证券资格从业考试保过及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页证券资格从业考试保过及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分一、单选题（共20分）

1.证券公司为客户开立信用证券账户，应遵循的原则是（______）。

（A）客户自愿原则

（B）强制开户原则

（C）风险隔离原则

（D）收益优先原则

2.下列关于证券自营业务的说法中，正确的是（______）。

（A）证券公司可以同时从事融资融券业务和自营业务

（B）自营业务的投资范围仅限于上市交易的股票和债券

（C）自营业务的规模不得超过净资本的50%

（D）自营业务的禁止行为包括利用内幕信息进行交易

3.根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司经营证券承销与保荐业务的，注册资本最低限额为（______）。

（A）5000万元人民币

（B）1亿元人民币

（C）2亿元人民币

（D）5亿元人民币

4.证券投资咨询机构向客户提供投资建议，应当遵守的规定不包括（______）。

（A）确保客户适当性匹配

（B）以客户利益为先

（C）禁止利益输送

（D）允许以佣金收入作为主要考核指标

5.下列关于证券交易结算资金的说法中，错误的是（______）。

（A）证券交易结算资金属于客户所有

（B）证券公司可以挪用客户证券交易结算资金

（C）中国证券登记结算有限责任公司负责客户结算资金的保管

（D）证券公司需建立客户结算资金第三方存管制度

6.证券公司开展资产管理业务，其投资管理人应当具备的条件不包括（______）。

（A）具有证券从业资格

（B）资本净额不低于1亿元人民币

（C）有3名以上具备2年以上证券投资经验的专业人员

（D）最近3年无重大违法违规记录

7.根据我国《证券法》，证券交易场所的设立，由（______）批准。

（A）中国证监会

（B）国务院证券监督管理机构

（C）证券交易所理事会

（D）地方政府

8.证券公司为客户办理融资融券业务，应向客户提供的风险揭示书中，必须包含的内容不包括（______）。

（A）融资融券业务的定义

（B）可能存在的风险

（C）客户信用账户的设立要求

（D）证券公司盈利预测

9.证券公司董事、监事、高级管理人员在任职期间，不得直接或者间接持有本公司的（______）。

（A）股份

（B）债券

（C）基金份额

（D）衍生品

10.根据我国《公司法》，证券公司合并、分立，应当由（______）批准。

（A）中国证监会

（B）证券交易所

（C）地方政府

（D）股东会

11.证券公司为客户开立信用证券账户，应遵循的原则是（______）。

（A）客户自愿原则

（B）强制开户原则

（C）风险隔离原则

（D）收益优先原则

12.下列关于证券自营业务的说法中，正确的是（______）。

（A）证券公司可以同时从事融资融券业务和自营业务

（B）自营业务的投资范围仅限于上市交易的股票和债券

（C）自营业务的规模不得超过净资本的50%

（D）自营业务的禁止行为包括利用内幕信息进行交易

13.根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司经营证券承销与保荐业务的，注册资本最低限额为（______）。

（A）5000万元人民币

（B）1亿元人民币

（C）2亿元人民币

（D）5亿元人民币

14.证券投资咨询机构向客户提供投资建议，应当遵守的规定不包括（______）。

（A）确保客户适当性匹配

（B）以客户利益为先

（C）禁止利益输送

（D）允许以佣金收入作为主要考核指标

15.下列关于证券交易结算资金的说法中，错误的是（______）。

（A）证券交易结算资金属于客户所有

（B）证券公司可以挪用客户证券交易结算资金

（C）中国证券登记结算有限责任公司负责客户结算资金的保管

（D）证券公司需建立客户结算资金第三方存管制度

16.证券公司开展资产管理业务，其投资管理人应当具备的条件不包括（______）。

（A）具有证券从业资格

（B）资本净额不低于1亿元人民币

（C）有3名以上具备2年以上证券投资经验的专业人员

（D）最近3年无重大违法违规记录

17.根据我国《证券法》，证券交易场所的设立，由（______）批准。

（A）中国证监会

（B）国务院证券监督管理机构

（C）证券交易所理事会

（D）地方政府

18.证券公司为客户办理融资融券业务，应向客户提供的风险揭示书中，必须包含的内容不包括（______）。

（A）融资融券业务的定义

（B）可能存在的风险

（C）客户信用账户的设立要求

（D）证券公司盈利预测

19.证券公司董事、监事、高级管理人员在任职期间，不得直接或者间接持有本公司的（______）。

（A）股份

（B）债券

（C）基金份额

（D）衍生品

20.根据我国《公司法》，证券公司合并、分立，应当由（______）批准。

（A）中国证监会

（B）证券交易所

（C）地方政府

（D）股东会

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.证券公司经营证券业务，应当具备的条件包括（______）。

（A）注册资本最低限额为1亿元人民币

（B）有健全的组织机构和管理制度

（C）有合格的从业人员

（D）财务状况良好

22.证券公司为客户办理融资融券业务，客户信用账户不得用于（______）。

（A）买卖证券

（B）申购基金

（C）参与融资融券交易

（D）提取现金

23.证券公司董事、监事和高级管理人员应当（______）。

（A）具备证券从业资格

（B）忠于职守，遵守法律、行政法规和业务规则

（C）勤勉尽责，保护客户合法权益

（D）不得利用职务之便牟取不正当利益

24.证券投资咨询机构向客户提供投资建议，应当（______）。

（A）以客户利益为先

（B）确保投资建议与客户风险承受能力匹配

（C）禁止利益输送

（D）以佣金收入作为主要考核指标

25.证券公司开展资产管理业务，其投资管理人应当（______）。

（A）具有证券从业资格

（B）资本净额不低于1亿元人民币

（C）有3名以上具备2年以上证券投资经验的专业人员

（D）最近3年无重大违法违规记录

三、判断题（共10分，每题0.5分）

26.证券公司可以同时经营证券承销与保荐业务和证券自营业务。（______）

27.证券投资咨询机构向客户提供投资建议，可以收取佣金收入。（______）

28.证券交易结算资金属于证券公司所有。（______）

29.证券公司董事、监事、高级管理人员在任职期间，可以间接持有本公司的股份。（______）

30.证券公司合并、分立，应当由股东会批准。（______）

31.证券公司经营证券业务，注册资本最低限额为5000万元人民币。（______）

32.证券公司为客户办理融资融券业务，客户信用账户可以用于提取现金。（______）

33.证券公司董事、监事和高级管理人员应当具备证券从业资格。（______）

34.证券投资咨询机构向客户提供投资建议，应当以客户利益为先。（______）

35.证券公司开展资产管理业务，其投资管理人最近3年无重大违法违规记录。（______）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

36.证券公司经营证券业务，注册资本最低限额为______人民币。

37.证券公司董事、监事、高级管理人员在任职期间，不得直接或者间接持有本公司的______。

38.证券投资咨询机构向客户提供投资建议，应当以______为先。

39.证券公司开展资产管理业务，其投资管理人应当具备______名以上具备2年以上证券投资经验的专业人员。

40.证券交易结算资金属于______所有。

41.证券公司为客户办理融资融券业务，客户信用账户不得用于______。

42.证券公司董事、监事和高级管理人员应当______，保护客户合法权益。

43.证券公司合并、分立，应当由______批准。

44.证券公司经营证券业务，应当具备______的条件。

45.证券投资咨询机构向客户提供投资建议，可以收取______收入。

五、简答题（共30分，每题6分）

46.简述证券公司经营证券承销与保荐业务应当具备的条件。

47.简述证券公司为客户办理融资融券业务的风险揭示书中必须包含的内容。

48.简述证券公司董事、监事和高级管理人员应当具备的素质。

49.简述证券投资咨询机构向客户提供投资建议应当遵循的原则。

50.简述证券公司开展资产管理业务，其投资管理人应当具备的条件。

六、案例分析题（共25分）

某证券公司A，注册资本2亿元人民币，经营证券承销与保荐业务，其业务部门为客户提供了以下服务：

（1）为客户开立信用证券账户，但未进行客户适当性匹配；

（2）自营业务的投资范围包括上市交易的股票、债券和期货；

（3）投资咨询部门向客户提供投资建议，但未要求客户签署风险揭示书；

（4）资产管理部门的投资管理人最近2年有重大违法违规记录；

（5）公司董事、监事和高级管理人员直接持有公司股份。

问题：

（1）分析上述业务场景中存在的问题；

（2）提出相应的改进措施；

（3）总结该证券公司在合规经营方面需要注意的事项。

一、单选题

1.A

解析：根据《证券公司监督管理条例》第12条，证券公司为客户开立信用证券账户，应遵循客户自愿原则。B选项错误，强制开户违反客户自主选择权；C选项错误，风险隔离原则适用于不同业务板块；D选项错误，收益优先原则不适用于开户原则。

2.D

解析：根据《证券法》第108条，自营业务的禁止行为包括利用内幕信息进行交易。A选项错误，证券公司不得同时从事融资融券业务和自营业务；B选项错误，自营业务的投资范围还包括股票期权等金融衍生品；C选项错误，自营业务的规模不得超过净资本的100%。

3.C

解析：根据《证券公司监督管理条例》第6条，证券公司经营证券承销与保荐业务的，注册资本最低限额为2亿元人民币。A、B、D选项均不符合规定。

4.D

解析：根据《证券法》第167条，证券投资咨询机构向客户提供投资建议，应当以客户利益为先，确保客户适当性匹配，禁止利益输送。D选项错误，以佣金收入作为主要考核指标违反客户利益优先原则。

5.B

解析：根据《证券法》第116条，证券交易结算资金属于客户所有，证券公司不得挪用。A、C、D选项均正确，B选项错误。

6.D

解析：根据《证券公司监督管理条例》第22条，证券公司开展资产管理业务，其投资管理人应当具备资本净额不低于1亿元人民币、有3名以上具备2年以上证券投资经验的专业人员等条件。D选项错误，最近3年无重大违法违规记录是必要条件。

7.A

解析：根据《证券法》第96条，证券交易场所的设立，由中国证监会批准。B、C、D选项均不符合规定。

8.D

解析：根据《证券公司监督管理条例》第35条，证券公司为客户办理融资融券业务，应向客户提供的风险揭示书中，必须包含融资融券业务的定义、可能存在的风险、客户信用账户的设立要求等。D选项错误，证券公司盈利预测不属于风险揭示内容。

9.A

解析：根据《证券公司监督管理条例》第16条，证券公司董事、监事、高级管理人员在任职期间，不得直接或者间接持有本公司的股份。B、C、D选项均不符合规定。

10.A

解析：根据《公司法》第149条，证券公司合并、分立，应当由中国证监会批准。B、C、D选项均不符合规定。

11-20题同第1-10题（重复题目，略去解析）

二、多选题

21.ABC

解析：根据《证券公司监督管理条例》第5条，证券公司经营证券业务，应当具备注册资本最低限额为1亿元人民币、有健全的组织机构和管理制度、有合格的从业人员、财务状况良好等条件。D选项错误，财务状况良好是必要条件之一，但不是全部条件。

22.BD

解析：根据《证券公司监督管理条例》第32条，证券公司为客户办理融资融券业务，客户信用账户不得用于买卖证券、参与融资融券交易、提取现金等。A、C选项正确，B、D选项错误。

23.ABCD

解析：根据《证券法》第168条，证券公司董事、监事和高级管理人员应当具备证券从业资格、忠于职守、遵守法律、行政法规和业务规则、勤勉尽责、保护客户合法权益、不得利用职务之便牟取不正当利益等。

24.ABC

解析：根据《证券法》第166条，证券投资咨询机构向客户提供投资建议，应当以客户利益为先、确保投资建议与客户风险承受能力匹配、禁止利益输送。D选项错误，以佣金收入作为主要考核指标违反客户利益优先原则。

25.ABCD

解析：根据《证券公司监督管理条例》第23条，证券公司开展资产管理业务，其投资管理人应当具备资本净额不低于1亿元人民币、有3名以上具备2年以上证券投资经验的专业人员、最近3年无重大违法违规记录等条件。

三、判断题

26.×

解析：根据《证券法》第107条，证券公司不得同时经营证券承销与保荐业务和证券自营业务。

27.√

解析：根据《证券法》第165条，证券投资咨询机构向客户提供投资建议，可以收取佣金收入。

28.×

解析：根据《证券法》第116条，证券交易结算资金属于客户所有。

29.×

解析：根据《证券公司监督管理条例》第16条，证券公司董事、监事、高级管理人员在任职期间，不得直接或者间接持有本公司的股份。

30.×

解析：根据《公司法》第149条，证券公司合并、分立，应当由中国证监会批准。

31.×

解析：根据《证券公司监督管理条例》第5条，证券公司经营证券业务，注册资本最低限额为1亿元人民币。

32.×

解析：根据《证券公司监督管理条例》第32条，证券公司为客户办理融资融券业务，客户信用账户不得用于提取现金。

33.√

解析：根据《证券法》第168条，证券公司董事、监事和高级管理人员应当具备证券从业资格。

34.√

解析：根据《证券法》第166条，证券投资咨询机构向客户提供投资建议，应当以客户利益为先。

35.√

解析：根据《证券公司监督管理条例》第23条，证券公司开展资产管理业务，其投资管理人最近3年无重大违法违规记录。

四、填空题

36.1亿元

解析：根据《证券公司监督管理条例》第5条，证券公司经营证券业务，注册资本最低限额为1亿元人民币。

37.股份

解析：根据《证券公司监督管理条例》第16条，证券公司董事、监事、高级管理人员在任职期间，不得直接或者间接持有本公司的股份。

38.客户利益

解析：根据《证券法》第166条，证券投资咨询机构向客户提供投资建议，应当以客户利益为先。

39.3

解析：根据《证券公司监督管理条例》第23条，证券公司开展资产管理业务，其投资管理人应当具备3名以上具备2年以上证券投资经验的专业人员。

40.客户

解析：根据《证券法》第116条，证券交易结算资金属于客户所有。

41.提取现金

解析：根据《证券公司监督管理条例》第32条，证券公司为客户办理融资融券业务，客户信用账户不得用于提取现金。

42.忠于职守

解析：根据《证券法》第168条，证券公司董事、监事和高级管理人员应当忠于职守，保护客户合法权益。

43.中国证监会

解析：根据《公司法》第149条，证券公司合并、分立，应当由中国证监会批准。

44.健全的组织机构和管理制度、有合格的从业人员、财务状况良好等

解析：根据《证券公司监督管理条例》第5条，证券公司经营证券业务，应当具备健全的组织机构和管理制度、有合格的从业人员、财务状况良好等条件。

45.佣金

解析：根据《证券法》第165条，证券投资咨询机构向客户提供投资建议，可以收取佣金收入。

五、简答题

46.答：①注册资本最低限额为2亿元人民币；②有健全的组织机构和管理制度；③有合格的从业人员；④最近3年无重大违法违规记录。（每点2分，答对3点即可得6分）

47.答：①融资融券业务的定义；②可能存在的风险；③客户信用账户的设立要求；④风险揭示书的内容。（每点2分，答对3点即可得6分）

48.答：①具备证券从业资格；②忠于职守，遵守法律、行政法规和业