通达科技基金从业考试及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页通达科技基金从业考试及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分一、单选题（共20分）

1.基金从业人员在处理客户信息时，以下哪种行为违反了《基金从业人员执业行为规范》？

（）A.为客户制定个性化的投资方案

（）B.在社交媒体上公开客户的具体投资收益

（）C.在获得客户授权后，将信息用于合规的市场推广

（）D.遵守保密协议，不泄露客户交易记录

2.下列哪种基金类型通常被认为风险最低？

（）A.股票型基金

（）B.混合型基金

（）C.指数型基金

（）D.货币市场基金

3.基金招募说明书中的“风险揭示”部分，主要目的是什么？

（）A.吸引投资者购买基金

（）B.减少投资者的投资风险

（）C.让投资者充分了解基金的风险特征

（）D.为基金管理人免责

4.以下哪种行为属于基金从业人员的禁止性行为？

（）A.接受基金管理人的合理报酬

（）B.利用自己的信息优势买卖基金产品

（）C.遵守基金合同约定的投资范围

（）D.向客户承诺最低收益

5.基金定期报告中的“管理人报告”主要包含哪些内容？

（）A.基金的财务数据

（）B.基金的投资策略和业绩表现

（）C.基金管理人的合规情况

（）D.基金的资产配置

6.以下哪种情况会导致基金净值下跌？

（）A.基金规模扩大

（）B.基金持有的股票价格上涨

（）C.基金持有的债券到期赎回

（）D.基金经理更换

7.基金份额净值计算公式中，分子代表什么？

（）A.基金总资产

（）B.基金总负债

（）C.基金净资产

（）D.基金份额总数

8.基金合同中的“基金运作方式”主要描述什么？

（）A.基金的发行规模

（）B.基金的投资方向和策略

（）C.基金管理人的权限

（）D.基金的费率结构

9.以下哪种基金类型通常投资于固定收益类资产？

（）A.混合型基金

（）B.货币市场基金

（）C.指数型基金

（）D.股票型基金

10.基金信息披露的“及时性”原则要求什么？

（）A.信息披露内容必须完整

（）B.信息披露时间必须早于市场变化

（）C.信息披露方式必须多样

（）D.信息披露对象必须广泛

11.基金托管人对基金资产承担什么责任？

（）A.进行投资决策

（）B.保管基金财产

（）C.管理基金份额

（）D.发布市场分析

12.以下哪种情况会导致基金出现“折价风险”？

（）A.基金规模持续增长

（）B.基金业绩表现优异

（）C.基金持有的资产价值缩水

（）D.基金投资策略调整

13.基金招募说明书中“基金的投资目标”主要描述什么？

（）A.基金的投资策略

（）B.基金的风险等级

（）C.基金的预期收益

（）D.基金的投资范围

14.基金定期报告中的“财务报表”主要包含哪些内容？

（）A.基金的投资组合

（）B.基金的资产负债表和利润表

（）C.基金的管理人信息

（）D.基金的分红情况

15.以下哪种行为属于基金从业人员的“利益冲突”？

（）A.同时管理多只基金

（）B.接受基金管理人的合理报酬

（）C.利用自己的职务便利获取未公开信息

（）D.遵守基金合同约定的投资范围

16.基金合同中的“基金费用”主要包含哪些内容？

（）A.基金管理费

（）B.基金托管费

（）C.基金销售服务费

（）D.以上所有

17.基金净值估算的“摊余成本法”主要适用于哪种基金？

（）A.股票型基金

（）B.债券型基金

（）C.货币市场基金

（）D.混合型基金

18.基金信息披露的“准确性”原则要求什么？

（）A.信息披露内容必须真实

（）B.信息披露方式必须规范

（）C.信息披露时间必须及时

（）D.信息披露对象必须广泛

19.基金合同中的“基金终止”条款主要规定什么？

（）A.基金的发行规模

（）B.基金的运作方式

（）C.基金终止的条件和程序

（）D.基金的费率结构

20.基金份额持有人大会的决议类型主要分为哪几种？

（）A.日常经营事项决议

（）B.基金终止决议

（）C.重大事项决议

（）D.以上所有

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.基金从业人员在执业过程中，应遵守哪些原则？

（）A.客户利益优先

（）B.公平公正

（）C.诚实守信

（）D.专业审慎

22.以下哪些属于基金合同的主要内容？

（）A.基金运作方式

（）B.基金投资范围

（）C.基金费用

（）D.基金份额持有人权利义务

23.基金定期报告中“管理人报告”主要包含哪些内容？

（）A.基金运作情况

（）B.基金投资策略

（）C.基金业绩表现

（）D.基金管理人变动

24.以下哪些行为属于基金从业人员的禁止性行为？

（）A.利用自己的信息优势买卖基金产品

（）B.接受基金管理人的合理报酬

（）C.向客户承诺最低收益

（）D.泄露基金未公开信息

25.基金净值估算的“市价法”主要适用于哪种基金？

（）A.股票型基金

（）B.债券型基金

（）C.货币市场基金

（）D.混合型基金

26.基金信息披露的“完整性”原则要求什么？

（）A.信息披露内容必须全面

（）B.信息披露方式必须多样

（）C.信息披露对象必须广泛

（）D.信息披露时间必须及时

27.基金合同中的“基金费用”主要包含哪些内容？

（）A.基金管理费

（）B.基金托管费

（）C.基金销售服务费

（）D.基金赎回费

28.基金份额持有人大会的决议类型主要分为哪几种？

（）A.日常经营事项决议

（）B.基金终止决议

（）C.重大事项决议

（）D.基金扩募决议

29.基金从业人员在处理客户信息时，应遵守哪些规定？

（）A.遵守保密协议

（）B.获得客户授权后方可使用信息

（）C.避免利益冲突

（）D.及时更新客户信息

30.基金定期报告中“财务报表”主要包含哪些内容？

（）A.资产负债表

（）B.利润表

（）C.现金流量表

（）D.所有者权益变动表

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.基金从业人员可以接受基金管理人的贿赂。

32.基金净值估算的“摊余成本法”主要适用于货币市场基金。

33.基金合同中的“基金运作方式”主要描述基金的投资方向和策略。

34.基金信息披露的“及时性”原则要求信息披露时间必须早于市场变化。

35.基金托管人对基金资产承担保管责任。

36.基金份额持有人大会的决议类型主要分为日常经营事项决议和重大事项决议。

37.基金从业人员在执业过程中，应遵守客户利益优先原则。

38.基金净值估算的“市价法”主要适用于债券型基金。

39.基金合同中的“基金费用”主要包含基金管理费和基金托管费。

40.基金从业人员可以泄露基金未公开信息。

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.基金从业人员在处理客户信息时，应遵守________原则。

42.基金净值估算的“摊余成本法”主要适用于________基金。

43.基金合同中的“基金运作方式”主要描述________。

44.基金信息披露的“及时性”原则要求________。

45.基金托管人对基金资产承担________责任。

46.基金份额持有人大会的决议类型主要分为________和________。

47.基金从业人员在执业过程中，应遵守________原则。

48.基金净值估算的“市价法”主要适用于________基金。

49.基金合同中的“基金费用”主要包含________和________。

50.基金从业人员可以________基金未公开信息。

五、简答题（共3题，每题5分，共15分）

51.简述基金从业人员在执业过程中应遵守的主要原则。

52.简述基金净值估算的“摊余成本法”的基本原理。

53.简述基金合同的主要内容。

六、案例分析题（共1题，共25分）

某基金公司基金经理张某，在管理一只股票型基金期间，利用职务便利获取了某上市公司未公开的重大利好消息，并在消息公布前将基金持有的相关股票全部卖出，避免了潜在的损失。随后，张某将此消息告知了其好友李某，并建议李某购买该公司的股票。基金公司发现此事后，对张某进行了警告处分，并要求李某退还获利。

问题：

（1）分析张某的行为是否合规？

（2）分析李某的行为是否合规？

（3）分析基金公司处理此事的依据是什么？

一、单选题

1.B

解析：基金从业人员不得泄露客户信息，B选项行为违反了《基金从业人员执业行为规范》。

2.D

解析：货币市场基金风险最低，主要投资于短期固定收益类资产。

3.C

解析：风险揭示的目的是让投资者充分了解基金的风险特征。

4.B

解析：利用信息优势买卖基金产品属于利益冲突行为。

5.B

解析：管理人报告主要描述基金的投资策略和业绩表现。

6.C

解析：基金持有的债券到期赎回会导致基金净值下跌。

7.C

解析：基金净值计算公式中，分子代表基金净资产。

8.B

解析：基金运作方式描述基金的投资方向和策略。

9.B

解析：货币市场基金主要投资于短期固定收益类资产。

10.B

解析：及时性原则要求信息披露时间必须早于市场变化。

11.B

解析：托管人负责保管基金财产。

12.D

解析：基金投资策略调整可能导致折价风险。

13.C

解析：投资目标描述基金的预期收益。

14.B

解析：财务报表主要包含资产负债表和利润表。

15.C

解析：利用职务便利获取未公开信息属于利益冲突。

16.D

解析：基金费用包含管理费、托管费、销售服务费等。

17.B

解析：摊余成本法主要适用于债券型基金。

18.A

解析：准确性原则要求信息披露内容必须真实。

19.C

解析：终止条款规定基金终止的条件和程序。

20.D

解析：决议类型包括日常经营事项决议、基金终止决议、重大事项决议等。

二、多选题

21.ABCD

解析：基金从业人员应遵守客户利益优先、公平公正、诚实守信、专业审慎原则。

22.ABCD

解析：基金合同包含运作方式、投资范围、费用、持有人权利义务等内容。

23.ABCD

解析：管理人报告包含运作情况、投资策略、业绩表现、管理人变动等内容。

24.AC

解析：利用信息优势买卖基金产品和向客户承诺最低收益属于禁止性行为。

25.AC

解析：市价法主要适用于股票型基金和货币市场基金。

26.ABD

解析：完整性原则要求信息披露内容必须全面、方式必须多样、时间必须及时。

27.ABCD

解析：基金费用包含管理费、托管费、销售服务费、赎回费等。

28.ABCD

解析：决议类型包括日常经营事项决议、基金终止决议、重大事项决议、基金扩募决议等。

29.ABCD

解析：应遵守保密协议、获得客户授权、避免利益冲突、及时更新客户信息。

30.ABC

解析：财务报表包含资产负债表、利润表、现金流量表。

三、判断题

31.×

解析：基金从业人员不得接受贿赂。

32.√

解析：摊余成本法主要适用于货币市场基金。

33.√

解析：基金运作方式描述基金的投资方向和策略。

34.√

解析：及时性原则要求信息披露时间必须早于市场变化。

35.√

解析：托管人对基金资产承担保管责任。

36.√

解析：决议类型包括日常经营事项决议和重大事项决议。

37.√

解析：应遵守客户利益优先原则。

38.×

解析：市价法主要适用于股票型基金。

39.√

解析：基金费用包含管理费和托管费。

40.×

解析：不得泄露基金未公开信息。

四、填空题

41.保密

解析：遵守保密原则是基金从业人员的基本要求。

42.债券型

解析：摊余成本法主要适用于债券型基金。

43.投资方向和策略

解析：运作方式描述基金的投资方向和策略。

44.信息披露时间必须早于市场变化

解析：及时性原则要求信息披露时间必须早于市场变化。

45.保管

解析：托管人对基金资产承担保管责任。

46.日常经营事项决议；重大事项决议

解析：决议类型包括日常经营事项决议和重大事项决议。

47.客户利益优先

解析：应遵守客户利益优先原则。

48.股票型

解析：市价法主要适用于股票型基金。

49.管理费；托管费

解析：基金费用包含管理费和托管费。

50.不得

解析：不得泄露基金未公开信息。

五、简答题

51.答：①客户利益优先；②公平公正；③诚实守信；④专业审慎。

解析：这些原则是基金从业人员的基本行为准则，确保基金市场的公平、透明和稳定。

52.答：①摊余成本法主要适用于债券型基金；②基本原理是将基金持有的债券按照实际利息收入和剩余到期时间进行摊销，计算基金净值。

解析：这种方法适用于固定收益类资产，能够更准确地反映基金的净值。

53.答：①基金运作方式；②基金投资范围；③基金费用；④基金份额持有人权利义务。

解析：这些内容是基金合同的核心条款，明确了基金的管理和运作方