基金从业考试章节题库及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金从业考试章节题库及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分一、单选题（共20分）

1.下列关于基金管理人信息披露义务的说法中，正确的是（）

A.基金管理人只需在基金合同中披露基金的投资策略

B.基金管理人应定期披露基金的持仓情况及投资组合报告

C.基金管理人披露的信息可以由第三方机构代为披露

D.基金管理人披露的信息无需经中国证监会审核

2.基金募集期间，基金管理人制作的基金份额持有人名册，其保存期限至少为（）

A.5年

B.10年

C.15年

D.20年

3.下列关于基金销售费用的说法中，错误的是（）

A.基金销售费用应按照基金合同约定向投资者收取

B.基金销售费用不得高于基金合同约定的比例

C.基金销售费用可以用于支付基金管理人的管理费

D.基金销售费用可以直接从基金资产中列支

4.基金份额持有人大会的表决机制中，下列说法正确的是（）

A.基金份额持有人大会的表决采取一人一票制

B.基金份额持有人大会的表决采取按基金份额计算权重制

C.基金份额持有人大会的表决需经全体持有人三分之二以上同意

D.基金份额持有人大会的表决需经全体持有人二分之一以上同意

5.下列关于基金投资禁止行为的说法中，错误的是（）

A.基金不得投资于股票以外的其他证券

B.基金不得利用基金财产向任何机构或者个人转借

C.基金不得从事内幕交易和操纵证券市场行为

D.基金不得直接或间接投资于自身管理的基金

6.基金合同中应载明的基金名称，其名称应（）

A.含有“基金”字样

B.含有“集合计划”字样

C.与基金投资风格相符

D.由中国证监会批准

7.基金托管人发现基金管理人的投资行为违反法律、行政法规的，应（）

A.立即停止基金投资行为

B.及时通知基金管理人并报告中国证监会

C.自行调整基金投资策略

D.要求基金份额持有人大会决定是否停止

8.基金信息披露的“及时性”原则要求，基金管理人应在（）内进行信息披露。

A.法定期限届满后2日

B.法定期限届满当日

C.法定期限届满后5日

D.法定期限届满后10日

9.下列关于基金募集期限的说法中，正确的是（）

A.基金募集期限最长不超过3个月

B.基金募集期限最长不超过6个月

C.基金募集期限最短为1个月

D.基金募集期限由基金管理人自行决定

10.基金份额持有人大会的召集人应为（）

A.基金管理人

B.基金托管人

C.中国证监会

D.基金份额持有人

11.基金管理人应建立完善的（）制度，确保基金财产的安全。

A.内部控制

B.风险管理

C.信息披露

D.投资决策

12.基金合同生效后，基金管理人应当在（）日内向中国证监会报告。

A.5

B.10

C.15

D.20

13.下列关于基金投资限制的说法中，错误的是（）

A.基金投资于股票的比例不得低于基金资产净值的80%

B.基金投资于同一股票的比例不得低于基金资产净值的10%

C.基金投资于同一债券的比例不得低于基金资产净值的5%

D.基金投资于同一交易对手方的比例不得低于基金资产净值的10%

14.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规的，应（）

A.立即执行投资指令

B.提出书面异议，拒不执行

C.通知基金管理人修改投资指令

D.报告中国证监会

15.基金信息披露的“准确性”原则要求，披露的信息（）

A.必须真实、准确、完整

B.可以适当夸大宣传

C.可以隐瞒部分信息

D.无需经审计

16.基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在（）日内开始募集。

A.5

B.10

C.15

D.20

17.下列关于基金销售费用的说法中，正确的是（）

A.基金销售费用可以高于基金合同约定的比例

B.基金销售费用可以用于支付基金管理人的管理费

C.基金销售费用无需向投资者披露

D.基金销售费用可以直接从基金资产中列支

18.基金份额持有人大会的表决机制中，下列说法正确的是（）

A.基金份额持有人大会的表决采取一人一票制

B.基金份额持有人大会的表决采取按基金份额计算权重制

C.基金份额持有人大会的表决需经全体持有人三分之二以上同意

D.基金份额持有人大会的表决需经全体持有人二分之一以上同意

19.基金投资禁止行为的说法中，下列错误的是（）

A.基金不得投资于股票以外的其他证券

B.基金不得利用基金财产向任何机构或者个人转借

C.基金不得从事内幕交易和操纵证券市场行为

D.基金不得直接或间接投资于自身管理的基金

20.基金合同中应载明的基金名称，其名称应（）

A.含有“基金”字样

B.含有“集合计划”字样

C.与基金投资风格相符

D.由中国证监会批准

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.基金信息披露的“完整性”原则要求披露的信息（）

A.必须包括所有与基金相关的重大信息

B.可以根据需要选择性地披露部分信息

C.应当全面反映基金的投资目标、投资策略、风险因素等

D.无需披露基金管理人的关联关系

22.基金合同中应载明的基金投资目标，其目标应（）

A.明确、具体

B.符合基金的投资策略

C.经过中国证监会的批准

D.与基金的风险等级相匹配

23.基金募集期间，基金管理人制作的基金份额持有人名册，其保存期限至少为（）

A.5年

B.10年

C.15年

D.20年

24.下列关于基金销售费用的说法中，正确的有（）

A.基金销售费用应按照基金合同约定向投资者收取

B.基金销售费用不得高于基金合同约定的比例

C.基金销售费用可以用于支付基金管理人的管理费

D.基金销售费用可以直接从基金资产中列支

25.基金份额持有人大会的表决机制中，下列说法正确的有（）

A.基金份额持有人大会的表决采取一人一票制

B.基金份额持有人大会的表决采取按基金份额计算权重制

C.基金份额持有人大会的表决需经全体持有人三分之二以上同意

D.基金份额持有人大会的表决需经全体持有人二分之一以上同意

26.基金投资禁止行为的说法中，下列正确的有（）

A.基金不得投资于股票以外的其他证券

B.基金不得利用基金财产向任何机构或者个人转借

C.基金不得从事内幕交易和操纵证券市场行为

D.基金不得直接或间接投资于自身管理的基金

27.基金合同中应载明的基金名称，其名称应（）

A.含有“基金”字样

B.含有“集合计划”字样

C.与基金投资风格相符

D.由中国证监会批准

28.基金托管人发现基金管理人的投资行为违反法律、行政法规的，应（）

A.立即停止基金投资行为

B.及时通知基金管理人并报告中国证监会

C.自行调整基金投资策略

D.要求基金份额持有人大会决定是否停止

29.基金信息披露的“及时性”原则要求，基金管理人应在（）内进行信息披露。

A.法定期限届满后2日

B.法定期限届满当日

C.法定期限届满后5日

D.法定期限届满后10日

30.基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在（）日内开始募集。

A.5

B.10

C.15

D.20

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.基金管理人只需在基金合同中披露基金的投资策略。

32.基金募集期间，基金管理人制作的基金份额持有人名册，其保存期限至少为5年。

33.基金销售费用可以用于支付基金管理人的管理费。

34.基金份额持有人大会的表决采取一人一票制。

35.基金不得投资于股票以外的其他证券。

36.基金合同中应载明的基金名称，其名称应含有“基金”字样。

37.基金托管人发现基金管理人的投资行为违反法律、行政法规的，应立即停止基金投资行为。

38.基金信息披露的“及时性”原则要求，基金管理人应在法定期限届满当日进行信息披露。

39.基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在5日内开始募集。

40.基金份额持有人大会的表决需经全体持有人三分之二以上同意。

四、填空题（共10分，每空1分）

41.基金管理人制作的基金份额持有人名册，其保存期限至少为______年。

42.基金销售费用应按照______约定向投资者收取。

43.基金份额持有人大会的表决采取______制。

44.基金不得投资于______以外的其他证券。

45.基金合同中应载明的基金名称，其名称应______字样。

46.基金托管人发现基金管理人的投资行为违反法律、行政法规的，应______并报告中国证监会。

47.基金信息披露的“及时性”原则要求，基金管理人应在______内进行信息披露。

48.基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在______日内开始募集。

49.基金份额持有人大会的表决需经______以上同意。

50.基金投资禁止行为的说法中，下列______的有基金不得利用基金财产向任何机构或者个人转借。

五、简答题（共20分，每题5分）

51.简述基金信息披露的“完整性”原则的要求。

52.简述基金合同中应载明的基金投资目标的要求。

53.简述基金募集期间，基金管理人制作的基金份额持有人名册的保存期限。

54.简述基金投资禁止行为中的禁止内幕交易和操纵证券市场行为。

六、案例分析题（共25分）

55.某基金管理人A在基金募集期间，制作的基金份额持有人名册中遗漏了部分持有人信息，导致部分持有人无法及时获得基金信息披露。基金托管人B发现该问题后，立即通知基金管理人A修改名册，但基金管理人A以“时间紧迫”为由，拒绝修改。请分析：

（1）基金管理人A的行为是否合规？为什么？

（2）基金托管人B应如何处理？

（3）基金份额持有人大会是否可以要求基金管理人A退回部分销售费用？为什么？

一、单选题

1.B

解析：根据《证券投资基金法》第19条，基金管理人应定期披露基金的持仓情况及投资组合报告，因此B选项正确。A选项错误，因为基金管理人不仅需要在基金合同中披露基金的投资策略，还需要定期披露持仓情况等。C选项错误，因为基金管理人披露的信息必须由自身制作，不得由第三方机构代为披露。D选项错误，因为基金管理人披露的信息需经中国证监会审核。

2.B

解析：根据《证券投资基金法》第58条，基金募集期间，基金管理人制作的基金份额持有人名册，其保存期限至少为10年，因此B选项正确。

3.D

解析：根据《证券投资基金法》第26条，基金销售费用可以直接从基金资产中列支，但不得高于基金合同约定的比例，因此D选项错误。A、B、C选项均正确。

4.B

解析：根据《证券投资基金法》第42条，基金份额持有人大会的表决采取按基金份额计算权重制，因此B选项正确。A、C、D选项均错误。

5.A

解析：根据《证券投资基金法》第53条，基金可以投资于股票以外的其他证券，因此A选项错误。B、C、D选项均正确。

6.A

解析：根据《证券投资基金法》第11条，基金合同中应载明的基金名称，其名称应含有“基金”字样，因此A选项正确。

7.B

解析：根据《证券投资基金法》第45条，基金托管人发现基金管理人的投资行为违反法律、行政法规的，应及时通知基金管理人并报告中国证监会，因此B选项正确。

8.B

解析：根据《证券投资基金法》第20条，基金信息披露的“及时性”原则要求，基金管理人应在法定期限届满当日进行信息披露，因此B选项正确。

9.B

解析：根据《证券投资基金法》第15条，基金募集期限最长不超过6个月，因此B选项正确。

10.A

解析：根据《证券投资基金法》第43条，基金份额持有人大会的召集人应为基金管理人，因此A选项正确。

11.A

解析：根据《证券投资基金法》第48条，基金管理人应建立完善的内部控制制度，确保基金财产的安全，因此A选项正确。

12.B

解析：根据《证券投资基金法》第56条，基金合同生效后，基金管理人应当在10日内向中国证监会报告，因此B选项正确。

13.A

解析：根据《证券投资基金法》第54条，基金投资于股票的比例不得低于基金资产净值的80%是错误的，因为该比例应根据基金类型而定，并非所有基金都必须满足该比例，因此A选项错误。B、C、D选项均正确。

14.B

解析：根据《证券投资基金法》第46条，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规的，应提出书面异议，拒不执行，因此B选项正确。

15.A

解析：根据《证券投资基金法》第21条，基金信息披露的“准确性”原则要求，披露的信息必须真实、准确、完整，因此A选项正确。

16.A

解析：根据《证券投资基金法》第17条，基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在5日内开始募集，因此A选项正确。

17.B

解析：根据《证券投资基金法》第26条，基金销售费用可以用于支付基金管理人的管理费，因此B选项正确。

18.B

解析：根据《证券投资基金法》第42条，基金份额持有人大会的表决采取按基金份额计算权重制，因此B选项正确。

19.A

解析：根据《证券投资基金法》第53条，基金可以投资于股票以外的其他证券，因此A选项错误。B、C、D选项均正确。

20.A

解析：根据《证券投资基金法》第11条，基金合同中应载明的基金名称，其名称应含有“基金”字样，因此A选项正确。

二、多选题

21.A、C

解析：根据《证券投资基金法》第20条，基金信息披露的“完整性”原则要求披露的信息必须包括所有与基金相关的重大信息，应当全面反映基金的投资目标、投资策略、风险因素等，因此A、C选项正确。B、D选项错误。

22.A、B、D

解析：根据《证券投资基金法》第11条，基金合同中应载明的基金投资目标，其目标应明确、具体，符合基金的投资策略，与基金的风险等级相匹配，因此A、B、D选项正确。C选项错误，因为基金投资目标无需经过中国证监会的批准。

23.B、C

解析：根据《证券投资基金法》第58条，基金募集期间，基金管理人制作的基金份额持有人名册，其保存期限至少为10年，因此B、C选项正确。

24.A、B

解析：根据《证券投资基金法》第26条，基金销售费用应按照基金合同约定向投资者收取，不得高于基金合同约定的比例，因此A、B选项正确。C、D选项错误。

25.B、D

解析：根据《证券投资基金法》第42条，基金份额持有人大会的表决采取按基金份额计算权重制，需经全体持有人二分之一以上同意，因此B、D选项正确。A、C选项错误。

26.B、C、D

解析：根据《证券投资基金法》第53条，基金不得利用基金财产向任何机构或者个人转借，不得从事内幕交易和操纵证券市场行为，不得直接或间接投资于自身管理的基金，因此B、C、D选项正确。A选项错误。

27.A、C

解析：根据《证券投资基金法》第11条，基金合同中应载明的基金名称，其名称应含有“基金”字样，与基金投资风格相符，因此A、C选项正确。B、D选项错误。

28.A、B

解析：根据《证券投资基金法》第45条，基金托管人发现基金管理人的投资行为违反法律、行政法规的，应立即停止基金投资行为，及时通知基金管理人并报告中国证监会，因此A、B选项正确。C、D选项错误。

29.B、C

解析：根据《证券投资基金法》第20条，基金信息披露的“及时性”原则要求，基金管理人应在法定期限届满当日进行信息披露，因此B、C选项正确。A、D选项错误。

30.A、B

解析：根据《证券投资基金法》第17条，基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在5日内开始募集，因此A、B选项正确。C、D选项错误。

三、判断题

31.×

解析：根据《证券投资基金法》第19条，基金管理人不仅需要在基金合同中披露基金的投资策略，还需要定期披露持仓情况等，因此本题说法错误。

32.√

解析：根据《证券投资基金法》第58条，基金募集期间，基金管理人制作的基金份额持有人名册，其保存期限至少为5年，因此本题说法正确。

33.√

解析：根据《证券投资基金法》第26条，基金销售费用可以用于支付基金管理人的管理费，因此本题说法正确。

34.×

解析：根据《证券投资基金法》第42条，基金份额持有人大会的表决采取按基金份额计算权重制，因此本题说法错误。

35.×

解析：根据《证券投资基金法》第53条，基金可以投资于股票以外的其他证券，因此本题说法错误。

36.√

解析：根据《证券投资基金法》第11条，基金合同中应载明的基金名称，其名称应含有“基金”字样，因此本题说法正确。

37.√

解析：根据《证券投资基金法》第45条，基金托管人发现基金管理人的投资行为违反法律、行政法规的，应立即停止基金投资行为，因此本题说法正确。

38.√

解析：根据《证券投资基金法》第20条，基金信息披露的“及时性”原则要求，基金管理人应在法定期限届满当日进行信息披露，因此本题说法正确。

39.×

解析：根据《证券投资基金法》第17条，基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在5日内开始募集，因此本题说法错误。

40.√

解析：根据《证券投资基金法》第42条，基金份额持有人大会的表决需经全体持有人三分之二以上同意，因此本题说法正确。

四、填空题

41.10

解析：根据《证券投资基金法》第58条，基金募集期间，基金管理人制作的基金份额持有人名册，其保存期限至少为10年。

42.基金合同

解析：根据《证券投资基金法》第26条，基金销售费用应按照基金合同约定向投资者收取。

43.按基金份额计算权重

解析：根据《证券投资基金法》第42条，基金份额持有人大会的表决采取按基金份额计算权重制。

44.股票

解析：根据《证券投资基金法》第53条，基金可以投资于股票以外的其他证券。

45.含有“基金”

解析：根据《证券投资基金法》第11条，基金合同中应载明的基金名称，其名称应含有“基金”字样。

46.及时通知基金管理人

解析：根据《证券投资基金法》第45条，基金托管人发现基金管理人的投资行为违反法律、行政法规的，应及时通知基金管理人并报告中国证监会。

47.法定期限届满当日

解析：根据《证券投资基金法》第20条，基金信息披露的“及时性”原则要求，基金管理人应在法定期限届满当日进行信息披露。

48.5

解析：根据《证券投资基金法》第17条，基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在5日内开始募集。

49.三分之二

解析：根据《证券投资基金法》第42条，基金份额持有人大会的表决需经全体持有人三分之二以上同意。

50.基金不得利用基金财产向任何机构或者个人转借

解析：根据《证券投资基金法》第53条，基金不得利用基金财产向任何机构或者个人转借。

五、简答题

51.简述基金信息披露的“完整性”原则的要求。

答：基金信息披露的“完整性”原则要求披露的信息必须包括所有与基金相关的重大信息，应当全面反映基金的投资目标、投资策略、风险因素等，不得隐瞒或遗漏任何重要信息。

52.简述基金合同中应载明的基金投资目标的要求。

答：基金合同中应载明的基金投资目