基金从业资格证考试原题及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金从业资格证考试原题及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.基金销售机构在向投资者宣传基金时，以下哪种行为是合规的？（）

A.承诺保本保息

B.夸大宣传基金过往业绩

C.以“保本”为噱头吸引投资者

D.明确告知基金风险等级并履行适当性义务

（）

2.下列哪种基金类型属于开放式基金？（）

A.交易型开放式指数基金（ETF）

B.认购赎回型基金

C.封闭式基金

D.保本型基金

（）

3.基金募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过（）天。（）

A.30

B.60

C.90

D.180

（）

4.基金投资顾问向投资者提供投资建议时，应遵循的原则不包括（）？

A.客户利益优先原则

B.公平对待客户原则

C.收入最大化原则

D.专业胜任原则

（）

5.基金信息披露中，以下哪项属于基金招募说明书的主要内容？（）

A.基金管理人内部风险控制政策

B.基金投资策略及资产配置比例

C.基金管理人的办公地点

D.基金托管人的股权结构

（）

6.基金份额持有人大会的议事规则由（）制定？（）

A.中国证监会

B.基金行业协会

C.基金管理人

D.基金托管人

（）

7.下列哪种行为属于基金管理人内部控制的范畴？（）

A.基金业绩排名发布

B.基金资产估值方法选择

C.基金广告宣传材料审核

D.基金份额持有人信息维护

（）

8.基金投资顾问业务规范要求，投资顾问机构从事基金投资顾问业务前，应取得（）的批准？（）

A.中国证监会

B.中国证券投资基金业协会

C.基金管理人

D.中国银保监会

（）

9.基金销售适用性要求中，“了解你的客户”的核心内容不包括（）？

A.客户的风险承受能力评估

B.客户的资产状况调查

C.客户的投资目标设定

D.客户的基金投资历史

（）

10.下列哪种情况不属于基金信息披露的禁止行为？（）

A.滥用基金非公开信息

B.未经许可披露基金未披露信息

C.谎称基金业绩

D.按规定编制并披露基金定期报告

（）

11.基金托管人对基金财产的保管责任主要体现在（）？（）

A.监督基金投资运作

B.保管基金份额登记资料

C.执行基金管理人投资指令

D.定期对基金资产进行估值

（）

12.基金管理人聘请基金投资顾问，应向（）报告？（）

A.中国证监会

B.基金行业协会

C.基金托管人

D.基金份额持有人大会

（）

13.基金合同应明确基金运作方式，以下哪种运作方式不属于基金运作方式？（）

A.封闭式运作

B.开放式运作

C.混合式运作

D.灵活运作

（）

14.基金信息披露中，定期报告的披露频率包括（）？（）

A.基金合同生效后每季度披露

B.基金合同生效后每半年披露

C.基金合同生效后每年披露

D.基金合同生效后每半年和每年披露

（）

15.基金销售机构对基金销售人员的培训内容不包括（）？

A.基金基础知识培训

B.基金销售行为规范培训

C.客户资产配置方案设计培训

D.基金业绩预测方法培训

（）

16.基金募集期间，基金管理人应确保基金份额的认购和申购过程（）？（）

A.公平、公正、公开

B.高效、便捷、安全

C.合理、合规、合法

D.规范、透明、及时

（）

17.基金合同中，关于基金财产的独立运作原则，表述正确的是（）？

A.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产

B.基金财产不属于基金份额持有人财产

C.基金财产独立于基金管理人的其他资产

D.基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债权相抵消

（）

18.基金投资顾问业务规范要求，投资顾问机构应建立（）制度？（）

A.客户投诉处理

B.投资建议质量监控

C.收入分配管理

D.内部风险控制

（）

19.基金信息披露的禁止行为不包括（）？

A.对基金业绩进行预测

B.未经许可披露基金未披露信息

C.滥用基金非公开信息

D.按规定编制并披露基金定期报告

（）

20.基金管理人应当建立健全（）制度，加强对基金投资运作的风险管理？（）

A.内部控制

B.风险预警

C.信息披露

D.客户服务

（）

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.基金销售机构在宣传基金时，以下哪些行为属于合规行为？（）

A.明确告知基金风险等级

B.列示基金近三年业绩

C.承诺保本保息

D.说明基金投资策略及资产配置比例

（）

22.基金合同的主要内容不包括（）？（）

A.基金运作方式

B.基金投资目标

C.基金管理人的股权结构

D.基金资产估值方法

（）

23.基金信息披露的禁止行为包括（）？（）

A.滥用基金非公开信息

B.未经许可披露基金未披露信息

C.谎称基金业绩

D.按规定编制并披露基金定期报告

（）

24.基金投资顾问业务规范要求，投资顾问机构应建立（）制度？（）

A.客户投诉处理

B.投资建议质量监控

C.收入分配管理

D.内部风险控制

（）

25.基金管理人聘请基金投资顾问，应向（）报告？（）

A.中国证监会

B.基金行业协会

C.基金托管人

D.基金份额持有人大会

（）

26.基金合同中，关于基金财产的独立运作原则，表述正确的包括（）？（）

A.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产

B.基金财产不属于基金份额持有人财产

C.基金财产独立于基金管理人的其他资产

D.基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债权相抵消

（）

27.基金销售适用性要求中，“了解你的客户”的核心内容包括（）？（）

A.客户的风险承受能力评估

B.客户的资产状况调查

C.客户的投资目标设定

D.客户的基金投资历史

（）

28.基金信息披露的禁止行为不包括（）？（）

A.对基金业绩进行预测

B.未经许可披露基金未披露信息

C.滥用基金非公开信息

D.按规定编制并披露基金定期报告

（）

29.基金管理人应当建立健全（）制度，加强对基金投资运作的风险管理？（）

A.内部控制

B.风险预警

C.信息披露

D.客户服务

（）

30.基金销售机构对基金销售人员的培训内容包括（）？（）

A.基金基础知识培训

B.基金销售行为规范培训

C.客户资产配置方案设计培训

D.基金业绩预测方法培训

（）

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.基金销售机构在向投资者宣传基金时，可以承诺保本保息。（）

32.基金募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过60天。（）

33.基金投资顾问向投资者提供投资建议时，应遵循客户利益优先原则。（）

34.基金信息披露中，定期报告的披露频率为基金合同生效后每半年披露一次。（）

35.基金管理人聘请基金投资顾问，应向中国证监会报告。（）

36.基金合同中，关于基金财产的独立运作原则，基金财产不属于基金份额持有人财产。（）

37.基金销售适用性要求中，“了解你的客户”的核心内容包括客户的风险承受能力评估。（）

38.基金信息披露的禁止行为包括对基金业绩进行预测。（）

39.基金管理人应当建立健全内部控制制度，加强对基金投资运作的风险管理。（）

40.基金销售机构对基金销售人员的培训内容不包括基金业绩预测方法培训。（）

（）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.基金募集期间，基金管理人应确保基金份额的认购和申购过程________、________、________？（）

42.基金合同应明确基金运作方式，________运作和________运作是基金运作的两种主要方式？（）

43.基金信息披露的禁止行为包括________基金未披露信息、________基金非公开信息、________基金业绩？（）

44.基金投资顾问业务规范要求，投资顾问机构应建立________制度？（）

45.基金管理人应当建立健全________制度，加强对基金投资运作的风险管理？（）

（）

五、简答题（共20分，每题5分）

46.简述基金销售适用性要求中“了解你的客户”的核心内容。

47.基金信息披露的主要内容包括哪些？

48.基金管理人内部控制的主要内容包括哪些？

49.基金投资顾问业务规范要求，投资顾问机构应履行的职责有哪些？

（）

六、案例分析题（共25分）

50.某基金销售机构在宣传某只股票型基金时，宣称“该基金过往三年业绩排名行业第一，未来将继续保持高收益，保本保息”，并承诺投资者最低收益率为8%。该销售机构的宣传行为是否合规？请说明理由。

（）

参考答案及解析

一、单选题

1.D

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第18条，基金宣传推介材料应真实、准确，不得承诺收益或保本保息，但应明确告知基金风险等级并履行适当性义务。因此，D选项合规。

A选项错误，承诺保本保息属于违规行为。B选项错误，夸大宣传基金过往业绩属于违规行为。C选项错误，以“保本”为噱头吸引投资者属于违规行为。

2.A

解析：根据《证券投资基金法》第52条，交易型开放式指数基金（ETF）属于开放式基金。B选项认购赎回型基金、C选项封闭式基金、D选项保本型基金均不属于开放式基金。

3.C

解析：根据《证券投资基金法》第44条，基金募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过90天。

4.C

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第15条，基金投资顾问向投资者提供投资建议时，应遵循客户利益优先原则、公平对待客户原则、专业胜任原则，但收入最大化原则不属于合规原则。

5.B

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第7条，基金招募说明书应包括基金投资策略及资产配置比例等内容。A选项、C选项、D选项均不属于招募说明书的主要内容。

6.C

解析：根据《证券投资基金法》第59条，基金份额持有人大会的议事规则由基金管理人制定。

7.B

解析：根据《证券投资基金法》第35条，基金管理人内部控制的主要内容包括基金资产估值方法选择。A选项、C选项、D选项均不属于基金管理人内部控制的范畴。

8.A

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第8条，投资顾问机构从事基金投资顾问业务前，应取得中国证监会的批准。

9.D

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第12条，“了解你的客户”的核心内容包括客户的风险承受能力评估、客户的资产状况调查、客户的投资目标设定，但客户的基金投资历史不属于核心内容。

10.D

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第5条，按规定编制并披露基金定期报告属于合规行为。A选项、B选项、C选项均属于违规行为。

11.B

解析：根据《证券投资基金法》第37条，基金托管人对基金财产的保管责任主要体现在保管基金份额登记资料。A选项、C选项、D选项均不属于基金托管人对基金财产的保管责任范畴。

12.A

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第16条，基金管理人聘请基金投资顾问，应向中国证监会报告。

13.D

解析：根据《证券投资基金法》第51条，基金运作方式包括封闭式运作和开放式运作，混合式运作和灵活运作不属于基金运作方式。

14.D

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第9条，基金定期报告的披露频率为基金合同生效后每半年和每年披露。

15.D

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第14条，基金销售机构对基金销售人员的培训内容包括基金基础知识培训、基金销售行为规范培训、客户资产配置方案设计培训，但基金业绩预测方法培训不属于合规培训内容。

16.A

解析：根据《证券投资基金法》第42条，基金募集期间，基金管理人应确保基金份额的认购和申购过程公平、公正、公开。

17.A

解析：根据《证券投资基金法》第33条，基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。

18.B

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第10条，投资顾问机构应建立投资建议质量监控制度。

19.D

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第5条，按规定编制并披露基金定期报告属于合规行为。A选项、B选项、C选项均属于违规行为。

20.A

解析：根据《证券投资基金法》第34条，基金管理人应当建立健全内部控制制度，加强对基金投资运作的风险管理。

二、多选题

21.A,D

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第18条，基金宣传推介材料应真实、准确，不得承诺收益或保本保息，但应明确告知基金风险等级并说明基金投资策略及资产配置比例。因此，A选项、D选项合规。

B选项错误，列示基金近三年业绩需真实准确，但不得夸大宣传。C选项错误，承诺保本保息属于违规行为。

22.C

解析：根据《证券投资基金法》第53条，基金合同的主要内容应包括基金运作方式、基金投资目标、基金资产估值方法等，但基金管理人的股权结构不属于基金合同的主要内容。

23.A,B,C

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第5条，基金信息披露的禁止行为包括滥用基金非公开信息、未经许可披露基金未披露信息、谎称基金业绩。D选项按规定编制并披露基金定期报告属于合规行为。

24.A,B,D

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第10条，投资顾问机构应建立客户投诉处理制度、投资建议质量监控制度、内部风险控制制度。C选项收入分配管理不属于投资顾问机构应建立的核心制度。

25.A,D

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第16条，基金管理人聘请基金投资顾问，应向中国证监会和基金份额持有人大会报告。B选项基金行业协会、C选项基金托管人不属于报告对象。

26.A,C,D

解析：根据《证券投资基金法》第33条，基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产、基金管理人的其他资产，基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债权相抵消。B选项错误，基金财产属于基金份额持有人财产。

27.A,B,C

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第12条，“了解你的客户”的核心内容包括客户的风险承受能力评估、客户的资产状况调查、客户的投资目标设定。D选项客户的基金投资历史不属于核心内容。

28.D

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第5条，按规定编制并披露基金定期报告属于合规行为。A选项、B选项、C选项均属于违规行为。

29.A,B

解析：根据《证券投资基金法》第34条，基金管理人应当建立健全内部控制制度、风险预警制度，加强对基金投资运作的风险管理。C选项信息披露、D选项客户服务不属于风险管理制度。

30.A,B,C

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第14条，基金销售机构对基金销售人员的培训内容包括基金基础知识培训、基金销售行为规范培训、客户资产配置方案设计培训、信息披露培训。D选项基金业绩预测方法培训不属于合规培训内容。

三、判断题

31.×

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第18条，基金宣传推介材料应真实、准确，不得承诺收益或保本保息。

32.×

解析：根据《证券投资基金法》第44条，基金募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过90天。

33.√

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第15条，基金投资顾问向投资者提供投资建议时，应遵循客户利益优先原则。

34.×

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第9条，基金定期报告的披露频率为基金合同生效后每年披露一次。

35.√

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第16条，基金管理人聘请基金投资顾问，应向中国证监会报告。

36.×

解析：根据《证券投资基金法》第33条，基金财产属于基金份额持有人财产。

37.√

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第12条，“了解你的客户”的核心内容包括客户的风险承受能力评估。

38.√

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第5条，基金信息披露的禁止行为包括对基金业绩进行预测。

39.√

解析：根据《证券投资基金法》第34条，基金管理人应当建立健全内部控制制度，加强对基金投资运作的风险管理。

40.√

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第14条，基金销售机构对基金销售人员的培训内容不包括基金业绩预测方法培训。

四、填空题

41.公平、公正、公开

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第18条，基金募集期间，基金管理人应确保基金份额的认购和申购过程公平、公正、公开。

42.封闭式、开放式

解析：根据《证券投资基金法》第51条，基金运作方式包括封闭式运作和开放式运作。

43.未经许可披露、滥用、谎称

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第5条，基金信息披露的禁止行为包括未经许可披露基金未披露信息、滥用基金非公开信息、谎称基金业绩。

44.投资建议质量监控

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第10条，投资顾问机构应建立投资建议质量监控制度。

45.内部