纪合同无效意味着合同本身不具有法律效力，那么基于无效合同的约定也是无效的，不能依据无效合同中期货公司和客户的约定来承担责任，而应依据实际的因果关系等法定因素来确定责任，所以选项C错误。选项D同样，不能简单地判定应当由期货公司和客户承担同等责任。责任的承担需要根据具体情况，分析无效行为与损失之间的因果关系，不同情况下各方承担的责任比例可能不同，并非一定是同等责任，所以选项D错误。综上，本题的正确答案是A。48、非结算会员向期货交易所支付的手续费，由（）从全面结算会员期货公司期货保证金账户中划拨。

A.银行

B.期货公司

C.期货交易所

D.中国证券监督管理委员会

【答案】：C

【解析】本题主要考查非结算会员向期货交易所支付手续费的划拨主体相关知识。逐一分析各选项：-选项A：银行主要是提供资金存储、转账等金融服务的机构，它并不负责从全面结算会员期货公司期货保证金账户中划拨非结算会员向期货交易所支付的手续费，所以该选项错误。-选项B：期货公司是依法设立的经营期货业务的金融机构，在本题的手续费划拨流程中，并非由期货公司来进行操作，所以该选项错误。-选项C：在期货交易中，非结算会员向期货交易所支付的手续费是由期货交易所从全面结算会员期货公司期货保证金账户中划拨的，这符合相关规定和操作流程，所以该选项正确。-选项D：中国证券监督管理委员会是国务院直属正部级事业单位，依照法律、法规和国务院授权，统一监督管理全国证券期货市场，维护证券期货市场秩序，保障其合法运行，但不负责手续费的具体划拨工作，所以该选项错误。综上，本题正确答案是C。49、中国证监会规定“不得低于”一定标准的风险监管指标，其预警标准是规定标准的（）。

A.120％

B.130％

C.150％

D.160％

【答案】：A

【解析】本题主要考查中国证监会规定的风险监管指标预警标准与规定标准的比例关系。在金融监管领域，为了有效防控风险，对于规定“不得低于”一定标准的风险监管指标，会设置相应的预警标准。当指标达到预警标准时，相关方面就需要采取措施来防范可能出现的风险。中国证监会规定，“不得低于”一定标准的风险监管指标，其预警标准是规定标准的120％。所以本题答案选A。50、期货经营机构应当妥善保存与履行投资者适当性管理职责有关的信息和资料，保存期限不得少于（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：D

【解析】本题考查期货经营机构对与履行投资者适当性管理职责有关信息和资料的保存期限规定。依据相关规定，期货经营机构有义务妥善保存与履行投资者适当性管理职责有关的信息和资料，并且保存期限不得少于20年。所以本题正确答案是D。第二部分多选题(20题)1、《金融期货投资者适当性制度实施办法》是根据（）制定的。

A.《期货公司监督管理办法》

B.《期货交易管理条例》

C.《期货交易所管理办法》

D.中国金融期货交易所业务规则

【答案】：ABCD

【解析】本题主要考查《金融期货投资者适当性制度实施办法》的制定依据。选项A，《期货公司监督管理办法》是对期货公司进行监督管理的重要法规，《金融期货投资者适当性制度实施办法》在制定过程中需要考虑期货公司在金融期货业务中的相关规范和要求，所以《期货公司监督管理办法》是其制定依据之一。选项B，《期货交易管理条例》是我国期货市场的基础性法规，对期货交易的基本规则、市场主体的权利义务等进行了全面规定。《金融期货投资者适当性制度实施办法》作为规范金融期货投资者适当性的制度，必然要依据《期货交易管理条例》来制定，以确保与上位法的一致性。选项C，《期货交易所管理办法》主要规范期货交易所的组织和运行，而金融期货交易在期货交易所进行，《金融期货投资者适当性制度实施办法》需要与期货交易所的管理规则相衔接，因此《期货交易所管理办法》也是其制定依据之一。选项D，中国金融期货交易所业务规则是针对金融期货交易具体业务的规定，《金融期货投资者适当性制度实施办法》是专门针对金融期货投资者适当性管理的制度，它需要与中国金融期货交易所的业务规则相适应，所以中国金融期货交易所业务规则同样是其制定依据。综上，《金融期货投资者适当性制度实施办法》是根据《期货公司监督管理办法》《期货交易管理条例》《期货交易所管理办法》以及中国金融期货交易所业务规则制定的，本题答案选ABCD。2、下列有关公司制期货交易所监事会的表述中，正确的有（）。

A.每届任期3年

B.监事会成员不得少于5人

C.副主席由主席任免

D.监事会设主席1人，副主席1至2人

【答案】：AD

【解析】本题是关于公司制期货交易所监事会相关规定的选择题。破题点在于准确掌握公司制期货交易所监事会的各项制度规定，然后逐一分析每个选项。选项A公司制期货交易所监事会每届任期为3年，这是符合相关规定的，所以选项A正确。选项B公司制期货交易所监事会成员不得少于3人，而不是选项中所说的不得少于5人，所以选项B错误。选项C监事会设主席1人，副主席1至2人，主席、副主席的任免由全体监事过半数选举产生，并非由主席任免副主席，所以选项C错误。选项D公司制期货交易所监事会设主席1人，副主席1至2人，该项表述与规定一致，所以选项D正确。综上，正确答案是AD。3、甲是某期货公司的期货经纪从业人员，在执业过程中发现投资者想要买入的期货与自己有利益冲突，则甲应当（）。

A.及时告诉投资者这种情况

B.不做任何说明，直接要求投资者买入该合约

C.经说明以后，如果投资方仍然同意买入合约，甲应当确保投资者的利益得到公平的对待

D.请求期货公司立即换期货经纪人员，不得再从事该期货合约

【答案】：AC

【解析】本题可依据期货经纪从业人员在执业过程中的相关规定来逐一分析各选项。选项A：当期货经纪从业人员甲发现投资者想要买入的期货与自己有利益冲突时，及时告知投资者这种情况是非常必要的。这是遵循诚实信用和信息披露原则的体现，投资者只有在充分了解相关情况后，才能做出合理的投资决策。所以选项A正确。选项B：不做任何说明，直接要求投资者买入该合约，这种做法严重违背了期货经纪从业人员的职业操守和相关规定。投资者在不知情的情况下可能会面临不必要的风险，且无法保障其公平、公正地参与市场交易。因此，选项B错误。选项C：在向投资者说明利益冲突情况后，如果投资者仍然同意买入合约，此时甲有责任确保投资者的利益得到公平的对待。这是期货经纪从业人员应尽的义务，以维护市场的公平和投资者的合法权益。所以选项C正确。选项D：虽然发现利益冲突，但请求期货公司立即换期货经纪人员并非必要的处理方式，而且“不得再从事该期货合约”表述过于绝对。在告知投资者且投资者同意并保障其利益公平对待的情况下，甲可以继续处理相关业务。所以选项D错误。综上，本题正确答案是AC。4、甲期货公司的许可证副本不小心遗失，根据规定，该公司应当（）。

A.被吊销从事期货业务的资格

B.30日内在中国证监会指定的报刊或者媒体上声明作废

C.持登载声明向中国证监会重新申领

D.直接向中国证监会重新申领

【答案】：BC

【解析】本题可根据甲期货公司许可证副本遗失的相关规定来对各选项进行分析。选项A题目仅表明甲期货公司的许可证副本不小心遗失，这并不意味着该公司会被吊销从事期货业务的资格。吊销从事期货业务资格通常是因为公司存在严重违反相关法规、违规经营等重大问题，而非单纯的许可证副本遗失，所以选项A错误。选项B根据规定，期货公司许可证副本遗失时，应在30日内在中国证监会指定的报刊或者媒体上声明作废，这是为了防止许可证副本被不当使用，保障市场秩序和信息的准确性与公开性，所以选项B正确。选项C在按规定完成许可证副本遗失声明后，公司需要持登载声明向中国证监会重新申领许可证副本，以恢复其正常的经营手续和资质体现，因此选项C正确。选项D期货公司不能直接向中国证监会重新申领许可证副本，而是要先在规定的时间内在指定报刊或媒体上声明作废，之后持登载声明才能重新申领，所以选项D错误。综上，本题答案选BC。5、会员制期货交易所会员应当履行下列（）义务。

A.遵守国家有关法律、行政法规、规章和政策

B.遵守期货交易所的章程、交易规则及其实施细则及有关决定

C.按规定获取交易所分红

D.执行会员大会、理事会的决议

【答案】：ABD

【解析】本题可根据会员制期货交易所会员应履行的义务，对各选项进行逐一分析。A选项：遵守国家有关法律、行政法规、规章和政策是每个市场参与者都应遵循的基本准则。会员作为期货交易所的一员，在参与期货交易等相关活动时，必须严格遵守国家的法律法规和政策要求，这样才能保证市场的正常秩序和交易的合法性，所以该选项正确。B选项：期货交易所的章程、交易规则及其实施细则及有关决定是规范交易所内交易活动的具体制度，会员在交易所内开展业务，就需要严格按照这些规定进行操作，以确保交易活动的公平、公正、公开，维护整个期货市场的稳定，因此该选项正确。C选项：按规定获取交易所分红是会员的权利，而非义务。义务通常是指会员需要为了维护交易所正常运转和市场秩序等必须去做的事情，而获取分红是会员基于其在交易所的权益所享有的收益，所以该选项错误。D选项：会员大会和理事会是期货交易所的重要决策机构，其作出的决议是为了推动交易所的发展和管理。会员作为交易所的组成部分，有义务执行这些决议，以保证交易所决策的有效实施，所以该选项正确。综上，本题答案选ABD。6、国务院期货监督管理机构对期货公司的（）实行资格管理。

A.董事

B.监事

C.高级管理人员

D.其他期货从业人员E

【答案】：ABCD

【解析】本题考查国务院期货监督管理机构对期货公司相关人员的资格管理范围。国务院期货监督管理机构对期货公司的董事、监事、高级管理人员和其他期货从业人员实行资格管理。这是因为这些人员在期货公司的运营和管理中都发挥着重要作用，对他们实行资格管理有助于提升期货公司的整体运营质量和风险控制能力，保障期货市场的稳定、有序发展。董事负责公司的重大决策和战略规划；监事负责对公司的经营管理进行监督，确保公司运营合规；高级管理人员负责公司的日常经营管理工作，其决策和管理能力直接影响公司的运营绩效；其他期货从业人员则直接参与期货业务的具体操作，他们的专业素质和业务能力也对期货公司的业务开展和市场形象有着重要影响。所以ABCD四个选项均符合要求。7、期货公司的交易软件、结算软件供应商有下列（）行为的，责令改正，处3万元以上10万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处1万元以上5万元以下的罚款。

A.拒不配合国务院期货监督管理机构调查

B.未按照规定向国务院期货监督管理机构提供相关软件资料

C.提供的软件资料有虚假、重大遗漏

D.以上都不是

【答案】：ABC

【解析】本题主要考查期货公司交易软件、结算软件供应商违规行为的相关处罚规定。选项A：拒不配合国务院期货监督管理机构调查国务院期货监督管理机构依法履行职责时，有权对相关单位和个人进行调查。若期货公司的交易软件、结算软件供应商拒不配合调查，会严重干扰监管机构的正常工作，影响监管效率和效果，不利于维护期货市场的正常秩序，因此这种行为属于违规行为，应责令改正，并处3万元以上10万元以下的罚款，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处1万元以上5万元以下的罚款，故选项A正确。选项B：未按照规定向国务院期货监督管理机构提供相关软件资料向国务院期货监督管理机构提供准确、完整的相关软件资料，有助于监管机构全面了解交易软件和结算软件的情况，及时发现潜在风险，保障期货市场的稳定运行。如果供应商未按规定提供相关软件资料，监管机构就难以有效履行监管职责，所以这种行为也是违规的，要受到相应的处罚，选项B正确。选项C：提供的软件资料有虚假、重大遗漏交易软件和结算软件在期货交易中起着至关重要的作用，其相关资料的真实性和完整性对于监管机构准确评估市场风险、保障投资者合法权益具有重要意义。若供应商提供的软件资料存在虚假内容或重大遗漏，会误导监管机构的决策，破坏期货市场的诚信基础，损害投资者的利益，该行为同样属于违规，应受到相应处罚