华英证券从业考试及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页华英证券从业考试及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.证券公司为客户开立信用证券账户，应当遵循的原则是？

A.客户自愿原则

B.收入门槛原则

C.客户风险评级原则

D.客户资产规模原则

________

2.根据《证券公司融资融券业务管理办法》，证券公司对单一客户的融资余额不得超过其净资本的？

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

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3.证券公司发布证券研究报告，应当遵守的信息披露义务不包括？

A.报告发布前的保密义务

B.报告发布后的信息更新义务

C.报告撰写人员的资质要求

D.报告发布后的客户回访义务

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4.下列哪种行为不属于内幕交易？

A.投资者通过非法手段获取内幕信息后买卖证券

B.上市公司董事泄露内幕信息给其亲属

C.证券从业人员根据内部消息提前卖出股票

D.上市公司公告重大利好消息后，相关工作人员正常执行交易指令

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5.证券公司从事资产管理业务，其客户资产的托管应当由？

A.证券公司自行托管

B.中国证监会指定商业银行托管

C.客户自行选择托管机构

D.证券公司委托第三方基金托管公司托管

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6.《证券公司内部控制指引》规定，证券公司应当建立的风险管理机制不包括？

A.风险识别与评估机制

B.风险控制与缓释机制

C.风险报告与沟通机制

D.风险偏好与战略规划机制

________

7.证券公司从事证券自营业务，其自营规模不得超过其净资本的？

A.80%

B.100%

C.200%

D.300%

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8.证券公司从业人员在离职后多少年内，不得直接或者间接从事原任职机构同业竞争的业务？

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

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9.证券公司向客户提供融资融券服务时，应当要求客户提供担保物，担保物的价值应当不低于其融资余额的？

A.100%

B.150%

C.200%

D.250%

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10.证券公司发布证券研究报告，应当确保报告内容的？

A.独立性、公平性、准确性

B.客户导向性、收益最大化

C.风险提示充分性、盈利预测准确性

D.及时性、成本最低化

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11.证券公司从事投资银行业务，其承销的证券发行项目，发行失败后，承销商应当承担的责任不包括？

A.赔偿投资者损失

B.承担发行失败的部分费用

C.承担因承销行为产生的法律责任

D.退还部分承销费

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12.证券公司从业人员持有或者管理他人资产时，应当遵守的职业道德规范不包括？

A.不得利用职务便利谋取不正当利益

B.不得泄露客户信息

C.不得与客户私下约定利益分成

D.不得从事与职务职责无关的营利性活动

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13.证券公司从事资产管理业务，其管理人应当遵守的关联交易规定不包括？

A.关联交易应当遵循公平、公正原则

B.关联交易应当经过客户同意

C.关联交易价格应当符合市场公允水平

D.关联交易应当进行信息披露

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14.证券公司发布证券研究报告，其研究方法应当包括？

A.定量分析与定性分析相结合

B.客户调研与专家访谈相结合

C.数据挖掘与模型预测相结合

D.以上都是

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15.证券公司从业人员在从事证券业务活动时，应当遵守的诚信原则不包括？

A.不得欺诈客户

B.不得利用内幕信息交易

C.不得泄露公司商业秘密

D.不得与客户私下约定收益分成

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16.证券公司从事证券自营业务，其自营账户的规模应当符合监管要求，具体比例由？

A.中国证监会规定

B.证券交易所规定

C.证券业协会规定

D.证券公司自行决定

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17.证券公司发布证券研究报告，其报告的发布时间应当？

A.早于竞争对手

B.晚于竞争对手

C.符合监管规定的时间要求

D.由客户自行决定

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18.证券公司从业人员在离职后，不得直接或者间接从事与原任职机构相关的业务，该期限为？

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

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19.证券公司从事资产管理业务，其管理人应当建立的风险控制措施不包括？

A.资产配置风险控制

B.流动性风险控制

C.信用风险控制

D.客户收益最大化控制

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20.证券公司发布证券研究报告，其报告的内容应当包括？

A.行业分析

B.公司分析

C.投资建议

D.以上都是

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二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.证券公司从事证券自营业务，其自营投资决策机制应当包括？

A.投资决策委员会

B.风险控制委员会

C.投资研究部门

D.资金管理部门

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22.证券公司发布证券研究报告，其报告的质量控制流程应当包括？

A.初级审核

B.复审

C.最终审核

D.客户反馈

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23.证券公司从业人员在从事证券业务活动时，应当遵守的职业道德规范包括？

A.诚实守信

B.公平公正

C.客户至上

D.风险防范

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24.证券公司从事资产管理业务，其管理人应当建立的风险管理制度包括？

A.风险识别制度

B.风险评估制度

C.风险控制制度

D.风险报告制度

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25.证券公司发布证券研究报告，其报告的合规性审查应当包括？

A.信息披露合规性

B.内容准确性

C.独立性审查

D.客户利益保护

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三、判断题（共10分，每题0.5分）

26.证券公司从业人员在离职后2年内，不得直接或者间接从事与原任职机构同业竞争的业务。（）

27.证券公司发布证券研究报告，其报告的内容应当包括投资建议。（）

28.证券公司从事证券自营业务，其自营规模不得超过其净资本的100%。（）

29.证券公司从业人员在从事证券业务活动时，应当遵守的诚信原则包括不得欺诈客户。（）

30.证券公司发布证券研究报告，其报告的发布时间应当早于竞争对手。（）

31.证券公司从事资产管理业务，其管理人应当建立的风险控制措施包括资产配置风险控制。（）

32.证券公司从业人员在从事证券业务活动时，应当遵守的职业道德规范包括公平公正。（）

33.证券公司发布证券研究报告，其报告的内容应当包括行业分析。（）

34.证券公司从业人员在从事证券业务活动时，应当遵守的诚信原则包括不得泄露公司商业秘密。（）

35.证券公司从事证券自营业务，其自营投资决策机制应当包括投资决策委员会。（）

36.证券公司发布证券研究报告，其报告的合规性审查应当包括信息披露合规性。（）

37.证券公司从业人员在从事证券业务活动时，应当遵守的职业道德规范包括客户至上。（）

38.证券公司从事资产管理业务，其管理人应当建立的风险管理制度包括风险评估制度。（）

39.证券公司发布证券研究报告，其报告的内容应当包括公司分析。（）

40.证券公司从业人员在从事证券业务活动时，应当遵守的诚信原则包括不得利用内幕信息交易。（）

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四、填空题（共10分，每空1分）

41.证券公司发布证券研究报告，其报告的发布应当遵循__________原则。（________）

42.证券公司从业人员在从事证券业务活动时，应当遵守的职业道德规范包括__________。（________）

43.证券公司从事证券自营业务，其自营规模不得超过其净资本的__________。（________）

44.证券公司发布证券研究报告，其报告的内容应当包括__________。（________）

45.证券公司从业人员在离职后，不得直接或者间接从事与原任职机构相关的业务，该期限为__________。（________）

46.证券公司从事资产管理业务，其管理人应当建立的风险管理制度包括__________。（________）

47.证券公司发布证券研究报告，其报告的合规性审查应当包括__________。（________）

48.证券公司从业人员在从事证券业务活动时，应当遵守的诚信原则包括__________。（________）

49.证券公司从事证券自营业务，其自营投资决策机制应当包括__________。（________）

50.证券公司发布证券研究报告，其报告的内容应当包括__________。（________）

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五、简答题（共25分）

51.简述证券公司发布证券研究报告应当遵循的基本原则。（5分）

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52.简述证券公司从业人员在从事证券业务活动时应当遵守的职业道德规范。（5分）

________

53.简述证券公司从事证券自营业务的风险控制措施。（5分）

________

54.简述证券公司发布证券研究报告的合规性审查流程。（5分）

________

55.简述证券公司从事资产管理业务的风险管理制度。（5分）

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六、案例分析题（共15分）

56.某证券公司从业人员张某，在离职后1年内，利用其在原任职机构的客户资源，自行开设证券账户进行交易，并为客户提供投资建议。张某的行为是否合规？请说明理由。（10分）

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57.某证券公司发布了一份证券研究报告，报告内容包含行业分析、公司分析、投资建议等内容。报告发布后，该公司发现报告中的部分数据存在错误，但未及时进行更正。请分析该公司的行为是否合规？请说明理由。（5分）

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参考答案及解析

一、单选题

1.A

解析：证券公司为客户开立信用证券账户，应当遵循客户自愿原则，即客户自愿选择是否开立信用证券账户，证券公司不得强制客户开立信用证券账户。B选项错误，因为收入门槛原则不是开立信用证券账户的条件；C选项错误，因为客户风险评级原则是开立信用证券账户后的风险控制措施；D选项错误，因为客户资产规模原则不是开立信用证券账户的条件。

2.B

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第15条，证券公司对单一客户的融资余额不得超过其净资本的10%。A、C、D选项均不符合监管要求。

3.D

解析：证券公司发布证券研究报告，应当遵守的信息披露义务包括报告发布前的保密义务、报告发布后的信息更新义务、报告撰写人员的资质要求等，但不包括报告发布后的客户回访义务。

4.D

解析：A、B、C选项均属于内幕交易行为，只有D选项不属于内幕交易，因为上市公司公告重大利好消息后，相关工作人员正常执行交易指令，不属于利用内幕信息进行交易。

5.B

解析：根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》第12条，证券公司从事资产管理业务，其客户资产的托管应当由中国证监会指定商业银行托管。A、C、D选项均不符合监管要求。

6.D

解析：《证券公司内部控制指引》规定，证券公司应当建立的风险管理机制包括风险识别与评估机制、风险控制与缓释机制、风险报告与沟通机制，但不包括风险偏好与战略规划机制。

7.B

解析：根据《证券公司证券自营业务管理办法》第9条，证券公司从事证券自营业务，其自营规模不得超过其净资本的100%。A、C、D选项均不符合监管要求。

8.B

解析：证券公司从业人员在离职后2年内，不得直接或者间接从事原任职机构同业竞争的业务，该期限由中国证监会规定。A、C、D选项均不符合监管要求。

9.C

解析：证券公司向客户提供融资融券服务时，应当要求客户提供担保物，担保物的价值应当不低于其融资余额的200%。A、B、D选项均不符合监管要求。

10.A

解析：证券公司发布证券研究报告，应当确保报告内容的独立性、公平性、准确性。B、C、D选项均不符合监管要求。

11.A

解析：证券公司从事投资银行业务，其承销的证券发行项目，发行失败后，承销商应当承担的责任包括承担发行失败的部分费用、承担因承销行为产生的法律责任、退还部分承销费等，但不包括赔偿投资者损失。

12.C

解析：证券公司从业人员持有或者管理他人资产时，应当遵守的职业道德规范包括不得利用职务便利谋取不正当利益、不得泄露客户信息、不得从事与职务职责无关的营利性活动，但不包括与客户私下约定利益分成。

13.B

解析：证券公司从事资产管理业务，其管理人应当遵守的关联交易规定包括关联交易应当遵循公平、公正原则、关联交易价格应当符合市场公允水平、关联交易应当进行信息披露，但不包括关联交易应当经过客户同意。

14.D

解析：证券公司发布证券研究报告，其研究方法应当包括定量分析与定性分析相结合、客户调研与专家访谈相结合、数据挖掘与模型预测相结合，以上都是。

15.D

解析：证券公司从业人员在从事证券业务活动时，应当遵守的诚信原则包括诚实守信、公平公正、客户至上、风险防范，但不包括与客户私下约定收益分成。

16.A

解析：证券公司从事证券自营业务，其自营账户的规模应当符合监管要求，具体比例由中国证监会规定。B、C、D选项均不符合监管要求。

17.C

解析：证券公司发布证券研究报告，其报告的发布时间应当符合监管规定的时间要求。A、B、D选项均不符合监管要求。

18.B

解析：证券公司从业人员在离职后，不得直接或者间接从事与原任职机构同业竞争的业务，该期限为2年，由中国证监会规定。A、C、D选项均不符合监管要求。

19.D

解析：证券公司从事资产管理业务，其管理人应当建立的风险控制措施包括资产配置风险控制、流动性风险控制、信用风险控制，但不包括客户收益最大化控制。

20.D

解析：证券公司发布证券研究报告，其报告的内容应当包括行业分析、公司分析、投资建议，以上都是。

二、多选题

21.ABC

解析：证券公司从事证券自营业务，其自营投资决策机制应当包括投资决策委员会、风险控制委员会、投资研究部门，但不包括资金管理部门。

22.ABC

解析：证券公司发布证券研究报告，其报告的质量控制流程应当包括初级审核、复审、最终审核，但不包括客户反馈。

23.ABCD

解析：证券公司从业人员在从事证券业务活动时，应当遵守的职业道德规范包括诚实守信、公平公正、客户至上、风险防范。

24.ABCD

解析：证券公司从事资产管理业务，其管理人应当建立的风险管理制度包括风险识别制度、风险评估制度、风险控制制度、风险报告制度。

25.ABCD

解析：证券公司发布证券研究报告，其报告的合规性审查应当包括信息披露合规性、内容准确性、独立性审查、客户利益保护。

三、判断题

26.√

27.√

28.√

29.√

30.×

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

36.√

37.√

38.√

39.√

40.√

四、填空题

41.公开、公平、公正

解析：证券公司发布证券研究报告，其报告的发布应当遵循公开、公平、公正原则。

42.诚实守信

解析：证券公司从业人员在从事证券业务活动时，应当遵守的职业道德规范包括诚实守信。

43.100%

解析：证券公司从事证券自营业务，其自营规模不得超过其净资本的100%。

44.行业分析、公司分析、投资建议

解析：证券公司发布证券研究报告，其报告的内容应当包括行业分析、公司分析、投资建议。

45.2年

解析：证券公司从业人员在离职后，不得直接或者间接从事与原任职机构相关的业务，该期限为2年。

46.风险识别制度、风险评估制度、风险控制制度、风险报告制度

解析：证券公司从事资产管理业务，其管理人应当建立的风险管理制度包括风险识别制度、风险评估制度、风险控制制度、风险报告制度。

47.信息披露合规性、内容准确性、独立性审查、客户利益保护

解析：证券公司发布证券研究报告，其报告的合规性审查应当包括信息披露合规性、内容准确性、独立性审查、客户利益保护。

48.不得欺诈客户

解析：证券公司从业人员在从事证券业务活动时，应当遵守的诚信原则包括不得欺诈客户。

49.投资决策委员会

解析：证券公司从事证券自营业务，其自营投资决策机制应当包括投资决策委员会。

50.行业分析、公司分析、投资建议

解析：证券公司发布证券研究报告，其报告的内容应当包括行业分析、公司分析、投资建议。

五、简答题

51.简述证券公司发布证券研究报告应当遵循的基本原则。

答：证券公司发布证券研究报告应当遵循公开、公平