2025年5月基金从业资格《法律法规、职业道德与业务规范》试题真题及答案

2025年5月基金从业资格《法律法规、职业道德与业务规范》试题真题及答案[单选题]1.货币市场基金需要定期披露()。Ⅰ基金份额净值Ⅱ基金资产净值Ⅲ每万份基金收益Ⅳ最近7日年化收益率A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ（江南博哥）、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确答案：A参考解析：货币市场基金每日分配收益，会披露每万份基金收益和最近7日年化收益率，而货币市场基金份额净值固定为1元，无需披露基金份额净值和基金资产净值。所以答案是A.Ⅲ、Ⅳ。[单选题]3.关于基金管理人对基金销售机构进行审慎调查必须了解的信息，以下表述错误的是()。A.了解该基金销售机构的内部控制情况、账户管理制度B.了解该基金销售机构销售人员能力和持续营销能力C.了解该基金销售机构的盈利状况和盈利能力D.了解该基金销售机构的信息管理平台建设情况正确答案：C参考解析：基金管理人对基金销售机构审慎调查要了解其内部控制情况、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力、信息管理平台建设情况等，这些与销售合规、销售能力、信息系统相关。而盈利状况和盈利能力并非关键影响基金销售的因素。答案：C[单选题]5.关于私募基金合同，以下表述正确的是()。A.法律规定了私募基金合同的必备条款B.用于规范基金管理人和基金托管人之间的权利义务关系，和基金份额持有人无关C.私募基金合同可以约定由管理人对投资者承诺本金安全和最低收益D.用于规范基金份额持有人之间的权利义务关系，和基金管理人无关正确答案：A参考解析：法律对私募基金合同有必备条款的规定。B选项，私募基金合同与基金份额持有人密切相关；C选项，私募基金管理人不得向投资者承诺本金安全和最低收益；D选项，私募基金合同规范基金管理人、托管人及份额持有人等多方关系，并非和基金管理人无关。答案：A[单选题]6.关于开放式基金的认购费率和收费模式，下列说法正确的是()。Ⅰ基金管理人可根据不同认购金额设置不同的认购费率Ⅱ前端收费模式在认购基金份额时就支付认购费用Ⅲ后端收费模式在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用Ⅳ前端收费模式和后端收费模式的认购费率均为固定费率A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A参考解析：对于Ⅰ，基金管理人通常会根据投资者认购金额的不同设置不同的认购费率，金额越大，费率可能越低，这是常见的做法，所以Ⅰ正确。前端收费模式就是在认购基金份额时就支付认购费用，Ⅱ正确。后端收费模式确实是在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用，Ⅲ正确。前端收费模式和后端收费模式的认购费率并非均为固定费率，可根据不同情况调整，Ⅳ错误。答案：A[单选题]7.基金销售机构在受理普通投资者转化为专业投资者申请时，下列行为不适当的是()。A.要求投资者提供金融资产证明B.对投资者的专业知识进行考查C.要求投资者提供收入证明D.有义务向普通投资者说明，只有成为专业投资者，才可以投资更多的基金产品获得更高的回报正确答案：D参考解析：基金销售机构不能误导投资者，向普通投资者说明只有成为专业投资者才能投资更多基金产品获得更高回报这种说法是不恰当的，投资回报与是否为专业投资者并无必然联系，且存在误导诱导之嫌。而A要求提供金融资产证明、B考查专业知识、C要求提供收入证明，都是在受理普通投资者转化为专业投资者申请时合理的评估手段。答案：D[单选题]8.关于金融与居民理财，下列说法错误的是()。A.所谓金融，简单来讲即货币资金的融通，而货币资金的来源为居民(包括个人和企业)从事的生产活动B.居民的消费、储蓄与投资意愿跟金融市场的表现关联度较低C.居民理财的主要方式是货币储蓄与投资两类D.在生产经营活动中，收入产生盈余的居民希望将他们的货币盈余使用出去，以获得更多的回报，因此产生理财的需求正确答案：B参考解析：金融中货币资金来源确实包括居民生产活动；居民理财主要就是货币储蓄和投资；有货币盈余的居民会因想获更多回报产生理财需求。而居民的消费、储蓄与投资意愿和金融市场表现关联度较高，比如金融市场行情好，居民投资意愿可能增强等。答案：B[单选题]9.某证券公司发行集合资管计划，该计划可以向以下哪个投资者募集？()A.具有3年以上投资经历，家庭金融净资产300万元的公司职员B.具有3年以上投资经历，近3年年均收入30万元的自由职业者C.具有3年以上投资经历，不愿意接受本金亏损的退休职工D.具有5年以上模拟投资经历，金融专业在读大学生正确答案：A参考解析：集合资管计划合格投资者需满足一定条件，如具有2年以上投资经历，且满足家庭金融净资产不低于300万元，或者家庭金融资产不低于500万元，或者近3年年均收入不低于40万元等。A选项家庭金融净资产300万元且有3年投资经历符合；B选项近3年年均收入30万元不满足不低于40万元要求；C选项不愿意接受本金亏损不属于合格投资者判断关键因素，且未表明其他符合条件情况；D选项模拟投资经历不算，大学生一般无稳定收入等也不符合。答案：A[单选题]10.投资者于交易日申购某开放式基金，申购金额5万元，申购手续费500元。申购当日基金份额净值为1.012元，份额确认日基金净值为1.009元，投资者当日的有效申购份额为()。A.48907.11B.48913.04C.49058.47D.49500.00正确答案：B参考解析：1.首先明确有效申购金额：申购金额5万元即50000元，申购手续费500元，那么有效申购金额=申购金额-申购手续费，即50000-500=49500元。2.然后计算有效申购份额：申购份额=有效申购金额÷申购当日基金份额净值。申购当日基金份额净值为1.012元，所以有效申购份额=49500÷1.012≈48913.04份。答案：B[单选题]11.关于基金从业人员职业道德规范中的专业审慎，以下表述正确的是()。Ⅰ基金管理公司的公司财务人员应具备基金会计知识和分析能力Ⅱ基金管理公司的基金销售人员应具备相关销售知识和执业能力Ⅲ基金管理公司的基金经理应具备相关投资管理能力和投资经验Ⅳ基金管理公司的监察稽核人员应理解并能够应用相关法律法规A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确答案：D参考解析：专业审慎要求基金从业人员具备与岗位要求相适应的专业知识技能。Ⅰ项基金管理公司的公司财务人员处理基金相关财务工作，需具备基金会计知识和分析能力，正确。Ⅱ项基金管理公司的基金销售人员负责销售基金产品，应具备相关销售知识和执业能力，正确。Ⅲ项基金经理应具备相关投资管理能力，但投资经验并非专业审慎所强调的必须要素，比如新的基金经理虽投资经验可能少，但具备专业投资管理能力也可胜任，所以该项不准确。Ⅳ项基金管理公司的监察稽核人员负责监督合规，应理解并能够应用相关法律法规，正确。答案：D[单选题]12.普通基金的份额登记时间通常是()，QDII基金的份额登记时间通常是()。A.T+1日，T+3日B.T+1日，T+2日C.T+1日，T+1日D.T+2日，T+3日正确答案：B参考解析：普通基金份额登记时间一般为T+1日，而QDII基金由于涉及跨境交易等因素，份额登记时间通常为T+2日。答案：B[单选题]13.某基金公司的董事会不顾行业特点和公司现状，给公司下达了很高的绩效考核指标，该公司管理层非常激进，导致公司发生多起违规事件，该公司在内部控制上存在的首要问题是()问题。A.控制活动B.风险评估C.信息沟通D.控制环境正确答案：D参考解析：控制环境是内部控制的基础，董事会不顾实际下达高指标，管理层激进，这些都属于控制环境方面的问题，它影响着其他内部控制要素。答案：D。[单选题]14.某货币市场基金T日规模30亿元，T+1日净赎回10亿元，触发巨额赎回，基金公司采取的以下措施中不合规的是()。A.接受3亿元赎回申请，其余7亿元赎回申请延期至T+2日处理B.接受10亿元赎回申请C.暂停接受赎回申请D.接受5亿元赎回申请，其余5亿元赎回申请延期至T+2日处理正确答案：C参考解析：当出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回（B选项合规）；部分延期赎回，即对单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份额占申请赎回总份额的比例，确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额，未受理部分除投资者在提交赎回申请时选择将当日未获受理部分予以撤销外，延迟至下一开放日办理（A、D选项合规）。基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请，题干仅T+1日触发巨额赎回，C选项不合规。答案：C[单选题]15.关于货币市场基金的宣传推介，以下做法正确的是()。Ⅰ保证投资人本金安全Ⅱ按照同期银行存款利率保证投资人最低收益Ⅲ投资人本金可能受损Ⅳ获取市场真实数据比较基金与定期存款收益率A.Ⅰ、ⅡB.ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确答案：B参考解析：货币市场基金并不保证本金安全，也不能保证最低收益，Ⅰ、Ⅱ错误；货币市场基金投资存在一定风险，投资人本金可能受损，Ⅲ正确；不能简单将基金与定期存款收益率比较，且这种比较方式也不符合宣传推介规范，Ⅳ错误。答案：B[单选题]16.下列行为中属于基金注册登记机构主要职责的有()。Ⅰ发放红利Ⅱ基金份额登记，确认基金交易Ⅲ建立并管理投资者基金份额账户Ⅳ对基金进行估值核算A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：C参考解析：基金注册登记机构主要职责包括建立并管理投资者基金份额账户；负责基金份额登记，确认基金交易；发放红利等。而对基金进行估值核算一般是基金估值核算机构的职责。所以Ⅰ发放红利、Ⅱ基金份额登记，确认基金交易、Ⅲ建立并管理投资者基金份额账户属于基金注册登记机构主要职责。答案：C[单选题]17.下列关于合规管理的意义，说法错误的是()。A.合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险B.减少违规处罚导致的损失C.减少声誉风险导致的潜在损失D.减少基金持有人的损失正确答案：D参考解析：合规管理主要是帮助基金管理人控制违规风险、减少违规处罚及声誉风险带来的损失等，侧重于管理人层面的风险防控，并非直接减少基金持有人损失。答案：D[单选题]18.某基金公司对所管理的基金进行持续营销，在其微信公众号发布了题为“今年以来收益率超20%”的营销文案且未载明历史业绩。该表述存在()。A.销售合规性风险B.信息披露合规性风险C.投资合规性风险D.反洗钱合规性风险正确答案：B参考解析：基金宣传推介材料应全面、准确地向投资者披露相关信息，包括业绩等内容，该文案未载明历史业绩，属于信息披露不规范，存在信息披露合规性风险。答案：B[单选题]19.以下不属于道德的调整手段的是()。A.内心信念B.社会舆论C.国家强制力D.传统习俗正确答案：C参考解析：道德主要依靠内心信念、社会舆论、传统习俗来调整人与人、人与社会、人与自然之间关系，国家强制力是法律的调整手段。答案：C[单选题]20.基金管理人内部控制的总体目标包括()。Ⅰ保证公司经营运作严格遵守股票甲有关法律法规和行业监管规则Ⅱ防范和化解经营风险，提高经营管理收益，实现公司的持续、稳定健康发展Ⅲ确保基金和基金管理人的财务和其他真实信息、准确、完整Ⅳ保障基金从业人员的利益A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：D参考解析：基金管理人内部控制总体目标是保证公司经营运作合法合规、防范化解风险实现健康发展、确保信息真实准确完整。并不包括保障基金从业人员利益，这并非内部控制总体目标范畴。所以答案选D（Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ）。[单选题]21.在宣传销售基金产品时，基金从业人员应当以诚实的态度和合法的方式执业，如实告知投资人可能影响其利益的重要情况，正确向其揭示投资风险不能作出不当承诺或保证，关于基金销售以下表述，不正确的是()。A.基金从业人员对基金产品进行宣传，必须是基金合同和招募说明书的原文表述B.基金从业人员不得向投资人作出投资不受损失或保证最低收益的承诺C.基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料D.基金从业人员在陈述所推荐基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确正确答案：A参考解析：基金从业人员对基金产品进行宣传，并非必须是基金合同和招募说明书的原文表述，可在遵循法规前提下进行适当加工等。B选项，不能作投资不受损失或保证最低收益承诺，合规；C选项，分发公布材料应为机构统一制作，合规；D选项，陈述过往业绩应客观全面准确，合规。答案：A[单选题]22.基金管理公司董事会审议事项中必须经2/3以上独立董事通过的是()。Ⅰ公司审计事务Ⅱ基金审计事务Ⅲ公司年度报告Ⅳ基金年度报告A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ正确答案：B参考解析：基金管理公司董事会审议有关基金和公司审计事务、基金年度报告时，必须经2/3以上独立董事通过。公司年度报告不属于此范畴。所以Ⅰ公司审计事务、Ⅱ基金审计事务、Ⅳ基金年度报告符合，Ⅲ公司年度报告不符合。答案：B[单选题]23.以下选项中，不符合基金管理公司组织结构相互制约原则的是()。A.公司综合管理部对广告供应商白名单进行审查B.公司合规部对电子商务业务的创新模式进行合规审查C.公司风险管理部对拟发行的采用摊余成本法估值的基金进行风险评估D.公司财务部未作审核，直接接受基金会计提供的基金管理费收入数据入账正确答案：D参考解析：相互制约原则要求基金管理公司各部门和岗位之间权责分明、相互制衡。A选项综合管理部审查广告供应商白名单，B选项合规部审查业务创新模式，C选项风险管理部评估基金风险，都体现了不同部门间的相互监督制约。而D选项财务部未审核就直接接受基金会计提供的数据入账，缺乏必要的审核制约环节。答案：D[单选题]24.关于股票与基金的特点，以下表述错误的是()。A.基金的投资收益和风险取决于基金种类和投资对象B.基金反映的是一种股东权利关系，是一种股东权利凭证C.通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种，价格波动大D.股票是直接投资工具，筹集的资金主要投资于实业领域正确答案：B参考解析：基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证；股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证。B选项表述错误。A选项，不同基金种类和投资对象决定其收益与风险特性；C选项符合股票高风险高收益特点；D选项，股票资金投向实业领域，是直接投资工具，表述正确。答案：B[单选题]25.甲拟购买正在募集发售的某只股票型公募基金，B商业银行销售人员张三引导甲至理财专区，以下哪些事项属于张三应当向甲告知的内容？()Ⅰ产品的投资运作方式Ⅱ产品的收益特征Ⅲ产品的主要风险Ⅳ基金经理的历史管理业绩A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：D[单选题]26.社会道德规范是一个国家所有公民应当遵守的道德规范的总和，道德是一种社会形态以下不属于道德特征的是()。A.具有具体性B.具有强制性C.具有差异性D.具有继承性正确答案：B参考解析：道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力，不具有像法律那样的强制性。而道德具有具体性，在不同场景有不同表现；具有差异性，不同时代、地域等道德不同；具有继承性，会传承前代道德精华。答案：B[单选题]27.督察长发现有下列哪些情形的，应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。()Ⅰ基金及公司发生违法违规行为Ⅱ基金及公司存在重大经营风险或者隐患Ⅲ督察长依法认为需要报告的其他情形Ⅳ基金净值出现大幅波动A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B参考解析：督察长作为监督人员，对于基金及公司的违法违规行为（Ⅰ）、重大经营风险或隐患（Ⅱ）以及其依法认为需报告的其他情形（Ⅲ），都有责任及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。而基金净值出现大幅波动，这可能是市场正常波动等多种原因导致，不一定就需要督察长专门报告。答案：B[单选题]28.2014年12月8日，ZT证券收到私募证券投资基金公司JT基金管理的A基金、B基金参与某上市公司HDKJ公司非公开发行股票申购报价单。2014年12月8日至9日，JT基金凭借已填报HDKJ公司非公开发行股票申购报价单的名义，以向投资者收取高额管理费用为条件，在设置特定对象确认程序的电话上推介A基金。2014年12月9日，A基金完成所有投资者的合同签订，募集资金同日全部到账。2014年12月10日，A基金、B基金备案后正式成立，同日，JT基金收到HDKJ公司和ZT证券的《缴款通知书》和《认购协议》。2014年12月11日，JT基金完成缴款，两只基金报价单的缴款均从A基金财产账户中划出。由于JT基金在询价时提供的两只私募基金名单与实际缴款的A基金账户不符，ZT证券取消了JT基金认购资格。2015年2月13日，中国证券投资基金业协会就上述违规事实对JT基金进行了纪律处分在上述私募基金的募集阶段，JT基金主要的违规行为是()。A.承诺收益B.提前投资运作认购基金款项C.公开推介D.虚假宣传正确答案：D[单选题]29.2014年12月8日，ZT证券收到私募证券投资基金公司JT基金管理的A基金、B基金参与某上市公司HDKJ公司非公开发行股票申购报价单。2014年12月8日至9日，JT基金凭借已填报HDKJ公司非公开发行股票申购报价单的名义，以向投资者收取高额管理费用为条件，在设置特定对象确认程序的电话上推介A基金。2014年12月9日，A基金完成所有投资者的合同签订，募集资金同日全部到账。2014年12月10日，A基金、B基金备案后正式成立，同日，JT基金收到HDKJ公司和ZT证券的《缴款通知书》和《认购协议》。2014年12月11日，JT基金完成缴款，两只基金报价单的缴款均从A基金财产账户中划出。由于JT基金在询价时提供的两只私募基金名单与实际缴款的A基金账户不符，ZT证券取消了JT基金认购资格。2015年2月13日，中国证券投资基金业协会就上述违规事实对JT基金进行了纪律处分由于申购HDKJ公司非公开发行股票失败，JT基金决定修改A基金合同，产品类型由原来的混合型基金转型为投资其他私募基金的基金中基金，按相关规定，J基金应当就该重大事项向相关部门进行报告，报告对象为()。A.中国证券业协会B.中国证监会C.中国证券投资基金业协会D.中国证监会在JT基金所在地的派出机构正确答案：C参考解析：基金合同重大事项变更，按规定应向中国证券投资基金业协会报告，答案选C。[单选题]30.2014年12月8日，ZT证券收到私募证券投资基金公司JT基金管理的A基金、B基金参与某上市公司HDKJ公司非公开发行股票申购报价单。2014年12月8日至9日，JT基金凭借已填报HDKJ公司非公开发行股票申购报价单的名义，以向投资者收取高额管理费用为条件，在设置特定对象确认程序的电话上推介A基金。2014年12月9日，A基金完成所有投资者的合同签订，募集资金同日全部到账。2014年12月10日，A基金、B基金备案后正式成立，同日，JT基金收到HDKJ公司和ZT证券的《缴款通知书》和《认购协议》。2014年12月11日，JT基金完成缴款，两只基金报价单的缴款均从A基金财产账户中划出。由于JT基金在询价时提供的两只私募基金名单与实际缴款的A基金账户不符，ZT证券取消了JT基金认购资格。2015年2月13日，中国证券投资基金业协会就上述违规事实对JT基金进行了纪律处分从私募基金投资运作行为规范来看，JT基金主要违反了《私募投资基金监督管理暂行办法》规定的禁止行为中的()。A.挪用基金资产B.将固有财产混同于基金财产进行投资活动C.不公平对待其管理的不同基金资产D.从事内幕交易、操纵市场价格及其他不正当交易活动正确答案：A[单选题]31.A银行基金风险管理部门对其代销的基金产品进行风险评价，其需要考虑的因素包括()。Ⅰ基金投资方向和范围Ⅱ基金历史规模和持仓比例Ⅲ基金过往业绩Ⅳ基金流动性、杠杆情况A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D参考解析：对基金产品进行风险评价，通常需考虑基金投资方向和范围，看投资领域与风险关联；基金历史规模和持仓比例能反映稳定性与风险集中度；基金过往业绩体现业绩表现及风险特征；基金流动性、杠杆情况关乎资金灵活性与潜在风险。所以这四点都要考虑。答案：D[单选题]32.基金销售机构申请注册基金销售业务资格应当具备的条件不包括()。A.具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行B.财务状况良好，运作规范稳定C.有安全高效的清算、交割系统D.有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度正确答案：C参考解析：选项A，健全的治理结构、完善的内控和风险管理制度并有效执行，是保障基金销售业务规范运作的重要基础，属于必备条件。选项B，财务状况良好、运作规范稳定，是基金销售机构持续稳健开展业务的前提，属于必备条件。选项C，安全高效的清算、交割系统主要是证券登记结算机构等相关机构所需具备的条件，并非基金销售机构申请注册基金销售业务资格的必要条件。选项D，符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度，是各类金融机构合规运营的基本要求，基金销售机构也需具备。答案：C[单选题]33.ETF申购和赎回清单中现金替代的类型有()。Ⅰ禁止现金替代Ⅱ全额现金替代Ⅲ必须现金替代Ⅳ可以现金替代A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：C参考解析：ETF申购和赎回清单中现金替代类型包括禁止现金替代、可以现金替代、必须现金替代，不包括全额现金替代。答案选C。[单选题]34.根据公募基金信息披露的及时性原则，公募基金发生重大事件，有关信息披露义务人应在()内披露临时报告。A.两日B.三日C.三个工作日D.两个工作日正确答案：A[单选题]35.基金募集机构应当通过问卷调查等方式了解投资者信息，问卷内容应包括但不限于()。Ⅰ投资者的职业Ⅱ投资者的学历Ⅲ投资者的计划投资期限Ⅳ投资出现波动时的焦虑状态A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：C参考解析：问卷内容要全面了解投资者情况，职业、学历可反映投资者背景，计划投资期限关乎投资规划，投资波动时的焦虑状态体现风险承受心理。这些都有助于基金募集机构更好了解投资者。答案：C[单选题]36.关于基金管理公司风险管理的直接组织架构和职能，下列说法错误的是()。A.管理层对风险管理的有效性承担直接责任B.公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人C.业务部门的分管副总经理是部门风险管理的第一责任人D.董事会对风险管理的有效性承担最终责任正确答案：C参考解析：风险管理中，业务部门的负责人是部门风险管理的第一责任人，而非分管副总经理。所以C选项说法错误。A选项，管理层对风险管理有效性承担直接责任表述正确；B选项，公司所有员工对本岗位风险负责正确；D选项，董事会对风险管理有效性承担最终责任正确。答案：C[单选题]37.下列适用于基金产品注册普通程序的是()。Ⅰ合格境内机构投资者(QDII)基金Ⅱ交易型指数基金Ⅲ货币市场基金Ⅳ基金中基金(FOF)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅳ正确答案：D参考解析：一般情况下，基金中基金（FOF）、分级基金及中国证监会认定的其他特殊产品，适用普通程序注册。合格境内机构投资者（QDII）基金、交易型指数基金、货币市场基金适用简易程序注册。所以答案为D。[单选题]38.根据《证券投资基金法》的规定，关于基金托管人的职责，以下表述错误的是()。A.安全保管基金财产B.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关材料C.编制基金财务会计报告D.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户正确答案：C参考解析：编制基金财务会计报告是基金管理人的职责，不是基金托管人的职责。而A、B、D选项均属于基金托管人的职责。答案：C[单选题]39.下列符合封闭式基金上市交易条件的是()。A.基金合同期限为3年，基金募集金额为4.5亿元，基金份额持有人为900人B.基金合同期限为5年，基金募集金额为4.5亿元，基金份额持有人为900人C.基金合同期限为3年，基金募集金额为2.5亿元，基金份额持有人为1500人D.基金合同期限为5年，基金募集金额为2.5亿元，基金份额持有人为1500人正确答案：D[单选题]40.关于基金监管，以下表述正确的是()Ⅰ基金监管的首要目标是保护投资人利益Ⅱ基金监管也应对投资人之外的其他基金相关当事人的合法权益依法予以保护Ⅲ中小投资者在基金市场中处于弱势地位，需要基金监管的保护Ⅳ基金监管需要保护投资人避免遭受误导、欺诈、内幕交易等行为的损害A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：C参考解析：保护投资人利益是基金监管首要目标，投资人处于弱势需保护，同时要避免其遭受误导等损害，且监管也应保护其他基金相关当事人合法权益。所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ表述均正确。答案：C[单选题]41.以下属于QDII基金临时公告需要披露的事项是()。Ⅰ变更境外托管人Ⅱ变更投资顾问Ⅲ投资顾问主要负责人变动Ⅳ基金资产净值和份额净值A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确答案：B参考解析：QDII基金临时公告事项包括变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人变动等。基金资产净值和份额净值是常规披露事项，非临时公告披露内容。答案：B[单选题]42.基金宣传推介材料的范围包括()。Ⅰ微信公众号文章Ⅱ朋友圈广告Ⅲ信函Ⅳ传真A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A参考解析：基金宣传推介材料范围广泛，微信公众号文章、朋友圈广告属于通过互联网等新媒体形式宣传；信函、传真也是常见的宣传途径，所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都属于基金宣传推介材料范围，答案选A。[单选题]43.某基金公司在其门户网站上发布新基金宣传材料，关于此新基金的宣传材料，以下说法错误的是()。A.该材料需要经督察长检查，出具合规意见书并报送监管部门B.该材料内容应与基金合同，基金招募说明书相符C.该材料应当含有明确的风险提示和警示性文字D.基金公司向公众分发，公布的宣传材料与提供给销售机构的材料一致正确答案：D参考解析：基金宣传推介材料需要经督察长检查，出具合规意见书，并按规定报送监管部门，A选项正确；宣传材料内容必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，B选项正确；为保护投资者，宣传材料应当含有明确的风险提示和警示性文字，C选项正确；基金管理公司或基金代销机构向公众分发、公布的基金宣传推介材料应当与备案的材料一致，而不是与提供给销售机构的材料一致，因为提供给销售机构的材料可能有多种形式，所以D选项错误。答案：D[单选题]44.张某拟投资上市开放式基金(LOF)，关于其可以采取的交易方式，以下说法正确的包括()。Ⅰ在代销该基金的银行申购该基金Ⅱ在银行申购的基金份额只能在银行赎回Ⅲ在证券交易所买进该基金，并只能在证券交易所卖出Ⅳ在银行申购该基金转托管到证券交易所卖出A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ正确答案：B参考解析：LOF既可以通过代销机构（如银行）进行申购赎回，所以Ⅰ在代销该基金的银行申购该基金说法正确。LOF具有跨系统转托管的特点，在银行申购的基金份额可以转托管到证券交易所卖出，所以Ⅳ在银行申购该基金转托管到证券交易所卖出说法正确。Ⅱ中说在银行申购的基金份额只能在银行赎回错误，可跨系统转托管卖出。Ⅲ中说在证券交易所买进该基金只能在证券交易所卖出错误，也可转托管到银行赎回。答案：B[单选题]45.基金销售机构的以下做法，不符合基金销售机构人员管理和培训要求的是()。A.要求基金销售人员及时自行办理执业注册并反馈办理情况B.对所属已获得基金从业资格的从业人员，由基金销售机构来组织与基金销售相关的职业培训C.通过网络方式将所属取得基金从业资格人员的姓名、从业资质证明等信息进行披露D.对基金销售人员的流动情况进行登记管理正确答案：A参考解析：基金销售人员的执业注册应由所在机构统一办理，而非自行办理，A选项不符合要求。B选项机构组织相关职业培训、C选项披露从业资格人员信息、D选项登记管理销售人员流动情况均符合要求。答案：A[单选题]46.基金管理人制定内部控制制度应当遵循的原则包括()。Ⅰ合法合规性原则，内部控制制度应符合国家法律法规、规章和各项规定的要求Ⅱ全面性原则，内部控制制度应涵盖公司经营管理的各个环节Ⅲ商业性原则，内部控制制度的制定应在确保风险可控的基础上以企业商业价值最大化为出发点Ⅳ适时性原则，内部控制制度的制定应随着内外部环境的变化进行及时的修改或完善A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：C参考解析：基金管理人制定内部控制制度遵循合法合规性原则，要符合国家法律法规等规定，Ⅰ正确；全面性原则要求涵盖经营管理各环节，Ⅱ正确；适时性原则，会随内外部环境变化及时修改完善，Ⅳ正确。而内部控制制度制定并非以商业价值最大化为出发点，不存在商业性原则，Ⅲ错误。答案：C[单选题]47.某基金经理的下列行为违反诚实守信要求的是()。A.目标公司股票高度集中，流通股票比例少，股价较低，于是大量买入以待股价高涨B.在公开论坛上，使用自己的微博大V账号发表目标公司的收入趋势分析C.参加目标公司相关公开活动，关注目标公司高管的公开访谈，依据收集的公开信息进行投资决策D.目标公司股票市值小，当发现有大的同业基金进入时，就打压股价，等对方卖出时再低价买入正确答案：D参考解析：诚实守信要求基金从业人员不得进行不正当竞争，选项D中基金经理打压股价的行为属于不正当竞争，违背了诚实守信要求。A是正常投资行为；B正常发表分析；C依据公开信息决策，均未违背。答案：D[单选题]48.关于基金销售机构，以下说法正确的是()。A.基金管理人不可以自行销售其募集的基金产品B.保险代理机构不可以销售基金产品C.各类商业银行可以直接销售基金管理公司的基金产品D.独立基金销售机构可以从事基金销售业务正确答案：D参考解析：基金管理人可以自行销售其募集的基金产品，A错误；保险代理机构可以销售基金产品，B错误；各类商业银行需取得基金销售业务资格才可以销售基金管理公司的基金产品，不是直接就可以销售，C错误。独立基金销售机构只要符合条件可以从事基金销售业务，D正确。答案：D[单选题]49.某基金管理公司遇到以下四项风险事件，其中与市场风险无关的事件是()。A.由于股指期货价格不利波动，使得投资组合面临亏损B.由于收益率水平上升，使得持仓债券估值大幅下跌C.由于上市公司年报披露亏损，使得持仓个股股价下跌D.由于市场交易量不足，导致不能以合理价格及时卖出持仓股票正确答案：D参考解析：市场风险是指因受各种因素影响引起证券及其衍生品市场价格不利波动，使投资组合资产、公司资产面临损失的风险。包括利率风险、汇率风险、股票价格风险、商品价格风险等。A选项中股指期货价格不利波动属于市场风险中的衍生品价格风险；B选项收益率水平上升导致持仓债券估值下跌，体现了利率风险，属于市场风险；C选项上市公司年报披露亏损使持仓个股股价下跌，属于股票价格风险，属于市场风险。D选项市场交易量不足导致不能以合理价格及时卖出持仓股票，这是流动性风险，与市场价格波动无关，不属于市场风险。答案：D[单选题]50.后端收费方式下，对于持有期低于()年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。A.1B.2C.3D.4正确答案：C参考解析：后端收费模式下，对持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。答案：C[单选题]51.王先生计划投资私募基金，其全部资产包括价值300万元的写字楼，公募基金30万元，银行存款50万元，信托计划200万元，下列表述正确的包括()。Ⅰ王先生资产超过500万元，可以认定为合格投资人Ⅱ若王先生为私募基金从业人员，可以投资任何私募基金Ⅲ若王先生为私募基金从业人员，可以投资其所任职的私募基金公司担任管理人的私募基金Ⅳ王先生金融资产280万元，不能认定为私募基金的合格投资人A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ正确答案：D参考解析：私募基金合格投资者要求金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元，王先生金融资产为公募基金30万元+银行存款50万元+信托计划200万元=280万元，未达300万元，不能认定为合格投资人，Ⅳ正确，Ⅰ错误；私募基金从业人员可以投资其所任职的私募基金公司担任管理人的私募基金，但并非能投资任何私募基金，Ⅲ正确，Ⅱ错误。答案：D[单选题]52.关于基金市场服务机构，以下说法错误的是()。A.基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构B.基金管理人可以委托其他机构代为办理基金份额登记业务C.从事公开募集基金投资顾问业务的机构，应当向中国证监会派出机构申请注册D.基金管理人不可以委托其他机构代为办理基金估值核算业务正确答案：D参考解析：A选项，基金管理人、基金托管人既是基金当事人，也是主要服务机构，说法正确。B选项，基金管理人可委托其他机构办基金份额登记业务，合理，说法正确。C选项，从事公开募集基金投资顾问业务的机构应向中国证监会派出机构申请注册，符合规定，说法正确。D选项，基金管理人可以委托其他机构代为办理基金估值核算业务，该选项说法错误。答案：D[单选题]53.关于QDII基金的申购赎回，投资者甲认为，由于境外交易所的开市时间不同，因此QDII基金的申购赎回的开放时间与一般开放式基金不同；投资者乙认为，QDII基金的申购赎回与一般开放式基金相同，在T+1日对申购和赎回申请进行确认。关于两位投资者的观点，下列判断正确的是()。A.甲、乙的观点都错误B.甲的观点正确，乙的观点错误C.甲、乙的观点都正确D.甲的观点错误，乙的观点正确正确答案：A参考解析：QDII基金申购赎回的开放时间与一般开放式基金大体相同，并不是因境外交易所开市时间不同就不同，所以甲观点错误；QDII基金的申购赎回确认时间一般是T+2日及以后，并非T+1日，所以乙观点错误。答案：A[单选题]54.基金经理王某在渠道交流中透露投资计划以促进其产品销售，私募基金销售人员李某得知该消息后，提前购买了王某拟投资的股票，王某的行为主要违反了《私募投资基金监督管理办法》规定不得有行为中的()。A.泄露因职务便利获取的未公开信息B.利用职务之便，为本人或投资者以外的人牟取利益，进行利益输送C.利用未公开信息明示、暗示他人从事相关的交易活动D.泄露内幕信息、从事内幕交易正确答案：A参考解析：王某在渠道交流中透露投资计划，此投资计划属于因职务便利获取的未公开信息，其行为违反了不得泄露因职务便利获取的未公开信息这一规定。答案：A[单选题]55.关于公开募集的基金中基金(FOF)，以下表述正确的是()。A.FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的25%B.基金管理人不得对FOF财产中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理费C.FOF可以投资分级基金D.基金托管人不得对FOF财产中持有的基金管理人自身管理的基金部分收取FOF的托管费正确答案：B参考解析：A选项，FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的20%；C选项，FOF不能投资分级基金；D选项，基金托管人对FOF财产中持有的基金管理人自身管理的基金部分应收取FOF的托管费。而基金管理人不得对FOF财产中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理费，B表述正确。答案：B[单选题]56.关于公募基金的投资与交易行为的限制，以下说法错误的是()。A.严格禁止基金的关联交易B.不得向基金管理人出资C.不得从事承担无限责任的投资D.不得承销证券正确答案：A参考解析：公募基金并非严格禁止关联交易，而是进行规范和监管，确保交易公允，保护投资者利益。B、C、D选项说法正确，是对公募基金投资与交易行为的常见限制。答案：A[单选题]57.基金公司合规管理工作的负责人应为公司()。A.总经理B.督察长C.董事长D.监事长正确答案：B参考解析：督察长负责组织指导公司监察稽核工作，是公司合规管理工作的负责人。答案：B[单选题]58.关于中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理私募基金备案，以下说法正确的是()。A.证明投资者的财产已经由托管人托管B.协会通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续C.证明对基金管理人的投资能力的认可D.反映了基金管理人持续合规经营正确答案：B参考解析：中国证券投资基金业协会通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。备案不意味着对投资能力认可、不证明财产托管情况，也不能完全反映持续合规经营。答案：B[单选题]59.根据《证券投资基金法》的规定，关于中国证券投资基金业协会的职责，以下表述错误的是()。A.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解B.对基金从业人员的不当执业行为进行行政处罚C.监督、检查会员及其从业人员的执业行为D.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律法规正确答案：B参考解析：中国证券投资基金业协会可对基金从业人员不当执业行为进行纪律处分，而行政处罚由中国证监会等相关监管部门实施，B选项表述错误。A、C、D选项都是基金业协会的职责。答案：B[单选题]60.某基金管理公司的一名基金经理，在参加一次同学聚会时，从同学处了解到某上市公司即将并购另一公司的消息，这位同学是该上市公司高管，于是该基金经理利用此消息为基金进行了投资交易。该基金经理的行为违反了诚实守信中()。A.不得操纵市场的基本要求，违反了法律B.为投资人获取利益的基本要求，体现了保护投资人利益的原则C.不得欺诈客户的基本要求，违反了法律D.不得进行内幕交易的基本要求，违反了法律正确答案：D参考解析：基金经理从上市公司高管同学处获取公司并购消息并用于投资交易，这属于利用内幕信息进行交易。答案：D。[单选题]61.投资经理王某在调研中得知某上市公司尚未公布的业绩报告中存在显著超越市场预期的内容，于是其个人购买了该公司股票，但未向所在基金管理公司备案。一个月之后，该公司公告了超预期的业绩，王某认为他所在基金管理公司应该重视这家上市公司的投资机会，随后在所在公司交流会议上重点推荐了这家公司。王某的行为已涉嫌()。A.将固有资产和他人财产混同于基金资产进行投资B.操纵交易价格C.内幕交易D.传播虚假信息、扰乱市场秩序正确答案：C参考解析：王某得知上市公司尚未公布的超预期业绩信息，个人购买该公司股票，符合内幕交易中利用未公开内幕信息买卖证券的特征。答案：C[单选题]62.反洗钱的目的包括()。Ⅰ防范毒品犯罪Ⅱ防范黑社会性质的组织犯罪Ⅲ防范贪污贿赂犯罪Ⅳ防范金融诈骗犯罪A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：B参考解析：反洗钱目的在于预防通过各种犯罪手段掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质，毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、贪污贿赂犯罪、金融诈骗犯罪等都涉及资金流转及洗钱风险，所以反洗钱目的包括防范这些犯罪。答案选B。[单选题]63.某基金公司公开发售一只非发起式开放式基金:基金份额面值为1元，募集期为2018年5月6日至5月29日，合同生效日为2018年6月1日。基金管理人需编制的该基金定期报告包括()Ⅰ2018年2季度报告Ⅱ2018年3季度报告Ⅲ2018年中期报告Ⅳ2018年年度报告A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B[单选题]64.私募基金募集机构在投资冷静期届满后的回访中，应当涉及的内容有()。Ⅰ确认受访者是否为投资者本人或机构Ⅱ确认投资者风险识别和承受能力是否与所投产品相匹配Ⅲ确认投资者是否知悉该基金产品的主要费用Ⅳ确认投资者是否知悉纠纷解决安排A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D参考解析：私募基金募集机构在投资冷静期届满后的回访，需全面确认投资者相关信息。Ⅰ确认受访者身份，保证回访对象正确；Ⅱ确认风险匹配情况，保障投资者适合该产品；Ⅲ确认知悉主要费用，让投资者清楚成本；Ⅳ确认知悉纠纷解决安排，保障投资者权益维护途径知晓度。这些都是回访应涉及的重要内容，所以答案选D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ。[单选题]65.关于普通投资者与专业投资者，以下说法正确的是()。A.基金销售机构应当自动符合转化条件的普通投资者转化为专业投资者B.专业投资者必须是法人机构或金融机构发行的产品C.符合转化条件的专业投资者可以自主选择转化为普通投资者，以书面告知基金销售机构D.自然人只能是普通投资者，普通投资者还包括部分法人机构正确答案：C参考解析：A项，基金销售机构不能自动将符合转化条件的普通投资者转化为专业投资者，还需遵循一定程序，所以A项错误。B项，专业投资者不仅包括法人机构或金融机构发行的产品，也有符合一定资产、投资经历等条件的自然人等，B项错误。C项，符合转化条件的专业投资者可以自主书面告知基金销售机构选择转化为普通投资者，C项正确。D项，符合条件的自然人也可以是专业投资者，D项错误。答案：C[单选题]66.关于基金管理公司风险管理工作的次序，以下正确的是()。A.风险识别、风险报告和监控、风险评估、风险应对、风险管理体系的评价B.风险识别、风险应对、风险评估、风险报告和监控、风险管理体系的评价C.风险识别、风险评估、风险报告和监控风险应对、风险管理体系的评价D.风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价正确答案：D参考解析：风险管理工作通常先识别风险，再评估风险严重程度，接着采取应对措施，过程中进行报告和监控，最后对整个风险管理体系进行评价。答案选D。[单选题]67.根据《证券投资基金法》规定，私募基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过()人。A.500B.100C.50D.200正确答案：D参考解析：《证券投资基金法》规定，私募基金合格投资者累计不得超过200人。答案：D[单选题]68.公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，各项基本管理制度的纲要和总揽。内部控制大纲应当明确()。Ⅰ内控目标Ⅱ内控原则Ⅲ内控措施Ⅳ控制环境A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.ⅠD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：A参考解析：内部控制大纲应明确内控目标、内控原则、内控措施、控制环境等多方面内容。内控目标是方向指引，内控原则是基本准则，内控措施是具体手段，控制环境是基础条件。所以答案选A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ。[单选题]69.关于基金从业人员职业道德中“客户至上”的含义，以下说法错误的是()。A.客户至上要求客户利益优先于基金管理人利益和基金从业人员利益B.客户至上要求公平对待所有客户的利益C.客户至上要求认真处理客户的投诉D.客户至上要求基金公司满足客户的一切要求，包括对投资收益的保证正确答案：D参考解析：基金公司不能满足客户对投资收益保证的要求，这违背了基金投资的基本属性，投资存在风险无法保证收益。而A、B、C选项对客户至上的阐述合理。答案：D[单选题]70.关于“诚实守信”职业道德规范对基金从业人员的要求，以下表述错误的是()。A.不得进行关联交易B.不得操纵市场C.不得从事内幕交易D.不得欺诈客户正确答案：A参考解析：诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户、不得进行内幕交易和操纵市场等，但并非绝对不能进行关联交易，合法合规的关联交易是允许的。答案：A。[单选题]71.关于投资基金的类别，以下表述正确的包括()。Ⅰ按照运作方式，投资基金分为一对一型和一对多型Ⅱ按照法律形式，投资基金分为合伙型和公司型Ⅲ按照资金募集方式，投资基金分为公募型和私募型Ⅳ按照投资对象，投资基金分为传统型和另类型A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ正确答案：C[单选题]72.关于基金体现的信托法原理，以下表述错误的是()。A.基金财产独立于基金管理人，基金托管人的固有财产，体现了基金财产作为信托财产的独立性B.基金管理人因基金财产的管理、运用而取得的财产和收益，不属于基金管理人作为受托人的固有财产C.基金管理人可在同一证券账户中同时管理固有资金和受托资金，并区分独立账户分别估值核算登记D.基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任正确答案：C参考解析：基金管理人必须将固有资金与受托资金分别开设独立账户，不能在同一证券账户中管理，C选项表述错误。A、B、D选项关于基金体现信托法原理表述正确。答案：C[单选题]73.关于证券投资基金的特点，以下表述正确的包括()。Ⅰ将资金交给基金管理人管理，使中小投资者能够享受到专业化的投资管理服务Ⅱ证券投资基金实行基金投资人和基金管理人利益共享、风险共担的原则Ⅲ组合投资、分散风险是基金的特色Ⅳ严格监管与信息透明是公募基金的显著特点A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确答案：B参考解析：Ⅰ项，中小投资者资金交给专业基金管理人管理，可享专业化服务，正确；Ⅱ项，基金实行利益共享、风险共担原则，但主要是投资者之间，而非与管理人，表述错误；Ⅲ项，组合投资分散风险是基金特色，正确；Ⅳ项，公募基金受严格监管且信息透明，正确。综上，Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确。答案：B[单选题]74.某公募基金管理公司从业人员张某在和基金经理李某闲聊的过程中，得知基金经理李某的配偶在进行股票买卖交易，但李某并未向公司申报登记，张某随后向公司报告了此事，以下说法正确的是()。Ⅰ张某违反了诚实守信的职业道德Ⅱ张某做法符合守法合规的要求Ⅲ李某违反了守法合规的要求Ⅳ李某本人未参与，符合守法合规的要求A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ正确答案：D参考解析：李某配偶进行股票买卖交易，李某未向公司申报登记，违反了守法合规中关于从业人员本人及配偶需遵守相关申报规定的要求，Ⅲ正确，Ⅳ错误；张某得知后向公司报告，这是符合守法合规要求的行为，Ⅱ正确，Ⅰ错误。答案选D。[单选题]75.证券投资基金在一定程度上降低了金融行业系统性风险，具体体现在证券投资基金()。A.可以发挥专业理财优势、对证券进行深入分析B.为投资者带来长期稳定收益C.可以组合投资、分散投资风险D.扩大了直接融资比例并能分流储蓄资金正确答案：D[单选题]76.按照现行法律法规的规定，以下属于基金信息披露禁止行为的是()。Ⅰ权威机构预测基金收益Ⅱ登载研究机构的推荐性文字Ⅲ披露基金投资避险策略Ⅳ合作机构祝贺基金成立的贺辞A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：B参考解析：基金信息披露禁止行为包括虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；对证券投资业绩进行预测；违规承诺收益或者承担损失；诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性文字等。Ⅰ权威机构预测基金收益属于对业绩预测，Ⅱ登载研究机构推荐性文字、Ⅳ合作机构祝贺基金成立贺辞都在禁止之列，Ⅲ披露基金投资避险策略是正常披露内容。答案选B。[单选题]77.以下属于指数基金特点的是()。Ⅰ收益稳定Ⅱ费用低廉Ⅲ分散风险Ⅳ监控便利A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B参考解析：指数基金特点：费用通常较低廉，投资广泛能分散风险，因跟踪指数便于监控。而收益稳定并非其突出特点，受市场波动影响大。所以Ⅱ费用低廉、Ⅲ分散风险、Ⅳ监控便利正确，答案选B。[单选题]78.下列各类机构中，目前不具备申请从事公募基金业务资格的主体是()。A.商业银行B.保险资产管理公司C.证券公司D.基金管理公司正确答案：A参考解析：通常基金管理公司本身就可从事公募基金业务，证券公司、保险资产管理公司在满足一定条件下也可申请从事公募基金业务，而商业银行目前主要是作为基金托管人等角色，并不具备申请从事公募基金业务资格。答案选A。[单选题]79.不能召开基金份额持有人大会的是()。A.基金托管人B.基金销售机构C.代表基金份额10%以上的基金份额持有人D.基金管理人正确答案：B参考解析：基金份额持有人大会由基金管理人召集；基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集；代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案。基金销售机构无召开基金份额持有人大会的权限。答案：B[单选题]80.基金管理人在合规管理中的“规”包括()。Ⅰ法律法规Ⅱ公司章程Ⅲ职业道德Ⅳ相关自律性组织制定的行业标准A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ正确答案：C参考解析：基金管理人合规管理中的“规”既包括法律法规、自律组织制定的行业标准等外部规则，也涵盖公司章程等内部规则，同时职业道德也是合规管理需要遵循的范畴。答案：C[单选题]81.证券期货市场诚信档案采集公民信息应符合法律法规规定，不得采集的公民信息包括()。Ⅰ宗教信仰Ⅱ性别Ⅲ血型Ⅳ病史信息A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ正确答案：C参考解析：证券期货市场诚信档案不得采集宗教信仰、血型、病史信息等。性别是可以正常采集的常规信息。所以不得采集的是Ⅰ宗教信仰、Ⅲ血型、Ⅳ病史信息。答案：C[单选题]82.风险管理是基金公司经营管理的重要组成部分，下列表述符合风险管理全面性原则要求的是()。Ⅰ公司应建立具体的风险控制指标体系Ⅱ风险控制必须覆盖公司的各项业务Ⅲ风险控制必须覆盖公司的各个部门和各个岗位Ⅳ风险控制渗透到决策、执行、反馈等各个业务环节A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ正确答案：B参考解析：全面性原则强调风险控制要全面，不仅要覆盖业务，还要覆盖部门、岗位以及业务的各个环节。Ⅰ建立具体的风险控制指标体系属于风险管理的定性和定量相结合原则相关内容，并非全面性原则要求。Ⅱ风险控制覆盖公司各项业务，体现全面性。Ⅲ覆盖各个部门和岗位，体现全面性。Ⅳ渗透到决策、执行、反馈等各个业务环节，体现全面性。答案：B[单选题]83.关于基金销售机构人员的基本行为规范，以下表述错误的是()。A.基金销售人员向投资者推介基金时首先应进行自我介绍B.基金销售人员向投资者推介基金时要征得投资者的同意C.基金销售人员向投资者推介基金时应该公平对待投资者D.基金销售人员向投资者推介基金时可以帮助投资者下单交易正确答案：D参考解析：基金销售人员不能直接帮投资者下单交易，这不符合行为规范。投资者下单交易应由其自主操作。答案：D[单选题]84.关于QDII基金和普通基金的信息披露，说法正确的是()。A.QDII基金只需遵守特殊的信息披露要求，不必遵守普通基金的信息披露要求B.QDII基金的信息披露要求与普通基金的信息披露要求并无差别C.QDII基金的信息披露比普通基金的信息披露简单D.QDII基金不但要遵守普通基金的信息披露要求，还要遵守特殊的信息披露要求正确答案：D参考解析：QDII基金具有特殊性，既要遵循普通基金信息披露要求，又因境外投资等特性有特殊披露要求。答案：D[单选题]85.为了确保内部控制机制能够有效运行，在设计内部控制机制时应遵循()原则。A.权力集中、全面控制B.权力分配、相互监督C.权力分配、相互制衡D.权力集中、全面监督正确答案：C参考解析：内部控制机制设计需保障各环节相互制约，避免权力过度集中。权力分配可使职责明确，相互制衡能防止权力滥用，确保内部控制有效运行。C选项符合这一要求。答案选C。[单选题]86.根据《证券投资基金法》的规定，公募证券投资基金的基金合同生效日为()。A.基金合同生效公告发布之日B.投资人缴纳认购的基金份额的款项之日C.基金管理人办理完毕基金备案手续之日D.基金募集结束日正确答案：C参考解析：根据《证券投资基金法》，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。基金备案手续办理完毕，基金合同生效。所以公募证券投资基金的基金合同生效日为基金管理人办理完毕基金备案手续之日。答案：C[单选题]87.封闭式基金份额的发售，由基金管理人负责办理。基金管理人一般会选择()组成承销团代理基金份额的发售。A.商业银行B.证券公司C.期货公司D.保险机构正确答案：B参考解析：封闭式基金份额发售，基金管理人常选择证券公司组成承销团代理发售，因为证券公司在证券销售渠道、客户资源等方面有优势。答案：B[单选题]88.关于私募投资基金监督管理，以下说法正确的是()。A.建立健全私募基金发行监管制度，注重事前监管B.发行私募基金需经监管机构行政审批C.设立私募基金管理机构需经监管机构行政审批D.允许各类发行主体在依法合规的基础上，向累计不超过法律规定数量的投资者发行私募基金正确答案：D参考解析：私募投资基金监管强调适度监管和事中事后监管，而非事前监管，A项错误。私募基金发行无需监管机构行政审批，B项错误。设立私募基金管理机构不需要经监管机构行政审批，C项错误。允许各类发行主体在依法合规的基础上，向累计不超过法律规定数量的投资者发行私募基金，这符合私募基金合格投资者人数限制等相关规定，D项正确。答案：D[单选题]89.下列做法中符合基金客户利益至上的是()。A.基金经理根据公司投决会决议，操作自己管理的基金购买朋友公司发行的优质公司债B.基金经理操作其亲属证券账户，先于自己管理的基金买卖相同个股C.银行理财经理向某客户销售500万元某基金产品，安排客户分10笔各50万元申购，以提升其销售业绩D.基金托管人将某基金的托管资金放贷给其优质客户，用于提升收益，支持实体经济正确答案：A参考解析：A选项